¿Se puede obtener un reembolso de impuestos si se tiene una deuda con el IRS?

Uno de los aspectos más destacados de la temporada de impuestos es recibir la devolución de impuestos. Es como un regalo para uno mismo después de que el Tío Sam le haya retenido dinero de su sueldo durante todo el año. Pero, ¿ha estado revisando su cuenta bancaria o el correo cada semana preguntándose por qué no ha recibido su devolución? Una posible explicación detrás de su cuenta y su buzón vacíos es que el IRS haya retenido su devolución.

Muchos contribuyentes se preguntan: “¿Se puede obtener un reembolso de impuestos si se tiene una deuda con el IRS?”. Tener una deuda tributaria con el gobierno federal nunca es una situación ideal, pero en caso de que la tenga, es importante saber que el IRS puede utilizar la totalidad o una parte de su reembolso de impuestos para compensar cualquier obligación que tenga.

En esta publicación, analizaremos si puede obtener un reembolso si tiene una deuda con el IRS, junto con qué hacer si el IRS retuvo su reembolso. Lea detenidamente para comprender completamente el poder del IRS para retener su reembolso, o navegue a la sección que prefiera utilizando la lista a continuación.

• ¿Cuándo puede el IRS retener mi reembolso?
  • Impuestos atrasados
  • Tesorería Compensación Programa
  • Prioridad del IRS
  • Manutención de hijos y cónyuge
  • Pasivos adicionales
• Cómo Obtener un reembolso fiscal completo
• Resuelva sus problemas fiscales

¿Se puede obtener un reembolso de impuestos si se tiene una deuda con el IRS? En la mayoría de los casos, no.. La cantidad que toman depende de cuánto le debe al IRS, pero si tienes deudas con el IRS, este tiene la facultad de embargar tu reembolso de impuestos para compensar obligaciones personales, como impuestos atrasados, obligaciones de manutención de hijos y cónyuge, obligaciones de préstamos estudiantiles y más. A continuación, encontrarás diferentes obligaciones personales que pueden llevar al IRS a embargar tu reembolso de impuestos.

¿El IRS retendrá su reembolso si tiene impuestos atrasados? Sí. Los impuestos atrasados son aquellos impuestos que no se han pagado o se han pagado parcialmente a nivel federal, estatal o local. Deuda por impuestos atrasados al Cualquiera de estos niveles puede dar lugar a que se embargue su devolución de impuestos. Cuando parte o la totalidad de su devolución de impuestos se utiliza para compensar impuestos atrasados, el IRS le enviará un aviso de compensación del IRS en el que le advierte de su intención de compensar una parte o la totalidad de su devolución de impuestos federales.

Adicionalmente, si has optado por gestionar tus obligaciones mediante un plan de pagos, como un acuerdo de plazos del IRS, el IRS aún retendrá tu reembolso de impuestos y lo utilizará para saldar tus obligaciones fiscales. Si tienes impuestos atrasados pendientes, consulta nuestra guía para saldar obligaciones con el IRS.

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos tiene una oficina llamada Oficina de Servicios Fiscales, que se encarga de desembolsar los pagos federales, como la devolución de impuestos. Cuando usted debe dinero al gobierno federal, los Servicios de Gestión de Obligaciones de la Oficina de Servicios Fiscales cobrarán sus obligaciones morosas que se adeudan a las agencias federales y a los estados. Esto es llamado el Programa de compensación del Tesoro (TOP), que recibe información de agencias acreedoras, como el Departamento de Educación, que presentan obligaciones morosas que reúnen los requisitos para su cobro mediante compensación.

Antes de que el IRS se disponga a enviarte tu reembolso de impuestos, revisa la información proporcionada por los acreedores para ver qué es lo que podrías deber. Si la base de datos del IRS coincide con tu número de identificación fiscal (TIN) y el TIN proporcionado por un acreedor, retendrá parte o la totalidad de tu reembolso de impuestos para satisfacer las obligaciones. En 2018, el TOP recaudó $2,9 mil millones. en obligaciones morosas.

Una opción que tienen algunos contribuyentes para liberarse de sus obligaciones fiscales es declararse en quiebra. El tipo de quiebra más común para las personas físicas es la quiebra del Capítulo 7. Este tipo de declaración liquida sus activos para ayudar a pagar a sus acreedores. Pero, ¿quién recibe el dinero primero? Eso lo decide el IRS.

Al declararse en bancarrota, el IRS enumera tres prioridades de pago diferentes para los acreedores:

• Obligaciones fiscales prioritarias y no exonerables sin garantía, como los impuestos sobre fondos fiduciarios, los impuestos que no se han liquidado pero que aún son exigibles, los impuestos sobre declaraciones cuya fecha de vencimiento se encuentra dentro de los tres años anteriores a la fecha de presentación de la quiebra y los impuestos liquidados dentro de los 240 días posteriores a la fecha de presentación. Estas obligaciones no pueden ser canceladas y deben ser pagado antes que cualquier otra obligación.
• Obligaciones fiscales no prioritarias y no exonerables sin garantía, como los impuestos sobre declaraciones que no se han presentado, los impuestos sobre declaraciones fraudulentas, los impuestos correspondientes a los años en los que el contribuyente evadió impuestos y los impuestos presentados fuera de plazo dentro de los dos años siguientes a la fecha de presentación. Aunque estas obligaciones no son la máxima prioridad, no pueden ser canceladas.
• Obligaciones fiscales no prioritarias y exonerables sin garantía, que son impuestos sin garantía que entran en la categoría general de no prioritarios y exonerables, lo que significa que estas obligaciones pueden ser condonadas y no tendrá que pagarlas.

