Si usted es una persona que gana dinero en los Estados Unidos, es muy probable que deba declarar impuestos todos los años. Ya sea soltero, casado o viudo, es su responsabilidad determinar si califica para declarar impuestos. Si lo hace, antes del 15 de abril, la fecha límite de impuestos federales, sus impuestos deben presentarse con precisión y pagarse en su totalidad.

Entonces, ¿qué pasa si no?

Dependiendo de su situación específica, la falta de declaración o pago de impuestos puede tener una serie de consecuencias. A menudo, estará sujeto a sanciones de impuestos innecesarias, que le costará un ojo de la cara, hasta el 50% del importe de sus impuestos no pagados. Incluso puede enfrentarse al embargo de su salario o la confiscación de sus bienes. Esto puede hacer que se pregunte, ¿puede ir a la cárcel por no pagar impuestos?

La respuesta corta es: sí, pero solo en situaciones muy específicas. Le guiaremos a través de esos escenarios y le ayudaremos a comprender las verdaderas consecuencias de no pagar sus impuestos.

• ¿Qué pasa cuando no paga sus impuestos a tiempo? 
• Escenarios que conducen a tiempo en la cárcel  
• Estafas telefónicas del IRS

Si no ha cumplido la fecha límite de presentación de impuestos, debe esperar noticias del IRS. Su primera línea de acción viene en forma de penalizaciones fiscales. Usted recibirá una carta del IRS, conocido como un aviso de penalización. Los detalles de su aviso de penalización dependerán de sus reservas particulares.

Repasemos los avisos de penalización más comunes y sus consecuencias:

• Falta de pago o pago insuficiente: Si ha presentado su declaración de impuestos pero aún no ha pagado la cantidad total de dinero que le debe al IRS, recibirá un aviso de penalización por falta de pago o pago insuficiente. Esta penalización se acumula a razón del 0.5% del importe total pendiente de pago por cada mes de retraso. Por ejemplo, un pago con 12 meses de retraso le supondrá una penalización del 6% del importe no pagado. Esta penalización alcanza un máximo del 25% una vez superados los 50 meses de retraso.
• Falta de presentación: Si no presenta la declaración de impuestos en su totalidad, se encontrará en un aprieto con el IRS. La penalización por no presentar la declaración se acumula al 5% de la cantidad no pagada por mes de retraso. Al igual que la penalización por falta de pago, alcanza un máximo del 25%, pero llegará ahí mucho más rápido.
• Falta de pago de impuestos estimados: Si gana dinero que no está sujeto a impuestos durante todo el año, como ingresos de trabajo por cuenta propia, alquiler, intereses o más, es posible que deba pagar impuestos trimestrales estimados. Si debe más de $1,000 al IRS y no paga impuestos trimestrales, o subestimó enormemente la cantidad que debía pagar durante todo el año, se le impondrá una penalización de alrededor del 4% de la cantidad que debe.

Un aviso de penalización generalmente exige el pago completo, pero eso no es necesariamente necesario. El IRS ofrece una serie de soluciones para ayudar a las personas a pagar su obligación de una manera más manejable. Puede ser elegible para un acuerdo de pago mensual a plazos del IRS, que le permitirá pagar su obligación fiscal en el transcurso de 72 meses. Tenga en cuenta que las penalizaciones fiscales continuarán acumulándose durante este período de tiempo, por lo que es mejor pagar su responsabilidad lo más rápido posible. Si usted no puede pagar su penalización completa, podría ser elegible para un acuerdo de pago parcial o una Oferta en Compromiso, la cual, si es aprobada por el IRS, le permite pagar menos de la cantidad total adeudada. El cobro también puede retrasarse temporalmente si el IRS determina que puede causarle dificultades financieras extremas.

If you fail to proceed with any of the above options and your responsabilidad fiscal remains unpaid, the IRS may take their own actions to collect the owed amount, including:

• Un gravamen fiscal federal: Esta es una reclamación legal a su propiedad que puede ser impuesta 10 días después de recibir un aviso de penalización, si usted no toma acción. Un gravamen fiscal federal incluye todos sus bienes, y continúa aplicándose a los nuevos bienes que usted acumule mientras la obligación esté pendiente de pago y el gravamen federal siga en vigor. Un gravamen fiscal federal es de dominio público y puede afectar a su puntuación crediticia y aparecer en su informe de crédito. Sólo desaparecerá una vez que haya pagado la totalidad de su obligación fiscal.
• Embargo de propiedad: El IRS también puede embargar, o confiscar, su propiedad si su obligación fiscal sigue sin pagarse. Eso podría incluir su casa, coche, o más. Una vez más, el embargo sólo desaparecerá una vez que la obligación fiscal sea pagada en su totalidad.
• Embargo de activos: Otra opción que tiene el IRS es embargar sus activos, tales como salarios, conocidos como embargo salarial, cuentas bancarias, beneficios de la Seguridad Social, o los ingresos de jubilación para compensar la cantidad de dinero que debe.

