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No es vergonzoso atrasarte en tus impuestos. Los gastos médicos sorpresivos y las emergencias familiares suceden, y puedes encontrarte metido hasta el fondo con una deuda impositiva retroactiva antes de que te des cuenta. ¿Alguna vez te has preguntado si puedes consolidar todas tus deudas como las personas consolidan todas sus deudas de tarjetas de crédito? Bueno, sí puedes. Sólo que no funciona de la misma manera que la consolidación de deuda de tarjeta de crédito. Si los desestimas, los impuestos no pagados le pueden permitir al IRS confiscar activos, embargar tu salario y poner embargos en tu hogar o propiedad. Si tienes dificultades con varias facturas por impuestos atrasados del IRS, no estás solo. En 2017, había 937,514 contribuyentes con cuentas morosas.
¿Puedes negociar tu deuda tributaria con el IRS?
Los estadounidenses no pagan $458 mil millones al año en impuestos, y el IRS quiere recuperar su dinero de cualquier manera posible. Tu deuda tributaria puede negociarse con el IRS, sin embargo, rara vez va de dólares a centavos. Una forma de consolidar su deuda IRS es obtener una oferta en compromiso. Este es un acuerdo entre el contribuyente y el IRS para liquidar las Responsabilidades fiscales del contribuyente por menos de lo que se debe. Es probable que el IRS acepte un monto reducido si no hay forma de que puedas devolver el dinero que debes ahora o en un futuro previsible. A menos que pagarle al IRS te cause dificultades económicas, haya dudas sobre el monto adeudado, o no puedas pagar el monto total en un plazo razonable, es poco probable que el IRS le otorgue una oferta de compromiso.
Aquí están los requisitos para una oferta en compromiso:
- El IRS tiene dudas acerca de la cantidad que podrás recobrar en el futuro próximo. El IRS llama a esto “duda en cuanto a la capacidad de cobro” y, por lo general, está vinculado a un negocio o individuo que ha perdido todos los ingresos y es probable que nunca obtenga suficientes ganancias para pagar sus impuestos atrasados.
- Debido a circunstancias excepcionales, el pago de tu factura total de impuestos podría causar una “dificultad económica” o sería “injusto” o “inequitativo”. El IRS no va a obligarte a ti ni a su empresa a entregar dinero que no tienes o que te dejaría en la calle.
- Es raro, pero el IRS es capaz de cometer errores. Puedes presentar el Formulario 656-L si tú o tu empresa tienen “dudas sobre la responsabilidad de pago”. Si el IRS no procesó tus impuestos correctamente y la cantidad que cree que debes es incorrecta, reducirá la cantidad o la eliminará por completo según tus circunstancias.
Si planeas negociar con el IRS para reducir la cantidad de impuestos que adeuda o para obtener la consolidación fiscal, lo mejor que puedes hacer es contratar a un abogado o CPA fiscal especializado y profesional. Obtener una oferta de compromiso del IRS requiere mucho tiempo, papeleo y correspondencia. Hablar con un profesional (antes de presentar la solicitud) puede indicarte si puedes calificar antes de dedicar tiempo al proceso.
La naturaleza de los impuestos no pagados
Antes de que puedas proceder con el entendimiento de la consolidación fiscal, es importante saber que cada deuda tributaria que acumules con el IRS, es un saldo que se asigna a un año específico. La deuda de cada año genera sus propias multas e intereses (lo que significa que el IRS no consolida toda tu deuda a medida que se acumula a lo largo de los años). Afortunadamente, el IRS te permitirá consolidar impuestos atrasados por varios años de morosidad.
Solución de consolidación de deuda fiscal
Si no crees que el IRS aceptará una oferta en compromiso, los acuerdos de pago a plazos son una gran alternativa y la forma más común de lograr la consolidación fiscal con el IRS. En lugar de pagar cada una de tus deudas tributarias por separado, el IRS te permitirá hacer un pago mensual en lugar de pagar una sola suma global. Dependiendo del tamaño de su deuda, estos pagos pueden extenderse hasta los 6 años. A pesar de multas e intereses que continuarán devengándose durante la duración de tu deuda, no tienes que pagar varios acuerdos de entrega diferentes a la vez. El IRS agrupará todas tus deudas tributarias por varios años en una sola entrega parcial, proporcionando la conveniencia de una factura de impuestos mensual.
Es importante estar atentos a cualquier nuevo pasivos por impuestos después de que consolides.. Este proceso no suspende el resto de sus obligaciones tributarias; de todos modos, se te solicitará que presentes nuevos impuestos para cada año fiscal que proceda con la consolidación fiscal de tu IRS. Si no pagas nuevos impuestos, puedes poner en peligro tu acuerdo existente con el IRS. Por ejemplo, si tú o tu empresa tienen un acuerdo de entrega, y te conviertes moroso por la cuenta de impuestos del año siguiente, tu plan de pago del IRS quedará invalidado. Esto podría forzarte a comenzar todo el proceso, solo que el IRS puede no ser tan flexible o no estar dispuesto a trabajar contigo la segunda vez. Una forma de evitar esto es contratar a un representante profesional fiscal o contable para asegurar que no estás cometiendo errores en tu consolidación del IRS.
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