¿Qué es el embargo de salario?
El embargo es cuando el IRS retiene una parte de tus ingresos —como salarios, pagos de jubilación o ingresos como contratista— para saldar una deuda tributaria.
El embargo del salario por parte del IRS no se basa en un porcentaje fijo como la mayoría de los acreedores. En cambio, calcula cuánto de cada período de pago puede quedarse, en función de su estado civil y número de dependientes. Aunque cuanto más frecuente sea su pago, menor será el monto protegido por cheque, estas diferencias equivalen a totales similares con el tiempo.
Por otro lado, un embargo fiscal tiene un alcance más amplio. Le permite al IRS embargar activos directamente, como el dinero de tu cuenta bancaria o tu reembolso de impuestos. Ambos se utilizan para cobrar el dinero a un contribuyente que no ha cumplido con su deuda tributaria, pero los embargos suelen ser continuos, lo que significa que pueden afectar tus finanzas a lo largo del tiempo.
Cómo funciona el embargo del IRS
El embargo del IRS no ocurre de la noche a la mañana. Es un proceso estructurado que sigue el IRS para cobrar los impuestos impagos después de varios intentos por resolver la deuda tributaria.
Paso 1: Notificación y requerimiento de pago
El IRS primero envía una factura por impuestos no pagados. Esta detalla lo que debes y solicita el pago. En esta etapa, aún no se ha iniciado ningún embargo.
Paso 2: Aviso final de intención de embargar
Si el saldo sigue sin pagarse, el IRS emite un Aviso Final de Intención de Embargo y Notificación de su derecho a una audiencia.
Tienes al menos 30 días para responder, así que esta es tu oportunidad de contactar a un abogado especializado en impuestos para presentar una apelación o establecer un plan de pago.
Paso 3: Comienza
Si no respondes en un plazo de 30 días, el IRS puede proceder a emitir una orden de retención de salario, un embargo bancario u otros embargos de ingresos. A diferencia de la mayoría de los acreedores, el IRS no necesita una orden judicial para iniciar este proceso.
Paso 4: Recaudación continua
Los embargos salariales son continuos y se aplican a cada pago de salario. Aunque los embargos bancarios suelen ser medidas puntuales, pueden repetirse. El embargo continuará hasta que se pague la deuda tributaria o se llegue a otra solución.
¿Qué puede embargar el IRS?
Si tienes impuestos atrasados desde hace bastante tiempo, tu empleador recibirá una orden de embargo en la que se le indicará que aplique un embargo de salario. Aunque el embargo de salario es una de las formas más conocidas de embargo del IRS, este embargo no se limita a los salarios. El IRS puede ampliar su alcance para aplicar embargos a los ingresos de jubilación, las cuentas bancarias e incluso a las devoluciones de impuestos.
Afortunadamente, existen límites, exenciones y formas de evitarlo. Community Tax está aquí para ayudarte a entender qué es lo que el IRS puede —y no puede— cobrar.
- Seguro Social, Pagos Federales, Jubilación y DiscapacidadAunque la Discapacidad del Seguro Social (SSDI) está protegida contra la mayoría de los acreedores privados, el IRS está autorizado para embargar hasta 15% de cada pago de Seguridad Social por deudas fiscales federales vencidas hasta que se pague la deuda fiscal.
- Pensiones, cuentas de jubilación, 401(k) y distribuciones de IRAEl Código de Rentas Internas establece que el IRS puede exigir hasta 15% de las aportaciones recibidas de activos de jubilación, como las pensiones.
- Cheques de pago, salarios de empleados, sueldos y comisionesEl IRS puede quedarse con una gran parte basada en el dinero adeudado y a menudo es más agresivo que otros acreedores.
- Otras fuentes de ingresos (Ingresos por formularios 1099, pago a contratistas, ingresos por alquiler, reembolsos estatales): No se necesita empleador. El IRS puede embargar pagos directamente.
- Reembolsos de impuestos federales actuales y futurosCompensación a través de programas del Tesoro para cubrir deudas fiscales, manutención de menores u obligaciones federales.
