La temporada de impuestos ya es bastante abrumadora de por sí, pero cuando tienes que pagar impuestos por tu trabajo por cuenta propia, el estrés adquiere un significado completamente nuevo. Tanto si acabas de empezar a trabajar por cuenta propia como si deseas aprender a planificar mejor los impuestos por tu trabajo por cuenta propia, esta publicación es para ti. Respondemos a las preguntas más importantes sobre los impuestos por trabajo por cuenta propia, te mostramos cómo calcular lo que debes y te ofrecemos consejos y recursos útiles para ayudarte a superar el estrés de la temporada de impuestos.
¿Busca una respuesta a una pregunta específica sobre los impuestos para trabajadores independientes? Utilice los enlaces que aparecen a continuación para navegar o lea todo el documento para obtener una descripción general completa de los impuestos para trabajadores independientes.
- ¿Qué es el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia?
- Cómo calcular los impuestos para trabajadores autónomos
- Cómo presentar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia
- Multa por retraso o falta de presentación del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
- Obtenga ayuda con los impuestos para trabajadores independientes
¿Qué es el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia?
Si alguna vez has sido un empleado con formulario W-2, probablemente estés familiarizado con esta situación. Mientras esperas tu primer sueldo, decides calcular tus ingresos mensuales basándote en tu salario por hora o tu sueldo. Estás deseando gastar el dinero que tanto te ha costado ganar después de hacer tus cálculos. Pero cuando llega tu sueldo, falta algo. Tras investigar un poco más, descubres al culpable: las retenciones estatales y federales.
Estas deducciones de tus cheques de pago cubren automáticamente un porcentaje de los impuestos que debes tanto al gobierno federal como al estado en el que vives. Uno de los impuestos que se retienen es el impuesto FICA, que es tu contribución a la Ley Federal de Contribuciones al Seguro Social, que es la forma en que los contribuyentes pagan los programas de seguro financiados por el gobierno federal, como el Seguro Social y Medicare.
Volvamos a los contribuyentes autónomos. Los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia (SE) son la forma en que los contribuyentes autónomos pagan su contribución a los impuestos FICA, ya que no se les retienen impuestos de sus nóminas.
Para estándar (W-2) empleados, sus empleadores están obligados a aportar la mitad de su impuesto FICA tasa; pero dado que los contribuyentes autónomos son empleados de sí mismos, deben pagar tanto su parte de los impuestos FICA como la de su empleador (¡qué horror!).
Si alguna vez has sido un empleado con formulario W-2, probablemente estés familiarizado con esta situación. Mientras esperas tu primer sueldo, decides calcular tus ingresos mensuales basándote en tu salario por hora o tu sueldo. Estás deseando gastar el dinero que tanto te ha costado ganar después de hacer tus cálculos. Pero cuando llega tu sueldo, falta algo. Tras investigar un poco más, descubres al culpable: las retenciones estatales y federales.
Estas deducciones de tus cheques de pago cubren automáticamente un porcentaje de los impuestos que debes tanto al gobierno federal como al estado en el que vives. Uno de los impuestos que se retienen es el impuesto FICA, que es tu contribución a la Ley Federal de Contribuciones al Seguro Social, que es la forma en que los contribuyentes pagan los programas de seguro financiados por el gobierno federal, como el Seguro Social y Medicare.
Volvamos a los contribuyentes autónomos. Los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia (SE) son la forma en que los contribuyentes autónomos pagan su contribución a los impuestos FICA, ya que no se les retienen impuestos de sus nóminas.
En el caso de los empleados estándar (W-2), sus empleadores están obligados a aportar la mitad de su tasa impositiva FICA; pero dado que los contribuyentes autónomos trabajan por cuenta propia, deben pagar tanto su parte de los impuestos FICA como la de su empleador (¡qué horror!). Consejo fiscal: Quédese con nosotros para saber cómo puede deducir la obligación tributaria de su empleador en concepto de impuestos FICA.
