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Dificultades financieras del IRS

Tax Hardship

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Tener al IRS encima de su espalda nunca es una experiencia divertida. La implacable presión del gobierno federal puede ser increíblemente estresante y, a menudo, intimidante, lo que hace que la devolución de impuestos sea casi imposible de lograr. Muchos contribuyentes no son conscientes de los procedimientos de dificultades del IRS introducidos por el programa de dificultades del IRS, y las oportunidades que crea para las personas que sufren de dificultades financieras. Bajo las reglas de dificultades del IRS, si una persona enfrenta dificultades financieras injustas después del cobro de sus impuestos pendientes, es posible que pueda calificar para una situación de “no cobrable”. Una vez que le declaran como no cobrable, el IRS no puede tomar su sueldo o propiedad para pagar sus impuestos. Con la ayuda de un abogado de impuestos por dificultades, puede comenzar a construir un plan de pago alternativo y borrar su nombre de la lista de impuestos atrasados del IRS. Para obtener más información sobre las dificultades del IRS, si califica y cómo solicitar ayuda por dificultades financieras, siga leyendo. Este artículo contiene los pormenores del programa de dificultades del IRS para equiparlo con los conocimientos necesarios para encontrar alivio impositivo. La recuperación de la libertad financiera podría no ser tan imposible como parece.

Tener al IRS encima de su espalda nunca es una experiencia divertida. La implacable presión del gobierno federal puede ser increíblemente estresante y, a menudo, intimidante, lo que hace que la devolución de impuestos sea casi imposible de lograr. Muchos contribuyentes no son conscientes de los procedimientos de dificultades del IRS introducidos por el programa de dificultades del IRS, y las oportunidades que crea para las personas que sufren de dificultades financieras. Bajo las reglas de dificultades del IRS, si una persona enfrenta dificultades financieras injustas después del cobro de sus impuestos pendientes, es posible que pueda calificar para una situación de “no cobrable”. Una vez que le declaran como no cobrable, el IRS no puede tomar su sueldo o propiedad para pagar sus impuestos. Con la ayuda de un abogado de impuestos por dificultades, puede comenzar a construir un plan de pago alternativo y borrar su nombre de la lista de impuestos atrasados del IRS. Para obtener más información sobre las dificultades del IRS, si califica y cómo solicitar ayuda por dificultades financieras, siga leyendo. Este artículo contiene los pormenores del programa de dificultades del IRS para equiparlo con los conocimientos necesarios para encontrar alivio impositivo. La recuperación de la libertad financiera podría no ser tan imposible como parece.

¿Qué es el programa de dificultades del IRS?

Localizado dentro de la Parte 5, Capítulo 16, Sección 1 [IRM 5.16.1] del Manual de ingresos internos es la disposición que describe el estado de “Actualmente no cobrable” o CNC. Las cuentas pueden pasar al estado de CNC por diversas razones, pero la estipulación que se incluye para considerar las dificultades del IRS establece que “la cobranza del pasivo crearía dificultades para los contribuyentes al dejarlos incapacitados para cubrir los gastos de subsistencia necesarios”.

Para probar dificultades fiscales al IRS, deberá enviar su información financiera al gobierno federal. Esto se hace a través del Formulario 433A / 433F (para individuos o trabajadores por cuenta propia) o el Formulario 433B (para corporaciones o asociaciones que califican). Estos formularios de Declaración de Información de Cobro y documentos de respaldo informan:

  • Una lista de todo lo que posee el contribuyente (cuentas bancarias, carteras de inversión, ahorros para el retiro, automóviles, camiones, motocicletas, embarcaciones, propiedades inmobiliarias, seguros de vida, etc.)
  • Un valor de mercado correspondiente para cada activo
  • Declaraciones de ingresos de los últimos tres meses
  • Las declaraciones de gastos de los últimos tres meses
  • Informar un promedio de ingresos y gastos de tres meses según la categoría

Debido a que el programa de dificultades del IRS requiere la divulgación de registros financieros muy delicados, algunos contribuyentes están cansados ​​de presentar una Declaración de Información de Cobro y en su lugar optan por un acuerdo de pago en línea. Estos son mucho más fáciles de calificar que el programa de dificultades del IRS y requieren mucha menos divulgación personal.