Entonces, ¿puede ir a la cárcel por no declarar ni pagar impuestos? Si bien es posible que los escenarios anteriores conduzcan a un año de cárcel, eso es poco probable. Esto se debe a que el IRS considera estos cargos civiles y, en la mayoría de los casos, no darán lugar a procedimientos penales. A continuación, revisemos los escenarios que conducen a un proceso penal.

Hay algunos escenarios en los que la respuesta a "¿puede el IRS meterme en la cárcel?" puede ser sí.

Cuando se trata de determinar si una situación con sus impuestos lo llevará a la cárcel, la determinación principal es si cometió un delito que el IRS considera civil o penal. Los escenarios antes mencionados se consideran tratados en procedimientos civiles, lo que significa que es probable que no lo lleven a la cárcel. El IRS sabe que las leyes fiscales pueden ser terriblemente complejas y que los errores ocurren, por lo que el IRS considera estos delitos como negligencia, es decir, descuido, en lugar de fraude fiscal, que es un engaño intencional. Repasemos el fraude fiscal y sus posibles consecuencias.

El fraude fiscal, o evasión fiscal, es la falsificación deliberada de información con el fin de limitar la responsabilidad fiscal. Eso significa que alguien ha mentido intencionalmente en sus formularios de impuestos con la intención de deber menos impuestos al IRS o inflar su declaración de impuestos. El fraude fiscal puede ocurrir de varias maneras, algunas de las cuales son más difíciles de procesar que otras. Esto se debe a que, para que el IRS condene a una persona por fraude fiscal, debe poder demostrar con pruebas concretas que el fraude cometido fue intencional y deliberado. El fraude fiscal puede incluir cosas como:

• Declarar intencionadamente menos u omitir ingresos
• Exagerar o falsificar deducciones
• Tergiversar los gastos personales como gastos comerciales
• Fabricar registros falsos

Si ha cometido evasión de impuestos o ha ayudado a otra persona a cometer evasión de impuestos, debe esperar terminar en la cárcel. El IRS impone una sentencia de prisión de 5 años a cualquier persona que presente una declaración de impuestos fraudulenta, y una sentencia de prisión de 3 a 5 años a aquellos que ayuden a otros a hacerlo. El IRS tiene de tres a seis años para presentar cargos penales en su contra una vez que se hayan presentado sus impuestos fraudulentos.

Los refugios fiscales son acuerdos financieros que minimizan los impuestos, como las deducciones por un préstamo estudiantil o donaciones caritativas. Estos refugios fiscales son perfectamente legales y, a menudo, una forma respetable de reducir la carga de sus impuestos anuales. Cuando estos refugios fiscales son falsificados o abusados, sin embargo, se encontrará en problemas con bastante rapidez. Estos se conocen como refugios fiscales abusivos, y son un gran NO a los ojos del IRS. Esto puede incluir fraude, como la creación de corporaciones falsas o una organización benéfica falsa para dispersar sus ingresos. Si ha abusado de un refugio fiscal, el IRS puede cobrarle una penalización del 75% del importe de los impuestos no pagados o incluso enviarle a la cárcel.

¿Ha recibido recientemente una llamada telefónica amenazando con ir a la cárcel por parte del IRS? No está solo. Un nuevo tipo de estafa está en aumento, en la que los delincuentes se hacen pasar por el Servicio del Defensor del Contribuyente del IRS, una organización dentro del IRS que ayuda a las personas a resolver sus problemas fiscales. Cuando las víctimas devuelven la llamada telefónica, los delincuentes utilizan esta problemas fiscales. Cuando las víctimas devuelven la llamada telefónica, los delincuentes utilizan estafa telefónica del IRS recopilar información personal, como el Número de Seguridad Social o el Número de Identificación Personal del Contribuyente de la víctima.

Si recibe una llamada telefónica del Servicio del Defensor del Contribuyente de la nada, es muy probable que haya sido víctima de esta estafa telefónica. El TAS (por sus siglas en inglés) no llega a los contribuyentes por su propia voluntad; el contribuyente debe iniciar la relación. Además, el IRS nunca amenazará a los contribuyentes con la aplicación de la ley local, ni pedirá información de pago por teléfono, ni solicitará que los contribuyentes liquiden sus obligaciones a través de una tarjeta de débito prepagada, una tarjeta de regalo o una transferencia bancaria.

Si ha sido víctima de una estafa telefónica del IRS, necesita ayuda con impuestos atrasados, o cree que puede tener problemas con el IRS contacte a Community Tax hoy mismo. Nuestros expertos en impuestos están a su disposición, listos para ayudarlo a encontrar la mejor solución para sus necesidades específicas. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo al 1-844-325-4360.