Pago de impuestos atrasados: guía para saldar la deuda con el IRS

Cuando el Tío Sam llama a tu puerta, lo último que quieres hacer es dejarlo entrar. Lidiar con los impuestos puede ser un gran dolor de cabeza, especialmente si no tienes tiempo para entender la complicada jerga fiscal y qué números van en cada línea de tu declaración de impuestos. Aunque tratar con el Servicio de Impuestos Internos (IRS) puede ser una molestia, lo último que debes hacer es ignorarlos y dejar de pagar tus impuestos.

Si se encuentra en una situación en la que debe impuestos atrasados al IRS, no se preocupe. A continuación, repasaremos qué hacer si debe impuestos, junto con lo que debe y no debe hacer si tiene impuestos atrasados. Continúe leyendo para comprender completamente los impuestos atrasados, o utilice la lista a continuación para ir a la sección que pueda contener la respuesta que busca.

• Qué hacer si debe impuestos al IRS
• Qué no hacer si debe impuestos al IRS
• Contrate a un profesional en materia fiscal.
• Conclusión: qué hacer si debe impuestos al IRS

Recibir una notificación por correo del IRS siempre es una sorpresa. ¿Es una notificación que le informa que le corresponde un reembolso mayor? Eso siempre es bienvenido. Pero, ¿y si es una carta en la que se le informa que tiene un saldo pendiente? Si este es el caso, debe tomar medidas de inmediato, o de lo contrario su factura de impuestos puede duplicarse por los intereses acumulados, las tasas y las multas a lo largo del tiempo.

¿Te preguntas cómo pagar al IRS? No eres el único. De hecho, el datos más recientes del IRS descubrió que, en 2018, aproximadamente 13 millones de estadounidenses tenían impuestos atrasados, lo que ascendía a la enorme cifra de $128 mil millones. El primer paso para pagar los impuestos atrasados es asegurarse de que realmente los debe, lo que discutiremos a continuación. A partir de ahí, describiremos los pasos a seguir para determinar cómo pagar los impuestos atrasados y cómo elegir el plan de pago adecuado.

En primer lugar, asegúrate de que realmente debes dinero al IRS. Si has tenido el mismo trabajo que el año pasado sin muchos cambios y tu declaración de impuestos es completamente diferente, es posible que tú o el IRS hayan cometido un error en tu declaración.

Si este es el caso, revise su declaración de impuestos. Compruebe si hay deducciones y créditos a los que podría tener derecho y si ha respondido correctamente a todas las preguntas. Para evitar perder beneficios fiscales, llame al IRS o escríbales para solucionar el problema.

Para los errores que no se pueden corregir de inmediato, puede presentar una declaración de impuestos modificada con Formulario 1040X del IRS. Este formulario se puede utilizar si ha cometido un error en su estado civil, no ha declarado ingresos, ha solicitado una deducción incorrecta, etc. Formulario 1040X solo se puede enviar por correo postal, por lo que, aunque haya presentado su declaración electrónicamente, deberá enviar este formulario al IRS por correo postal.

Si revisaste tus documentos y descubriste que, de hecho, le debes dinero al IRS, es hora de averiguar cómo pagarlo.

Después de determinar que debe impuestos atrasados al IRS, querrá solicitar una prórroga y hacer todo lo posible para minimizar las costosas multas e intereses. A continuación le indicamos cómo puede minimizar la cantidad de dinero que debe en concepto de intereses y multas:

• Solicitar una prórroga: No solicitar una prórroga puede acarrear multas considerables. Aunque no disponga del dinero por adelantado, presentar su declaración de impuestos le ahorrará dinero a largo plazo. Sin embargo, una prórroga solo le da más tiempo para presentar la declaración, no para pagar, por lo que seguirá teniendo que pagar sus impuestos antes de la fecha límite, que suele ser el 15 de abril.

Para solicitar una prórroga, complete el formulario 4868, lo que le proporcionará un seis meses para presentar su declaración de impuestos federales. Para poder solicitar una prórroga, debe presentar el formulario 4868 antes de la fecha límite de presentación de la declaración. Puede presentarlo utilizando Declaración electrónica del IRS o envíelo por correo postal a su centro local del IRS.