¿Qué es el programa de dificultades del IRS?

Localizado dentro de la Parte 5, Capítulo 16, Sección 1 [IRM 5.16.1] del Manual de ingresos internos es la disposición que describe el estado de “Actualmente no cobrable” o CNC. Las cuentas pueden pasar al estado de CNC por diversas razones, pero la estipulación que se incluye para considerar las dificultades del IRS establece que “la cobranza del pasivo crearía dificultades para los contribuyentes al dejarlos incapacitados para cubrir los gastos de subsistencia necesarios”.

Para probar dificultades fiscales al IRS, deberá enviar su información financiera al gobierno federal. Esto se hace a través del Formulario 433A / 433F (para individuos o trabajadores por cuenta propia) o el Formulario 433B (para corporaciones o asociaciones que califican). Estos formularios de Declaración de Información de Cobro y documentos de respaldo informan:

  • Una lista de todo lo que posee el contribuyente (cuentas bancarias, carteras de inversión, ahorros para el retiro, automóviles, camiones, motocicletas, embarcaciones, propiedades inmobiliarias, seguros de vida, etc.)
  • Un valor de mercado correspondiente para cada activo
  • Declaraciones de ingresos de los últimos tres meses
  • Las declaraciones de gastos de los últimos tres meses
  • Informar un promedio de ingresos y gastos de tres meses según la categoría

Debido a que el programa de dificultades del IRS requiere la divulgación de registros financieros muy delicados, algunos contribuyentes están cansados ​​de presentar una Declaración de Información de Cobro y en su lugar optan por un acuerdo de pago en línea. Estos son mucho más fáciles de calificar que el programa de dificultades del IRS y requieren mucha menos divulgación personal.

¿Cree que podría calificar para el programa de dificultades del IRS?
Podemos ayudarle a determinar si este programa es adecuado para usted.

¿Quién califica para las dificultades financieras del IRS?

Si no puede pagar su factura de impuestos porque tiene el dinero suficiente para sobrevivir después de mantener a su familia, es posible que pueda calificar para la ayuda por dificultades del IRS. El IRS utilizará la información informada en el Formulario 433A, 433B o 433F para determinar si la cuenta es elegible para dificultades fiscales. En general, las reglas para ayuda por dificultad del IRS requieren:

  • Un ingreso anual de menos de $84,000 por año.
  • Poco o nada de sobra de fondos después de pagar los gastos básicos de vida.
  • Los gastos de vida se encuentran dentro de las pautas del IRS. El IRS incluye cuatro categorías para gastos de vida permitidos, llamados “estándares financieros de recaudación”:
    • Alimentos, ropa, suministros de limpieza, productos de cuidado personal y artículos diversos
    • Gastos de atención médica de su propio bolsillo
    • Vivienda y servicios públicos
    • Transportación

Para analizar estas finanzas, haga un recuento total de sus gastos de vida permitidos y reste ese número de su ingreso mensual total; el número resultante es lo que se llama un “ingreso neto disponible” y lo que el IRS espera que pague por sus impuestos. Al demostrar que tiene poco o ningún ingreso neto disponible, puede calificar para dificultades del IRS.

Las reglas de dificultades del IRS establecen que los códigos CNC solo se pueden usar para “evaluaciones individuales o conjuntas del FMI, propietarios únicos, asociaciones donde un socio general es personalmente responsable y sociedades de responsabilidad limitada donde se identifica a un propietario individual como contribuyente responsable”. En otras palabras, la dificultad de IRS de CNC generalmente no está destinada a la mayoría de las corporaciones a gran escala, sino a los contribuyentes individuales y propietarios de pequeñas empresas. Las empresas no pueden pagar impuestos atrasados debido a dificultades financieras deben considerar recurrir a declararse en bancarrota.

