Si buscas refugio financiero, lo mejor es evitar paraísos fiscales abusivos. Si bien existen muchas formas de paraísos fiscales completamente legítimos y con credibilidad, muchas personas y estafadores de impuestos usan exenciones, créditos y reclamos para engañar al IRS. Puede haber consecuencias graves al intentar hacerlo. Con el peso del gobierno federal que los respalda, no es probable que el IRS lo permita con tanta facilidad.

Si deseas saber cómo evitar albergues fiscales abusivos o si te preocupan las consecuencias, sigue leyendo para obtener información útil.

¿Qué es un paraíso fiscal?

In order to understand tax shelters, it’s important to first understand a central feature of taxes, known as tax liability. Tax liability is the amount of tax payment you are responsible to pay the IRS. Your tax liability is based on a percentage of your taxable income, or the portion of money that you make that you are obligated to pay taxes on.

A great way to lower your tax liability and therefore pay less in taxes is to reduce the portion of your income that is taxable. In order to do so, many taxpayers put their income directly into places where they cannot be taxed. These places are known as tax shelters.

Tax shelters can come in many forms. Those include:

  • Tax deductions: The IRS has designated a number of expenses that are considered to be for the betterment of a community. Those are things like charitable donations, student loan payments, and more. In order to incentivize taxpayers to take on these expenses, they have designated them as tax shelters. That means that taxpayers can deduct the cost of these expenses from their taxable income, therefore lowering their overall tax liability.
  • Retirement accounts: Contributions to 401(k) accounts are also considered tax shelters. Tax payers who contribute to retirement accounts can deduct the amount they’ve contributed from their taxable income for the year. Additionally, the interest and earnings of the money in your retirement account are not taxable.
  • Home equity: The sale of your home is another type of tax shelter. When you sell your home ,the first $250,000 to $500,000 is exempt from taxes.

¿Cómo se abusa de los refugios fiscales?

Parte del inconveniente de un sistema de impuestos autoreportados es que puede ser fácil defraudar al sistema, al menos hasta que te atrapen. Una de las formas en que las personas se aprovechan de los refugios fiscales es estableciendo una corporación falsa para dispersar el ingreso anual.

Pongamos que tú eres un contratista independiente y ganas más de $250,000 al año. Si fueras a establecer una compañía falsa que distribuyera los $250,000 en cinco pagos más pequeños a sus amigos o familiares, quienes luego te devolverían el dinero, esa compañía sería considerada un refugio fiscal abusivo. El establecimiento de un paraíso fiscal como una empresa falsa se considera una forma de evasión fiscal y evitar pagar impuestos. Si bien puede parecer simple para el IRS reconocer algo tan obvio como una compañía falsa o caridad, el IRS a menudo carece de los recursos para tomar medidas enérgicas contra los refugios fiscales abusivos y puede tomar años antes de que lo hagan. Sin embargo, esto no debería alentarte a probar esta estrategia. Si el IRS te considera culpable de usar y abusar a sabiendas de un paraíso fiscal, puede haber multas, sanciones y posibles cargos penales graves.

Abusive Tax Shelter Examples

The tricky thing about tax shelters is that the line between a legitimate tax shelter and an abusive tax shelter can be very thin. In order to help taxpayers stay in the clear, the IRS has published a list of “Listed Transactions”, i.e. IRS recognized abusive tax shelters, on IRS.gov. Those include things like:

  • Guam trusts
  • Liability Straddles
  • Stock Compensation Transactions
  • Inflated Partnership Basis Transactions 
  • Basis-Shifting Transactions

Consecuencias del abuso del refugio fiscal

El IRS trata los albergues fiscales ilegales como actividades fraudulentas y puede cobrarte una multa equivalente al 75% del impuesto que pagó de menos como resultado de tu estratagema ilegal fiscal. Si tú o tu empresa han estado utilizando albergues fiscales abusivos o transacciones de evasión de impuestos por varios años y el IRS puede probarlo, puedes contar con que pagarás una multa del 75% por cada año que hayas presentado tus impuestos de manera fraudulenta. Si la(s) ofensa(s) es(son) lo suficientemente mala(s), el IRS también puede optar por presentar cargos penales y posible encarcelamiento para los involucrados.

Cómo evitar el abuso del refugio fiscal

Cuando se trata del IRS, la honestidad ante todo.

Siempre que le proporciones al IRS cosas como recibos de donaciones, comprobantes de pagos de préstamos estudiantiles y otras transacciones listadas, no debes tener mucho de qué preocuparse. El IRS proporciona normas abusivas de refugio fiscal que cualquiera puede leer si quiere evitar ser atrapado en una situación difícil.

El IRS se toma la evasión de impuestos y el evitar pagar impuestos muy en serio. Si tú, consciente o inconscientemente, participaste de alguna forma de abuso tributario o transacciones de evasión fiscal, comunícate con un representante tributario de inmediato; existen medidas preventivas que puedes tomar para evitar cargos y sanciones penales. Un abogado de impuestos puede negociar y reducir tus penalidades durante el proceso de auditoría o un juicio.

Asistencia de paraísos fiscales

Si tú o tu empresa están considerando posibles sanciones y multas del IRS, no dudes en ponerte en contacto con Community Tax hoy mismo. Nuestro excepcional equipo de abogados tributarios, CPA y profesionales de impuestos están listos para ayudarte con todas y cada una de tus necesidades relacionadas con los impuestos. No dejes que las multas fiscales te paralicen y a las finanzas de tu pequeña empresa, llame hoy a Community Tax.

Obtenga una consulta personal.

