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La temporada de impuestos llega rápidamente, y los desidiosos pueden encontrarse en una situación desesperada cuando llegue la fecha límite de ingreso. El proceso de ingreso de tus declaraciones de impuestos puede ser complejo, lleno de formularios confusos y una variedad de fechas para realizar un seguimiento. No dejes que esta complejidad sea la razón por la que evitas declarar tus impuestos. Muchos optan por evitar el ingreso cuando saben que no pueden pagar su deuda tributaria, otros no tienen la información que necesitan para completar su declaración, mientras que otros simplemente se olvidan de presentar su declaración antes de la fecha designada. Independientemente de tu razonamiento, es importante entender las ramificaciones de la presentación tardía.
Cuando se trata de errores tributarios, no presentarse es uno de los peores que puede hacer un contribuyente. Presentar tu declaración de impuestos antes de la fecha límite es crucial, ya sea que debas dinero al IRS o no. Conoce las graves consecuencias de la presentación tardía y descubre las formas en que puedes evitar acumular multas e intereses.
¿Cuál es la multa por presentar impuestos tarde?
La fecha límite para presentar sus impuestos es siempre a mediados de abril; en 2018, este plazo cae el día 18.
Si no cumples con la fecha límite de presentación y no presentas una extensión, prepárate para pagar una multa considerable. La omisión de presentar una sanción se aplica a cualquier impuesto que no se haya pagado a la fecha de presentación. La multa se cobra al 5 por ciento por cada mes o mes parcial en que tu declaración de impuestos llega tarde. El reloj comienza el día posterior a la fecha límite inicial y continúa acumulándose hasta que presentes tu declaración. Cuanto más esperes a la presentación, peor será la penalización, por lo que el tiempo es realmente esencial.
Si no presentas tu declaración dentro de los primeros 60 días posteriores a la fecha límite de impuestos (o la fecha límite de extensión si solicitaste una extensión), se te cobrarán automáticamente $135, o el 100 por ciento de tu deuda tributaria total, lo que sea menor. Si puedes probar al IRS que tu declaración se presentó tarde por una causa razonable, que incluye, entre otras, una emergencia médica u otra circunstancia imprevista, la agencia gubernamental puede renunciar a esta multa adicional.
Qué es peor: ¿Ingresar tarde o realizar pagos atrasados?
El IRS considera que la omisión de presentar un problema más grave que la falta de pago, y aplica sanciones más severas para el primero. Si bien ambos pueden aumentar tu deuda fiscal general, las consecuencias de no presentarlas se presentan de manera más inmediata y son más graves.¿Puedo presentar una extensión para evitar penalizaciones por retraso?
¡Sí! La vida sucede, y esa fecha límite del 18 de abril puede acercarse sigilosamente. Si sabes que no podrás presentar tu solicitud a tiempo, asegúrate de presentar una extensión con el Formulario 4868. Esta solicitud te da seis meses más para presentarla, lo que significa que no necesitas ingresar tu declaración de impuestos en la agencia gubernamental hasta mediados de octubre.
¿Hay una multa por presentar impuestos un día tarde?
Te perdiste el plazo por un día: ¿estás sujeto a recargos por pagos atrasados? Sí; si le debes dinero al IRS, desafortunadamente te abofetearán con una multa. Incluso declarar un día de retraso significa pagar la multa, aunque siempre es mejor llegar solo un poco tarde, en comparación con los meses de retraso. ¿Por qué? Como se mencionó, tu multa aumenta a medida que tus impuestos sigan sin ser ingresados. Incluso si actualmente no puedes pagar tu deuda tributaria, es importante presentarla y evitar multas y tarifas adicionales.| Año Tributario | Fecha límite de presentación de impuestos | Fecha límite de devolución de impuestos / Archivo devuelto por |
| 2017 | 18 de abril de 2018 | 15 de abril de 2021 |
| 2016 | 18 de abril de 2017 | 15 de abril de 2020 |
| 2015 | 18 de abril de 2016 | 15 de abril de 2019 |
| 2014 | 15 de abril de 2015 | 15 de abril de 2018 |
| 2013 | 15 de abril de 2014 | La fecha límite ha pasado |
¿Cómo se calculan las multas por impuesto a la renta atrasadas?
Entonces, has presentado tu solicitud a tiempo y has evitado la multa por falta de ingreso, pero no puedes realizar tus pagos de impuestos a tiempo. Estimar cuánto se espera que pagues además de tu deuda tributaria puede ser complicado, ya que el IRS examina la deuda tributaria individualmente caso por caso.¿Hay sanciones diferentes por falta de ingreso y falta de pago?
Sí. La presentación tardía y el pago atrasado no son lo mismo. Si debes impuestos al IRS y presentas tu retraso y presentas el pago con retraso, estarás sujeto a cargos por multa e intereses por ambos. Cuando se combinan estas penalidades y tasas de interés, la multa total por no presentar la solicitud y por no pagar puede sumar hasta un enorme 47.5 por ciento (22.5 por ciento por presentar una solicitud tardía más 25 por ciento por pagos atrasados).
¿Puedo solicitar una extensión de tiempo para pagar mi factura de impuestos?
Sí, pero existen requisitos estrictos que pueden hacer que esta solución sea difícil de conseguir. Puede presentar una extensión de tiempo para el pago de impuestos con el Formulario 1127. Para calificar para esta presentación:- El IRS debe recibir tu Formulario 1127 en o antes de la fecha de vencimiento de tu impuesto.
- Debes presentar una declaración completa de todos tus activos y pasivos al final del mes. También debes proporcionar una lista detallada del dinero recibido y gastado durante los tres meses anteriores a tu solicitud de una extensión para pagar.