¿Quién califica para las dificultades financieras del IRS?

Si no puede pagar su factura de impuestos porque tiene el dinero suficiente para sobrevivir después de mantener a su familia, es posible que pueda calificar para la ayuda por dificultades del IRS. El IRS utilizará la información informada en el Formulario 433A, 433B o 433F para determinar si la cuenta es elegible para dificultades fiscales. En general, las reglas para ayuda por dificultad del IRS requieren:

  • Un ingreso anual de menos de $84,000 por año.
  • Poco o nada de sobra de fondos después de pagar los gastos básicos de vida.
  • Los gastos de vida se encuentran dentro de las pautas del IRS. El IRS incluye cuatro categorías para gastos de vida permitidos, llamados “estándares financieros de recaudación”:
    • Alimentos, ropa, suministros de limpieza, productos de cuidado personal y artículos diversos
    • Gastos de atención médica de su propio bolsillo
    • Vivienda y servicios públicos
    • Transportación

Para analizar estas finanzas, haga un recuento total de sus gastos de vida permitidos y reste ese número de su ingreso mensual total; el número resultante es lo que se llama un “ingreso neto disponible” y lo que el IRS espera que pague por sus impuestos. Al demostrar que tiene poco o ningún ingreso neto disponible, puede calificar para dificultades del IRS.

Las reglas de dificultades del IRS establecen que los códigos CNC solo se pueden usar para “evaluaciones individuales o conjuntas del FMI, propietarios únicos, asociaciones donde un socio general es personalmente responsable y sociedades de responsabilidad limitada donde se identifica a un propietario individual como contribuyente responsable”. En otras palabras, la dificultad de IRS de CNC generalmente no está destinada a la mayoría de las corporaciones a gran escala, sino a los contribuyentes individuales y propietarios de pequeñas empresas. Las empresas no pueden pagar impuestos atrasados debido a dificultades financieras deben considerar recurrir a declararse en bancarrota.

¿Cuáles son las Reglas de la Ayuda por Dificultades del IRS?

Si su cuenta es declarada CNC bajo dificultades fiscales, el IRS ya no puede imponer ningún procedimiento de cobro en un esfuerzo por liquidar su deuda tributaria. Los métodos comunes de cobro incluyen, pero no están limitados a:

  • Gravamen fiscal. Un gravamen fiscal federal es el reclamo legal del gobierno contra su propiedad cuando deja de pagar una obligación fiscal. Protege los intereses del gobierno en su propiedad, incluidos los bienes inmuebles, los bienes personales y los activos financieros, hasta que su obligación sea cancelada en su totalidad.
  • Embargo fiscal. Mientras que un gravamen garantiza el interés del gobierno en su propiedad, un embargo en realidad lo toma en su nombre y lo aplica a su cuenta pendiente. Si usted no hace arreglos para saldar su obligación fiscal, el IRS puede embargar, confiscar y vender cualquier propiedad que usted posea. Si un embargo crea dificultades financieras inmediatas, puede ser liberado, pero eso no significa que usted está exento de pagar lo que debe.
  • Salarios embargados. A veces llamados embargos de salarios, se produce cuando el IRS recoge una parte de sus salarios y los aplica a sus impuestos atrasados pendientes. Una parte de su salario puede estar exenta en función del importe de las deducciones estándar y del número de exenciones personales que haya solicitado, pero se le seguirá quitando hasta que pague el importe de los impuestos atrasados, haga otros arreglos para liquidar su saldo o se levante el embargo.

Las reglas de dificultades del IRS pueden aplicarse a una cuenta por hasta 10 años, que generalmente es el tiempo que el IRS tiene para cobrar los impuestos atrasados ​​antes de que el estatuto de limitaciones se cumpla. El IRS revisará la información del contribuyente cada dos años para asegurarse de que califiquen para las dificultades fiscales. Si encuentran un aumento en los ingresos y creen que está dentro de sus posibilidades pagar sus impuestos, eliminarán el estado del CNC y revocarán la ayuda por dificultades del IRS.

