¿Cuánto ha pensado en su fondo de jubilación? Para muchos, la jubilación puede parecer una idea lejana a la que no hay que prestar mucha atención hasta más adelante. Para otros, ahorrar dinero extra no es un lujo que puedan permitirse. Así que, si casi no tiene dinero para la jubilación, no está solo.
Según un informe del Instituto de Investigación de Beneficios para Empleados, aproximadamente una cuarta parte de las personas empleadas afirmaron que ellos y sus cónyuges tenían menos de $1,000 ahorrados para la jubilación. La mitad de los encuestados afirmó tener menos de 25 000 dólares. Puede parecer una suma considerable, pero con unas prácticas financieras mesuradas se pueden acumular 25 000 dólares en reservas a los 30 años.
La regla general sugerida por los asesores financieros es ahorrar anualmente el 10% de los ingresos. Por ejemplo, una persona de unos 30 años con unos ingresos de 50,000 al año debería tener ahorrados $30,000 para la jubilación. Más de un tercio de los encuestados afirmó que ahorra menos de 10% al año. A pesar de que 41% no puede estimar la cantidad necesaria para la jubilación, la mayoría de las personas cree que necesitará al menos $500 000.
La mayor diferencia entre quienes están al día con sus reservas para la jubilación y quienes no lo están es el acceso a una cuenta de ahorros en el trabajo. Los planes de ahorro para la jubilación patrocinados por el empleador, como el 401(k), permiten a los trabajadores ahorrar e invertir una parte de su sueldo antes de que se apliquen los impuestos. Los impuestos no se pagan hasta que se retira el dinero de la cuenta. Aproximadamente 55 millones de trabajadores estadounidenses no tienen acceso a un plan patrocinado por su empleador.
A pesar de la falta de preparación, el 60% de las personas encuestadas afirmaron que confiaban en sus finanzas para vivir cómodamente durante su jubilación.
¿Necesitas un poco más de orientación? Aquí tienes una breve lista de verificación para evaluar tu grado de preparación y las medidas que podrías necesitar tomar:
- Ahorra todo lo que puedas en tus cuentas de jubilación.
- Si tienes dudas, busca asesoramiento profesional.
- Simplifique su cartera
- Prepara un presupuesto para tus gastos futuros.
- Elabora un plan para saldar tus deudas.
- Considere la posibilidad de adquirir una renta vitalicia.
- Plan para retirar dinero de tus cuentas de jubilación
- Inscríbase en Medicare y en la cobertura Medigap.
- Determina la edad a la que te jubilarás.
- Solicitar prestaciones de jubilación de la Seguridad Social
¿Cuánto ha pensado en su fondo de jubilación? Para muchos, la jubilación puede parecer una idea lejana a la que no hay que prestar mucha atención hasta más adelante. Para otros, ahorrar dinero extra no es un lujo que puedan permitirse. Así que, si casi no tiene dinero para la jubilación, no está solo.
Según un informe del Instituto de Investigación de Beneficios para Empleados, aproximadamente una cuarta parte de las personas empleadas afirmaron que ellos y sus cónyuges tenían menos de $1,000 ahorrados para la jubilación. La mitad de los encuestados afirmó tener menos de 25 000 dólares. Puede parecer una suma considerable, pero con unas prácticas financieras mesuradas se pueden acumular 25 000 dólares en reservas a los 30 años.
La regla general sugerida por los asesores financieros es ahorrar anualmente el 10% de los ingresos. Por ejemplo, una persona de unos 30 años con unos ingresos de 50,000 al año debería tener ahorrados $30,000 para la jubilación. Más de un tercio de los encuestados afirmó que ahorra menos de 10% al año. A pesar de que 41% no puede estimar la cantidad necesaria para la jubilación, la mayoría de las personas cree que necesitará al menos $500 000.
La mayor diferencia entre quienes están al día con sus reservas para la jubilación y quienes no lo están es el acceso a una cuenta de ahorros en el trabajo. Los planes de ahorro para la jubilación patrocinados por el empleador, como el 401(k), permiten a los trabajadores ahorrar e invertir una parte de su sueldo antes de que se apliquen los impuestos. Los impuestos no se pagan hasta que se retira el dinero de la cuenta. Aproximadamente 55 millones de trabajadores estadounidenses no tienen acceso a un plan patrocinado por su empleador.
A pesar de la falta de preparación, el 60% de las personas encuestadas afirmaron que confiaban en sus finanzas para vivir cómodamente durante su jubilación.
¿Necesitas un poco más de orientación? Aquí tienes una breve lista de verificación para evaluar tu grado de preparación y las medidas que podrías necesitar tomar:
- Ahorra todo lo que puedas en tus cuentas de jubilación.
- Si tienes dudas, busca asesoramiento profesional.
- Simplifique su cartera
- Prepara un presupuesto para tus gastos futuros.
- Elabora un plan para saldar tus deudas.
- Considere la posibilidad de adquirir una renta vitalicia.
- Plan para retirar dinero de tus cuentas de jubilación
- Inscríbase en Medicare y en la cobertura Medigap.
- Determina la edad a la que te jubilarás.