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Si buscas refugio financiero, lo mejor es evitar paraísos fiscales abusivos. Si bien existen muchas formas de paraísos fiscales completamente legítimos y con credibilidad, muchas personas y estafadores de impuestos usan exenciones, créditos y reclamos para engañar al IRS. Puede haber consecuencias graves al intentar hacerlo. Con el peso del gobierno federal que los respalda, no es probable que el IRS lo permita con tanta facilidad.

Si deseas saber cómo evitar albergues fiscales abusivos o si te preocupan las consecuencias, sigue leyendo para obtener información útil.

¿Qué es un paraíso fiscal?

In order to understand tax shelters, it’s important to first understand a central feature of taxes, known as tax liability. Tax liability is the amount of tax payment you are responsible to pay the IRS. Your tax liability is based on a percentage of your taxable income, or the portion of money that you make that you are obligated to pay taxes on.

A great way to lower your tax liability and therefore pay less in taxes is to reduce the portion of your income that is taxable. In order to do so, many taxpayers put their income directly into places where they cannot be taxed. These places are known as tax shelters.

Tax shelters can come in many forms. Those include:

  • Tax deductions: The IRS has designated a number of expenses that are considered to be for the betterment of a community. Those are things like charitable donations, student loan payments, and more. In order to incentivize taxpayers to take on these expenses, they have designated them as tax shelters. That means that taxpayers can deduct the cost of these expenses from their taxable income, therefore lowering their overall tax liability.
  • Retirement accounts: Contributions to 401(k) accounts are also considered tax shelters. Tax payers who contribute to retirement accounts can deduct the amount they’ve contributed from their taxable income for the year. Additionally, the interest and earnings of the money in your retirement account are not taxable.
  • Home equity: The sale of your home is another type of tax shelter. When you sell your home ,the first $250,000 to $500,000 is exempt from taxes.

¿Cómo se abusa de los refugios fiscales?

Parte del inconveniente de un sistema de impuestos autoreportados es que puede ser fácil defraudar al sistema, al menos hasta que te atrapen. Una de las formas en que las personas se aprovechan de los refugios fiscales es estableciendo una corporación falsa para dispersar el ingreso anual.

Pongamos que tú eres un contratista independiente y ganas más de $250,000 al año. Si fueras a establecer una compañía falsa que distribuyera los $250,000 en cinco pagos más pequeños a sus amigos o familiares, quienes luego te devolverían el dinero, esa compañía sería considerada un refugio fiscal abusivo. El establecimiento de un paraíso fiscal como una empresa falsa se considera una forma de evasión fiscal y evitar pagar impuestos. Si bien puede parecer simple para el IRS reconocer algo tan obvio como una compañía falsa o caridad, el IRS a menudo carece de los recursos para tomar medidas enérgicas contra los refugios fiscales abusivos y puede tomar años antes de que lo hagan. Sin embargo, esto no debería alentarte a probar esta estrategia. Si el IRS te considera culpable de usar y abusar a sabiendas de un paraíso fiscal, puede haber multas, sanciones y posibles cargos penales graves.

Abusive Tax Shelter Examples

The tricky thing about tax shelters is that the line between a legitimate tax shelter and an abusive tax shelter can be very thin. In order to help taxpayers stay in the clear, the IRS has published a list of “Listed Transactions”, i.e. IRS recognized abusive tax shelters, on IRS.gov. Those include things like:

  • Guam trusts
  • Liability Straddles
  • Stock Compensation Transactions
  • Inflated Partnership Basis Transactions 
  • Basis-Shifting Transactions

Consecuencias del abuso del refugio fiscal

El IRS trata los albergues fiscales ilegales como actividades fraudulentas y puede cobrarte una multa equivalente al 75% del impuesto que pagó de menos como resultado de tu estratagema ilegal fiscal. Si tú o tu empresa han estado utilizando albergues fiscales abusivos o transacciones de evasión de impuestos por varios años y el IRS puede probarlo, puedes contar con que pagarás una multa del 75% por cada año que hayas presentado tus impuestos de manera fraudulenta. Si la(s) ofensa(s) es(son) lo suficientemente mala(s), el IRS también puede optar por presentar cargos penales y posible encarcelamiento para los involucrados.

Cómo evitar el abuso del refugio fiscal

Cuando se trata del IRS, la honestidad ante todo.

Siempre que le proporciones al IRS cosas como recibos de donaciones, comprobantes de pagos de préstamos estudiantiles y otras transacciones listadas, no debes tener mucho de qué preocuparse. El IRS proporciona normas abusivas de refugio fiscal que cualquiera puede leer si quiere evitar ser atrapado en una situación difícil.

El IRS se toma la evasión de impuestos y el evitar pagar impuestos muy en serio. Si tú, consciente o inconscientemente, participaste de alguna forma de abuso tributario o transacciones de evasión fiscal, comunícate con un representante tributario de inmediato; existen medidas preventivas que puedes tomar para evitar cargos y sanciones penales. Un abogado de impuestos puede negociar y reducir tus penalidades durante el proceso de auditoría o un juicio.

Asistencia de paraísos fiscales

Si tú o tu empresa están considerando posibles sanciones y multas del IRS, no dudes en ponerte en contacto con Community Tax hoy mismo. Nuestro excepcional equipo de abogados tributarios, CPA y profesionales de impuestos están listos para ayudarte con todas y cada una de tus necesidades relacionadas con los impuestos. No dejes que las multas fiscales te paralicen y a las finanzas de tu pequeña empresa, llame hoy a Community Tax.

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