Mi cónyuge debe impuestos, ¿puede el IRS perseguirme a mí?

Cuando pronuncias tus votos y te casas, te comprometes oficialmente con la persona que amas, para lo bueno y para lo malo, en la riqueza y en la pobreza, en la salud y en la enfermedad. El matrimonio es un momento en el que aprendes más sobre tu esposo o esposa y te comprometes a pasar el resto de tu vida juntos. Aunque creas que conoces a tu pareja como la palma de tu mano, es posible que descubras que te ha estado ocultando secretos.

Uno de esos secretos puede ser su obligación tributaria. Hay muchas razones por las que alguien puede tener problemas con el Tío Sam: dificultades económicas, emergencias médicas, puro descuido. Sea cual sea el caso, probablemente quieras saber: “¿Puede el IRS perseguirme por los impuestos de mi cónyuge?”. La respuesta corta es sí, pero solo en determinadas circunstancias.

Tanto si es su esposo como su esposa quien debe dinero al IRS, a continuación encontrará información sobre qué hacer si su cónyuge tiene una deuda tributaria. Lea detenidamente para comprender bien qué hacer si su esposa o esposo deben impuestos, o utilice la lista siguiente para ir directamente a la sección que desee.

• ¿Puedo ser responsable de las obligaciones fiscales de mi cónyuge?
• Condición fiscal y responsabilidad
• ¿Importa cuándo se generó la obligación tributaria de mi cónyuge?
• ¿Puede el IRS embargar mi casa o mis bienes?
• ¿Puedo disputar la responsabilidad de los impuestos atrasados de mi cónyuge?
• Qué hacer si tu cónyuge tiene deudas fiscales

¿Puede el IRS perseguirte por los impuestos de tu cónyuge? En algunos casos, sí. La razón por la que el IRS te perseguirá si tu esposa o esposo debe impuestos depende de varios factores, como cuándo presentaste la declaración y tu estado civil. Si tu pareja reclamó deducciones falsas o simplemente no pagaron al IRS el dinero que debían, es posible que usted sea responsable de las infracciones cometidas por su esposo o esposa. A continuación, repasaremos los casos en los que usted podría verse en problemas si su cónyuge tiene una deuda tributaria.

Su estado civil es uno de los factores determinantes para saber si puede ser responsable de los impuestos de su cónyuge. Las parejas casadas tienen dos opciones a la hora de presentar la declaración de impuestos: presentar una declaración conjunta o presentar declaraciones separadas. Estas opciones están disponibles tanto si está casado con un extranjero como con un residente legal. Veamos cada uno de los estados civiles y su posible responsabilidad.

Tu estado civil para efectos fiscales es importante porque determina qué parte de tus ingresos está sujeta a impuestos. Presentación conjunta es una opción habitual entre las parejas, ya que ofrece diversas ventajas fiscales, tales como:

• Crédito Tributario al Ingreso Obtenido (EITC)
• Crédito fiscal por cuidado de hijos y dependientes
• Crédito fiscal por educación permanente
• Crédito fiscal estadounidense por educación «American Opportunity»
• Deducciones tradicionales de una iRA.
• Deducciones por intereses de préstamos estudiantiles

Hay muchas ventajas beneficiosas al presentar una declaración conjunta con su cónyuge, tales como: solicitar deducciones fiscales y tener derecho a créditos y deducciones. Sin embargo, una desventaja es que si tu cónyuge debe dinero al IRS.

Cuando presenta una declaración conjunta con su pareja, asume una “responsabilidad solidaria”, lo que significa que las obligaciones fiscales de ambos se convierten en una sola. Esto hace que ambos sean legalmente responsables de las obligaciones fiscales del otro.

Si te quedas despierto por la noche preguntándote: “¿Puede el IRS perseguirme por los impuestos de mi cónyuge?”, la respuesta es sí. Esto es así incluso si usted no ha hecho nada malo. En este caso, el IRS utilizará su reembolso para compensar la deuda de su cónyuge. Si no desea que su reembolso de impuestos se destine a pagar los impuestos atrasados de su pareja, existen formas de impugnar la responsabilidad, como solicitar la exención por cónyuge inocente o la exención por cónyuge perjudicado, que veremos más adelante.

