Con la temporada de ingreso detrás de nosotros, los contribuyentes pueden respirar aliviados, ¿no? No tan rápido. Cada año, los contribuyentes pierden deducciones lucrativas, pagan multas masivas y se enfrentan a terribles consecuencias del IRS que podrían haberse evitado fácilmente. El período de presentación para el año fiscal 2016 puede haber terminado, pero las consecuencias de las presentaciones defectuosas podrían afectar tu salud financiera en los años venideros.

Como profesionales de impuestos, el equipo de Community Tax conoce muy bien las ramificaciones de impuestos incorrectamente presentados. Hemos visto de primera mano cómo la falta de presentación y las reclamaciones incorrectas pueden afectar la salud financiera y el futuro de los contribuyentes. Afortunadamente, hemos ayudado a estos clientes a encontrar el camino de regreso para obtener finanzas seguras a través de orientación profesional y consejos sobre cómo ahorrar dinero. Con el asesoramiento tributario adecuado y la atención al detalle, brindamos tranquilidad a nuestros clientes y les aseguramos que aprovechen al máximo su dinero duramente ganado.

Nunca es demasiado temprano para comenzar a prepararse para la temporada de impuestos, y si deseas aprovechar al máximo tus ingresos y obtener todo lo que puedas de regreso de la agencia gubernamental, asegúrate de tener en cuenta estos consejos tributarios esenciales:

1. Reevalúa tu estado de ingreso

En general, la primera decisión que tomas al presentar tus impuestos es tu estado civil. Esto puede afectar significativamente el tamaño de tu reembolso, especialmente para las personas casadas.

La mayoría de las parejas casadas eligen presentar una declaración conjunta, pero una declaración conjunta no siempre te dará el mejor rendimiento en tu reembolso de impuestos. Considera presentar una declaración bajo la designación de casado-ingresando-por separado. Puedes requerir más tiempo y esfuerzo, pero en la situación y circunstancias correctas, podría significar un gran ahorro de impuestos.

Tendrás que calcular tus impuestos en ambos sentidos para determinar si la declaración conjunta de casados ​​o casados ​​que presentan la declaración por separado te dará un mejor rendimiento, pero generalmente, el software tributario hará el trabajo duro por ti y determinará el mejor estado civil para tu situación.

El IRS determina la calificación de la deducción a través de un porcentaje de tu ingreso bruto ajustado (AGI). El ingreso bruto ajustado es el ingreso obtenido antes de que se le apliquen los impuestos con deducciones específicas deducidas de él. Si presentas la declaración por separado, tú y tu cónyuge tendrán un IGE menor, lo que puede reducir los impuestos que adeudan o maximizar su rendimiento. Si bien hay beneficios, también hay inconvenientes. Perderás algunos créditos que solo están disponibles para parejas que presentan una declaración conjunta.

La presentación conjunta y por separado no son las únicas designaciones de estado de presentación que puede elegir. Si cuidas a tus dependientes, ya sean sus hijos o tus padres ancianos, es posible que estés calificado para declarar como cabeza de familia. Esto puede significar una gran reducción en tu factura de impuestos y resultar en grandes ahorros.

2. Ingresar en línea es mejor que mandar por correo

Deje ese lápiz y agarre su teclado porque la presentación electrónica de sus impuestos proporciona numerosos beneficios. E-filing te ayuda a ahorrar papel, a salvar árboles y a beneficiar el medio ambiente; Sin embargo, las recompensas no terminan allí. La presentación electrónica ahorra tiempo y dinero tanto para ti como para el IRS. Si decides utilizar un software tributario, los formularios que necesita están integrados en él. ¿Aún mejores noticias? Si el IRS te debe un reembolso, lo obtendrás más rápido.

E-filing puede proporcionar tranquilidad importante. Después de presentar su solicitud en línea, recibirás un acuse de recibo inmediato del IRS. En caso de que elijas enviar por correo tus declaraciones, deberás preocuparte de si ha llegado a su destino previsto y esperar un período más prolongado para que el IRS lo procese.

