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Ayuda con impuestos atrasados

Cómo presentar sus declaraciones de impuestos, aunque sean de hace 3 años

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Es inquietante deber impuestos federales. Sin embargo, eso no debería ser una razón para no presentar sus declaraciones de impuestos.

Si usted tiene dificultades financieras o simplemente no presentó su declaración un año, nunca es demasiado tarde para presentarla. (Sin embargo, tres años es demasiado tarde para obtener un crédito fiscal o reembolsos. Más adelante hablaremos de ello). Es posible que deba impuestos atrasados si no presentó la declaración de impuestos y tiene un saldo sin pagar de ese año.

De hecho, no pagar sus impuestos a tiempo es menos grave que no presentar una declaración de impuestos si usted debe. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) puede no actuar con rapidez para cobrar los impuestos no pagados, pero si usted nota que tiene impuestos federales adeudados y todavía no ha presentado una declaración para ese año, esa es una situación fiscal que querrá resolver lo antes posible. Las actividades de cobro de impuestos atrasados pueden tener graves consecuencias. Hay una delgada línea entre las declaraciones de impuestos en mora y las declaraciones de impuestos no presentadas. Una cosa es segura, no es una situación fiscal que desee dejar para otro año.

Los impuestos atrasados surgen. He aquí cómo solucionarlos.

Cómo lidiar con los impuestos atrasados y las declaraciones de impuestos no presentadas con el IRS

Declare sus impuestos. Elija un plan de pagos. Siga su plan. Es un proceso simple y directo para manejar los impuestos sobre los ingresos no pagados, pero que ofrece gran flexibilidad y opciones para los contribuyentes de bajos ingresos, incluidos los programas de alivio fiscal y los planes de pago a plazos.

En este artículo, compartiremos algunas opciones y explicaremos cómo gestionar los impuestos atrasados, qué formularios de impuestos se ajustan a sus opciones de pago y algunas de las verdaderas ventajas de declarar impuestos atrasados.

1. Presente sus declaraciones de impuestos

Antes de preocuparse por cómo pagará sus impuestos atrasados, es fundamental que presente sus impuestos.

Cualquiera que sea su situación financiera, el IRS quiere ser sincero con ellos. Las penalizaciones por no presentar sus declaraciones de impuestos suelen ser más severas que las de los impuestos federales reales adeudados. Ya sea que pueda o no pagar sus impuestos atrasados ahora, su primer paso para resolver los impuestos atrasados debe ser presentar la declaración.

Presentar los impuestos atrasados sigue los mismos pasos que un año fiscal normal.

  1. Reúna documentos fiscales, como W-2 y 1099. Es posible que desee comunicarse con sus instituciones financieras para solicitar formularios si no los tiene.
  2. Empiece a llenar sus formularios 1040 o, si hace tiempo que no hace sus impuestos, póngase en contacto con un profesional fiscal calificado para iniciar el formulario. Preste mucha atención: Si puede beneficiarse legítimamente de deducciones fiscales, hágalo y asegúrese de que su documentación sea minuciosa.
  3. Preséntelos al Servicio de Impuestos Internos. Puede considerar la posibilidad de utilizar una presentación electrónica o e-file para reducir los pagos atrasados y los intereses.

Una vez que haya presentado su declaración de impuestos sobre los ingresos, puede comenzar a pensar en cómo pagar los impuestos adeudados. impuestos adeudados.

2. Elija un plan de pago

El IRS ofrece varios planes de pago a plazos que pueden ayudar a los contribuyentes que no pueden pagar el monto total que adeudan en una declaración de impuestos atrasada.

Es importante emitir una respuesta inmediata a su situación de impuestos atrasados, independientemente de lo que pueda o no pueda pagar. Sí, un pago inicial de suma global es una buena idea para pagar la mayor cantidad posible de su balance fiscal y entonces podrá comenzar a explorar las opciones de planes de pago del IRS, tales como un acuerdo de pago a plazos o una Oferta en Compromiso. Si sus ingresos mensuales son lo suficientemente bajos o inestables, incluso puede solicitar un retraso en el cobro de sus impuestos atrasados.