Lo que el IRS no puede embargar
Ciertos esenciales y los ingresos protegidos suelen estar exentos o parcialmente protegidos:
- Parte de los ingresos necesarios para cubrir los gastos básicos de subsistencia
- Artículos básicos para el hogar y objetos personales
- Pagos de manutención infantil ordenados por un tribunal
- Algunos beneficios de asistencia pública
- Libros, herramientas de trabajo y otros materiales profesionales necesarios para el trabajo
El embargo de salario, en lo que respecta a los ingresos protegidos, puede variar según la situación financiera del contribuyente, así como según la gravedad de la deuda tributaria pendiente.
¿Y si el embargo es un error?
Los errores ocurren. Si quieres impugnar un embargo, puedes comunicarte con el IRS dentro de los 30 días siguientes a la notificación del embargo si crees que la deuda ya está pagada o que es incorrecta por alguna otra razón. Por lo general, tienes un plazo limitado para solicitar una audiencia o presentar una impugnación, por lo que es importante actuar a tiempo. Si crees que se ha aplicado un embargo a tus activos por error, comunícate de inmediato con un profesional de Community Tax para que podamos ayudarte a resolver la situación y evitar sanciones futuras.
Cómo evitar (o detener) un embargo de salario
Cuando se trata de saldar tu deuda tributaria, actuar con anticipación marca una gran diferencia. Tan pronto como recibas una notificación del IRS indicando que tienes un saldo pendiente, es fundamental que responder de inmediato. Si no puedes pagar en su totalidad para resolver el problema rápidamente, todavía tienes otras opciones. Puedes:
- Establecer un plan de pagos o acuerdo de pago a plazos con el IRS
- Enviar un Oferta en Compromiso
- Solicitar una audiencia de proceso de cobro
- Demostrar dificultades económicas
Nuestros abogados fiscales están aquí para ayudarle a negociar en su nombre. Permítanos ayudarle a resolver su embargo de manera oportuna y eficiente.
¿Todavía tienes preguntas?
Los embargos pueden ser un tema complicado. Trabaje con un abogado de Community Tax y encuentre el mejor curso de acción para su situación financiera. Estamos aquí para guiarlo a través de las partes más estresantes y confusas del pago de impuestos y ayudarlo a construir la mejor estrategia para alcanzar la libertad de la deuda fiscal.
¿Qué es el embargo de salario?
El embargo es cuando el IRS retiene una parte de tus ingresos —como salarios, pagos de jubilación o ingresos como contratista— para saldar una deuda tributaria.
El embargo del salario por parte del IRS no se basa en un porcentaje fijo como la mayoría de los acreedores. En cambio, calcula cuánto de cada período de pago puede quedarse, en función de su estado civil y número de dependientes. Aunque cuanto más frecuente sea su pago, menor será el monto protegido por cheque, estas diferencias equivalen a totales similares con el tiempo.
Por otro lado, un embargo fiscal tiene un alcance más amplio. Le permite al IRS embargar activos directamente, como el dinero de tu cuenta bancaria o tu reembolso de impuestos. Ambos se utilizan para cobrar el dinero a un contribuyente que no ha cumplido con su deuda tributaria, pero los embargos suelen ser continuos, lo que significa que pueden afectar tus finanzas a lo largo del tiempo.
Cómo funciona el embargo del IRS
El embargo del IRS no ocurre de la noche a la mañana. Es un proceso estructurado que sigue el IRS para cobrar los impuestos impagos después de varios intentos por resolver la deuda tributaria.
Paso 1: Notificación y requerimiento de pago
El IRS primero envía una factura por impuestos no pagados. Esta detalla lo que debes y solicita el pago. En esta etapa, aún no se ha iniciado ningún embargo.
Paso 2: Aviso final de intención de embargar
Si el saldo sigue sin pagarse, el IRS emite un Aviso Final de Intención de Embargo y Notificación de su derecho a una audiencia.
Tienes al menos 30 días para responder, así que esta es tu oportunidad de contactar a un abogado especializado en impuestos para presentar una apelación o establecer un plan de pago.
Paso 3: Comienza
Si no respondes en un plazo de 30 días, el IRS puede proceder a emitir una orden de retención de salario, un embargo bancario u otros embargos de ingresos. A diferencia de la mayoría de los acreedores, el IRS no necesita una orden judicial para iniciar este proceso.
