If you’ve received a Notice of Intent to Offset, it’s time to take a look at your finances. Perhaps you forgot about an old tax owed or didn’t realize you needed to file a state tax return in addition to your federal one.

You might have received a notice of refund offset because you avoided repayment on student loans, not knowing the consequences. Whether your past-due obligation was left unpaid accidentally or intentionally, a tax offset can be applied by the government to settle your outstanding balances. Leaving your owed tax unpaid can result in a refund offset year after year, leading to serious financial consequences.

Este artículo responde las siguientes preguntas:

Siga leyendo para aprender todo sobre las compensaciones y cómo corregirlas.

¿Qué es una compensación de impuestos?

Una compensación de impuestos, también conocida como compensación de reembolso de impuestos,, is when money from your tax refund is withheld in order to pay taxes you owe to the IRS for a prior year, or to settle other state and federal owed tax including:

  • Impuestos federales atrasados
  • Impuesto sobre la renta estatal
  • State unemployment compensation taxes
  • Manutención de los hijos
  • Manutención conyugal
  • Federal non-taxes, such as student loans

Cualquier compensación originada por impuestos federales vencidos es manejada por el IRS y todas las demás compensaciones son manejadas por la Oficina del Servicio Fiscal (BFS).

¿Qué es un aviso de intención de compensación?

A “Notice of Intent to Offset” is the IRS or BFS official warning of their intent to offset part or all of your federal tax refund and apply it to unsettled owed taxes. A Notice of Intent to Offset will contain several pieces of critical information:

  • El nombre del contribuyente
  • El monto del reembolso de impuestos original
  • La cantidad ajustada después de la compensación de reembolso
  • La agencia que recibe el pago de compensación de impuestos (por ejemplo, el IRS, prestamista de préstamos estudiantiles)
  • La información de contacto de la agencia.

¿Por qué el IRS compensa los reembolsos de impuestos?

El Programa de compensación del Tesoro allows the government to apply your tax refund to unsettled owed tax owed to several government agencies.

Not all owed taxes are subject to a refund offset, however, a Notice of Intent to offset can be used to pay for:

  • Manutención infantil no pagada
  • Préstamos estudiantiles federales vencidos
  • Federal agency non-tax
  • Obligaciones del impuesto estatal sobre la renta
  • Certain unemployment compensation

You’ll notice that private owed money such as credit card balances and auto loans are not listed above. These agencies don’t have the ability to leverage the tax refund offset program because they are non-government organizations. In other words, you might have your taxes offset and allocated toward your federal student loan, but they wouldn’t be offset in order to pay off your credit card balance.

¿Cómo funciona el programa de compensación del Tesoro?

Las declaraciones de impuestos del IRS se emiten a través del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (BFS). Los pagos federales que se le devuelven pasan por la BFS y pueden ser mitigados por el Programa de compensación del Tesoro.

Through the Treasury Offset Program, the BFS can notate where state or federal owed tax are owed and create a tax offset which reduces your return depending on how much tax you owe. The amount that is withheld from your refund is then issued to the agency to whom the tax is owed. If you owed state income taxes, for example, the money would be delivered to your state tax department in order to settle your outstanding owed tax.

Si queda una parte de su devolución de impuestos, se le emitirá según su solicitud original, ya sea mediante cheque o depósito directo. La BFS notificará al IRS el monto que se tomó de su reembolso una vez que haya pasado la fecha de reembolso.

¿Cómo saber si usted ha incurrido en una compensación de impuestos? El primer paso en el Programa de compensación del Tesoro es emitir al contribuyente un Aviso oficial de intención de compensación.

¿Cómo sé si mi reembolso de impuestos ha sido compensado?

Cuando los contribuyentes experimentan un retraso en su reembolso, puede ser difícil saber si el IRS planea mantenerlo como parte de una compensación de impuestos, o si simplemente ha habido una complicación con su devolución.

If your refund is going towards an unpaid owed tax — as part of a tax refund offset — you will receive a letter notifying you of the intent to offset federal payments after your tax return has been filed and before the refund has been processed. This letter is called a Notice of Intent to Offset.

Como mencionamos anteriormente, el Aviso de Intención de Compensación debe incluir información como su nombre, el monto compensado y la agencia que recibe el dinero compensado de su reembolso de impuestos.

Si usted no recibió un Aviso de Intención de Compensación, pero espera una devolución de impuestos mucho más grande, comuníquese con el Centro del Programa de Compensación del Tesoro de BFS por teléfono: 800-304-3107 de lunes a viernes, de 7:30 a.m. a 5:00 p.m.

Asimismo, el IRS ofrece un número gratuito [800-304-3107] al que puede llamar y consultar indicaciones automáticas para ver si tiene compensaciones de impuestos en su contra al ingresar su número de Seguro Social.

¿En qué se diferencian las compensaciones de otras sanciones del IRS?

Es fácil confundirse al tratar de encontrar sentido a los métodos comunes de cobro del IRS. El Programa de compensación del Tesoro es solo una de las formas en que el IRS puede recaudar impuestos vencidos. Embargos fiscales, gravámenes, and garnishments are other methods the IRS employs in order to collect taxpayer money in an effort to resolve outstanding taxes.

El método de compensación de impuestos es una herramienta efectiva para el IRS porque puede iniciar una recaudación de impuestos automatizada, a diferencia de otros tipos de cobros que podrían llevar más tiempo y comunicación para llevarse a cabo. Las compensaciones de reembolso de impuestos solo recaudan dinero de su reembolso de impuestos, mientras que otros métodos de cobro, como gravámenes y retenciones de salario, puede afectar su sueldo, fondo de jubilación e incluso sus beneficios del Seguro Social.

Aquí hay algunos pagos federales que están sujetos a gravamen fiscal::

  • Anualidades de jubilación de empleados federales
  • Pagos federales realizados a usted en calidad de contratista/comerciante que hace negocios con el gobierno (incluidos los contratos de Defensa)
  • Adelantos o reembolsos de viajes de empleados federales
  • Ciertos beneficios del Seguro Social pagados a usted
  • Algunos salarios federales
  • Proveedor de Medicare y pagos a proveedores.
  • Beneficios de la Junta de Jubilación de Empleados Ferroviarios pagados a usted.
  • Jubilación militar

Los siguientes pagos federales pueden ser elegibles para compensation o gravamen:

  • Reembolso de impuestos
  • Salarios, incluyendo la paga militar
  • Jubilation, incluyendo la paga de jubilation militar
  • Pagos del contratista/comerciante
  • Adelantos y reembolsos de viaje
  • Ciertos pagos de beneficios federales

¿Qué debo hacer si recibo un aviso de compensación de reembolso?