Veamos con más detalle cada uno de estos planes de pago de impuestos atrasados.

Acuerdo de pago a plazos

Se trata de un plan de pago mensual que le permite pagar una tasa al gobierno durante un período prolongado de tiempo, por lo general entre 4 y 6 años.

Si debe $50,000 o menos, puede solicitar un acuerdo de pago en línea.

Si debe $50,001 o más, entonces tendrá que hacer la solicitud presentando el formulario 9465 y luego proceder también con una declaración de información de cobro. Necesitará estos formularios fiscales:

Independientemente de cuánto deba, usted y el IRS negociarán sobre los impuestos adeudados. Si están de acuerdo en reducir la cantidad que debe, existe la posibilidad de que pueda hacer pagos parciales a plazos. No hay garantías, pero el IRS quiere asegurarse de que cada contribuyente haga un esfuerzo razonable para pagar sus impuestos adeudados. En el caso correcto, eso podría incluir un plan de pago parcial a plazos.

Oferta en Compromiso

Consiste en una oferta de acuerdo que usted y su profesional de impuestos hacen al IRS y que asciende a una cantidad inferior a los impuestos adeudados. Funciona así: usted paga la cantidad acordada y el IRS le condona el saldo restante. Este tipo de alternativa de pago puede ser complicada porque el contribuyente tiene que cumplir un criterio específico que demuestre que cumple los requisitos. Por ejemplo, si el contribuyente es elegible para un acuerdo de pago, entonces no será elegible para ofertas en compromiso. Este tipo de opción de plan de pago es específicamente para aquellos que experimentan dificultades financieras extraordinarias. Sin embargo, si el contribuyente, generalmente asistido por un representante fiscal profesional, puede declarar y demostrar que cumple los requisitos, la Oferta en Compromiso puede ser increíblemente beneficiosa.

Cómo solicitar una Oferta en Compromiso

  1. Para solicitar una Oferta en Compromiso, siga estos pasos:
  2. Complete el Formulario 656 del IRS y 433-A.
  3. Incluya la documentación pertinente: talones de pago, estados de cuenta de inversión, estados de cuenta bancarios y otros documentos financieros enumerados en cada uno de los formularios mencionados anteriormente. Asegúrese de que se trate de copias, no de originales.
  4. Incluya la tarifa de $205 con su solicitud (las personas con salarios bajos pueden solicitar una exención). El IRS acepta cheques personales.
  5. Envíe por correo su solicitud, documentos y tarifa al IRS. La dirección apropiada se puede encontrar en este manual del IRS.

Actualmente No Cobrable

Esta opción no es un plan de pago, sino más bien un desvío del monto inmediato adeudado. En este caso, el IRS etiqueta su cuenta ‘no cobrable’ y luego esperará a que su situación financiera mejore. Aquí hay algunas cosas que debe tener en cuenta si solicita el estatus de no cobrable:

  • Asegúrese de presentar el formulario 433-F para solicitar el estado CNC.
  • De ninguna manera el estatus de no cobrable reduce el monto de los impuestos adeudados y, en la mayoría de los casos, su saldo acumulará intereses mientras el estado esté vigente. Sin embargo, este retraso en el proceso de cobro puede seguir siendo una especie de alivio si han surgido circunstancias imprevisibles, como una situación de desastre natural.
  • El IRS continuará verificando si sus finanzas han mejorado lo suficiente como para comenzar los esfuerzos de cobro.

3. Siga el plan de pagos según corresponda

Una vez que haya asegurado un plan de pago con el IRS, es fundamental que cumpla con los pagos esperados hasta que se hayan pagado los impuestos adeudados. No cumplir con los requisitos de pago podría causar problemas e impuestos adicionales adeudados más adelante. Siempre hay opciones cuando se trata de impuestos adeudados. Es importante que, si va a abordar el problema por su cuenta, investigue ampliamente y entienda exactamente qué opción de pago se adapta mejor a su situación. Sin embargo, para este tipo de cuestiones, se recomienda firmemente que consulte a un profesional de impuestos y se asegure de que todo se haga correctamente.