Además, como ya sabes, los ingresos de los trabajadores independientes no están sujetos a retención fiscal, lo que significa que los contribuyentes independientes no solo tienen que pagar las dos mitades de sus impuestos FICA, sino que también deben encargarse de declarar y pagar lo que deben al gobierno federal. Más adelante explicaremos cómo funciona esto.
Quédese con nosotros para saber cómo puede deducir la obligación tributaria de su empleador en concepto de impuestos FICA.
Además, como ya sabes, los ingresos de los trabajadores independientes no están sujetos a retención fiscal, lo que significa que los contribuyentes independientes no solo tienen que pagar las dos mitades de sus impuestos FICA, sino que también deben encargarse de declarar y pagar lo que deben al gobierno federal. Más adelante explicaremos cómo funciona esto.
¿Cuál es la tasa impositiva para los trabajadores independientes?
El tasa impositiva para trabajadores independientes para 2019 es 15.3%. Esta tasa se compone de la contribución fiscal FICA del contribuyente autónomo (12.4% para la Seguridad Social y 2.9% para Medicare).
¿Ha aumentado la tasa impositiva para los trabajadores independientes a lo largo de los años? Según el Instituto Fiscal de Bradford, La tasa impositiva para los trabajadores autónomos no ha cambiado desde 1989, cuando los contribuyentes autónomos tributaban a una tasa del 13.021 % (10.121 % para la Seguridad Social y 2.91 % para Medicare).
¿Quién paga los impuestos por trabajo independiente?
Cualquier persona que el IRS considere que trabaja por cuenta propia y que obtenga más de $400 en ingresos netos por cuenta propia deberá pagar impuestos SE. Según el IRS, se le considera ‘trabajador autónomo’ si entra en alguna de estas categorías:
- Contratistas independientes: Los contratistas independientes se conocen más comúnmente como autónomos. Por lo general, son contratados por una empresa u organización para prestar sus servicios durante un periodo de tiempo predeterminado. Algunos ejemplos de contratistas independientes son: artistas autónomos, escritores, diseñadores, contadores y estilistas.
- Propietarios únicos: Muchas pequeñas empresas eligen la ‘empresa unipersonal’ cuando registran su licencia comercial. Las empresas unipersonales se consideran entidades de transferencia a los ojos del IRS, lo que significa que el propietario de la empresa absorberá todos los impuestos adeudados al IRS y la entidad en sí no estará sujeta a impuestos. Uno de los impuestos de los que son responsables son los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. Algunos ejemplos de empresas unipersonales son: una tienda de comestibles local, una pequeña empresa de jardinería o servicios de tutoría.
Además, si su LLC con múltiples socios se considera una ‘sociedad’ a efectos fiscales federales, se le considerará un empresario individual y, por lo tanto, deberá pagar impuestos por trabajo por cuenta propia.
Empleados de la Iglesia: Si usted es empleado de una organización eclesiástica y ha recibido un salario superior a $108.28 durante el último año fiscal, deberá pagar impuestos por trabajo por cuenta propia, a menos que esté exento personalmente por el IRS.
¿Por qué son tan altos los impuestos para los trabajadores independientes?
15.3% puede parecer una cantidad bastante elevada cuando se mira el número sin contexto. Sin embargo, los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia se pagan sobre los ingresos netos, que pueden reducirse solicitando deducciones y créditos fiscales para autónomos.
¿Los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia varían según el estado?
Los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia son obligatorios por ley federal, ya que el Seguro Social y Medicare son programas de seguro federales. Esto significa que sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia seguirán siendo los mismos, independientemente del estado en el que resida.
Sin embargo, cada estado y gobierno local tiene su propia jurisdicción sobre las tasas del impuesto sobre la renta, por lo que deberá consultar con ellos.
Cómo calcular los impuestos para trabajadores autónomos
Ahora que ya sabes por qué hay que pagar impuestos por trabajo por cuenta propia y a qué tasa se gravan, hablemos de cómo puedes calcular tus impuestos por trabajo por cuenta propia para que puedas presupuestarlos a lo largo del año y declararlos correctamente cuando llegue la temporada de impuestos.