If you’re aware of your unpaid owed tax and don’t need to dispute any of the information included in your Notice of Intent to Offset, there’s nothing you need to do. However, many people are shocked upon receiving a tax offset and disagree with the intent to offset federal payments. If you fall into the latter camp, there are a few steps you can take:

  1. Si cree que no debe el monto que figura en su Aviso de intención de compensación y desea disputar la compensación de impuestos, debe comunicarse con la agencia que recibió el pago de la compensación, no con el IRS. El IRS no está a cargo del Programa de compensación del Tesoro y no puede confirmar la precisión de su informe. Solo comuníquese con el IRS si el monto de reembolso original que se muestra en el aviso de BFS sobre la compensación de reembolso difiere del monto de reembolso que se muestra en su declaración de impuestos.
  2. For those who filed a joint tax return and received a notice of refund offset due to a spouse’s outstanding owed tax, you might be able to receive a portion of the offset amount. To request your portion of the refund, you’ll need to file Formulario 8379 Asignación del Cónyuge Perjudicado.Puede encontrar este formulario en línea en IRS.gov, llamando al 1-800-829-3676 o contratando a un profesional de impuestos para que lo presente en su nombre. Este reembolso solo se aplica si la obligación vencida se debe enteramente al cónyuge. Por ejemplo, una persona puede esperar recibir un reembolso de impuestos grande pero no estaba al tanto de los préstamos estudiantiles pendientes de pago de su cónyuge recién casado al presentar una declaración de impuestos conjunta; después de recibir una Notificación de Intención de Compensación, él o ella pueden solicitar la Asignación de Cónyuge Perjudicado para recibir su parte de la devolución. En estas situaciones, es mejor enviar su Formulario 8379 lo antes posible, incluso antes de recibir un Aviso de intención de compensación, ya que puede llevar hasta catorce semanas procesar una solicitud de Cónyuge Perjudicado. Tenga en cuenta que requiere un conjunto específico de instrucciones, y contratar a un profesional para que lo aides la mejor manera de acelerar el proceso.
  3. Los prestatarios de préstamos estudiantiles en situación de incumplimiento que tienen una compensación de reembolso pueden solicitar una audiencia para apelar la compensación. El IRS establece que usted debe apelar ante el Departamento de Educación para impugnar una compensación de impuestos después de que ya haya ocurrido. Para suspender la compensación de impuestos mientras se impugna, es necesario presentar una solicitud de revisión en un plazo de 65 días posteriores a la recepción de la Notificación de intención de compensación. Las principales defensas para las compensaciones de impuestos de préstamos estudiantiles incluyen:
  • Usted ya pagó el préstamo
  • Usted ha celebrado un acuerdo de pago con el titular del préstamo y está realizando los pagos tal como es requerido
  • Usted se declaró en bancarrota y el caso aún está abierto.
  • Usted no recibió un reembolso que le debe a usted por la escuela
  1. The best way to correct an offset, and prevent a notice of refund offset in future years, is to make payments towards your outstanding owed tax. If you demonstrate an effort to settle your past-due obligations, the BFS is less likely to impose a tax offset.

Once a tax offset is imposed, however, it will be held against you each year until your owed tax is paid in full. If you try to outsmart the IRS and neglect to file annual tax returns to avoid losing your refund to an applied owed tax, you could end up with serious penalties, fees and in some cases, criminal charges.

¿Cómo puedo evitar una compensación de impuestos?

Para evitar una compensación de reembolso de impuestos por completo, deberá pagar el saldo completo, incluidos los intereses y sanciones, en un plazo de 60 días posteriores a la recepción de su Aviso de intención de compensación. Para aquellos protegidos por las leyes de bancarrota, presente la evidencia necesaria de su bancarrota, incluyendo la fecha de presentación y el número de caso.

Una vez que haya perdido una declaración de impuestos compensada, no podrá recuperarla, pero puede recuperar su parte si califica para la asignación de cónyuge perjudicado. Haga su mejor esfuerzo para mantenerse a flote de las responsabilidades financieras y evitar el incumplimiento de los préstamos para prevenir que ocurra una compensación de impuestos.

Utilice a los expertos profesionales en impuestos de Community Tax para obtener asesoramiento sobre todas sus necesidades relacionadas con los impuestos. Podemos ayudarlo a presentar el Formulario 8379, si corresponde, y saldar cualquier gravamen impuesto en su contra. Ofrecemos un conjunto completo de servicios de impuestos, que incluyen la presentación de impuestos sobre la renta, alivio de impuestos atrasados y representación de auditoría.

Desde asesoramiento profesional hasta abogados especializado en impuestos, Community Tax es su proveedor integral durante su investigación fiscal. Ya sea que necesite información sobre compensaciones de impuestos, alivio general de cobroo necesite ayuda para presentar declaraciones, Community Tax es su asistente de confianza. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para ver cómo podemos beneficiar a nuestros clientes y saber por qué nos hemos convertido en el proveedor de servicios tributarios líder del país.

Si recibió un Aviso de Intención de Compensación, es hora de revisar sus finanzas. Tal vez se olvidó de una deuda antigua o no se dio cuenta de que necesitaba presentar una declaración de impuestos estatal además de la federal.

Es posible que haya recibido un aviso de compensación de reembolso porque evitó el reembolso de los préstamos estudiantiles, sin saber las consecuencias. Ya sea que su obligación vencida se haya dejado sin pagar accidental o intencionalmente, el gobierno puede aplicar una compensación de impuestos para liquidar sus saldos pendientes de pago. Dejar su deuda sin pagar puede resultar en un reembolso compensado año tras año, lo que puede tener serias consecuencias financieras.

