Podría ser peor que simplemente no recibir el reembolso del impuesto sobre la renta. Por ejemplo, podría terminar debiendo multas e intereses, lo que aumentaría su obligación fiscal total.

Las actividades de recaudación de impuestos atrasados pueden tener graves consecuencias, incluyendo el embargo de las prestaciones de la Seguridad Social. Mientras tanto, el propio IRS puede presentar una declaración sustitutiva por usted, y si lo hace, no intentará encontrar su reembolso máximo. Hay una delgada línea entre las declaraciones de impuestos atrasadas y las declaraciones de impuestos no presentadas. Una cosa es segura, no es una situación fiscal que quiera dejar para otro año.

Los impuestos atrasados ocurren. Quizás olvidaste presionar el botón de enviar en tu software de impuestos o simplemente tuviste un año muy ocupado. También hay opciones para aliviar las multas: reducción de multas, planes de pago e incluso ofertas de compromiso.

Presente su declaración de impuestos. Elija un plan de pago. Siga su plan. Es un proceso sencillo y directo para gestionar los impuestos sobre la renta pendientes de pago, pero que ofrece mucha flexibilidad y opciones para los contribuyentes con bajos ingresos, incluidos programas de desgravación fiscal y planes de pago a plazos.

Antes de preocuparse por cómo pagará sus impuestos atrasados, es fundamental que presente sus declaraciones de impuestos actuales.

Sea cual sea tu situación financiera, el IRS quiere que seas sincero con ellos. Las sanciones por no presentar tu declaración de impuestos, o por presentarla tarde, suelen ser más severas que la multa por pago atrasado. Independientemente de si puedes pagar ahora tus impuestos atrasados, el primer paso para resolverlos debe ser presentar las declaraciones atrasadas. Utiliza tu software de impuestos o, mejor aún, ponte en contacto con un Experto en preparación de impuestos en Community Tax para ayudarte a empezar.

La presentación de impuestos atrasados sigue los mismos pasos que un año fiscal normal:

1. Reúna los documentos fiscales, como los formularios W-2 y 1099, y las declaraciones de años anteriores. Si necesita información de un año fiscal anterior, el IRS puede ayudarle si rellena el formulario 4506-T. Es posible que desee ponerse en contacto con sus instituciones financieras, antiguos empleadores, etc., para solicitar los formularios W-2 si no los tiene.
   • Si aún no tienes toda la información que necesitas, también puedes solicitar un historial fiscal al IRS. Este incluirá los historiales de ingresos que tu empleador haya presentado en esos años.
   • Si necesita declarar ingresos por trabajo independiente, investigue bien para asegurarse de que refleja con precisión su nivel de ingresos antes de presentar los formularios 1099.
2. Comience a llenar el Formulario 1040 correspondiente al año específico en el que tiene una deuda. Los formularios 1040 de declaración de impuestos sobre la renta de personas físicas están disponibles en el página web del IRS,. Si hace tiempo que no presenta su declaración de impuestos federales, póngase en contacto con un preparador de impuestos comunitario calificado para empezar. Preste mucha atención si presenta su propia declaración, ya sea en papel o con un programa informático, porque si puede beneficiarse legítimamente de deducciones fiscales para reducir su renta imponible, hágalo y asegúrese de que su documentación esté completa. Eso incluye calcular las multas por incumplimiento de los plazos de pago de los impuestos estimados si ha trabajado por cuenta propia durante esos años.
3. Envíe las declaraciones al Servicio de Impuestos Internos. Puede considerar la posibilidad de utilizar la presentación electrónica o el envío electrónico para reducir los pagos atrasados y los cargos por intereses. Eso también agiliza la recepción de cualquier reembolso o crédito federal que se le deba.

Una vez que haya presentado su declaración de impuestos, puede empezar a pensar en cómo pagar los impuestos que debe.

El IRS ofrece varios planes de pago a plazos que pueden ayudar a los contribuyentes que no pueden pagar el monto total que adeudan en una declaración de impuestos atrasada.