Nota: hay algunas circunstancias en las que debes presentar una declaración en papel, por lo tanto, haz tu tarea de antemano y comprende los requisitos para tus circunstancias específicas de presentación.

3. Asegúrate de detallar tus deducciones

Cuando llega el momento de presentar un reclamo, debes tomar una decisión sobre detallar tus deducciones. Sus elecciones son las siguientes:

  • Tome la Deducción Estándar: si tus impuestos son simples y directos, es probable que la agencia gubernamental no lo lleve a través de un complejo proceso de presentación para calificar para las deducciones que se te deben. En cambio, puedes simplemente elegir usar la deducción estándar. Esto reduce la cantidad de ingresos sobre los que realmente le cobran impuestos. La deducción estándar puede valer entre $5,800 y $11,600. La mayoría de los contribuyentes eligen esta opción.
  • Desglosa tus deducciones: si eliges detallar tus deducciones, se te pedirá que enumeres cada deducción para la que calificas. Este puede ser un proceso complejo, pero detallar tus deducciones puede ser un movimiento lucrativo. Si la suma de todas tus deducciones es mayor que la deducción estándar, obtendrá más de regreso al detallar tus deducciones. Los gastos que los contribuyentes a menudo pueden detallar incluyen donaciones caritativas y gastos médicos significativos.
  • Tomarte el tiempo para detallar en tu declaración de impuestos podría ahorrarte cientos o miles de dólares, pero no es correcto en cada situación. Si no estás seguro si debes tomar la deducción estándar o detallar tus deducciones durante la presentación, considera contratar la ayuda de un profesional preparador de impuestos para ahorrarte dinero y tiempo.

4. Siempre presente una declaración

Si bien el IRS ofrece un amplio margen de tiempo para que los contribuyentes puedan presentar una solicitud, un gran número de personas no presenta ninguna declaración de impuestos. En la mayoría de los casos, los contribuyentes eligen renunciar a la presentación porque no tienen suficiente dinero para cubrir los impuestos adeudados. Evitar el IRS por completo no es el camino a seguir. Incluso si no podrás pagar tu deuda tributaria, siempre presenta una declaración. Las penalizaciones por no presentar el ingreso pueden ser severas. Si eliges evitar tu responsabilidad de declaración de impuestos, se te cobrarán tarifas de penalización cada vez mayores. El hecho de no presentar una multa es normalmente del 5 por ciento de los impuestos no pagados por cada mes en que tu declaración de impuestos llega tarde, lo que suma un máximo del 25 por ciento.

¿Quedándote sin tiempo? Puedes obtener tiempo adicional para presentar. Incluso si no cumples con la fecha límite de abril, puedes solicitar una prórroga de seis meses para presentar tu declaración. Puedes solicitar esta extensión independientemente de tus ingresos o deuda fiscal anticipada.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que esta extensión para la presentación no se extiende a una extensión de pago. Las multas por pago atrasado comienzan inmediatamente después de la fecha límite de impuestos, incluso si no tienes que presentar el formulario hasta septiembre u octubre debido a su extensión de presentación. La multa por pago de legos es de 0.5 por ciento cada mes, lo que puede sumarse rápidamente. Si prevés impuestos adeudados este año, asegúrate de hacer pagos estimados durante los meses intermedios antes de presentarlos. Esto te ayudará a evitar incurrir en cargos adicionales y ahorrarte dinero a largo plazo.

5. Aprovecha las deducciones y los créditos poco conocidos

Cada año, los contribuyentes pierden deducciones y créditos lucrativos simplemente porque no sabían que existían. En algunos casos, los contribuyentes pueden saber que las deducciones y los créditos están disponibles, pero erróneamente creen que no califican.

