La multa por presentar los impuestos tarde…¡Aún si no debes nada!

Tres de cada cuatro contribuyentes reciben un reembolso de impuestos. Si eres uno de esos tres y no le debes nada al IRS, no enfrentarás una multa. Sin embargo, mientras más esperes para presentar la solicitud, más tiempo tardarás en recibir tu reembolso. Todavía puedes presentar la solicitud con retraso y recibir tu reembolso hasta tres años después de la fecha límite inicial; sin embargo, si no has presentado tus impuestos de 2017 antes del 15 de abril de 2021, los reembolsos de impuestos no reclamados se entregan automáticamente a la Tesorería de los EE. UU.

Este cuadro describe los plazos para la presentación de impuestos para cada año fiscal e indica la fecha en la que debe presentar una declaración para recibir su reembolso de impuestos.

Ten en cuenta estas fechas para asegurarte de que obtengas el reembolso de impuestos que se te debe antes de que se acabe el tiempo.

¿Cómo se calculan las multas por impuesto a la renta atrasadas?

Entonces, has presentado tu solicitud a tiempo y has evitado la multa por falta de ingreso, pero no puedes realizar tus pagos de impuestos a tiempo. Estimar cuánto se espera que pagues además de tu deuda tributaria puede ser complicado, ya que el IRS examina la deuda tributaria individualmente caso por caso.

¿Hay sanciones diferentes por falta de ingreso y falta de pago?

Sí. La presentación tardía y el pago atrasado no son lo mismo. Si debes impuestos al IRS y presentas tu retraso y presentas el pago con retraso, estarás sujeto a cargos por multa e intereses por ambos. Cuando se combinan estas penalidades y tasas de interés, la multa total por no presentar la solicitud y por no pagar puede sumar hasta un enorme 47.5 por ciento (22.5 por ciento por presentar una solicitud tardía más 25 por ciento por pagos atrasados).

¿Puedo solicitar una extensión de tiempo para pagar mi factura de impuestos?

Sí, pero existen requisitos estrictos que pueden hacer que esta solución sea difícil de conseguir.

Puede presentar una extensión de tiempo para el pago de impuestos con el Formulario 1127. Para calificar para esta presentación:

• El IRS debe recibir tu Formulario 1127 en o antes de la fecha de vencimiento de tu impuesto.
• Debes presentar una declaración completa de todos tus activos y pasivos al final del mes. También debes proporcionar una lista detallada del dinero recibido y gastado durante los tres meses anteriores a tu solicitud de una extensión para pagar.
• Debes poder demostrar que pagar el impuesto antes de la fecha límite causaría dificultades financieras indebidas.
• Debes ser capaz de demostrar que el pago de tu deuda tributaria podría causar pérdidas financieras indebidas y demostrar que no tienes los medios para recaudar el dinero mediante el préstamo o la venta de la propiedad.

No puedo pagar mi deuda tributaria en su totalidad. ¿Qué opciones tengo?

Si no puedes pagar tu deuda tributaria, es importante que aún presentes la solicitud a tiempo o solicites una extensión para presentarla. Si no puedes pagar al menos el 90 por ciento de tu deuda fiscal antes de la fecha límite original o la fecha límite de extensión, generalmente estarás sujeto a sanciones. Mientras más tarde te tome ingresar y pagar, más penalizaciones acumularás, pero ¿cómo se supone que debes pagar una factura que sigue aumentando? Hay algunas maneras de evitar sanciones excesivas. Considera una de las siguientes soluciones:

• Paga con una tarjeta de crédito: si actualmente no tienes el dinero para pagar tu deuda tributaria, puedes elegir ingresar en una tarjeta de crédito. En esencia, esto es esencialmente cambiar una deuda por otra, pero elegir la compañía de crédito adecuada podría ayudarte a pagar menos a largo plazo, ya que es probable que califiques para una tasa de interés que cueste menos que las sanciones que impondrá el IRS.
• Oferta en compromiso: si es evidente que nunca podrás pagar tu deuda tributaria total, el IRS puede aceptar una oferta en compromiso. Esta solución requiere que el contribuyente presente un nuevo saldo; Si el IRS acepta esta oferta, el resto de tu saldo (algo más que el nuevo número que ha acordado) se te perdona.