Es importante dar una respuesta inmediata a su situación de impuestos atrasados, independientemente de lo que pueda o no pueda pagar. Sí, un pago inicial único es una buena idea para saldar la mayor parte posible de su saldo tributario, y luego puede comenzar a explorar las opciones de planes de pago del IRS, como un acuerdo de pago a plazos o un Oferta en Compromiso. Si sus ingresos mensuales son lo suficientemente bajos o inestables, incluso puede solicitar un aplazamiento en el cobro de sus impuestos atrasados.

Veamos con más detalle cada uno de estos planes de pago de impuestos atrasados.

Se trata de un plan de pago mensual que le permite pagar una tasa al gobierno durante un período prolongado de tiempo, por lo general entre 4 y 6 años.

Si debe $50,000 o menos, puede solicitar un acuerdo de pago en línea.

Si debe $50,001 o más, entonces tendrá que hacer la solicitud presentando el formulario 9465 y luego proceder también con una declaración de información de cobro. Necesitará estos formularios fiscales:

• Formulario 433-A
• Formulario 433-B
• Formulario 433-F

Independientemente de cuánto deba, usted y el IRS negociarán sobre los impuestos adeudados. Si están de acuerdo en reducir la cantidad que debe, existe la posibilidad de que pueda hacer pagos parciales a plazos. No hay garantías, pero el IRS quiere asegurarse de que cada contribuyente haga un esfuerzo razonable para pagar sus impuestos adeudados. En el caso correcto, eso podría incluir un plan de pago parcial a plazos.

Se trata de una oferta de acuerdo que usted y su asesor fiscal presentan al IRS y que es inferior a los impuestos adeudados. Así es como funciona: usted paga la cantidad acordada y el IRS le condona el saldo restante. Este tipo de alternativa de pago puede ser complicada, ya que el contribuyente tiene que cumplir un criterio específico que demuestre que es elegible. Por ejemplo, si el contribuyente es elegible para un acuerdo de pago, entonces no será elegible para una oferta de compromiso. Este tipo de plan de pago es específico para aquellos que atraviesan dificultades financieras extraordinarias. Sin embargo, si el contribuyente, normalmente con la ayuda de un representante fiscal profesional, puede declarar y demostrar que es elegible, entonces la oferta de compromiso puede ser increíblemente beneficiosa.

Solicitar una oferta de compromiso

1. Completo Formulario 656 del IRS y 433-A.
2. Incluya la documentación pertinente: recibos de sueldo, estados de cuenta de inversiones, estados de cuenta bancarios y otros documentos financieros que se enumeran en cada uno de los formularios mencionados anteriormente. Asegúrese de que estos sean copias, no originales.
3. Incluya la tarifa de $205 con su solicitud (las personas con salarios bajos pueden solicitar una exención). El IRS acepta cheques personales.
4. Envíe por correo su solicitud, documentos y tarifa al IRS. La dirección apropiada se puede encontrar en este manual del IRS.

Esta opción no es un plan de pago, sino más bien un aplazamiento del pago inmediato del importe adeudado. En este caso, el IRS etiqueta su cuenta como ‘not collectible’y esperará a que mejore su situación financiera. Aquí hay algunas cosas que debe tener en cuenta si solicita estado de no cobrable:

• Asegúrate de presentar Formulario 433-F.
• El estatus de no cobrable no reduce en absoluto el importe de los impuestos adeudados y, en la mayoría de los casos, su saldo devengará intereses mientras el estatus esté vigente. Sin embargo, este retraso en el proceso de cobro puede seguir siendo un tipo de alivio si han surgido circunstancias imprevisibles, como una situación de desastre natural.
• El IRS continuará verificando si sus finanzas han mejorado lo suficiente como para comenzar los esfuerzos de cobro.

Una vez que haya acordado un plan de pago con el IRS, es fundamental que cumpla con los pagos previstos hasta que haya liquidado los impuestos adeudados. El incumplimiento de los requisitos de pago podría causar problemas y generar impuestos adicionales adeudados más adelante. Siempre hay opciones a la hora de lidiar con los impuestos adeudados. Si va a abordar el problema por su cuenta, es importante que investigue a fondo y comprenda exactamente qué opción de pago se adapta mejor a su situación. Sin embargo, para este tipo de cuestiones, es muy recomendable que consulte a un profesional de impuestos y se asegure de que todo se hace correctamente.