• Solicitar una exención por primera vez: Quizás el tiempo te tomó por sorpresa, o tal vez te enfermaste y eso hizo que dejaras en segundo plano la presentación de tu declaración de impuestos. Si es la primera vez que cometes esta infracción, puedes solicitar una exención administrativa en forma de reducción de la multa por primera infracción. Para poder optar a ello, debe tener un historial de cumplimiento impecable (lo que significa que ha pagado y presentado sus declaraciones anteriores a tiempo) y haber pagado, o haber acordado pagar, todos los impuestos que le corresponden.

• Solicite el estatus de “Actualmente no cobrable”: Si se encuentra en dificultades económicas y no puede pagar sus obligaciones fiscales pendientes, puede solicitar una Estado no cobrable Para poder optar a una exención por dificultades económicas del IRS, debe demostrar que tiene dificultades económicas mediante Formulario 433A y/o Formulario 433F. Esto le permitirá argumentar ante el IRS que, después de pagar sus gastos de manutención, le queda poco o nada para saldar sus obligaciones fiscales.

Una vez que cumpla con los requisitos, el IRS suspenderá temporalmente cualquier cobro activo. El plazo de prescripción de la deuda tributaria es de diez años, por lo que deberá proporcionar continuamente pruebas de que se encuentra en dificultades económicas para mantener su condición de «Actualmente no cobrable».

• Causa razonable: A veces, la vida puede darte un giro inesperado, y el IRS lo entiende. Incendios, accidentes, desastres naturales, pandemias y fallecimientos son algunos ejemplos de ello. causas razonables el IRS tendrá en cuenta para conceder una exención de la multa. Para poder optar a ella, debe indicar qué ocurrió y cuándo, las circunstancias que le impidieron pagar y las medidas que tomó para presentar la declaración o pagar.
• Excepción legal: Si usted es propietario de una pequeña empresa y solicitó asesoramiento al IRS y este le proporcionó asesoramiento escrito incorrecto, es posible que reúna los requisitos para obtener una excepción legal. Para recibir la exención de la multa, envíe una prueba de su solicitud de asesoramiento por escrito, el asesoramiento erróneo en el que se basó y el informe de ajustes fiscales que identificó la multa. A continuación, presente Formulario 843 solicitar una exención de sanciones por asesoramiento incorrecto del IRS.

Una vez que haya tomado medidas para reducir o minimizar sus multas, es hora de actuar y establecer un plan para pagar los impuestos atrasados.

El IRS está dispuesto a colaborar con usted en lo que respecta al pago de impuestos atrasados. El IRS ofrece una variedad de planes de pago, como acuerdos de pago a plazos a corto y largo plazo, así como ofertas de resolución de compromiso.

Para pagar al IRS con un Acuerdo de Pago a Plazos del IRS plan, primero debe presentar Formulario 9465. Este formulario le permitirá solicitar formalmente un plan de pago mensual si no puede pagar lo que debe en su declaración de impuestos federales. Si debe menos de $50,000, a menudo puede llenar este formulario en línea o llamando al IRS. Sin embargo, si sus obligaciones fiscales superan los $50,000, tendrá que enviar por correo una copia completada al IRS.

Así es como funciona cada plan de acuerdo de pago a plazos del IRS:

• Plan de pago a corto plazo: Este plan ofrece a los contribuyentes que deben menos de $100,000 en impuestos hasta 120 días para pagar al IRS. Este plan de pago no conlleva ningún cargo y se puede solicitar en línea, por teléfono, por correo o en persona. Se puede pagar mediante débitos automáticos de su cuenta corriente, con tarjeta de débito o crédito, o enviando un cheque o un giro postal. Sin embargo, durante este periodo de 120 días, se seguirán acumulando intereses, por lo que su deuda tributaria aumentará con el tiempo.
• Plan de pago a largo plazo: Si necesita más de 120 días para pagar sus impuestos atrasados o debe menos de $50,000, puede optar por un plan de pago a largo plazo. Sin embargo, este plan conlleva una comisión. Si paga mediante domiciliación bancaria, se le aplicará una comisión de $31. Si utiliza cualquier otro método, tendrá que pagar $149. Si es un contribuyente con bajos ingresos, puede presentar Formulario 13844 para pagar una cuota de $43. Tanto para los planes de pago a corto como a largo plazo, puede solicitarlo a través de un acuerdo de pago en línea.