¿No puede pagar sus impuestos en su totalidad?

Podemos ayudar a determinar si califica para una Oferta en compromiso.

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Para calificar para una oferta en compromiso, debes continuar pagando tu deuda mientras el IRS considera tu solicitud. De lo contrario, se denegará la Oferta en compromiso. Puedes solicitar una oferta en compromiso con el Formulario 656, que viene con una tarifa de solicitud de $186 (si tu ingreso está por debajo del nivel de pobreza específico, esta tarifa de solicitud puede no aplicarse).

También se te pedirá que detalles información financiera importante utilizando uno de los dos tipos de Declaración de Información de Cobro: el Formulario 433-A (para particulares) o el Formulario 433-B (para empresas). Si actualmente estás casado y vives en un estado de propiedad comunitaria, se te puede solicitar que proporciones datos detallados sobre tu cónyuge.

El flujo de información no se limita a estos formularios. El IRS analizará en profundidad todos tus registros financieros, incluidos registros de vehículos, registros bancarios, recibos de sueldo y cualquier otra cosa que considere importante para su proceso de toma de decisiones. No es poco común que los contribuyentes presenten pilas en montones de documentos para la revisión del IRS, y es posible que necesites buscar entre los estados financieros pasados, al igual que la preparación para una auditoría del IRS.

El IRS usa esta información para determinar su potencial de recopilación razonable. La oferta que realices debe ser igual al valor realizable neto de tus activos junto con tu ingreso mensual excedente (el monto restante después de deducir tus gastos mensuales necesarios de tus ingresos totales mensuales). Ten en cuenta que lo que el IRS considere como un “gasto necesario” podría ser muy diferente a tu definición.

Si no recibes la aprobación, esta documentación le brinda al IRS todo lo que necesita para que lo recojas rápidamente después de que el proceso de negociación haya cesado. También es importante tener en cuenta que el interés continúa acumulándose durante la negociación; si tu solicitud es denegada, terminarás debiendo más de lo que anteriormente debías. Estas posibles consecuencias hacen que sea crucial para ti crear y enviar una oferta realista en una solicitud de compromiso que probablemente se apruebe.

Normalmente hay tres instancias en las que el IRS aprobará una oferta en una solicitud de compromiso:

1. Cuando existe una duda razonable de que la deuda tributaria adeudada es incorrecta
2. Cuando hay dudas, puede esperar pagar su deuda en su totalidad
3. Cuando al pagar la cantidad total adeudada causaría dificultades financieras indebidas

Es difícil obtener la aprobación de una oferta en compromiso, y es importante trabajar con un profesional de impuestos calificado para crear una solución realista que funcione tanto para ti como para la agencia gubernamental. Ponte en contacto con los profesionales de Community Tax para descubrir las formas en que una oferta de compromiso puede saldar tu saldo tributario pendiente.

• Acuerdos a plazos: si actualmente no puedes pagar tu deuda tributaria en su totalidad, pero podría hacerlo si te dan más tiempo, el IRS puede aprobar tu solicitud de un acuerdo de pago a plazos.

Puedes solicitar uno de estos acuerdos con la Solicitud del acuerdo de pago a plazos del Formulario 9465, que se utiliza para solicitar al IRS un plan de pago mensual que te permita pagar lo que debes en un período de tiempo predeterminado.

Para calificar, tu deuda tributaria total debe ser inferior a $50,000, y debes poder cancelar su saldo dentro de 72 meses. Esto se usa con mayor frecuencia al pagar una deuda tributaria anterior, pero podría ser útil en situaciones de falta de ingreso que han causado que tu saldo total se dispare debido a multas e intereses. Sin embargo, en esto radica la estipulación: el IRS no aceptará una solicitud de Acuerdo a Plazos si no está al día con todas tus declaraciones de impuestos actuales, por lo que el primer paso es obtener tu declaración de impuestos.