Es posible que el IRS embargue los activos de un contribuyente que ha fallado repetidamente en realizar los pagos. Los embargos fiscales federales pueden tomar muchas formas que pueden afectar su puntaje de crédito, ingresos e incluso su capacidad para calificar para préstamos inmobiliarios.

Las personas físicas que no cumplan con sus obligaciones fiscales atrasadas podrán ser objeto de las siguientes penalizaciones:

Si el gobierno impone detener gravámenes En función de tus ingresos, tu empleador estará obligado por ley a retener un determinado porcentaje de tu sueldo para cubrir los impuestos pendientes de pago. Esta es la sanción más leve que el gobierno puede imponer en caso de impago de impuestos. Estos porcentajes suelen ser más elevados, por lo que te restarán una mayor parte de tus ingresos mensuales que si tuvieras la opción de un plan de pago. Incluso pueden embargar tus prestaciones de la Seguridad Social, así que presta mucha atención si tienes impuestos pendientes de pago.

Si se aplica un embargo fiscal, el gobierno ha reclamado su propiedad como garantía de derechos sobre sus bienes frente a otros acreedores que esperan el pago de impuestos. Estos gravámenes también aparecen en su historial crediticio. Eso significa que si pierde su propiedad a manos del gobierno, se destinará a sus impuestos, y usted seguirá debiendo dinero a los acreedores.

Los funcionarios fiscales exigirán a su institución financiera que retenga los fondos de sus cuentas bancarias y los embarguen para cubrir sus impuestos impagados. responsabilidad fiscal. Los cobros bancarios no son instantáneos. El gobierno tiene 21 días antes de poder retirar legalmente el dinero de su cuenta para cubrir su saldo vencido.

Los propietarios se enfrentan a una consecuencia particular por su conducta grave: todos sus bienes inmuebles pueden ser embargados si ha evitado repetidamente el pago de sus impuestos. Las autoridades pueden embargar bienes como su casa, su coche, su barco o cualquier otro activo que pueda venderse para cubrir los impuestos que debe. Una vez más, cuando esto ocurre, los fondos derivados de la venta de su propiedad(s) ayudan a liquidar los impuestos adeudados, pero no contribuyen a los préstamos individuales adeudados por ninguna de las propiedades embargadas. Eso significa que es posible que esté pagando la hipoteca de una propiedad que el IRS embargó para saldar sus impuestos impagados.

Es posible evitar todas estas consecuencias cumpliendo con la fecha límite original de presentación de la declaración de impuestos para cada año fiscal. Dicho esto, algunas circunstancias pueden ser inevitables. Ahí es donde la experiencia y confianza de Community Tax pueden ayudarle. Es esencial que hable con un profesional de impuestos lo antes posible para elaborar un plan de pago que se adapte a sus necesidades individuales. Nuestro equipo sabe cómo relacionar sus préstamos comerciales y gastos médicos con los formularios del IRS para explicar la situación completa y conseguir la mínima sanción para usted.

Los impuestos atrasados no son algo que deba tomarse a la ligera y, a menudo, pueden resultar bastante complicados. Para asegurarse de no tener más problemas ni seguir acumulando intereses sobre el saldo pendiente de impuestos, es necesario tomar las medidas adecuadas con cuidado, rapidez y profesionalidad.

Con las diferentes opciones disponibles para obtener ayuda con los impuestos atrasados, elegir el camino correcto para la resolución de impuestos puede ser difícil. Community Tax ofrece un servicio completo de asistencia fiscal y emplea a profesionales experimentados en impuestos capaces de analizar sus circunstancias particulares, identificar la fuente de los balances fiscales, y desarrollar un plan para resolver de la manera más eficiente sus problemas de impuestos atrasados, incluyendo la presentación de impuestos atrasados. Community Tax se enorgullece de ofrecer consultas gratuitas, para que pueda conocernos antes de comprometerse a un plan de resolución de impuestos atrasados.

Encuentre la ayuda fiscal que mejor se adapte a sus necesidades lo antes posible y no se arriesgue a acumular más impuestos atrasados llamando hoy mismo a Community Tax al (800) 742-8039.