- Solicitar prestaciones de jubilación de la Seguridad Social
¿Cuánto ha pensado en su fondo de jubilación? Para muchos, la jubilación puede parecer una idea lejana a la que no hay que prestar mucha atención hasta más adelante. Para otros, ahorrar dinero extra no es un lujo que puedan permitirse. Así que, si casi no tiene dinero para la jubilación, no está solo.
Según un informe del Instituto de Investigación de Beneficios para Empleados, aproximadamente una cuarta parte de las personas empleadas afirmaron que ellos y sus cónyuges tenían menos de $1,000 ahorrados para la jubilación. La mitad de los encuestados afirmó tener menos de 25 000 dólares. Puede parecer una suma considerable, pero con unas prácticas financieras mesuradas se pueden acumular 25 000 dólares en reservas a los 30 años.
La regla general sugerida por los asesores financieros es ahorrar anualmente el 10% de los ingresos. Por ejemplo, una persona de unos 30 años con unos ingresos de 50,000 al año debería tener ahorrados $30,000 para la jubilación. Más de un tercio de los encuestados afirmó que ahorra menos de 10% al año. A pesar de que 41% no puede estimar la cantidad necesaria para la jubilación, la mayoría de las personas cree que necesitará al menos $500 000.
La mayor diferencia entre quienes están al día con sus reservas para la jubilación y quienes no lo están es el acceso a una cuenta de ahorros en el trabajo. Los planes de ahorro para la jubilación patrocinados por el empleador, como el 401(k), permiten a los trabajadores ahorrar e invertir una parte de su sueldo antes de que se apliquen los impuestos. Los impuestos no se pagan hasta que se retira el dinero de la cuenta. Aproximadamente 55 millones de trabajadores estadounidenses no tienen acceso a un plan patrocinado por su empleador.
A pesar de la falta de preparación, el 60% de las personas encuestadas afirmaron que confiaban en sus finanzas para vivir cómodamente durante su jubilación.
¿Necesitas un poco más de orientación? Aquí tienes una breve lista de verificación para evaluar tu grado de preparación y las medidas que podrías necesitar tomar:
- Ahorra todo lo que puedas en tus cuentas de jubilación.
- Si tienes dudas, busca asesoramiento profesional.
- Simplifique su cartera
- Prepara un presupuesto para tus gastos futuros.
- Elabora un plan para saldar tus deudas.
- Considere la posibilidad de adquirir una renta vitalicia.
- Plan para retirar dinero de tus cuentas de jubilación
- Inscríbase en Medicare y en la cobertura Medigap.
- Determina la edad a la que te jubilarás.
- Solicitar prestaciones de jubilación de la Seguridad Social
¿Cuánto ha pensado en su fondo de jubilación? Para muchos, la jubilación puede parecer una idea lejana a la que no hay que prestar mucha atención hasta más adelante. Para otros, ahorrar dinero extra no es un lujo que puedan permitirse. Así que, si casi no tiene dinero para la jubilación, no está solo.
Según un informe del Instituto de Investigación de Beneficios para Empleados, aproximadamente una cuarta parte de las personas empleadas afirmaron que ellos y sus cónyuges tenían menos de $1,000 ahorrados para la jubilación. La mitad de los encuestados afirmó tener menos de 25 000 dólares. Puede parecer una suma considerable, pero con unas prácticas financieras mesuradas se pueden acumular 25 000 dólares en reservas a los 30 años.
La regla general sugerida por los asesores financieros es ahorrar anualmente el 10% de los ingresos. Por ejemplo, una persona de unos 30 años con unos ingresos de 50,000 al año debería tener ahorrados $30,000 para la jubilación. Más de un tercio de los encuestados afirmó que ahorra menos de 10% al año. A pesar de que 41% no puede estimar la cantidad necesaria para la jubilación, la mayoría de las personas cree que necesitará al menos $500 000.
La mayor diferencia entre quienes están al día con sus reservas para la jubilación y quienes no lo están es el acceso a una cuenta de ahorros en el trabajo. Los planes de ahorro para la jubilación patrocinados por el empleador, como el 401(k), permiten a los trabajadores ahorrar e invertir una parte de su sueldo antes de que se apliquen los impuestos. Los impuestos no se pagan hasta que se retira el dinero de la cuenta. Aproximadamente 55 millones de trabajadores estadounidenses no tienen acceso a un plan patrocinado por su empleador.
A pesar de la falta de preparación, el 60% de las personas encuestadas afirmaron que confiaban en sus finanzas para vivir cómodamente durante su jubilación.
¿Necesitas un poco más de orientación? Aquí tienes una breve lista de verificación para evaluar tu grado de preparación y las medidas que podrías necesitar tomar:
- Ahorra todo lo que puedas en tus cuentas de jubilación.
- Si tienes dudas, busca asesoramiento profesional.
- Simplifique su cartera
- Prepara un presupuesto para tus gastos futuros.
- Elabora un plan para saldar tus deudas.
- Considere la posibilidad de adquirir una renta vitalicia.
- Plan para retirar dinero de tus cuentas de jubilación
- Inscríbase en Medicare y en la cobertura Medigap.
- Determina la edad a la que te jubilarás.
- Solicitar prestaciones de jubilación de la Seguridad Social