Este artículo responde las siguientes preguntas:

  • ¿Qué es una compensación de impuestos?
  • ¿Qué es un aviso de intención de compensación?
  • ¿Por qué el IRS compensa los reembolsos de impuestos?
  • ¿Cómo funciona el programa de compensación del Tesoro?
  • ¿Cómo sé si mi reembolso de impuestos ha sido compensado?
  • ¿En qué se diferencian las compensaciones de otras sanciones del IRS?
  • ¿Qué debo hacer si recibo un aviso de compensación de reembolso?
  • ¿Cómo puedo evitar una compensación de impuestos?

Siga leyendo para aprender todo sobre las compensaciones y cómo corregirlas.

¿Qué es una compensación de impuestos?

Una compensación de impuestos, también conocida como compensación de reembolso de impuestos,es cuando se retiene el dinero de su reembolso de impuestos para pagar los impuestos que le debe al IRS por un año anterior, o para liquidar otras deudas estatales y federales que incluyen:

  • Impuestos federales atrasados
  • Impuesto sobre la renta estatal
  • Deudas estatales de compensación por desempleo.
  • Manutención de los hijos
  • Manutención conyugal
  • Deuda federal no tributaria, tal como préstamos estudiantiles.

Cualquier compensación originada por impuestos federales vencidos es manejada por el IRS y todas las demás compensaciones son manejadas por la Oficina del Servicio Fiscal (BFS).

¿Qué es un aviso de intención de compensación?

Un “Aviso de intención de compensación” es la advertencia oficial del IRS o la BFS de su intención de compensar parte o la totalidad de su reembolso de impuestos federales y aplicarlo a las deudas no liquidadas. Un aviso de intención de compensación contendrá varios elementos de información crítica:

  • El nombre del contribuyente
  • El monto del reembolso de impuestos original
  • La cantidad ajustada después de la compensación de reembolso
  • La agencia que recibe el pago de compensación de impuestos (por ejemplo, el IRS, prestamista de préstamos estudiantiles)
  • La información de contacto de la agencia.

¿Por qué el IRS compensa los reembolsos de impuestos?

El Programa de compensación del Tesoro le permite al gobierno aplicar su reembolso de impuestos a las deudas pendientes de pago con varias agencias gubernamentales.

No todas las deudas están sujetas a una compensación de reembolso, sin embargo, se puede usar un Aviso de Intención de Compensación para pagar lo siguiente:

  • Manutención infantil no pagada
  • Préstamos estudiantiles federales vencidos
  • Deudas no tributarias de agencias federales
  • Obligaciones del impuesto estatal sobre la renta
  • Ciertas deudas de compensación por desempleo

Notará que las deudas privadas, como los saldos de las tarjetas de crédito y los préstamos para automóviles, no se enumeran anteriormente. Estas agencias no tienen la capacidad de hacer uso del programa de compensación de reembolso de impuestos porque son organizaciones no gubernamentales. En otras palabras, es posible que sus impuestos se compensen y se asignen a su préstamo estudiantil federal, pero no se compensarán para pagar la deuda de su tarjeta de crédito.

¿Cómo funciona el programa de compensación del Tesoro?

Las declaraciones de impuestos del IRS se emiten a través del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (BFS). Los pagos federales que se le devuelven pasan por la BFS y pueden ser mitigados por el Programa de compensación del Tesoro.

A través del Programa de Compensación del Tesoro, la BFS puede anotar dónde se adeudan las deudas estatales o federales y crear una compensación de impuestos que reduce su devolución dependiendo de la cantidad de deuda que tenga. El monto retenido de su reembolso se emite a la agencia a la que se le debe la deuda. Si debía impuestos sobre la renta estatales, por ejemplo, el dinero se entregaría al departamento de impuestos de su estado para liquidar su deuda pendiente.

Si queda una parte de su devolución de impuestos, se le emitirá según su solicitud original, ya sea mediante cheque o depósito directo. La BFS notificará al IRS el monto que se tomó de su reembolso una vez que haya pasado la fecha de reembolso.

¿Cómo saber si usted ha incurrido en una compensación de impuestos? El primer paso en el Programa de compensación del Tesoro es emitir al contribuyente un Aviso oficial de intención de compensación.

¿Cómo sé si mi reembolso de impuestos ha sido compensado?

Cuando los contribuyentes experimentan un retraso en su reembolso, puede ser difícil saber si el IRS planea mantenerlo como parte de una compensación de impuestos, o si simplemente ha habido una complicación con su devolución.

Si su reembolso va hacia una deuda pendiente de pago, como parte de una compensación de reembolso de impuestos, usted recibirá una carta notificándole la intención de compensar los pagos federales después de que se haya presentado su declaración de impuestos y antes de que se haya procesado el reembolso. Esta carta se llama Aviso de intención de compensación.

Como mencionamos anteriormente, el Aviso de Intención de Compensación debe incluir información como su nombre, el monto compensado y la agencia que recibe el dinero compensado de su reembolso de impuestos.

Si usted no recibió un Aviso de Intención de Compensación, pero espera una devolución de impuestos mucho más grande, comuníquese con el Centro del Programa de Compensación del Tesoro de BFS por teléfono: 800-304-3107 de lunes a viernes, de 7:30 a.m. a 5:00 p.m.

Asimismo, el IRS ofrece un número gratuito [800-304-3107] al que puede llamar y consultar indicaciones automáticas para ver si tiene compensaciones de impuestos en su contra al ingresar su número de Seguro Social.

¿En qué se diferencian las compensaciones de otras sanciones del IRS?

Es fácil confundirse al tratar de encontrar sentido a los métodos comunes de cobro del IRS. El Programa de compensación del Tesoro es solo una de las formas en que el IRS puede recaudar impuestos vencidos. Embargos fiscales, gravámenes, y retenciones de salario son otros métodos que el IRS emplea para cobrar el dinero de los contribuyentes en un esfuerzo por saldar las deudas pendientes.

El método de compensación de impuestos es una herramienta efectiva para el IRS porque puede iniciar una recaudación de impuestos automatizada, a diferencia de otros tipos de cobros que podrían llevar más tiempo y comunicación para llevarse a cabo. Las compensaciones de reembolso de impuestos solo recaudan dinero de su reembolso de impuestos, mientras que otros métodos de cobro, como gravámenes y retenciones de salario, puede afectar su sueldo, fondo de jubilación e incluso sus beneficios del Seguro Social.