La declaración conjunta por separado es otra opción que tienen las parejas a la hora de presentar sus impuestos. Desde el últimos datos del IRS Según datos publicados, de los 153 millones de declaraciones de impuestos presentadas en 2017, solo 3,2 millones fueron de matrimonios que presentaron declaraciones por separado. ¿Por qué una pareja decidiría presentar declaraciones por separado? Una de las principales razones es que es posible que las parejas no quieran ser responsables de la deuda tributaria de su pareja. Presentar declaraciones por separado es una forma de mantenerse protegido financieramente si su cónyuge es presentación de impuestos atrasados, tiene una gran deuda tributaria o cualquier otra sanción.

Entonces, ¿tu cónyuge es responsable de tu obligación tributaria si presentas tu declaración por separado? No. Cuando presentas tu declaración por separado, asumes la responsabilidad individual, lo que significa que tu cónyuge no estará vinculado a tu obligación tributaria.

Si tu esposa o esposo le debe dinero al IRS, es importante recordar que el momento en que se presenta la deuda es importante. El estado de tu matrimonio puede determinar tu responsabilidad.

Si tu esposa o esposo le debe dinero al IRS, es importante recordar que el momento en que se produce la deuda es importante. El estado de tu matrimonio puede determinar tu responsabilidad.

El El IRS no puede perseguirte por los impuestos de tu cónyuge si estos se incurrieron antes de que dijeras “Sí, quiero”. Cualquier obligación tributaria que tu pareja haya acumulado antes del matrimonio es su propia responsabilidad, lo que significa que tu devolución de impuestos está protegida. Sin embargo, en ocasiones el IRS puede interceptar tu devolución y destinarla a los impuestos atrasados de tu cónyuge. Si este es el caso, es posible que reúnas los requisitos para obtener la condición de cónyuge perjudicado y recuperar tu devolución.

Es posible que usted sea responsable de cualquier obligación tributaria en la que se haya incurrido durante el matrimonio en un año en el que hayan presentado una declaración conjunta. Como se ha indicado, cuando se presenta una declaración conjunta, se asume una responsabilidad solidaria. La única forma de proteger su reembolso y evitar pagar la obligación tributaria de su cónyuge es presentar una declaración por separado o solicitar la condición de cónyuge inocente.

En algunos casos, usted puede ser responsable de las obligaciones fiscales contraídas después del matrimonio si sigue presentando una declaración conjunta. Esto solo ocurre cuando usted y su cónyuge están separados y se dirigen hacia el divorcio, pero siguen estando legalmente casados y presentan una declaración conjunta. En una situación como esta, usted puede optar a la exención por separación de responsabilidades si está legalmente separado o no vive con su cónyuge actual o anterior.

Si la idea de “si mi esposo debe impuestos, ¿me perseguirán a mí?” no deja de rondar por tu cabeza, es importante que conozcas el poder que tiene el IRS sobre tu casa y tus bienes. Por desgracia, sí, el IRS puede embargar su casa o sus bienes, incluso si es su cónyuge quien debe dinero al IRS. Esto solo ocurre si la deuda se contrajo durante un año en el que presentaron una declaración de impuestos conjunta.

Tanto si eres tú quien ha incurrido en la obligación tributaria como si es tu pareja, el IRS puede embargar las devoluciones de impuestos., ganancias, e incluso confiscar su casa o bienes, dependiendo de la cantidad de deuda que se adeude. Sin embargo, el IRS rara vez embarga bienes físicos como su casa, su coche y otros activos. En su lugar, es más probable que emitan una gravamen fiscal o embargo. En este caso, el IRS embargará su salario o utilizará el dinero de su cuenta bancaria para pagar su deuda tributaria o la de usted y su cónyuge.

Sí, la deuda tributaria de su cónyuge puede afectar su reembolso de impuestos. Si su cónyuge debe dinero al IRS y ustedes presentan una declaración conjunta, ambos se vuelven responsables de los impuestos, multas, deudas y gravámenes del otro. Esto significa que su reembolso de impuestos puede destinarse a pagar los impuestos atrasados de su cónyuge, incluso si usted no era responsable de la deuda incurrida.