- Debes poder demostrar que pagar el impuesto antes de la fecha límite causaría dificultades financieras indebidas.
- Debes ser capaz de demostrar que el pago de tu deuda tributaria podría causar pérdidas financieras indebidas y demostrar que no tienes los medios para recaudar el dinero mediante el préstamo o la venta de la propiedad.
No puedo pagar mi deuda tributaria en su totalidad. ¿Qué opciones tengo?
Si no puedes pagar tu deuda tributaria, es importante que aún presentes la solicitud a tiempo o solicites una extensión para presentarla. Si no puedes pagar al menos el 90 por ciento de tu deuda fiscal antes de la fecha límite original o la fecha límite de extensión, generalmente estarás sujeto a sanciones. Mientras más tarde te tome ingresar y pagar, más penalizaciones acumularás, pero ¿cómo se supone que debes pagar una factura que sigue aumentando? Hay algunas maneras de evitar sanciones excesivas. Considera una de las siguientes soluciones:- Paga con una tarjeta de crédito: si actualmente no tienes el dinero para pagar tu deuda tributaria, puedes elegir ingresar en una tarjeta de crédito. En esencia, esto es esencialmente cambiar una deuda por otra, pero elegir la compañía de crédito adecuada podría ayudarte a pagar menos a largo plazo, ya que es probable que califiques para una tasa de interés que cueste menos que las sanciones que impondrá el IRS.
- Oferta en compromiso: si es evidente que nunca podrás pagar tu deuda tributaria total, el IRS puede aceptar una oferta en compromiso. Esta solución requiere que el contribuyente presente un nuevo saldo; Si el IRS acepta esta oferta, el resto de tu saldo (algo más que el nuevo número que ha acordado) se te perdona.
¿No puede pagar sus impuestos en su totalidad?
Podemos ayudar a determinar si califica para una Oferta en compromiso.
- Cuando existe una duda razonable de que la deuda tributaria adeudada es incorrecta
- Cuando hay dudas, puede esperar pagar su deuda en su totalidad
- Cuando al pagar la cantidad total adeudada causaría dificultades financieras indebidas
Puedes solicitar uno de estos acuerdos con la Solicitud del acuerdo de pago a plazos del Formulario 9465, que se utiliza para solicitar al IRS un plan de pago mensual que te permita pagar lo que debes en un período de tiempo predeterminado.
Para calificar, tu deuda tributaria total debe ser inferior a $50,000, y debes poder cancelar su saldo dentro de 72 meses. Esto se usa con mayor frecuencia al pagar una deuda tributaria anterior, pero podría ser útil en situaciones de falta de ingreso que han causado que tu saldo total se dispare debido a multas e intereses. Sin embargo, en esto radica la estipulación: el IRS no aceptará una solicitud de Acuerdo a Plazos si no está al día con todas tus declaraciones de impuestos actuales, por lo que el primer paso es obtener tu declaración de impuestos.
Mientras el IRS evalúa tu solicitud, debes realizar los pagos según lo establecido en tu solicitud, y debes declarar todos los impuestos a tiempo en el futuro; Si no lo haces, el acuerdo de pago a plazos puede ser revocado y el IRS puede ir a buscar la deuda fiscal original adeudada.
Contamos con un equipo de expertos especializados en acuerdos de pago a plazos con la agencia gubernamental. Podemos asegurarnos de que tu estado de declaración de impuestos esté actualizado y presentar las disposiciones del plan que se ajusten a tus necesidades y capacidades financieras, al tiempo que apaciguamos al IRS para ayudarte a evitar multas y costos adicionales.
• Declararse en bancarrota: Este es típicamente un último esfuerzo para los contribuyentes en apuros financieros difíciles, y solo debe considerarse como un último recurso.
Solo ciertas deudas tributarias pueden ser aniquiladas. Si las siguientes condiciones son ciertas para su deuda tributaria, es posible que puedas cancelar tu deuda con la presentación de bancarrota del Capítulo 7.
Siempre habla con un profesional de impuestos o un contador antes de declararte en bancarrota. Esta acción puede tener ramificaciones duraderas y es importante considerar todas las rutas disponibles antes de decidirte por la bancarrota.
- Han pasado 240 días: el IRS debe haber evaluado tu deuda de impuesto a la renta 240 días antes de presentar una solicitud de quiebra. Sin embargo, este límite de tiempo se puede extender si el IRS suspendió las cobranzas debido a los acuerdos de pago en cuotas, estado actualmente incobrable, u oferta en presentaciones de compromiso. En algunos casos, es posible que puedas declararte en bancarrota si el IRS aún no ha evaluado tu deuda.
- Tu deuda tiene tres años: solo puedes cancelar la deuda tributaria mediante quiebra si tu declaración de impuestos venció al menos tres años antes.
- Has presentado tu declaración de impuestos: debes presentar una declaración de impuestos para la deuda que debes cumplir al menos dos años antes de declararse en quiebra. Como puedes ver, las multas por presentar los impuestos tarde son de larga duración y podrían afectar tus opciones financieras durante años.
- No cometiste fraude o evasión: si presentaste una declaración de impuestos fraudulenta o intentaste evitar pagar sus impuestos, no puedes declararte en quiebra.
- Tu deuda tributaria es el impuesto a las ganancias: cualquier otro tipo de impuesto, como las multas por fraude o los impuestos a la nómina, no se pueden resolver con la quiebra.
¿Existe un Estatuto de Limitaciones sobre la recaudación de impuestos?
Si no presentas tus impuestos, aún si se te debe un reembolso o le debes dinero al IRS, no hay un estatuto de limitaciones para la recaudación de impuestos. Eso significa que, años después, la agencia gubernamental tiene el derecho de evaluar y recaudar impuestos.