¿Cuánto tienes que ganar anualmente para declarar impuestos?

Si eres un adolescente que gana su primer cheque o un adulto mayor que viaja hacia la jubilación, puede ser complicado determinar cuándo exactamente debes presentar tus impuestos.

Hay cinco preguntas principales que te ayudan a determinar el salario mínimo que necesitas para declarar impuestos:

  • ¿Cuántos años tienes?
  • ¿Cuál es tu estado de declarante?
  • ¿Padeces ceguera?
  • ¿Cuál es tu ingreso bruto?
  • ¿Alguien te está declarando como dependiente?

Una vez que tengas estas respuestas, es bastante fácil averiguar cuánto necesitas ganar para declarar impuestos. Recuerda que el ingreso bruto se calcula como el dinero total que ganas antes de impuestos o deducciones. Si tienes 65 años o más, es posible que tengas que pagar impuestos incluso en la seguridad social, por lo que es necesario tener eso en cuenta al decidir si declarar o no.

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Aclaración: la siguiente información se basa en el año fiscal 2017 y se actualizará cada nueva temporada de impuestos. Usa los enlaces a continuación para obtener rápidamente las respuestas que necesitas:

¿Cuál es el monto mínimo de ingreso requerido para presentar los impuestos?

El salario mínimo para declarar los impuestos cambia cada año, por lo que es una buena idea estar pendiente de los nuevos requisitos cada vez que llegue la temporada de impuestos ya que existen multas por presentar los impuestos tarde. A continuación se detallan los requisitos para el año fiscal 2017:

Estado civil a efectos de la presentación Tu edad a finales de 2017 Ingreso mínimo para presentar impuestos
Soltero/a Menos de 65 años $10,400
Soltero/a 65 o más $11,950
Casado con Declaración Conjunta. Ambos cónyuges menores de 65 años $20,800
Casado con Declaración Conjunta. Un cónyuge de 65 años o más $22,050
Casado con Declaración Conjunta. Ambos cónyuges de 65 años o más $23,300
Casado/a declarando por separado. Cualquier edad $4,050
Cabeza de familia Menos de 65 años $13,400
Cabeza de familia 65 o más $14,950
Viudo(a) con hijos a su cargo Menos de 65 años $16,750
Viudo(a) con hijos a su cargo 65 o más $18,000

Los requisitos de salario mínimo para los dependientes a los impuestos de archivo también difieren. Se vuelve un poco más complicado cuando eres un dependiente porque tienes que calcular los ingresos no derivados del trabajo (como las inversiones) y los ingresos obtenidos.

Los dependientes solteros menores de 65 años y que no padecen ceguera deben declarar impuestos si:

  • El ingreso ganado excedió los $6,350
  • El ingreso no derivado del trabajo excedió los $1,050
  • El ingreso bruto fue mayor a $1,050 o el ingreso obtenido fue de hasta $6,000 más $350

Los dependientes solteros de 65 años o mayores o ciegos deben declarar impuestos si:

  • Los ingresos ganados superaron los $7,600 ($8,850 si tanto declarante como dependiente tienen 65 años o más y padecen ceguera)
  • El ingreso no derivado del trabajo excedió los $2,600 ($4,150 si tanto declarante como dependiente tienen 65 años o más y padecen ceguera)
  • El ingreso bruto fue mayor entre $2,600 ($4,150 si ambos declarantes y dependientes tienen 65 años o más y padecen ceguera) o ingresos ganados hasta $6,000 más $1,900 ($3,450 si ambos declarantes y dependientes tienen 65 años o más y padecen ceguera)

Los dependientes solteros menores de 65 años y que no están ciegos deben declarar impuestos si:

  • El ingreso ganado excedió los $6,350
  • El ingreso ganado excedió los $6,350
  • El ingreso bruto fue de al menos $5 y tu cónyuge presenta una declaración por separado y detalla las deducciones
  • El ingreso bruto fue mayor a $1,050 o el ingreso obtenido fue de hasta $6,000 más $350