Mientras esté en ayuda por dificultades con el IRS, el gobierno no puede tomar su cheque de sueldo, apoderarse de su propiedad o borrar su cuenta bancaria. Sin embargo, solo porque dejen de presionar por el cobro no significa que sus obligaciones se hayan eliminado. El programa de dificultades del IRS no detiene penalizaciones e intereses. A partir de 2018, las penalizaciones para la presentación tardía y el pago de impuestos incluyen:

  • No haber presentado la declaración. Cuando no presenta su declaración de impuestos antes de la fecha de vencimiento, el 15 de abril, o por la fecha extendida si solicitó una extensión de impuestos.
    • 5% del impuesto no pagado a ser reportado
    • Cargado cada mes (o parte de un mes) que tarde en presentarse la devolución, hasta cinco meses
  • Incumplimiento del pago. Cuando no paga el impuesto que aparece en su declaración en su totalidad antes de la fecha de vencimiento o el 15 de abril (una extensión para presentar no extiende el tiempo de pago).
    • 5% del impuesto no pagado; 0.25% durante un período de pago aprobado (si la declaración fue presentada a tiempo, y el contribuyente es un individuo); 1% si los impuestos no se pagan dentro de los 10 días de un Aviso de Intención de recaudación
    • Cargo recurrente sobre el resto del impuesto sin pagar cada mes hasta que el balance se pague en su totalidad o hasta que se alcance el 25%

Observe lo elevada que es la penalización por no presentar la declaración en comparación con por no pagar; ésta es la forma que tiene el IRS de animar a los contribuyentes a presentar la declaración de la renta todos los años, aunque no puedan pagar. Por esta razón, asegúrese de presentar su declaración obligatoria cada año, incluso si se enfrenta a dificultades fiscales.

Si actualmente se considera que su cuenta tiene dificultades financieras con el IRS y debe impuestos por un año próximo, ese estado no se transfiere automáticamente; cada año fiscal se considera por separado. De ser posible, es mejor pagar los nuevos impuestos puntualmente, ya que probablemente no afecten las dificultades de IRS de los últimos años y evitará incurrir en más pagos pendientes. Si no puede pagar sus nuevos impuestos, es posible solicitar ayuda por dificultades financieras del IRS de CNC para ese período fiscal, pero esto será cada vez más difícil cada año. Como se señaló, aunque el IRS suspenderá temporalmente los métodos de cobranza en dificultades financieras de CNC, pero las sanciones continuarán aplicándose y las reglas de dificultades del IRS imponen el pago final de los impuestos pendientes a través de planes de pago alternativos.

¿Cuáles son las Reglas de la Ayuda por Dificultades del IRS?

Si su cuenta es declarada CNC bajo dificultades fiscales, el IRS ya no puede imponer ningún procedimiento de cobro en un esfuerzo por liquidar su deuda tributaria. Los métodos comunes de cobro incluyen, pero no están limitados a:

  • Gravamen fiscal. Un gravamen fiscal federal es el reclamo legal del gobierno contra su propiedad cuando deja de pagar una obligación fiscal. Protege los intereses del gobierno en su propiedad, incluidos los bienes inmuebles, los bienes personales y los activos financieros, hasta que su obligación sea cancelada en su totalidad.
  • Embargo fiscal. Mientras que un gravamen garantiza el interés del gobierno en su propiedad, un embargo en realidad lo toma en su nombre y lo aplica a su cuenta pendiente. Si usted no hace arreglos para saldar su obligación fiscal, el IRS puede embargar, confiscar y vender cualquier propiedad que usted posea. Si un embargo crea dificultades financieras inmediatas, puede ser liberado, pero eso no significa que usted está exento de pagar lo que debe.
  • Salarios embargados. A veces llamados embargos de salarios, se produce cuando el IRS recoge una parte de sus salarios y los aplica a sus impuestos atrasados pendientes. Una parte de su salario puede estar exenta en función del importe de las deducciones estándar y del número de exenciones personales que haya solicitado, pero se le seguirá quitando hasta que pague el importe de los impuestos atrasados, haga otros arreglos para liquidar su saldo o se levante el embargo.