Aquí hay algunos pagos federales que están sujetos a gravamen fiscal::

  • Anualidades de jubilación de empleados federales
  • Pagos federales realizados a usted en calidad de contratista/comerciante que hace negocios con el gobierno (incluidos los contratos de Defensa)
  • Adelantos o reembolsos de viajes de empleados federales
  • Ciertos beneficios del Seguro Social pagados a usted
  • Algunos salarios federales
  • Proveedor de Medicare y pagos a proveedores.
  • Beneficios de la Junta de Jubilación de Empleados Ferroviarios pagados a usted.
  • Jubilación militar

Los siguientes pagos federales pueden ser elegibles para compensation o gravamen:

  • Reembolso de impuestos
  • Salarios, incluyendo la paga militar
  • Jubilation, incluyendo la paga de jubilation militar
  • Pagos del contratista/comerciante
  • Adelantos y reembolsos de viaje
  • Ciertos pagos de beneficios federales

¿Qué debo hacer si recibo un aviso de compensación de reembolso?

Si usted conoce su deuda pendiente de pago y no necesita disputar la información incluida en su Aviso de intención de compensación, no hay nada que usted deba hacer. Sin embargo, muchas personas se sorprenden al recibir una compensación de impuestos y no están de acuerdo con la intención de compensar los pagos federales. Si usted encaja en la última clasificación, hay algunos pasos que puede seguir:

  1. Si cree que no debe el monto que figura en su Aviso de intención de compensación y desea disputar la compensación de impuestos, debe comunicarse con la agencia que recibió el pago de la compensación, no con el IRS. El IRS no está a cargo del Programa de compensación del Tesoro y no puede confirmar la precisión de su informe. Solo comuníquese con el IRS si el monto de reembolso original que se muestra en el aviso de BFS sobre la compensación de reembolso difiere del monto de reembolso que se muestra en su declaración de impuestos.
  2. Para aquellos que presentaron una declaración de impuestos conjunta y recibieron un aviso de compensación de reembolso debido a la deuda pendiente de un cónyuge, es posible que pueda recibir una parte del monto de la compensación. Para solicitar su parte del reembolso, deberá presentar el Formulario 8379 Asignación del Cónyuge Perjudicado.Puede encontrar este formulario en línea en IRS.gov, llamando al 1-800-829-3676 o contratando a un profesional de impuestos para que lo presente en su nombre. Este reembolso solo se aplica si la obligación vencida se debe enteramente al cónyuge. Por ejemplo, una persona puede esperar recibir un reembolso de impuestos grande pero no estaba al tanto de los préstamos estudiantiles pendientes de pago de su cónyuge recién casado al presentar una declaración de impuestos conjunta; después de recibir una Notificación de Intención de Compensación, él o ella pueden solicitar la Asignación de Cónyuge Perjudicado para recibir su parte de la devolución. En estas situaciones, es mejor enviar su Formulario 8379 lo antes posible, incluso antes de recibir un Aviso de intención de compensación, ya que puede llevar hasta catorce semanas procesar una solicitud de Cónyuge Perjudicado. Tenga en cuenta que requiere un conjunto específico de instrucciones, y contratar a un profesional para que lo aides la mejor manera de acelerar el proceso.
  3. Los prestatarios de préstamos estudiantiles en situación de incumplimiento que tienen una compensación de reembolso pueden solicitar una audiencia para apelar la compensación. El IRS establece que usted debe apelar ante el Departamento de Educación para impugnar una compensación de impuestos después de que ya haya ocurrido. Para suspender la compensación de impuestos mientras se impugna, es necesario presentar una solicitud de revisión en un plazo de 65 días posteriores a la recepción de la Notificación de intención de compensación. Las principales defensas para las compensaciones de impuestos de préstamos estudiantiles incluyen:
  • Usted ya pagó el préstamo
  • Usted ha celebrado un acuerdo de pago con el titular del préstamo y está realizando los pagos tal como es requerido
  • Usted se declaró en bancarrota y el caso aún está abierto.
  • Usted no recibió un reembolso que le debe a usted por la escuela
  1. La mejor manera de corregir una compensación y evitar un aviso de compensación de reembolso en años futuros es hacer pagos a su deuda pendiente. Si demuestra un esfuerzo para liquidar sus obligaciones vencidas, es menos probable que el BFS imponga una compensación fiscal.

Sin embargo, una vez que se imponga una compensación de impuestos, se le retendrá cada año hasta que su deuda se pague por completo. Si trata de ser más astuto que el IRS y no presenta las declaraciones de impuestos anuales para evitar perder su reembolso por una deuda aplicada, podría terminar con sanciones graves, tarifas y, en algunos casos, cargos penales.

¿Cómo puedo evitar una compensación de impuestos?

Para evitar una compensación de reembolso de impuestos por completo, deberá pagar el saldo completo, incluidos los intereses y sanciones, en un plazo de 60 días posteriores a la recepción de su Aviso de intención de compensación. Para aquellos protegidos por las leyes de bancarrota, presente la evidencia necesaria de su bancarrota, incluyendo la fecha de presentación y el número de caso.

Una vez que haya perdido una declaración de impuestos compensada, no podrá recuperarla, pero puede recuperar su parte si califica para la asignación de cónyuge perjudicado. Haga su mejor esfuerzo para mantenerse a flote de las responsabilidades financieras y evitar el incumplimiento de los préstamos para prevenir que ocurra una compensación de impuestos.

Utilice a los expertos profesionales en impuestos de Community Tax para obtener asesoramiento sobre todas sus necesidades relacionadas con los impuestos. Podemos ayudarlo a presentar el Formulario 8379, si corresponde, y saldar cualquier gravamen impuesto en su contra. Ofrecemos un conjunto completo de servicios de impuestos, que incluyen la presentación de impuestos sobre la renta, alivio de impuestos atrasados y representación de auditoría.

Desde asesoramiento profesional hasta abogados especializado en impuestos, Community Tax es su proveedor integral durante su investigación fiscal. Ya sea que necesite información sobre compensaciones de impuestos, alivio general de cobroo necesite ayuda para presentar declaraciones, Community Tax es su asistente de confianza. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para ver cómo podemos beneficiar a nuestros clientes y saber por qué nos hemos convertido en el proveedor de servicios tributarios líder del país.

