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Cada año presentamos nuestros impuestos, y cada año parece ser más complicado. A pesar de que el IRS detalla sus reglamentaciones impositivas y nos da instrucciones, la cantidad de formularios que debes llenar y las reglamentaciones que debes entender puede ser abrumadora y no se vuelve más fácil cuando recibes un aviso de retención adicional. Las leyes fiscales cambian todos los años, por lo que si cometes un simple error, podrías estar en peligro de recibir un aviso de retención adicional. Cada año, miles de contribuyentes en todo el país enfrentan problemas fiscales. Ya sea un gravamen, un embargo, un incautamiento o, peor, muchos contribuyentes como tú sufren la misma ansiedad y angustia. Los impuestos son uno de los factores estresantes más grandes en los EE. UU. Y pueden afectar enormemente tu vida personal y profesional. Recibir una notificación de retención adicional no te facilita la vida.
Cuando recibes un aviso del IRS, el simple sobre ya puede ser atemorizante Solo ver el título “IRS” en el sobre puede hacerte sentir que lo peor está por suceder, pero no es necesario que sea así. Sin importar cuál sea tu situación fiscal o financiera, nosotros en Community Tax podemos ayudarte a navegar hacia la libertad financiera. Si alguna vez tienes preguntas con respecto a los impuestos de retención adicional o cualquier otro tema relacionado con impuestos, siempre puedes contactar al IRS por teléfono, correo electrónico o internet en www.irs.gov. Si todavía no entiendes las respuestas o necesitas más ayuda, nuestro equipo de profesionales fiscales y legales de Community Tax estará allí para atenderte. No es necesario ponerse fatalista cuando se recibe un aviso del IRS por correo. Si sientes que te rebasa o simplemente necesitas asesoramiento profesional, nuestros profesionales de Community Tax están aquí y listos para ayudarte a llegar a una resolución impositiva.
¿Qué son los impuestos de retención adicionales?
El IRS impone un impuesto de retención adicional cuando tienes una discrepancia con el SSN o el TIN que proporcionaron tú o tu empleador. El IRS solo impone el impuesto de retención sobre ciertos tipos de ingresos como una medida “por si acaso” para que pagues algunos de tus impuestos. Para propósitos de impuestos federales, la retención adicional a veces es obligatoria. Muchas personas están exentas y nunca experimentan impuestos de retención adicionales, por lo que muchos se preguntan qué hacer cuando reciben el aviso por correo. Hay algunas instancias en las que puedes estar sujeto a una retención de respaldo, como cuando no declaras o has proporcionado un número de identificación fiscal (TIN) incorrecto. La mayoría de los pagos que se informan en el Formulario 1099 pueden estar sujetos a retención de adicional.
os pagos de un Formulario 1099 están sujetos cuando son recibidos de parte de alguien que no tiene tu número de Seguro Social. También puedes reconocer la frase “sujeto a retención adicional” si alguna vez completaste un formulario W-9.
Siempre se requiere que tu empleador presente un formulario ante el IRS, ya sea un W2, un 1099-MISC o un 1099-DIV. Luego, el IRS usa estos formularios para verificar que los ingresos que informaste coinciden con los ingresos que su empleador dice que ganaste. Si por algún motivo tu nombre, número de seguro social o TIN no coinciden entre sí, esto causa problemas en nombre del IRS cuando procesan tu declaración. Esta es la razón por la que siempre debes revisar tu W-2 en la temporada de impuestos para asegurarte de que informaron los números correctos.
¿Qué dinero está sujeto a retención adicional?
El propósito de un impuesto de retención en la fuente es garantizar que pagues impuestos sobre la renta, independientemente de si completaste un Formulario W-9 o si tu información no coincide entre tu empleador y tú Se le exige a tu empleador que retenga parte de tus ingresos antes de pagártelos, en caso de que le debas al IRS.
Como se mencionó anteriormente, una retención adicional puede aplicarse a casi cualquier pago reportado en el Formulario 1099. Pueden aceptar una tasa fija del 28% en pagos basados en lo siguiente:
- Comisiones, tarifas y otros pagos por el trabajo que realizas como contratista independiente.
- Dividendos
- El Formulario 1099-G pagos bajo IRC 6041 y 3406 (b) (3) (A) que incluyen subvenciones imponibles y pagos agrícolas (1099-G Cuadro 6 o 7).
- Ganancias de juego
- Pago de intereses
- Descuento de emisión original, si el pago es en efectivo
- Dividendos de Patrocinio
- Pagos por intermediarios / intercambios de trueque
- Transacciones de pago por tarjeta y redes de terceros.
- Dividendos de pago (solo si la mitad del pago es en dinero)
- Pagos por los operadores de barcos pesqueros, pero sólo la porción de dinero que representa una parte de los ingresos
- Regalías
No todos los pagos en un 1099 están incluidos en la retención de respaldo. Los ejemplos incluyen abandonos, deudas canceladas, distribuciones de Archer MSAs, distribuciones de cuentas de jubilación, distribuciones de ESOP, ejecuciones hipotecarias, compras de pescado por efectivo, ingresos del programa de matrícula calificado, reembolsos de impuestos estatales o locales y compensación por desempleo. Si recibes un aviso de retención de respaldo, ten en cuenta todos estos factores para asegurarse de que el IRS tenga el monto correcto cubierto. ¿No estás seguro de por dónde empezar? El equipo de Community Tax te ayudará a organizar sus finanzas y a descifrar si el IRS te está gravando correctamente.