Las reglas de dificultades del IRS pueden aplicarse a una cuenta por hasta 10 años, que generalmente es el tiempo que el IRS tiene para cobrar los impuestos atrasados ​​antes de que el estatuto de limitaciones se cumpla. El IRS revisará la información del contribuyente cada dos años para asegurarse de que califiquen para las dificultades fiscales. Si encuentran un aumento en los ingresos y creen que está dentro de sus posibilidades pagar sus impuestos, eliminarán el estado del CNC y revocarán la ayuda por dificultades del IRS.

Mientras esté en ayuda por dificultades con el IRS, el gobierno no puede tomar su cheque de sueldo, apoderarse de su propiedad o borrar su cuenta bancaria. Sin embargo, solo porque dejen de presionar por el cobro no significa que sus obligaciones se hayan eliminado. El programa de dificultades del IRS no detiene penalizaciones e intereses. A partir de 2018, las penalizaciones para la presentación tardía y el pago de impuestos incluyen:

  • No haber presentado la declaración. Cuando no presenta su declaración de impuestos antes de la fecha de vencimiento, el 15 de abril, o por la fecha extendida si solicitó una extensión de impuestos.
    • 5% del impuesto no pagado a ser reportado
    • Cargado cada mes (o parte de un mes) que tarde en presentarse la devolución, hasta cinco meses
  • Incumplimiento del pago. Cuando no paga el impuesto que aparece en su declaración en su totalidad antes de la fecha de vencimiento o el 15 de abril (una extensión para presentar no extiende el tiempo de pago).
    • 5% del impuesto no pagado; 0.25% durante un período de pago aprobado (si la declaración fue presentada a tiempo, y el contribuyente es un individuo); 1% si los impuestos no se pagan dentro de los 10 días de un Aviso de Intención de recaudación
    • Cargo recurrente sobre el resto del impuesto sin pagar cada mes hasta que el balance se pague en su totalidad o hasta que se alcance el 25%

Observe lo elevada que es la penalización por no presentar la declaración en comparación con por no pagar; ésta es la forma que tiene el IRS de animar a los contribuyentes a presentar la declaración de la renta todos los años, aunque no puedan pagar. Por esta razón, asegúrese de presentar su declaración obligatoria cada año, incluso si se enfrenta a dificultades fiscales.

Si actualmente se considera que su cuenta tiene dificultades financieras con el IRS y debe impuestos por un año próximo, ese estado no se transfiere automáticamente; cada año fiscal se considera por separado. De ser posible, es mejor pagar los nuevos impuestos puntualmente, ya que probablemente no afecten las dificultades de IRS de los últimos años y evitará incurrir en más pagos pendientes. Si no puede pagar sus nuevos impuestos, es posible solicitar ayuda por dificultades financieras del IRS de CNC para ese período fiscal, pero esto será cada vez más difícil cada año. Como se señaló, aunque el IRS suspenderá temporalmente los métodos de cobranza en dificultades financieras de CNC, pero las sanciones continuarán aplicándose y las reglas de dificultades del IRS imponen el pago final de los impuestos pendientes a través de planes de pago alternativos.

¿Debe dinero al IRS pero no puede pagar debido a dificultades financieras?
Podemos ayudarle.

¿Cómo funcionan los planes de pago alternativos?