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If you’ve received a Notice of Intent to Offset, it’s time to take a look at your finances. Perhaps you forgot about an old tax owed or didn’t realize you needed to file a state tax return in addition to your federal one.

You might have received a notice of refund offset because you avoided repayment on student loans, not knowing the consequences. Whether your past-due obligation was left unpaid accidentally or intentionally, a tax offset can be applied by the government to settle your outstanding balances. Leaving your owed tax unpaid can result in a refund offset year after year, leading to serious financial consequences.

Este artículo responde las siguientes preguntas:

Siga leyendo para aprender todo sobre las compensaciones y cómo corregirlas.

¿Qué es una compensación de impuestos?

Una compensación de impuestos, también conocida como compensación de reembolso de impuestos,, is when money from your tax refund is withheld in order to pay taxes you owe to the IRS for a prior year, or to settle other state and federal owed tax including:

  • Impuestos federales atrasados
  • Impuesto sobre la renta estatal
  • State unemployment compensation taxes
  • Manutención de los hijos
  • Manutención conyugal
  • Federal non-taxes, such as student loans

Cualquier compensación originada por impuestos federales vencidos es manejada por el IRS y todas las demás compensaciones son manejadas por la Oficina del Servicio Fiscal (BFS).

¿Qué es un aviso de intención de compensación?

A “Notice of Intent to Offset” is the IRS or BFS official warning of their intent to offset part or all of your federal tax refund and apply it to unsettled owed taxes. A Notice of Intent to Offset will contain several pieces of critical information:

  • El nombre del contribuyente
  • El monto del reembolso de impuestos original
  • La cantidad ajustada después de la compensación de reembolso
  • La agencia que recibe el pago de compensación de impuestos (por ejemplo, el IRS, prestamista de préstamos estudiantiles)
  • La información de contacto de la agencia.

¿Por qué el IRS compensa los reembolsos de impuestos?

El Programa de compensación del Tesoro allows the government to apply your tax refund to unsettled owed tax owed to several government agencies.

Not all owed taxes are subject to a refund offset, however, a Notice of Intent to offset can be used to pay for:

  • Manutención infantil no pagada
  • Préstamos estudiantiles federales vencidos
  • Federal agency non-tax
  • Obligaciones del impuesto estatal sobre la renta
  • Certain unemployment compensation

You’ll notice that private owed money such as credit card balances and auto loans are not listed above. These agencies don’t have the ability to leverage the tax refund offset program because they are non-government organizations. In other words, you might have your taxes offset and allocated toward your federal student loan, but they wouldn’t be offset in order to pay off your credit card balance.

¿Cómo funciona el programa de compensación del Tesoro?

Las declaraciones de impuestos del IRS se emiten a través del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (BFS). Los pagos federales que se le devuelven pasan por la BFS y pueden ser mitigados por el Programa de compensación del Tesoro.

Through the Treasury Offset Program, the BFS can notate where state or federal owed tax are owed and create a tax offset which reduces your return depending on how much tax you owe. The amount that is withheld from your refund is then issued to the agency to whom the tax is owed. If you owed state income taxes, for example, the money would be delivered to your state tax department in order to settle your outstanding owed tax.

Si queda una parte de su devolución de impuestos, se le emitirá según su solicitud original, ya sea mediante cheque o depósito directo. La BFS notificará al IRS el monto que se tomó de su reembolso una vez que haya pasado la fecha de reembolso.

¿Cómo saber si usted ha incurrido en una compensación de impuestos? El primer paso en el Programa de compensación del Tesoro es emitir al contribuyente un Aviso oficial de intención de compensación.

¿Cómo sé si mi reembolso de impuestos ha sido compensado?

Cuando los contribuyentes experimentan un retraso en su reembolso, puede ser difícil saber si el IRS planea mantenerlo como parte de una compensación de impuestos, o si simplemente ha habido una complicación con su devolución.

If your refund is going towards an unpaid owed tax — as part of a tax refund offset — you will receive a letter notifying you of the intent to offset federal payments after your tax return has been filed and before the refund has been processed. This letter is called a Notice of Intent to Offset.

Como mencionamos anteriormente, el Aviso de Intención de Compensación debe incluir información como su nombre, el monto compensado y la agencia que recibe el dinero compensado de su reembolso de impuestos.

Si usted no recibió un Aviso de Intención de Compensación, pero espera una devolución de impuestos mucho más grande, comuníquese con el Centro del Programa de Compensación del Tesoro de BFS por teléfono: 800-304-3107 de lunes a viernes, de 7:30 a.m. a 5:00 p.m.

Asimismo, el IRS ofrece un número gratuito [800-304-3107] al que puede llamar y consultar indicaciones automáticas para ver si tiene compensaciones de impuestos en su contra al ingresar su número de Seguro Social.

¿En qué se diferencian las compensaciones de otras sanciones del IRS?

Es fácil confundirse al tratar de encontrar sentido a los métodos comunes de cobro del IRS. El Programa de compensación del Tesoro es solo una de las formas en que el IRS puede recaudar impuestos vencidos. Embargos fiscales, gravámenes, and garnishments are other methods the IRS employs in order to collect taxpayer money in an effort to resolve outstanding taxes.

El método de compensación de impuestos es una herramienta efectiva para el IRS porque puede iniciar una recaudación de impuestos automatizada, a diferencia de otros tipos de cobros que podrían llevar más tiempo y comunicación para llevarse a cabo. Las compensaciones de reembolso de impuestos solo recaudan dinero de su reembolso de impuestos, mientras que otros métodos de cobro, como gravámenes y retenciones de salario, puede afectar su sueldo, fondo de jubilación e incluso sus beneficios del Seguro Social.

Aquí hay algunos pagos federales que están sujetos a gravamen fiscal::

  • Anualidades de jubilación de empleados federales
  • Pagos federales realizados a usted en calidad de contratista/comerciante que hace negocios con el gobierno (incluidos los contratos de Defensa)
  • Adelantos o reembolsos de viajes de empleados federales
  • Ciertos beneficios del Seguro Social pagados a usted
  • Algunos salarios federales
  • Proveedor de Medicare y pagos a proveedores.
  • Beneficios de la Junta de Jubilación de Empleados Ferroviarios pagados a usted.
  • Jubilación militar

Los siguientes pagos federales pueden ser elegibles para compensation o gravamen:

  • Reembolso de impuestos
  • Salarios, incluyendo la paga militar
  • Jubilation, incluyendo la paga de jubilation militar
  • Pagos del contratista/comerciante
  • Adelantos y reembolsos de viaje
  • Ciertos pagos de beneficios federales

¿Qué debo hacer si recibo un aviso de compensación de reembolso?