Ten en cuenta las siguientes deducciones y créditos poco conocidos para tu próximo período de presentación:

  • Ahorro de maestros: los maestros son los héroes anónimos de nuestro sistema educativo. La mayoría de los educadores a menudo recurren a sus billeteras para comprar útiles para el aula, sin que los empleadores les ofrezcan ningún reembolso. Afortunadamente, el IRS aprecia los esfuerzos monetarios que los maestros ponen para educar a las mentes jóvenes. El IRS le permite a cualquier educador de K-12 deducir hasta $250 para materiales de clase. Si eres profesor, asegúrate de guardar los recibos en esos crayones y blocs de notas; podrían ahorrarte un paquete en tus impuestos.
  • Cuidado de niños: si le pagaste a alguien para cuidar a tu hijo o dependiente durante el último año, podrías calificar para el crédito de cuidado de menores y dependientes. Para calificar, tu hijo debe tener 12 años o menos durante el tiempo de la atención. Si tienes dependientes que son física o mentalmente incapaces de cuidarse a sí mismos, puedes calificar también. Esta atención debe haber sido proporcionada mientras trabajaba o buscaba un empleo.
  • Búsqueda de empleo: ¿Gastaste una gran cantidad de tiempo y dinero buscando un nuevo trabajo en el último año? Los gastos incurridos durante su búsqueda de empleo pueden ser deducibles de impuestos. Siempre que tu nuevo trabajo esté en el mismo campo, has detallado tus deducciones, y tus gastos de búsqueda de empleo fueron más del 2 por ciento de tu ingreso bruto, cualquier gasto por encima de ese umbral es deducible.

6. Maximiza tus contribuciones al plan de jubilación

Ya sea que tengas una IRA o un empleador proveyó 401 (k), asegúrate de contribuir con la cantidad máxima posible. Esto es especialmente importante si tu empleador iguala tus contribuciones. Si tienes una IRA, tradicional o Roth, hacer aportaciones puede proporcionar varios beneficios. En el caso de una cuenta de jubilación individual tradicional, recibe una deducción fiscal por el año en que se realiza la contribución. Si bien un Roth no ofrece este tipo de beneficio de deducción, también ofrece ganancias con impuestos diferidos.

El Crédito de Contribuciones de Ahorro para la Jubilación, también conocido como Crédito del Ahorrador, está disponible para cualquier contribuyente que tenga más de 18 años, no sea un estudiante de tiempo completo y no sea reclamado como dependiente en la declaración de impuestos de otro contribuyente. El monto del crédito puede ser del 10%, 20% o 50% de su plan de jubilación o contribuciones de IRA, hasta un máximo de $2,000 si presenta la declaración individual. El porcentaje depende de tu ingreso bruto ajustado.

7. Entender tu cobertura de salud

Es importante que sepas qué debes informar al IRS sobre tu seguro de salud. Bajo el Mandato Individual, o la Disposición de Responsabilidad Compartida Individual, todos los que pueden pagar la cobertura del seguro de salud deben comprar una póliza o pagar una multa fiscal por no hacerlo. ¿Qué significa esto para ti? Tu familia debe tener una cobertura esencial mínima o debes demostrar que calificas para una exención de cobertura de salud. De lo contrario, deberás realizar un pago individual de responsabilidad compartida por los meses en los que no hayas tenido cobertura ni exención.

En la mayoría de los casos, todo lo que necesitas hacer es marcar la casilla que muestras que tuviste cobertura de atención médica durante todo el año fiscal. Sin embargo, si recibiste asistencia financiera del gobierno federal para cobertura médica, no se considerará parte de tus ingresos.

Al considerar tu cobertura de atención médica en lo que respecta a tus declaraciones de impuestos, ten en cuenta estos formularios importantes:

  • Si reclamas el Crédito Tributario por Primas, necesitarás usar el Formulario 8962.
  • Si te inscribiste en una cobertura de salud a través del Mercado de Seguros Médicos, debes recibir el Formulario 1095-A.
  • Si reclamas una exención de cobertura de salud, deberás usar el Formulario 8965.