¿Cuándo se requiere retención adicional?
Puedes preguntarte: “¿Estoy sujeto a retención de respaldo?” La respuesta depende de unas pocas casillas que llena en el formulario fiscal que tu empleador proporciona. La razón más común por la cual la retención adicional se lleva a cabo se debe a un error en el contribuyente o en el empleador. Si no proporcionas su número de identificación fiscal (TIN) o SSN, la retención de respaldo se iniciará de inmediato (a veces, las personas proporcionan esta información, pero no la colocan en el formulario correcto, como un formulario W-9).
También hay momentos en que las personas no entienden qué significa retención adicional y, por lo tanto, no lo completan en la sección del formulario de impuestos. Si una persona decide no informarlo o se olvida de completarlo, todavía están sujetos a una retención de respaldo y se implementará de inmediato. Otro error que cometen los contribuyentes es cuando no informan que no están sujetos a retención adicional. Si no comprendes lo que significa un término en un formulario de impuestos, puedes evitarte futuros dolores de cabeza buscándolo en el sitio web del IRS o consultando a un profesional de impuestos de Community Tax.
Los empleadores a veces registran la información incorrecta en sus registros. Tal vez tu letra no estaba muy clara o el departamento de recursos humanos cometió un simple error. Es por eso que siempre debes contactar a tu empleador de inmediato para resolver cualquier discrepancia.
También es posible que el IRS haya cometido un error. Es menos común, pero si el IRS te notifica que el SSN o TIN que informó es incorrecto, puedes contactarlos en cualquier momento para aclarar cualquier error. Pueden corregir tu error de inmediato o explicarte dónde cometió un error.
El IRS siempre te notificará si declara menos pagos de intereses o dividendos. Si recibes esta notificación, puedes contar con la retención de respaldo para comenzar de inmediato.
¿Qué es un Aviso CP2100 o CP2100A?
Siempre que el IRS reconozca una discrepancia en sus impuestos, ellos siempre te notificarán. La retención de respaldo no es diferente: el IRS le enviará algo llamado Aviso CP2100 o CP2100A de inmediato para informarte que puedes ser responsable de la retención adicional. El aviso siempre contendrá una lista de información faltante o incorrecta. Las personas reciben un CP2100A y los archivadores de gran volumen recibirán un CP2100.
Cómo prevenir la retención adicional
Si alguna vez tienes alguna pregunta sobre por qué tiene una retención adicional, el primer paso es ponerte en contacto con tu empleador o contratista. Compara su información con la suya para asegurarse de que toda la información sea correcta. Es posible que no sepas que la retención adicional se ha puesto en marcha, así que revísalo cada temporada de impuestos cuando recibas su W-2. La corrección del problema detendrá la retención adicional de inmediato.
Los empleadores cometen errores, por lo tanto, si esto sucede, debes enviar la Notificación “B” correspondiente al beneficiario. A veces, la cuenta no concordará, que puede ser el resultado de un error en la información que ingresó, un resultado de una actualización reciente o un error de procesamiento del IRS. En este caso, debes corregir o actualizar tus registros.
Si te faltan las TIN, primero determina si ya tienes una retención adicional en la cuenta. Si no es así, comienza la retención adicional inmediatamente. ¿Por qué? Si no promulgas la retención adicional, puedes sufrir una penalidad por no proporcionar esta información en tu declaración. Debes hacer hasta tres solicitudes para el TIN para solucionar el problema, incluidas la inicial, la primera anual y la segunda anual.
Nunca necesitas llamar o escribir al IRS si realizaste una corrección o actualización, pero actualiza tus registros personales.
¿Por qué Community Tax es tu fuente de discrepancias fiscales?
La gente comete errores, pero no creemos que deba ser castigada por ellos. Si eres proactivo a la hora de corregir los errores de inmediato, el IRS trabajará contigo para liberarte de una deuda de retención adicional. Si tienes una discrepancia con el IRS, ya sea un problema de retención adicional u otro asunto de impuestos, Community Tax debe ser tu fuente preferida para tus resoluciones de impuestos. Los impuestos solo se vuelven más complejos a medida que envejeces, por lo que debes tener un profesional de impuestos a tu lado para evitar la frustración y las multas. No necesitas manejar tus impuestos por tu cuenta: nuestros profesionales cuentan con décadas de experiencia combinada para ayudar a los clientes a maximizar sus reembolsos de impuestos, mantener registros financieros y resolver problemas impositivos con el IRS. Permítanos ser tu fuente confiable de ayuda impositiva.
No permitas que problemas impositivos imprevistos te desanimen. Comunícate con Community Tax hoy mismo y le pediremos a nuestro equipo que revise tus registros financieros, te saque de tus problemas tributarios y establezca un futuro financiero prometedor.