Para calcular sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, deberá comenzar con sus ingresos totales obtenidos durante el año en el que presenta la declaración de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. Esta información se encuentra en Formulario(s) 1099 de cada cliente que te haya pagado $600 o más durante el último año. ¿Has calculado tus ingresos totales? ¡Genial!
Ahora, tome sus ingresos totales y multiplique esa cifra por el monto de sus ingresos sujetos a impuestos por trabajo por cuenta propia (SE). Pista: Es 92.35%. ¿Por qué 92.35%? Porque 7.65% de tus ingresos se pueden deducir para compensar la mitad del impuesto FICA que corresponde al empleador. Las empresas pueden deducir la misma cantidad en sus impuestos por contribuir al FICA, por lo que es justo que el IRS permita a los contribuyentes autónomos hacer lo mismo.
Ahora que ha multiplicado sus ingresos totales por 92.35%... este número es igual a su ingreso imponible SE. A partir de aquí, va a multiplicar ese número por la tasa impositiva del trabajo por cuenta propia, 15.3%. ¿Ya tiene el número final? ¡Eso es lo que puede esperar pagar en impuestos por trabajo por cuenta propia este año!
Si esta cifra le parece alarmante, asegúrese de utilizar las deducciones y créditos fiscales para reducir su obligación tributaria en el impuesto sobre la renta (lo veremos en un momento).
¿Cuántos impuestos pagas si eres autónomo?
Depende de tus ingresos anuales. Puedes utilizar la fórmula del impuesto SE mencionada anteriormente para ayudarte a calcular tu responsabilidad fiscal y te ayudará a elaborar tu presupuesto para los próximos años fiscales basándose en tu historial de ingresos. Ten en cuenta que los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia solo representan una parte de tu obligación fiscal total. Además de los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, también deberás pagar impuestos federales y estatales sobre la renta, entre otros impuestos locales y estatales obligatorios, incluidos los impuestos estatales y sobre el uso.
¿Puedo reducir mi obligación tributaria como contribuyente autónomo?
Hasta ahora, la mayoría de estas noticias han sido un poco alarmantes para quienes esperan su factura de impuestos por trabajo por cuenta propia. De hecho, en un estudio de Upwork, El 241 % de los autónomos afirmó que el aumento de los impuestos fue la razón principal por la que decidieron no dedicarse a la actividad autónoma a tiempo completo.
Pero la buena noticia es que hay muchas deducciones fiscales para autónomos que se pueden reclamar en la declaración de impuestos si se quiere reducir la factura fiscal. Algunas de las deducciones fiscales más comunes para autónomos son:
- Gastos de oficina en el hogar
- Factura del teléfono celular
- Costos de software y tecnología
- Gastos de publicidad
Al reclamar estas deducciones en su declaración de impuestos anual, puede reducir sus ingresos imponibles. Sus ingresos imponibles determinan cuánto le gravan los gobiernos estatal y federal. Por lo general, cuanto más altos sean sus ingresos imponibles, más impuestos tendrá que pagar.
El El gobierno federal tiene siete tipos impositivos diferentes para el impuesto sobre la renta. que oscilan entre 101 y 371 mil tres mil dólares de ingresos brutos ajustados (AGI). Con suficientes deducciones, es posible que se le aplique el tipo impositivo más bajo del espectro en lugar del más alto. Nota: Para poder solicitar deducciones y créditos fiscales, los contribuyentes deben disponer de documentación acreditativa que respalde su solicitud.
En lo que respecta a los impuestos estatales sobre la renta, cada estado tiene su propio sistema. Algunos aplican una tasa fija a todos los contribuyentes del estado, mientras que otros utilizan un sistema de tramos similar al del gobierno federal. Las deducciones estatales no son las mismas que las federales, por lo que es probable que las que hemos comentado anteriormente no aparezcan también en tu declaración de impuestos estatal. ¡Date prisa! ¡Aprovecha las deducciones por trabajo por cuenta propia mientras puedas!