Mientras el IRS evalúa tu solicitud, debes realizar los pagos según lo establecido en tu solicitud, y debes declarar todos los impuestos a tiempo en el futuro; Si no lo haces, el acuerdo de pago a plazos puede ser revocado y el IRS puede ir a buscar la deuda fiscal original adeudada.

Contamos con un equipo de expertos especializados en acuerdos de pago a plazos con la agencia gubernamental. Podemos asegurarnos de que tu estado de declaración de impuestos esté actualizado y presentar las disposiciones del plan que se ajusten a tus necesidades y capacidades financieras, al tiempo que apaciguamos al IRS para ayudarte a evitar multas y costos adicionales.

• Declararse en bancarrota: Este es típicamente un último esfuerzo para los contribuyentes en apuros financieros difíciles, y solo debe considerarse como un último recurso.

Solo ciertas deudas tributarias pueden ser aniquiladas. Si las siguientes condiciones son ciertas para su deuda tributaria, es posible que puedas cancelar tu deuda con la presentación de bancarrota del Capítulo 7.

Siempre habla con un profesional de impuestos o un contador antes de declararte en bancarrota. Esta acción puede tener ramificaciones duraderas y es importante considerar todas las rutas disponibles antes de decidirte por la bancarrota.

1. Han pasado 240 días: el IRS debe haber evaluado tu deuda de impuesto a la renta 240 días antes de presentar una solicitud de quiebra. Sin embargo, este límite de tiempo se puede extender si el IRS suspendió las cobranzas debido a los acuerdos de pago en cuotas, estado actualmente incobrable, u oferta en presentaciones de compromiso. En algunos casos, es posible que puedas declararte en bancarrota si el IRS aún no ha evaluado tu deuda.
2. Tu deuda tiene tres años: solo puedes cancelar la deuda tributaria mediante quiebra si tu declaración de impuestos venció al menos tres años antes.
3. Has presentado tu declaración de impuestos: debes presentar una declaración de impuestos para la deuda que debes cumplir al menos dos años antes de declararse en quiebra. Como puedes ver, las multas por presentar los impuestos tarde son de larga duración y podrían afectar tus opciones financieras durante años.
4. No cometiste fraude o evasión: si presentaste una declaración de impuestos fraudulenta o intentaste evitar pagar sus impuestos, no puedes declararte en quiebra.
5. Tu deuda tributaria es el impuesto a las ganancias: cualquier otro tipo de impuesto, como las multas por fraude o los impuestos a la nómina, no se pueden resolver con la quiebra.

Si no estás seguro de cuál de estas soluciones se adapta mejor a tus necesidades, comunícate con el equipo de especialistas en resolución de impuestos de Community Tax. Estamos bien versados ​​en las negociaciones del IRS y podemos ayudarte a crear un plan para saldar tu deuda y realizar los pagos necesarios en el plazo más breve posible.

¿Existe un Estatuto de Limitaciones sobre la recaudación de impuestos?

Si no presentas tus impuestos, aún si se te debe un reembolso o le debes dinero al IRS, no hay un estatuto de limitaciones para la recaudación de impuestos. Eso significa que, años después, la agencia gubernamental tiene el derecho de evaluar y recaudar impuestos.

En conclusión

No presentes sus impuestos tarde y no dejes de presentarlos. Presta atención a los plazos y presenta su declaración de impuestos independientemente de si puedes o no pagar lo que le debes al IRS. Trabajar con Community Tax significa nunca preocuparse por multas tardías y errores de presentación. Con nuestros servicios de preparación de impuestos y resolución de impuestos, puedes encontrar un programa de impuestos profesional que se adapte a tus necesidades y construir las bases para un futuro financiero lucrativo.