If you’re aware of your unpaid owed tax and don’t need to dispute any of the information included in your Notice of Intent to Offset, there’s nothing you need to do. However, many people are shocked upon receiving a tax offset and disagree with the intent to offset federal payments. If you fall into the latter camp, there are a few steps you can take:

  1. Si cree que no debe el monto que figura en su Aviso de intención de compensación y desea disputar la compensación de impuestos, debe comunicarse con la agencia que recibió el pago de la compensación, no con el IRS. El IRS no está a cargo del Programa de compensación del Tesoro y no puede confirmar la precisión de su informe. Solo comuníquese con el IRS si el monto de reembolso original que se muestra en el aviso de BFS sobre la compensación de reembolso difiere del monto de reembolso que se muestra en su declaración de impuestos.
  2. For those who filed a joint tax return and received a notice of refund offset due to a spouse’s outstanding owed tax, you might be able to receive a portion of the offset amount. To request your portion of the refund, you’ll need to file Formulario 8379 Asignación del Cónyuge Perjudicado.Puede encontrar este formulario en línea en IRS.gov, llamando al 1-800-829-3676 o contratando a un profesional de impuestos para que lo presente en su nombre. Este reembolso solo se aplica si la obligación vencida se debe enteramente al cónyuge. Por ejemplo, una persona puede esperar recibir un reembolso de impuestos grande pero no estaba al tanto de los préstamos estudiantiles pendientes de pago de su cónyuge recién casado al presentar una declaración de impuestos conjunta; después de recibir una Notificación de Intención de Compensación, él o ella pueden solicitar la Asignación de Cónyuge Perjudicado para recibir su parte de la devolución. En estas situaciones, es mejor enviar su Formulario 8379 lo antes posible, incluso antes de recibir un Aviso de intención de compensación, ya que puede llevar hasta catorce semanas procesar una solicitud de Cónyuge Perjudicado. Tenga en cuenta que requiere un conjunto específico de instrucciones, y contratar a un profesional para que lo aides la mejor manera de acelerar el proceso.
  3. Los prestatarios de préstamos estudiantiles en situación de incumplimiento que tienen una compensación de reembolso pueden solicitar una audiencia para apelar la compensación. El IRS establece que usted debe apelar ante el Departamento de Educación para impugnar una compensación de impuestos después de que ya haya ocurrido. Para suspender la compensación de impuestos mientras se impugna, es necesario presentar una solicitud de revisión en un plazo de 65 días posteriores a la recepción de la Notificación de intención de compensación. Las principales defensas para las compensaciones de impuestos de préstamos estudiantiles incluyen:
  • Usted ya pagó el préstamo
  • Usted ha celebrado un acuerdo de pago con el titular del préstamo y está realizando los pagos tal como es requerido
  • Usted se declaró en bancarrota y el caso aún está abierto.
  • Usted no recibió un reembolso que le debe a usted por la escuela
  1. The best way to correct an offset, and prevent a notice of refund offset in future years, is to make payments towards your outstanding owed tax. If you demonstrate an effort to settle your past-due obligations, the BFS is less likely to impose a tax offset.

Once a tax offset is imposed, however, it will be held against you each year until your owed tax is paid in full. If you try to outsmart the IRS and neglect to file annual tax returns to avoid losing your refund to an applied owed tax, you could end up with serious penalties, fees and in some cases, criminal charges.

¿Cómo puedo evitar una compensación de impuestos?

Para evitar una compensación de reembolso de impuestos por completo, deberá pagar el saldo completo, incluidos los intereses y sanciones, en un plazo de 60 días posteriores a la recepción de su Aviso de intención de compensación. Para aquellos protegidos por las leyes de bancarrota, presente la evidencia necesaria de su bancarrota, incluyendo la fecha de presentación y el número de caso.

Una vez que haya perdido una declaración de impuestos compensada, no podrá recuperarla, pero puede recuperar su parte si califica para la asignación de cónyuge perjudicado. Haga su mejor esfuerzo para mantenerse a flote de las responsabilidades financieras y evitar el incumplimiento de los préstamos para prevenir que ocurra una compensación de impuestos.

Utilice a los expertos profesionales en impuestos de Community Tax para obtener asesoramiento sobre todas sus necesidades relacionadas con los impuestos. Podemos ayudarlo a presentar el Formulario 8379, si corresponde, y saldar cualquier gravamen impuesto en su contra. Ofrecemos un conjunto completo de servicios de impuestos, que incluyen la presentación de impuestos sobre la renta, alivio de impuestos atrasados y representación de auditoría.

Desde asesoramiento profesional hasta abogados especializado en impuestos, Community Tax es su proveedor integral durante su investigación fiscal. Ya sea que necesite información sobre compensaciones de impuestos, alivio general de cobroo necesite ayuda para presentar declaraciones, Community Tax es su asistente de confianza. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para ver cómo podemos beneficiar a nuestros clientes y saber por qué nos hemos convertido en el proveedor de servicios tributarios líder del país.

Si recibió un Aviso de Intención de Compensación, es hora de revisar sus finanzas. Tal vez se olvidó de una deuda antigua o no se dio cuenta de que necesitaba presentar una declaración de impuestos estatal además de la federal.

Es posible que haya recibido un aviso de compensación de reembolso porque evitó el reembolso de los préstamos estudiantiles, sin saber las consecuencias. Ya sea que su obligación vencida se haya dejado sin pagar accidental o intencionalmente, el gobierno puede aplicar una compensación de impuestos para liquidar sus saldos pendientes de pago. Dejar su deuda sin pagar puede resultar en un reembolso compensado año tras año, lo que puede tener serias consecuencias financieras.