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Consecuencias de no presentar impuestos atrasados

Las consecuencias de no pagar impuestos y de no declararlos pueden variar según la situación concreta, ya que el no declarar conlleva penalizaciones mucho más elevadas.

Si los impuestos siguen sin pagarse, a un contribuyente omiso se le pueden cobrar altas tasas de interés de penalización, ver sus bienes embargados y, en casos aislados, enfrentar tiempo en la cárcel. Si no paga sus impuestos, el IRS emprenderá acciones de cobro contra usted. Por lo general, no es inmediato, pero después de que suficientes impuestos atrasados se queden sin pagar, el gobierno tomará medidas y pondrá un gravamen sobre su cheque de pago o propiedad, tal vez incluso un gravamen estatal, dependiendo de la situación. Aunque no es frecuente que le impongan penas de cárcel, puede contar con que el gobierno federal se asegurará de que pague la totalidad de lo que debe en un plazo razonable.

Es importante presentar los impuestos antes de la fecha límite y pagar los impuestos atrasados que pueda adeudar para evitar penalizaciones, un embargo fiscal federal, y consecuencias legales.

¿El gobierno embargará mis bienes?

Es posible que el IRS embargue los activos de un contribuyente que ha fallado repetidamente en realizar los pagos. Los embargos fiscales federales pueden tomar muchas formas que pueden afectar su puntaje de crédito, ingresos e incluso su capacidad para calificar para préstamos inmobiliarios.

Las personas físicas que no cumplan con sus obligaciones fiscales atrasadas podrán ser objeto de las siguientes penalizaciones:

Embargo salarial

Si el gobierno impone un embargo salarial sobre sus ingresos, su empleador estará legalmente obligado a retener un determinado porcentaje de su salario para cubrir los impuestos no pagados. Este es el más fácil de los castigos que el gobierno puede imponer cuando hay incumplimiento en el pago de impuestos. Suelen ser porcentajes más elevados, que se llevan más de su sueldo mensual que si tuviera la opción de un plan de pagos. Pueden incluso embargar sus prestaciones del Seguro Social, así que asegúrese de prestar mucha atención si tiene impuestos pendientes de pago.

Embargos fiscales federales

Si se aplica un embargo fiscal, el gobierno ha reclamado su propiedad como garantía de derechos sobre sus bienes frente a otros acreedores que esperan el pago de impuestos. Estos gravámenes también aparecen en su historial crediticio. Eso significa que si pierde su propiedad a manos del gobierno, se destinará a sus impuestos, y usted seguirá debiendo dinero a los acreedores.

Embargos bancarios

Los funcionarios del IRS exigirán a su banco que retenga los fondos de sus cuentas bancarias y los embargue para cubrir su obligación fiscal pendiente de pago. Los embargos bancarios no son instantáneos. El gobierno tiene 21 días antes de poder retirar legalmente el dinero de su cuenta para cubrir su saldo vencido.

Confiscación de bienes

Los propietarios se enfrentan a una consecuencia particular por su comportamiento grave: todos los activos de su propiedad están en juego si ha evitado repetidamente pagar sus impuestos. Las autoridades pueden confiscar artículos como su casa, automóvil, bote o cualquier otro activo que pueda venderse para cubrir sus impuestos adeudados. De nuevo, cuando esto ocurre, los fondos derivados de la venta de su(s) propiedad(es) ayudan a liquidar los impuestos que usted debe, pero no contribuyen a los préstamos individuales adeudados por ninguna de las propiedades confiscadas. Eso significa que usted puede estar pagando la hipoteca de una propiedad que el IRS confiscó para liquidar sus impuestos no pagados.