Paso 4: Recaudación continua
Los embargos salariales son continuos y se aplican a cada pago de salario. Aunque los embargos bancarios suelen ser medidas puntuales, pueden repetirse. El embargo continuará hasta que se pague la deuda tributaria o se llegue a otra solución.
¿Qué puede embargar el IRS?
Si tienes impuestos atrasados desde hace bastante tiempo, tu empleador recibirá una orden de embargo en la que se le indicará que aplique un embargo de salario. Aunque el embargo de salario es una de las formas más conocidas de embargo del IRS, este embargo no se limita a los salarios. El IRS puede ampliar su alcance para aplicar embargos a los ingresos de jubilación, las cuentas bancarias e incluso a las devoluciones de impuestos.
Afortunadamente, existen límites, exenciones y formas de evitarlo. Community Tax está aquí para ayudarte a entender qué es lo que el IRS puede —y no puede— cobrar.
- Seguro Social, Pagos Federales, Jubilación y DiscapacidadAunque la Discapacidad del Seguro Social (SSDI) está protegida contra la mayoría de los acreedores privados, el IRS está autorizado para embargar hasta 15% de cada pago de Seguridad Social por deudas fiscales federales vencidas hasta que se pague la deuda fiscal.
- Pensiones, cuentas de jubilación, 401(k) y distribuciones de IRAEl Código de Rentas Internas establece que el IRS puede exigir hasta 15% de las aportaciones recibidas de activos de jubilación, como las pensiones.
- Cheques de pago, salarios de empleados, sueldos y comisionesEl IRS puede quedarse con una gran parte basada en el dinero adeudado y a menudo es más agresivo que otros acreedores.
- Otras fuentes de ingresos (Ingresos por formularios 1099, pago a contratistas, ingresos por alquiler, reembolsos estatales): No se necesita empleador. El IRS puede embargar pagos directamente.
- Reembolsos de impuestos federales actuales y futurosCompensación a través de programas del Tesoro para cubrir deudas fiscales, manutención de menores u obligaciones federales.
Lo que el IRS no puede embargar
Ciertos esenciales y los ingresos protegidos suelen estar exentos o parcialmente protegidos:
- Parte de los ingresos necesarios para cubrir los gastos básicos de subsistencia
- Artículos básicos para el hogar y objetos personales
- Pagos de manutención infantil ordenados por un tribunal
- Algunos beneficios de asistencia pública
- Libros, herramientas de trabajo y otros materiales profesionales necesarios para el trabajo
El embargo de salario, en lo que respecta a los ingresos protegidos, puede variar según la situación financiera del contribuyente, así como según la gravedad de la deuda tributaria pendiente.
¿Y si el embargo es un error?
Los errores ocurren. Si quieres impugnar un embargo, puedes comunicarte con el IRS dentro de los 30 días siguientes a la notificación del embargo si crees que la deuda ya está pagada o que es incorrecta por alguna otra razón. Por lo general, tienes un plazo limitado para solicitar una audiencia o presentar una impugnación, por lo que es importante actuar a tiempo. Si crees que se ha aplicado un embargo a tus activos por error, comunícate de inmediato con un profesional de Community Tax para que podamos ayudarte a resolver la situación y evitar sanciones futuras.
Cómo evitar (o detener) un embargo de salario
Cuando se trata de saldar tu deuda tributaria, actuar con anticipación marca una gran diferencia. Tan pronto como recibas una notificación del IRS indicando que tienes un saldo pendiente, es fundamental que responder de inmediato. Si no puedes pagar en su totalidad para resolver el problema rápidamente, todavía tienes otras opciones. Puedes:
- Establecer un plan de pagos o acuerdo de pago a plazos con el IRS
- Enviar un Oferta en Compromiso
- Solicitar una audiencia de proceso de cobro
- Demostrar dificultades económicas
Nuestros abogados fiscales están aquí para ayudarle a negociar en su nombre. Permítanos ayudarle a resolver su embargo de manera oportuna y eficiente.
¿Todavía tienes preguntas?
Los embargos pueden ser un tema complicado. Trabaje con un abogado de Community Tax y encuentre el mejor curso de acción para su situación financiera. Estamos aquí para guiarlo a través de las partes más estresantes y confusas del pago de impuestos y ayudarlo a construir la mejor estrategia para alcanzar la libertad de la deuda fiscal.