Este artículo responde las siguientes preguntas:

  • ¿Qué es una compensación de impuestos?
  • ¿Qué es un aviso de intención de compensación?
  • ¿Por qué el IRS compensa los reembolsos de impuestos?
  • ¿Cómo funciona el programa de compensación del Tesoro?
  • ¿Cómo sé si mi reembolso de impuestos ha sido compensado?
  • ¿En qué se diferencian las compensaciones de otras sanciones del IRS?
  • ¿Qué debo hacer si recibo un aviso de compensación de reembolso?
  • ¿Cómo puedo evitar una compensación de impuestos?

Siga leyendo para aprender todo sobre las compensaciones y cómo corregirlas.

¿Qué es una compensación de impuestos?

Una compensación de impuestos, también conocida como compensación de reembolso de impuestos,es cuando se retiene el dinero de su reembolso de impuestos para pagar los impuestos que le debe al IRS por un año anterior, o para liquidar otras deudas estatales y federales que incluyen:

  • Impuestos federales atrasados
  • Impuesto sobre la renta estatal
  • Deudas estatales de compensación por desempleo.
  • Manutención de los hijos
  • Manutención conyugal
  • Deuda federal no tributaria, tal como préstamos estudiantiles.

Cualquier compensación originada por impuestos federales vencidos es manejada por el IRS y todas las demás compensaciones son manejadas por la Oficina del Servicio Fiscal (BFS).

¿Qué es un aviso de intención de compensación?

Un “Aviso de intención de compensación” es la advertencia oficial del IRS o la BFS de su intención de compensar parte o la totalidad de su reembolso de impuestos federales y aplicarlo a las deudas no liquidadas. Un aviso de intención de compensación contendrá varios elementos de información crítica:

  • El nombre del contribuyente
  • El monto del reembolso de impuestos original
  • La cantidad ajustada después de la compensación de reembolso
  • La agencia que recibe el pago de compensación de impuestos (por ejemplo, el IRS, prestamista de préstamos estudiantiles)
  • La información de contacto de la agencia.

¿Por qué el IRS compensa los reembolsos de impuestos?

El Programa de compensación del Tesoro le permite al gobierno aplicar su reembolso de impuestos a las deudas pendientes de pago con varias agencias gubernamentales.

No todas las deudas están sujetas a una compensación de reembolso, sin embargo, se puede usar un Aviso de Intención de Compensación para pagar lo siguiente:

  • Manutención infantil no pagada
  • Préstamos estudiantiles federales vencidos
  • Deudas no tributarias de agencias federales
  • Obligaciones del impuesto estatal sobre la renta
  • Ciertas deudas de compensación por desempleo

Notará que las deudas privadas, como los saldos de las tarjetas de crédito y los préstamos para automóviles, no se enumeran anteriormente. Estas agencias no tienen la capacidad de hacer uso del programa de compensación de reembolso de impuestos porque son organizaciones no gubernamentales. En otras palabras, es posible que sus impuestos se compensen y se asignen a su préstamo estudiantil federal, pero no se compensarán para pagar la deuda de su tarjeta de crédito.

¿Cómo funciona el programa de compensación del Tesoro?

Las declaraciones de impuestos del IRS se emiten a través del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (BFS). Los pagos federales que se le devuelven pasan por la BFS y pueden ser mitigados por el Programa de compensación del Tesoro.

A través del Programa de Compensación del Tesoro, la BFS puede anotar dónde se adeudan las deudas estatales o federales y crear una compensación de impuestos que reduce su devolución dependiendo de la cantidad de deuda que tenga. El monto retenido de su reembolso se emite a la agencia a la que se le debe la deuda. Si debía impuestos sobre la renta estatales, por ejemplo, el dinero se entregaría al departamento de impuestos de su estado para liquidar su deuda pendiente.

Si queda una parte de su devolución de impuestos, se le emitirá según su solicitud original, ya sea mediante cheque o depósito directo. La BFS notificará al IRS el monto que se tomó de su reembolso una vez que haya pasado la fecha de reembolso.

¿Cómo saber si usted ha incurrido en una compensación de impuestos? El primer paso en el Programa de compensación del Tesoro es emitir al contribuyente un Aviso oficial de intención de compensación.

¿Cómo sé si mi reembolso de impuestos ha sido compensado?

Cuando los contribuyentes experimentan un retraso en su reembolso, puede ser difícil saber si el IRS planea mantenerlo como parte de una compensación de impuestos, o si simplemente ha habido una complicación con su devolución.

Si su reembolso va hacia una deuda pendiente de pago, como parte de una compensación de reembolso de impuestos, usted recibirá una carta notificándole la intención de compensar los pagos federales después de que se haya presentado su declaración de impuestos y antes de que se haya procesado el reembolso. Esta carta se llama Aviso de intención de compensación.

Como mencionamos anteriormente, el Aviso de Intención de Compensación debe incluir información como su nombre, el monto compensado y la agencia que recibe el dinero compensado de su reembolso de impuestos.

Si usted no recibió un Aviso de Intención de Compensación, pero espera una devolución de impuestos mucho más grande, comuníquese con el Centro del Programa de Compensación del Tesoro de BFS por teléfono: 800-304-3107 de lunes a viernes, de 7:30 a.m. a 5:00 p.m.

Asimismo, el IRS ofrece un número gratuito [800-304-3107] al que puede llamar y consultar indicaciones automáticas para ver si tiene compensaciones de impuestos en su contra al ingresar su número de Seguro Social.

¿En qué se diferencian las compensaciones de otras sanciones del IRS?

Es fácil confundirse al tratar de encontrar sentido a los métodos comunes de cobro del IRS. El Programa de compensación del Tesoro es solo una de las formas en que el IRS puede recaudar impuestos vencidos. Embargos fiscales, gravámenes, y retenciones de salario son otros métodos que el IRS emplea para cobrar el dinero de los contribuyentes en un esfuerzo por saldar las deudas pendientes.

El método de compensación de impuestos es una herramienta efectiva para el IRS porque puede iniciar una recaudación de impuestos automatizada, a diferencia de otros tipos de cobros que podrían llevar más tiempo y comunicación para llevarse a cabo. Las compensaciones de reembolso de impuestos solo recaudan dinero de su reembolso de impuestos, mientras que otros métodos de cobro, como gravámenes y retenciones de salario, puede afectar su sueldo, fondo de jubilación e incluso sus beneficios del Seguro Social.