Cada año, dentro del programa de dificultades del IRS, el gobierno le enviará un correo electrónico que le indicará cuánto debe en impuestos. Si tiene una suma de dinero, recomiendan hacer pagos cuando sea posible. Sin embargo, el IRS ofrece planes de pago alternativos asequibles para los contribuyentes que enfrentan dificultades fiscales, tales como:

  • Acuerdo de pago a plazos del IRS. Un plan de pago es un acuerdo para pagar sus obligaciones fiscales durante un período prolongado en una serie de cuotas, y una de las mejores maneras de evitar incurrir en un gravamen o embargo. Continuará incurriendo en intereses y comisiones hasta que se reembolse el balance, pero lograr un acuerdo de pago a plazos puede ayudar a evitar que no se paguen penalizaciones en su cuenta en el futuro.
  • Acuerdo con el IRS. Un acuerdo con el IRS (a veces llamado una Oferta en Compromiso) es en ocasiones una mejor opción que una dificultad con el IRS. Es una opción de pago alternativa disponible para aquellos que no ven capacidad para pagar su deuda fiscal en el futuro inmediato. En cambio, el contribuyente propone una cantidad alternativa para pagar al IRS, y si el gobierno acepta su oferta, comprometen y liquidan la obligación con el monto propuesto.

¿Cómo funcionan los planes de pago alternativos?

Cada año, dentro del programa de dificultades del IRS, el gobierno le enviará un correo electrónico que le indicará cuánto debe en impuestos. Si tiene una suma de dinero, recomiendan hacer pagos cuando sea posible. Sin embargo, el IRS ofrece planes de pago alternativos asequibles para los contribuyentes que enfrentan dificultades fiscales, tales como:

  • Acuerdo de pago a plazos del IRS. Un plan de pago es un acuerdo para pagar sus obligaciones fiscales durante un período prolongado en una serie de cuotas, y una de las mejores maneras de evitar incurrir en un gravamen o embargo. Continuará incurriendo en intereses y comisiones hasta que se reembolse el balance, pero lograr un acuerdo de pago a plazos puede ayudar a evitar que no se paguen penalizaciones en su cuenta en el futuro.
  • Acuerdo con el IRS. Un acuerdo con el IRS (a veces llamado una Oferta en Compromiso) es en ocasiones una mejor opción que una dificultad con el IRS. Es una opción de pago alternativa disponible para aquellos que no ven capacidad para pagar su deuda fiscal en el futuro inmediato. En cambio, el contribuyente propone una cantidad alternativa para pagar al IRS, y si el gobierno acepta su oferta, comprometen y liquidan la obligación con el monto propuesto.

¿Cómo puedo encontrar un defensor de impuestos por dificultades?

Si se enfrenta con dificultades financieras del IRS, lo mejor que puede hacer es contratar un defensor fiscal profesional para dificultades. Un profesional de impuestos de confianza abogará en su nombre y encontrará la mejor forma de alivio de impuestos atrasados, ya sea en forma de dificultad del IRS, acuerdo de pago a plazos o liquidación. Community Tax ofrece defensores de impuestos líderes en la industria para las dificultades, así como abogados para ayudar a detener los gravámenes fiscales, embargos y embargos salariales Podemos aliviar la presión del IRS, permitiéndole descansar un poco más y saber que está en camino a encontrar la forma de salir de su obligación. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para conocer cómo los profesionales de Community Tax pueden ayudar a que sus problemas de impuestos sean cosa del pasado.

¿Cómo puedo encontrar un defensor de impuestos por dificultades?

Si se enfrenta con dificultades financieras del IRS, lo mejor que puede hacer es contratar un defensor fiscal profesional para dificultades. Un profesional de impuestos de confianza abogará en su nombre y encontrará la mejor forma de alivio de impuestos atrasados, ya sea en forma de dificultad del IRS, acuerdo de pago a plazos o liquidación. Community Tax ofrece defensores de impuestos líderes en la industria para las dificultades, así como abogados para ayudar a detener los gravámenes fiscales, embargos y embargos salariales Podemos aliviar la presión del IRS, permitiéndole descansar un poco más y saber que está en camino a encontrar la forma de salir de su obligación. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para conocer cómo los profesionales de Community Tax pueden ayudar a que sus problemas de impuestos sean cosa del pasado.

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