Junto con los planes de pago a corto y largo plazo, el IRS lanzó cuatro planes de pago adicionales y reajustó la resolución de la Oferta de Compromiso con el Iniciativa de un nuevo comienzo del IRS (Fresh Start). Esta iniciativa se puso en marcha para ayudar a las personas a saldar sus deudas tributarias sin que ello les supusiera un lastre financiero. Estos planes de pago son los siguientes:

• Acuerdo de pago a plazos garantizado: Los contribuyentes que no hayan presentado su declaración o pagado sus impuestos a tiempo en los últimos cinco años y que adeuden menos de $10,000 pueden solicitar un Acuerdo de Pago a Plazos Garantizado. Con este plan, debe comprometerse a pagar y presentar su declaración a tiempo en el futuro y puede pagar el importe de los impuestos que adeuda en un plazo de tres años.
• Acuerdo de pago a plazos simplificado: Los contribuyentes que adeuden $50,000 o menos pueden optar por el Acuerdo de Pago a Plazos Simplificado. Con este plan, debe comprometerse a pagar sus deudas fiscales en un plazo de 72 meses y prometer pagar los impuestos futuros a tiempo. Una ventaja de este acuerdo es que no tiene que presentar un estado financiero ante el IRS, pero es posible que deba proporcionar cierta información financiera durante el proceso de resolución.

• Acuerdo de pago a plazos de confidencialidad: El acuerdo de confidencialidad es beneficioso para los contribuyentes que deben $25,000 o menos, y permite pagar los impuestos en cuotas mensuales sin revelar detalles financieros exhaustivos. Además, se dispone de 72 meses para pagar los impuestos atrasados, y el IRS no embargará los bienes para garantizar los pagos. 
• Acuerdo de pago parcial a plazos: Los contribuyentes que deban menos de $25,000 pueden solicitar un acuerdo de pago parcial a plazos. Con este plan, puede ajustar su pago mensual restando sus gastos de subsistencia de lo que puede pagar. Este plan es adecuado para los contribuyentes que podrían quedarse sin necesidades básicas como comida y agua si los planes de pago anteriores son demasiado caros. Sin embargo, el IRS puede ejecutar un embargo fiscal para garantizar su pago.
• Resolución de oferta de compromiso: Para los contribuyentes que no pueden pagar el total de sus impuestos atrasados, el IRS puede estar dispuesto a llegar a un acuerdo. Un Oferta en Compromiso A menudo es la última opción si no se puede llegar a un acuerdo de pago a plazos y el IRS considera que la cantidad que debe es impagable y le causará dificultades económicas. Para solicitarlo, envíe Formulario 656-B del IRS y pagar la cuota $186.

Como puede ver, el Tío Sam está más que dispuesto a ayudarle si se encuentra con una gran deuda tributaria. Sin embargo, independientemente del plan que elija, debe realizar sus pagos a tiempo, siempre. Si se retrasa, su acuerdo de pago a plazos puede rescindirse y puede encontrarse en una situación financiera aún peor.

Nadar en una deuda tributaria insuperable puede hacer que cualquiera entre en pánico. Sin embargo, cuanto más lo pospongas, más te hundirás. Si debes impuestos atrasados al IRS, lo mejor que puedes hacer es pagar todo lo que puedas, tan pronto como puedas. Esto es lo que debes hacer: no incurrir Qué hacer si debe impuestos al IRS:

No pagues

Tanto si cree en los impuestos como si no, tiene que pagarlos. Al fin y al cabo, ¿cómo cree que se mantienen las carreteras, se mantienen abiertas las escuelas y se cuida a los ancianos? Si no paga sus impuestos, el IRS le perseguirá y le exigirá que pague lo que le corresponde. Además, le cobrarán multas y tasas que aumentarán su factura fiscal. Puede enfrentarse a los siguientes embargos, gravámenes y sanciones por no pagar impuestos atrasados:

• Sanción por falta de pago: Si no paga sus impuestos antes de la fecha límite de presentación de la declaración, es probable que reciba una multa por falta de pago en su buzón. Esta multa es del 0,5 % del impuesto no pagado cada mes o parte del mes, del 0,25 % durante un acuerdo de pago a plazos aprobado y del 1 % si ese impuesto no se paga en un plazo de diez días a partir de la notificación de intención de embargo. La multa por falta de pago puede alcanzar hasta el 25 % del importe del impuesto que debe hasta que lo pague en su totalidad.
• Multa por no presentar la declaración: El multa por no presentar la declaración es mucho más costosa que la multa por falta de pago, por lo que, si no dispone del dinero para pagar por adelantado, sigue valiendo la pena presentar su declaración de impuestos. La multa por no presentar la declaración es del 5 % del saldo pendiente de pago por mes, o parte de un mes, hasta un máximo de cinco meses. El máximo puede alcanzar hasta el 25 % de los impuestos que debe. Presentar la declaración con más de 60 días de retraso dará lugar a una multa que será la menor de las dos cantidades: el 100 % del impuesto que debe figurar en su declaración, o $435 si la declaración vencía el 1 de enero de 2020 o después.
• Intereses: A partir del día siguiente a la fecha límite para presentar la declaración de impuestos, comenzará a acumularse su obligación tributaria. Además. Es una ley federal que establece que se deben cobrar intereses y que estos no se pueden condonar, por lo que cuanto antes pague sus impuestos atrasados, menos dinero deberá a largo plazo. La tasa de interés se determina trimestralmente y es la tasa de interés federal a corto plazo más un 3 %.
• Embargo fiscal: No pagar los impuestos al IRS puede acarrear consecuencias bastante graves, una de ellas es una gravamen fiscal. Si se impone un gravamen fiscal sobre su propiedad o sus activos, significa que el IRS los reclama como propios. El gravamen se eliminará 30 días después de que haya pagado la totalidad de su deuda tributaria.
• Recaudación de impuestos: No cumplir con pagar Los impuestos atrasados y la eliminación de su gravamen fiscal pueden conducir a un embargo. Un embargo fiscal es cuando el gobierno confisca sus bienes y activos, como viviendas, vehículos y dinero en sus cuentas bancarias, para satisfacer una deuda tributaria.
• Embargar salarios: El IRS también puede embargar su salario si tiene impuestos atrasados que pagar. Esto significa que el gobierno se pondrá en contacto con su empleador y hará que parte de su salario se envíe al IRS cada período de pago hasta que se pague el importe de la deuda tributaria que usted adeuda, usted haga otros arreglos para pagar sus impuestos o se levante el embargo.

No conocer sus opciones a la hora de pagar sus deudas con el IRS puede acarrearle graves problemas financieros. No pagar los impuestos atrasados puede tener múltiples consecuencias negativas, como embargos y gravámenes, retenciones salariales, multas e intereses. Un acuerdo de pago a plazos le permitirá mantener una buena situación financiera y le ayudará a pagar sus impuestos atrasados antes, evitando así los intereses acumulados.

Enfrentarse solo al IRS puede ser una tarea abrumadora, especialmente si tiene poca experiencia en materia de impuestos y con el gobierno federal. Buscar ayuda con los impuestos atrasados es una de las mejores cosas que puedes hacer para salir de tu situación financiera actual y sentar las bases para un futuro exitoso.

En Community Tax, ofrecemos resolución de impuestos servicios para ayudarle a volver a encarrilarse. Nuestros profesionales fiscales están listos y dispuestos a trabajar con usted y con el IRS para encontrar un plan de pago a plazos que se adapte a sus necesidades. Nuestro proceso comienza con un análisis fiscal gratuito para discutir las mejores soluciones posibles para su deuda tributaria. A partir de ahí, investigamos su caso y terminamos elaborando una solución que resuelva sus problemas fiscales y le mantenga libre de deudas tributarias en el futuro.

Nadie quiere deberle dinero al IRS. Aunque puede resultar frustrante ver cómo te retienen una parte de tu salario para pagar impuestos, estos se utilizan para el bien común, incluido el tuyo propio. No pagar estos impuestos puede acarrear costosas repercusiones, como multas, sanciones, intereses, embargos y gravámenes.

Si debe impuestos atrasados al IRS, lo mejor es pagarlos lo antes posible. Sin embargo, si pagar los impuestos atrasados es imposible o le causará dificultades económicas, puede solicitar un acuerdo de pago a plazos para saldar sus deudas con el tiempo. En Community Tax, estamos aquí para ayudarle a recuperarse. Hable con uno de nuestros representantes fiscales para ver cómo puede tomar el control de su situación fiscal.

Nota: Debido a la pandemia del coronavirus que se está propagando por todo el mundo, el El IRS ha cambiado la fecha límite para presentar la declaración de impuestos. del 15 de abril de 2020 al 15 de julio de 2020, sin multas ni intereses, independientemente del importe adeudado. Consulte el Página web del IRS sobre la COVID-19 para obtener información actualizada.