Aquí hay algunos pagos federales que están sujetos a gravamen fiscal::

  • Anualidades de jubilación de empleados federales
  • Pagos federales realizados a usted en calidad de contratista/comerciante que hace negocios con el gobierno (incluidos los contratos de Defensa)
  • Adelantos o reembolsos de viajes de empleados federales
  • Ciertos beneficios del Seguro Social pagados a usted
  • Algunos salarios federales
  • Proveedor de Medicare y pagos a proveedores.
  • Beneficios de la Junta de Jubilación de Empleados Ferroviarios pagados a usted.
  • Jubilación militar

Los siguientes pagos federales pueden ser elegibles para compensation o gravamen:

  • Reembolso de impuestos
  • Salarios, incluyendo la paga militar
  • Jubilation, incluyendo la paga de jubilation militar
  • Pagos del contratista/comerciante
  • Adelantos y reembolsos de viaje
  • Ciertos pagos de beneficios federales

¿Qué debo hacer si recibo un aviso de compensación de reembolso?

Si usted conoce su deuda pendiente de pago y no necesita disputar la información incluida en su Aviso de intención de compensación, no hay nada que usted deba hacer. Sin embargo, muchas personas se sorprenden al recibir una compensación de impuestos y no están de acuerdo con la intención de compensar los pagos federales. Si usted encaja en la última clasificación, hay algunos pasos que puede seguir:

  1. Si cree que no debe el monto que figura en su Aviso de intención de compensación y desea disputar la compensación de impuestos, debe comunicarse con la agencia que recibió el pago de la compensación, no con el IRS. El IRS no está a cargo del Programa de compensación del Tesoro y no puede confirmar la precisión de su informe. Solo comuníquese con el IRS si el monto de reembolso original que se muestra en el aviso de BFS sobre la compensación de reembolso difiere del monto de reembolso que se muestra en su declaración de impuestos.
  2. Para aquellos que presentaron una declaración de impuestos conjunta y recibieron un aviso de compensación de reembolso debido a la deuda pendiente de un cónyuge, es posible que pueda recibir una parte del monto de la compensación. Para solicitar su parte del reembolso, deberá presentar el Formulario 8379 Asignación del Cónyuge Perjudicado.Puede encontrar este formulario en línea en IRS.gov, llamando al 1-800-829-3676 o contratando a un profesional de impuestos para que lo presente en su nombre. Este reembolso solo se aplica si la obligación vencida se debe enteramente al cónyuge. Por ejemplo, una persona puede esperar recibir un reembolso de impuestos grande pero no estaba al tanto de los préstamos estudiantiles pendientes de pago de su cónyuge recién casado al presentar una declaración de impuestos conjunta; después de recibir una Notificación de Intención de Compensación, él o ella pueden solicitar la Asignación de Cónyuge Perjudicado para recibir su parte de la devolución. En estas situaciones, es mejor enviar su Formulario 8379 lo antes posible, incluso antes de recibir un Aviso de intención de compensación, ya que puede llevar hasta catorce semanas procesar una solicitud de Cónyuge Perjudicado. Tenga en cuenta que requiere un conjunto específico de instrucciones, y contratar a un profesional para que lo aides la mejor manera de acelerar el proceso.
  3. Los prestatarios de préstamos estudiantiles en situación de incumplimiento que tienen una compensación de reembolso pueden solicitar una audiencia para apelar la compensación. El IRS establece que usted debe apelar ante el Departamento de Educación para impugnar una compensación de impuestos después de que ya haya ocurrido. Para suspender la compensación de impuestos mientras se impugna, es necesario presentar una solicitud de revisión en un plazo de 65 días posteriores a la recepción de la Notificación de intención de compensación. Las principales defensas para las compensaciones de impuestos de préstamos estudiantiles incluyen:
  • Usted ya pagó el préstamo
  • Usted ha celebrado un acuerdo de pago con el titular del préstamo y está realizando los pagos tal como es requerido
  • Usted se declaró en bancarrota y el caso aún está abierto.
  • Usted no recibió un reembolso que le debe a usted por la escuela
  1. La mejor manera de corregir una compensación y evitar un aviso de compensación de reembolso en años futuros es hacer pagos a su deuda pendiente. Si demuestra un esfuerzo para liquidar sus obligaciones vencidas, es menos probable que el BFS imponga una compensación fiscal.

Sin embargo, una vez que se imponga una compensación de impuestos, se le retendrá cada año hasta que su deuda se pague por completo. Si trata de ser más astuto que el IRS y no presenta las declaraciones de impuestos anuales para evitar perder su reembolso por una deuda aplicada, podría terminar con sanciones graves, tarifas y, en algunos casos, cargos penales.

¿Cómo puedo evitar una compensación de impuestos?

Para evitar una compensación de reembolso de impuestos por completo, deberá pagar el saldo completo, incluidos los intereses y sanciones, en un plazo de 60 días posteriores a la recepción de su Aviso de intención de compensación. Para aquellos protegidos por las leyes de bancarrota, presente la evidencia necesaria de su bancarrota, incluyendo la fecha de presentación y el número de caso.

Una vez que haya perdido una declaración de impuestos compensada, no podrá recuperarla, pero puede recuperar su parte si califica para la asignación de cónyuge perjudicado. Haga su mejor esfuerzo para mantenerse a flote de las responsabilidades financieras y evitar el incumplimiento de los préstamos para prevenir que ocurra una compensación de impuestos.

Utilice a los expertos profesionales en impuestos de Community Tax para obtener asesoramiento sobre todas sus necesidades relacionadas con los impuestos. Podemos ayudarlo a presentar el Formulario 8379, si corresponde, y saldar cualquier gravamen impuesto en su contra. Ofrecemos un conjunto completo de servicios de impuestos, que incluyen la presentación de impuestos sobre la renta, alivio de impuestos atrasados y representación de auditoría.

Desde asesoramiento profesional hasta abogados especializado en impuestos, Community Tax es su proveedor integral durante su investigación fiscal. Ya sea que necesite información sobre compensaciones de impuestos, alivio general de cobroo necesite ayuda para presentar declaraciones, Community Tax es su asistente de confianza. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para ver cómo podemos beneficiar a nuestros clientes y saber por qué nos hemos convertido en el proveedor de servicios tributarios líder del país.

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