Cómo presentar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia
Cuando los contribuyentes asalariados reciben su nómina cada periodo, generalmente se retiene una cierta cantidad de dinero para pagar los impuestos FICA y los impuestos estatales. Se puede considerar como un sistema de ‘pago por uso’. En el caso de los impuestos para autónomos, el sistema es prácticamente el mismo, salvo por la inconveniencia de tener que calcular los impuestos por cuenta propia en lugar de que la empresa los retenga. Esto se conoce como sistema de impuestos estimados.
Los impuestos estimados deben pagarse trimestralmente (15 de abril, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de enero).
Para presentar sus impuestos estimados, necesitará el formulario 1040-ES de impuestos para trabajadores independientes del año en curso, así como el formulario que presentó el año pasado. Estos formularios, junto con su información fiscal estándar (AGI, SSN, fecha de nacimiento), le ayudarán a calcular, presentar y pagar sus impuestos como trabajador independiente. Pagos estimados de impuestos deben realizarse trimestralmente utilizando métodos de pago aprobados por el IRS:
- Pagar en línea
- Pagar por teléfono
- Pagar por correo
Además de presentar los impuestos federales SE, es posible que su estado también le exija pagar impuestos sobre la renta trimestralmente. Consulte al Departamento de Hacienda de su estado o solicite la ayuda de un especialista en preparación de impuestos para asegurarte de que cumples con la normativa fiscal de tu estado.
Multa por retraso o falta de presentación del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
Si no presenta sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, paga de menos o los presenta tarde, podría enfrentarse a una multa por parte del IRS. Sin embargo, el El IRS dice que, por lo general, se exime del pago de la multa. para los contribuyentes que hayan pagado al menos el 85% de su obligación tributaria total. Pero, contribuyentes, tengan cuidado: meterse en problemas con el IRS casi nunca vale la pena, así que lo mejor es estar al día con sus obligaciones fiscales en todo momento.
Obtenga ayuda con los impuestos para trabajadores independientes
Cuando trabajas por tu cuenta, no tienes tiempo para perderlo con números o descifrar complicadas normas fiscales. Con el equipo de Community Tax de tu lado, podrás volver a centrarte en hacer crecer tu negocio, generar nuevos clientes potenciales y trabajar en lo que realmente importa.
Desde calcular el impuesto que debe pagar por su trabajo por cuenta propia hasta identificar las deducciones que le permiten reducir sus impuestos, nuestro equipo está aquí para ayudarle a asegurarse de que presenta su declaración de impuestos de conformidad con la normativa fiscal (y ahorra todo lo posible en su declaración). Póngase en contacto con nosotros para obtener más información. consulta fiscal gratuita hoy.
La temporada de impuestos ya es bastante abrumadora de por sí, pero cuando tienes que pagar impuestos por tu trabajo por cuenta propia, el estrés adquiere un significado completamente nuevo. Tanto si acabas de empezar a trabajar por cuenta propia como si deseas aprender a planificar mejor los impuestos por tu trabajo por cuenta propia, esta publicación es para ti. Respondemos a las preguntas más importantes sobre los impuestos por trabajo por cuenta propia, te mostramos cómo calcular lo que debes y te ofrecemos consejos y recursos útiles para ayudarte a superar el estrés de la temporada de impuestos.
¿Busca una respuesta a una pregunta específica sobre los impuestos para trabajadores independientes? Utilice los enlaces que aparecen a continuación para navegar o lea todo el documento para obtener una descripción general completa de los impuestos para trabajadores independientes.
- ¿Qué es el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia?
- Cómo calcular los impuestos para trabajadores autónomos
- Cómo presentar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia
- Multa por retraso o falta de presentación del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
- Obtenga ayuda con los impuestos para trabajadores independientes
¿Qué es el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia?