Con estos consejos sobre impuestos, puedes aprovechar al máximo tu cobertura de salud cuando llega el momento de presentar tus impuestos.

8. Maximiza tus ahorros de impuestos de iones

Si tú, tu cónyuge o tus dependientes tuvieron gastos de educación superior en el último año, es posible que puedas obtener algunos ahorros tributarios importantes. Hay dos tipos principales de créditos fiscales de educación:

  • El Crédito de Oportunidad Estadounidense: Este crédito puede ahorrarte hasta $2,500 en impuestos para los gastos de educación superior de cada estudiante elegible en tu familia. Para ser elegible, el estudiante en cuestión debe buscar un título en una escuela acreditada, según lo designado por el programa de Ayuda Federal para Estudiantes. Este crédito solo se aplica a los estudiantes que están inscritos para al menos un estado de medio tiempo durante un período académico y deben estar en sus primeros cuatro años de asistencia. El estudiante tampoco debe tener una condena criminal por drogas en el pasado.
  • Este crédito se puede usar para cubrir los costos incurridos por la matrícula, las tarifas del curso y los libros, suministros y cualquier equipo necesario requerido por la institución. Si el monto del crédito excede la cantidad de impuestos que adeudas, puede recibir hasta $1,000 del crédito a través de un reembolso de impuestos.
  • El crédito Lifetime Learning: este crédito puede ahorrarte hasta $2,000 en impuestos. Está disponible para un contribuyente que asistió al menos a un curso durante el año en una institución elegible. No necesitas obtener un título o certificación, y puede recibir el crédito independientemente del año de estudio. Este crédito puede usarse para cubrir los costos incurridos por la matrícula y las tarifas, o los libros y suministros que requieren compras. Los estudiantes de posgrado a menudo se benefician de este crédito.

Asesoramiento fiscal rápido: también puedes optar por solicitar una deducción en lugar de un crédito tributario. El IRS permite deducciones para ciertos pagos de matrícula y cuotas. Sin embargo, no puedes reclamar un crédito fiscal y una deducción en el mismo año para el mismo estudiante.

9. No ignores al IRS

¿Nuestro consejo de impuestos más importante? Nunca ignores al IRS. Incluso si no puedes pagar tu deuda tributaria, no pretendas que el problema no existe. Cuando recibas un Aviso de deficiencia por impuestos atrasados ​​o cualquier otro tipo de carta del IRS, actúa con rapidez y asegura la ayuda del IRS para asegurarte de que no incurras en penalidades e intereses severos.

Si recibiste un aviso del IRS, no entres en pánico y no arrojes la carta ofensiva en un cajón para que se pudra. No eres la primera persona en recibir estas cartas, y no serás la última. El IRS envía más de un millón de avisos a los contribuyentes cada año, y millones de estadounidenses están endeudados. Si necesitas liquidar una deuda tributaria, se proactivo. ¿El mejor consejo de impuestos que puedes recibir? Ponte en contacto con el IRS tan pronto como sepas que no podrás pagar tu deuda tributaria. Cuanto antes actúes, más indulgencia recibirás.

Considera las consecuencias de ignorar el IRS si necesitas más incentivo para presentar una solicitud. No esperes a que la notificación de deficiencia se convierta en un Aviso de embargo que se convierte en un embargo salarial. El IRS está más que dispuesto a trabajar con los contribuyentes que muestran iniciativa. Si contactas a la agencia gubernamental y comienzas a buscar una solución de inmediato, es más probable que sea indulgente y renuncie a las consecuencias más graves. Si continúas ignorando los numerosos avisos en tu buzón de correo, podrías enfrentar un embargo salarial, ver confiscar tus pertenencias y, en casos severos, encontrarte en la cárcel.

Si tu deuda es abrumadora, hay algunas rutas que puedes tomar para aliviar tu responsabilidad tributaria y evitar consecuencias severas.