Los dependientes solteros de 65 años o mayores o con ceguera deben declarar impuestos si:

  • Los ingresos ganados superaron los $7,600 ($8,850 si tanto declarante como dependiente tienen 65 años o más y padecen ceguera)
  • El ingreso no derivado del trabajo excedió los $2,300 ($3,550 si tanto declarante como dependiente tienen 65 años o más y padecen ceguera)
  • El ingreso bruto fue de al menos $5 y tu cónyuge presenta una declaración por separado y detalla las deducciones
  • El ingreso bruto fue el mayor entre $2,300 ($3,550 si ambos tienen 65 años o más y son ciegos) o ingresos ganados hasta $6,000 más $1,600 ($2,850 si tienen 65 años o más y padecen ceguera)

El requisito de ingreso mínimo para declarar impuestos es el total combinado de su deducción estándar y exención personal. Si reclamas la deducción estándar, ten en cuenta que no puedes detallar las deducciones también.

¿Cómo puedo obtener un crédito tributario por ingresos?

El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo es un crédito reembolsable que reduce tu cuenta de impuestos dólar por dólar, a diferencia de una deducción que reduce la cantidad de ingresos gravables que tienes. Este crédito fue creado para ayudar a complementar los salarios de las personas de bajos ingresos y puede solicitarse ya sea que tenga hijos o no.

Pero, al igual que la determinación de tu requisito de ingreso mínimo para presentar impuestos, puede ser complicado determinar tu elegibilidad. Para obtener más información sobre el Aviso 797 del IRS y el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, visita el sitio web del IRS.

¿Debo presentar una declaración incluso si no tengo que hacerlo?

Si ganas menos que los requisitos de salario mínimo para declarar impuestos, no es necesario presentarlos. Sin embargo, hay algunas razones posibles para presentar un informe, incluso si te encuentras por debajo de la línea de requisitos mínimos:

  • Es posible que aún tengas algún impuesto federal a los ingresos retenido, por lo que querrás presentar una declaración para recuperarlo.
  • Ganaste al menos $400 a través de esfuerzos de autoempleo
  • Es posible que califiques para los créditos fiscales que se pueden tratar como un reembolso, incluso si excedes el monto que adeudas
  • Hiciste pagos estimados de impuestos
  • Puedes protegerte de las futuras auditorías del IRS empezando la cuenta regresiva en el periodo de prescripción (que normalmente es de tres años de declaraciones anteriores)

Un recordatorio: si eliges presentar impuestos federales pero no pagas otras deudas (como impuestos estatales o préstamos estudiantiles), podrías recibir una compensación fiscal que pondría en peligro tu capacidad para recibir una devolución.

¿Los estudiantes tienen que presentar impuestos?

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Ir a la escuela y malabarear las clases ya es estresante, por lo que es importante saber si es necesario también añadir impuestos a la mezcla. Si tu (el alumno) puedes ser declarado como dependiente, deberás declarar impuestos si:

  • Tu ingreso derivado del trabajo es mayor a $6,350
  • Tu ingreso no derivado del trabajo es más de $1,050
  • Tu ingreso neto comercial o por cuenta propia es de al menos $400
  • El ingreso bruto fue más que $1,050 o el ingreso obtenido hasta $6,000 más $350, lo que sea mayor.

¿Cómo puedo presentar una declaración de impuestos?

Si descubriste que ganas la cantidad mínima para declarar impuestos y deseas obtener una devolución de impuestos, deberás rellenar un Formulario 1040. En este formulario, informarás de tu salario y sueldos totales para determinar la cantidad de dinero que recibirás por una devolución federal de impuestos, o si debes dinero adicional. Si esto parece desalentador, puedes aprovechar los servicios de preparación de impuestos para ayudarte con la declaración o cualquier otro documento que debas enviar al IRS.