Si alguna vez has sido un empleado con formulario W-2, probablemente estés familiarizado con esta situación. Mientras esperas tu primer sueldo, decides calcular tus ingresos mensuales basándote en tu salario por hora o tu sueldo. Estás deseando gastar el dinero que tanto te ha costado ganar después de hacer tus cálculos. Pero cuando llega tu sueldo, falta algo. Tras investigar un poco más, descubres al culpable: las retenciones estatales y federales.
Estas deducciones de tus cheques de pago cubren automáticamente un porcentaje de los impuestos que debes tanto al gobierno federal como al estado en el que vives. Uno de los impuestos que se retienen es el impuesto FICA, que es tu contribución a la Ley Federal de Contribuciones al Seguro Social, que es la forma en que los contribuyentes pagan los programas de seguro financiados por el gobierno federal, como el Seguro Social y Medicare.
Volvamos a los contribuyentes autónomos. Los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia (SE) son la forma en que los contribuyentes autónomos pagan su contribución a los impuestos FICA, ya que no se les retienen impuestos de sus nóminas.
Para estándar (W-2) empleados, sus empleadores están obligados a aportar la mitad de su impuesto FICA tasa; pero dado que los contribuyentes autónomos son empleados de sí mismos, deben pagar tanto su parte de los impuestos FICA como la de su empleador (¡qué horror!).
Si alguna vez has sido un empleado con formulario W-2, probablemente estés familiarizado con esta situación. Mientras esperas tu primer sueldo, decides calcular tus ingresos mensuales basándote en tu salario por hora o tu sueldo. Estás deseando gastar el dinero que tanto te ha costado ganar después de hacer tus cálculos. Pero cuando llega tu sueldo, falta algo. Tras investigar un poco más, descubres al culpable: las retenciones estatales y federales.
Estas deducciones de tus cheques de pago cubren automáticamente un porcentaje de los impuestos que debes tanto al gobierno federal como al estado en el que vives. Uno de los impuestos que se retienen es el impuesto FICA, que es tu contribución a la Ley Federal de Contribuciones al Seguro Social, que es la forma en que los contribuyentes pagan los programas de seguro financiados por el gobierno federal, como el Seguro Social y Medicare.
Volvamos a los contribuyentes autónomos. Los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia (SE) son la forma en que los contribuyentes autónomos pagan su contribución a los impuestos FICA, ya que no se les retienen impuestos de sus nóminas.
En el caso de los empleados estándar (W-2), sus empleadores están obligados a aportar la mitad de su tasa impositiva FICA; pero dado que los contribuyentes autónomos trabajan por cuenta propia, deben pagar tanto su parte de los impuestos FICA como la de su empleador (¡qué horror!). Consejo fiscal: Quédese con nosotros para saber cómo puede deducir la obligación tributaria de su empleador en concepto de impuestos FICA.
Además, como ya sabes, los ingresos de los trabajadores independientes no están sujetos a retención fiscal, lo que significa que los contribuyentes independientes no solo tienen que pagar las dos mitades de sus impuestos FICA, sino que también deben encargarse de declarar y pagar lo que deben al gobierno federal. Más adelante explicaremos cómo funciona esto.
Quédese con nosotros para saber cómo puede deducir la obligación tributaria de su empleador en concepto de impuestos FICA.
Además, como ya sabes, los ingresos de los trabajadores independientes no están sujetos a retención fiscal, lo que significa que los contribuyentes independientes no solo tienen que pagar las dos mitades de sus impuestos FICA, sino que también deben encargarse de declarar y pagar lo que deben al gobierno federal. Más adelante explicaremos cómo funciona esto.
¿Cuál es la tasa impositiva para los trabajadores independientes?
El tasa impositiva para trabajadores independientes para 2019 es 15.3%. Esta tasa se compone de la contribución fiscal FICA del contribuyente autónomo (12.4% para la Seguridad Social y 2.9% para Medicare).
¿Ha aumentado la tasa impositiva para los trabajadores independientes a lo largo de los años? Según el Instituto Fiscal de Bradford, La tasa impositiva para los trabajadores autónomos no ha cambiado desde 1989, cuando los contribuyentes autónomos tributaban a una tasa del 13.021 % (10.121 % para la Seguridad Social y 2.91 % para Medicare).