  • Oferta en compromiso: cuando califica para una oferta en compromiso, el IRS está acordando saldar tu deuda por un monto menor de lo que realmente debes. En general, estos son difíciles de conseguir, pero si puedes convencer a la agencia gubernamental de que pagar tu deuda tributaria en su totalidad ocasionaría dificultades excesivas, es posible que estén dispuestos a considerar tu oferta. Una vez que el IRS haya acordado un número, tú solo serás responsable por ese monto a partir de ese momento, siempre que te mantengas al día con tus pagos de impuestos y no dejes de presentar el reclamo nuevamente.
  • Actualmente no es cobrable: el IRS solo declarará una deuda como actualmente no cobrable, pero es un estado importante a tener en cuenta. Si se aprueba, la agencia gubernamental suspenderá tu deuda, reconociendo que se enfrenta a circunstancias atenuantes de la vida que hacen que sea casi imposible que puedas pagar tu deuda tributaria. Una vez que te declaras este estado, el IRS ya no puede imponer cobros, pausando embargos salariales o gravámenes inmobiliarios. Ten en cuenta que esto siempre detiene el Estatuto de Limitaciones del IRS, que se refiere al período de 10 años durante el cual el IRS aún puede cobrar tu deuda tributaria.
  • Acuerdos a plazos: si no tienes el dinero para pagar tu deuda tributaria en su totalidad en la actualidad, pero podrías razonablemente pagarla en el futuro, el IRS probablemente elaborará un acuerdo de pago a plazos. Estos acuerdos te permiten hacer pagos mensuales por un monto menor hasta que tu deuda esté totalmente cancelada. Esto puede ayudarte a reducir las multas e intereses pagados. Para calificar, debes haber presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas, deber menos de $50,000 y nunca fallar un pago. Un acuerdo de pago en línea del IRS puede reducir el monto total que debes, especialmente cuando se trata de tarifas y multas.

Estas son solo algunas de las opciones de condonación de deuda del IRS disponibles. Habla con un especialista en resolución de impuestos profesional en Community Tax para examinar tus opciones de servicios de liquidación de impuestos.

10. A veces debes llamar a un profesional

Si has tenido problemas con el IRS o estás preocupado por cometer un error costoso mientras declaras tus impuestos, puede ser hora de solicitar la ayuda de los servicios profesionales de resolución de impuestos. Nuestro equipo de especialistas en resolución de impuestos están capacitados en acuerdos a plazos, ofertas de compromiso, liberación de embargo salarial, suspensión de gravámenes impositivos e inquietudes sobre la presentación de impuestos. Podemos proporcionarte consejos de ahorro de impuestos que complementan tu declaración de impuestos. Hemos ayudado a miles de clientes en numerosos procesos de negociación de impuestos. Personalizamos nuestros servicios para satisfacer tus necesidades de alivio de impuestos, sean cuales sean. Podemos ayudarte a determinar la elegibilidad para ciertas prácticas de presentación.

Invertir en servicios de resolución de impuestos significa ahorrarte la frustración de los complejos procesos de presentación y garantizar rendimientos precisos y completos. Ya sea que estés buscando servicios de alivio de la deuda tributaria de nómina para tu pequeña empresa o necesites ayuda para la presentación de impuestos personales, encontrarás el asesoramiento fiscal que necesitas. Nuestros servicios de alivio de impuestos y contabilidad incluyen:

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  • Reduccion de penalidad de impuestos
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  • Soluciones de impuestos personalizadas

Presentar tus impuestos no debe sentirse como una tortura, y manejar problemas con impuestos atrasados ​​no debería sentirse como algo imposible. Si deseas aprovechar al máximo tu declaración de impuestos y cumplir con todas tus obligaciones con los contribuyentes, ten en cuenta estos consejos para futuras temporadas impositivas y permite que Community Tax actúe como tu principal fuente de servicios de resolución de impuestos.