Es esencial que hable con un profesional de impuestos lo más rápido posible para formular un plan de pago que funcione para sus necesidades individuales.

¿Cuántos años después se pueden presentar impuestos atrasados?

Independientemente de cuándo fue la última vez que pagó impuestos, es fundamental presentar una declaración de impuestos por cada año que no haya pagado. Los balances fiscales se acumulan con el tiempo y no desaparecen, y las penalizaciones adicionales asociadas con no presentar sus impuestos se agregarán al total que le debe al IRS. Sin embargo, la fecha límite para presentar impuestos atrasados y aun así poder reclamar un reembolso es de 3 años. También podrá reclamar cualquier crédito fiscal que se le deba si presenta la solicitud dentro de ese plazo. Sin embargo, después de 3 años, renuncia a su solicitud de cualquier reembolso o crédito fiscal.

Ventaja de los contribuyentes que presentan impuestos atrasados

Las ventajas de presentar la declaración de impuestos atrasados son sencillas: no presentarla conlleva una tasa del 5% de su balance fiscal pendiente de pago. Si declara sus impuestos atrasados, aunque no haya pensado cómo va a pagarlos, puede evitar esa tasa adicional. Es una ventaja para los contribuyentes hacer el trabajo de presentar sus impuestos con prontitud. Además, si usted no presenta sus impuestos, el IRS lo hará por usted. Aunque pueda sonar bien, no le beneficiará; el IRS no le concederá todas las deducciones, exenciones y créditos fiscales a los que tiene derecho, reduciendo así su reembolso o aumentando su factura. Declarando sus impuestos usted mismo, o trabajando con profesionales de la preparación de impuestos como Community Tax, podrá reclamar todos los beneficios fiscales a los que tenga derecho. Declarar impuestos de años anteriores puede ser difícil, sin embargo. A un representante de Community Tax estará encantado de ayudarle a organizar sus impuestos y presentarlos correctamente, para que pueda evitar más penalizaciones por retraso y asegurarse de que reclama todas las deducciones fiscales a las que tiene derecho..

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Solicite una consulta gratuita: es rápido, sencillo y puede acabar librándole de sus preocupaciones fiscales.

¿Qué pasa si he sido auditado?

Aunque las auditorías suelen ser poco frecuentes, sigue existiendo la posibilidad de que el IRS investigue una solicitud. A veces, el sistema informático detecta una señal de alarma y realiza las diligencias oportunas por su cuenta. Si un contribuyente está siendo auditado por impuestos atrasados, lo primero que hay que evaluar es qué es exactamente lo que se está auditando y por qué. Una vez respondidas estas preguntas, podrá comprender exactamente qué tipo de documentación debe presentar para demostrar que sus impuestos son correctos.

En caso de que no disponga de ninguno de estos documentos, tendrá que recurrir a terceros para obtener pruebas de su solicitud.

Siguiendo adelante con los impuestos adeudados

Back taxes are not something to be taken lightly and can often prove to be quite complicated.
In order to ensure that you do not run into further trouble or continue to accrue interest on your outstanding tax balance, the right steps need to be handled carefully, quickly, and professionally.

Con las diferentes opciones disponibles para obtener ayuda con los impuestos atrasados, elegir el camino correcto para la resolución de impuestos puede ser difícil. Community Tax ofrece un servicio completo de asistencia fiscal y emplea a profesionales experimentados en impuestos capaces de analizar sus circunstancias particulares, identificar la fuente de los balances fiscales, y desarrollar un plan para resolver de la manera más eficiente sus problemas de impuestos atrasados, incluyendo la presentación de impuestos atrasados. Community Tax se enorgullece de ofrecer consultas gratuitas, para que pueda conocernos antes de comprometerse a un plan de resolución de impuestos atrasados.

Encuentre la ayuda con impuestos atrasados que mejor se adapte a usted lo antes posible, y no se arriesgue a caer más en impuestos atrasados adeudados, llamando a Community Tax hoy al 1-888-676-4319.

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