Si usted es un padre que está atrasado en el pago de la manutención infantil ordenada por un tribunal, la agencia de manutención infantil de su estado enviará información al Programa de Compensación del Tesoro y les informará que usted tiene obligaciones de manutención infantil atrasadas. Cuando el Departamento del Tesoro reciba esta información, le enviará un aviso previo a la compensación informándole cuánto debe, cómo funciona el programa de compensación y las formas en que puede impugnar sus obligaciones de manutención infantil. El TOP utilizará entonces parte o la totalidad de su reembolso de impuestos para pagar sus atrasos.

El mismo proceso se aplica a la manutención conyugal. Si está atrasado en el pago de la manutención conyugal ordenada por el tribunal que forma parte de su orden de manutención infantil o está atrasado en el pago de la pensión alimenticia ordenada por el tribunal, el TOP puede utilizar la totalidad o parte de su reembolso de impuestos para compensar sus pagos atrasados.

Los impuestos atrasados, los pagos de manutención infantil y los pagos de manutención conyugal no son las únicas obligaciones personales que pueden llevar al IRS a quedarse con su reembolso. Además de estas obligaciones, el IRS puede quedarse con su reembolso si está atrasado en los pagos de su préstamo estudiantil o en el pago de la compensación por desempleo estatal.

Obtener un título universitario es una tarea costosa que lleva a millones de estudiantes a depender de préstamos para continuar su educación. Un estudio reciente de El Instituto Urbano descubrió que casi un millón de estadounidenses incumplen el pago de sus préstamos estudiantiles cada año, y se estima que para 2023, el 40 % de los estadounidenses podrían incumplir el pago de sus préstamos estudiantiles.

Si no cumple con sus obligaciones mejor préstamos estudiantiles asegurados por el gobierno federal, el gobierno tiene la facultad de embargar su reembolso de impuestos para pagar sus obligaciones pendientes por préstamos estudiantiles. Además, el EE. UU. Departamento de Educación tiene la capacidad de exigir a su empleador que retenga hasta el 15 % de sus ingresos hasta que se salden sus préstamos impagos.

Junto con los préstamos para estudiantes, El IRS puede embargar su reembolso de impuestos si ha cobrado prestaciones por desempleo a las que no tenía derecho.. Sea cual sea el caso, el programa de desempleo de su estado puede solicitar al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que compense su reembolso de impuestos.

Dependiendo de cuántas deducciones se le hayan retenido, es posible que le corresponda una devolución de impuestos bastante considerable. Para recibir el importe total de su devolución de impuestos y evitar que se le embargue, lo mejor es pagar sus impuestos a tiempo y en su totalidad. Si tiene alguna obligación fiscal u otras obligaciones, como préstamos estudiantiles o manutención infantil, haga todo lo posible por pagar parte o la totalidad de dichas obligaciones. De este modo, le quedará más dinero en su devolución de impuestos.

También es importante recordar que el IRS no es perfecto, lo que significa que puede cometer errores. Si cree que el IRS cometió un error al embargar su reembolso de impuestos, tiene 65 días para impugnar la notificación y luchar por su reembolso.

En Community Tax, nos dedicamos a ayudarle a resolver sus problemas fiscales. Ofrecemos una variedad de servicios de resolución de impuestos que pueden ayudarle a saldar sus obligaciones fiscales y ponerse en buenos términos con el Tío Sam. Algunos de nuestros servicios de resolución de impuestos incluyen:

• Acuerdos de pago a plazos:, que le permiten pagar su saldo durante un periodo de tiempo sin comprometer otras obligaciones financieras ni sus necesidades.
• Acuerdos escalonados, que crean un calendario de pagos para garantizar que otras obligaciones financieras no incurran en incumplimiento.
• Acuerdos simplificados, que no requieren que reveles toda tu información financiera al IRS o a la agencia estatal, y que resulta beneficioso si tienes activos sustanciales o ingresos disponibles.
• Acuerdos de pago parcial, que le exigen revelar toda su información financiera para negociar un pago por dificultades económicas inferior al pago mensual necesario para satisfacer íntegramente sus obligaciones fiscales.

Nuestros profesionales fiscales también pueden ayudarle a negociar acuerdos de pago a plazos condicionales, acuerdos de pago a plazos tradicionales, Estado de No Cobrable, reducciones de multas y ofertas de compromiso. Sea cual sea su situación actual, nuestro equipo de expertos fiscales trabajará con usted para encontrar una solución que se adapte a sus necesidades.

Además de nuestros servicios de resolución de impuestos, también ofrecemos servicios especializados de preparación de impuestos para garantizar que mantenga una buena reputación en el futuro. Nuestro equipo puede ayudarle a presentar sus impuestos con precisión para aprovechar al máximo su devolución, buscando deducciones y créditos que reduzcan su obligación tributaria.

Cuando elige Community Tax, obtiene la tranquilidad que se merece al saber que sus impuestos estarán en manos de profesionales autorizados que desean ayudarle a alcanzar el éxito.