Ahora que conoce las situaciones en las que puede ser responsable de los impuestos atrasados de su cónyuge, es momento de explorar las formas en que puede disputar la responsabilidad para mantener protegidos su reembolso de impuestos y sus finanzas. El IRS ofrece dos opciones para proporcionar alivio a los cónyuges que fueron gravados en nombre de su cónyuge: Alivio para el cónyuge inocente y Ayuda para cónyuges lesionados.

Se puede ofrecer el alivio para el cónyuge inocente si uno de los cónyuges no declaró ingresos, reclamó créditos o deducciones indebidas o declaró ingresos falsos. Un cónyuge inocente está casado con alguien que mintió deliberadamente al gobierno federal al declarar ingresos de forma incorrecta u ocultarlos, o al reclamar demasiadas deducciones o créditos para reducir su factura fiscal. Para poder optar al alivio para el cónyuge inocente, el IRS enumera las siguientes condiciones:

• Presentaste una declaración conjunta que contiene una subestimación de impuestos atribuible exclusivamente a un dato erróneo de tu cónyuge. Un dato erróneo incluye los ingresos percibidos por tu cónyuge pero omitidos en la declaración conjunta. Las deducciones, los créditos y la base imponible de los bienes también se consideran datos erróneos si se declaran incorrectamente en la declaración conjunta.
• Usted establece en el momento de firmar la declaración que no sabía, y no tenía razón para saber, que había una subestimación del impuesto.
• Teniendo en cuenta todos los hechos y circunstancias, sería injusto considerarle responsable de la subestimación del impuesto.

Si cumple con las siguientes condiciones, puede solicitar una obligación tributaria separada presentando Formulario 8857, que puede proporcionar alivio de responsabilidad fiscal, multas e intereses si considera que su cónyuge debe asumir toda la responsabilidad por su obligación tributaria..

Por otro lado, la exención por cónyuge lesionado es para alguien cuya parte del reembolso en su declaración de impuestos conjunta era utilizados para compensar cualquier deuda preexistente contraída por su cónyuge. Los impuestos atrasados pueden adoptar diversas formas, como deudas federales, deudas por impuestos estatales sobre la renta, pagos de manutención infantil o conyugal, préstamos estudiantiles impagados o deudas por prestaciones por desempleo estatales. El IRS o el Departamento del Tesoro le enviarán una Notificación de compensación si han utilizado parte o la totalidad de su reembolso para pagar impuestos atrasados.

Si usted es un cónyuge perjudicado, puede recibir su parte del reembolso presentando una declaración. Formulario 8379 y escriba “Cónyuge lesionado” en la esquina superior izquierda de Formulario 1040.

¿Puede el IRS perseguirte si tu cónyuge debe impuestos? Sí, pero solo si presentaste una declaración de impuestos conjunta como casados. El estado de tu matrimonio también determina si eres responsable de los impuestos atrasados de tu pareja. Por ejemplo, si tu esposo debe dinero al IRS, pero incurrió en esa deuda antes de que os casarais legalmente, tú no eres responsable de sus impuestos.

Si su cónyuge mintió deliberadamente en su declaración de impuestos conjunta, puede obtener ayuda a través del alivio para cónyuges inocentes y el alivio para cónyuges perjudicados. También puede presentar una declaración de impuestos por separado si usted y su cónyuge desean seguir siendo responsables de sus propios impuestos. Para proteger su reembolso y sus finanzas, mantenga una comunicación abierta con su cónyuge y asegúrese de ser sincero en lo que respecta a las finanzas. Los impuestos no siempre son un tema romántico de conversación, pero forman parte del matrimonio.

En Community Tax, ofrecemos servicios de resolución de impuestos si se encuentra en una situación en la que usted o su cónyuge deben dinero al IRS. Nuestro equipo de profesionales dedicados está listo para representarlo y ayudarlo a saldar su deuda tributaria.