¿Quién paga los impuestos por trabajo independiente?
Cualquier persona que el IRS considere que trabaja por cuenta propia y que obtenga más de $400 en ingresos netos por cuenta propia deberá pagar impuestos SE. Según el IRS, se le considera ‘trabajador autónomo’ si entra en alguna de estas categorías:
- Contratistas independientes: Los contratistas independientes se conocen más comúnmente como autónomos. Por lo general, son contratados por una empresa u organización para prestar sus servicios durante un periodo de tiempo predeterminado. Algunos ejemplos de contratistas independientes son: artistas autónomos, escritores, diseñadores, contadores y estilistas.
- Propietarios únicos: Muchas pequeñas empresas eligen la ‘empresa unipersonal’ cuando registran su licencia comercial. Las empresas unipersonales se consideran entidades de transferencia a los ojos del IRS, lo que significa que el propietario de la empresa absorberá todos los impuestos adeudados al IRS y la entidad en sí no estará sujeta a impuestos. Uno de los impuestos de los que son responsables son los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. Algunos ejemplos de empresas unipersonales son: una tienda de comestibles local, una pequeña empresa de jardinería o servicios de tutoría.
Además, si su LLC con múltiples socios se considera una ‘sociedad’ a efectos fiscales federales, se le considerará un empresario individual y, por lo tanto, deberá pagar impuestos por trabajo por cuenta propia.
Empleados de la Iglesia: Si usted es empleado de una organización eclesiástica y ha recibido un salario superior a $108.28 durante el último año fiscal, deberá pagar impuestos por trabajo por cuenta propia, a menos que esté exento personalmente por el IRS.
¿Por qué son tan altos los impuestos para los trabajadores independientes?
15.3% puede parecer una cantidad bastante elevada cuando se mira el número sin contexto. Sin embargo, los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia se pagan sobre los ingresos netos, que pueden reducirse solicitando deducciones y créditos fiscales para autónomos.
¿Los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia varían según el estado?
Los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia son obligatorios por ley federal, ya que el Seguro Social y Medicare son programas de seguro federales. Esto significa que sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia seguirán siendo los mismos, independientemente del estado en el que resida.
Sin embargo, cada estado y gobierno local tiene su propia jurisdicción sobre las tasas del impuesto sobre la renta, por lo que deberá consultar con ellos.
Cómo calcular los impuestos para trabajadores autónomos
Ahora que ya sabes por qué hay que pagar impuestos por trabajo por cuenta propia y a qué tasa se gravan, hablemos de cómo puedes calcular tus impuestos por trabajo por cuenta propia para que puedas presupuestarlos a lo largo del año y declararlos correctamente cuando llegue la temporada de impuestos.
Para calcular sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, deberá comenzar con sus ingresos totales obtenidos durante el año en el que presenta la declaración de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. Esta información se encuentra en Formulario(s) 1099 de cada cliente que te haya pagado $600 o más durante el último año. ¿Has calculado tus ingresos totales? ¡Genial!
Ahora, tome sus ingresos totales y multiplique esa cifra por el monto de sus ingresos sujetos a impuestos por trabajo por cuenta propia (SE). Pista: Es 92.35%. ¿Por qué 92.35%? Porque 7.65% de tus ingresos se pueden deducir para compensar la mitad del impuesto FICA que corresponde al empleador. Las empresas pueden deducir la misma cantidad en sus impuestos por contribuir al FICA, por lo que es justo que el IRS permita a los contribuyentes autónomos hacer lo mismo.
Ahora que ha multiplicado sus ingresos totales por 92.35%... este número es igual a su ingreso imponible SE. A partir de aquí, va a multiplicar ese número por la tasa impositiva del trabajo por cuenta propia, 15.3%. ¿Ya tiene el número final? ¡Eso es lo que puede esperar pagar en impuestos por trabajo por cuenta propia este año!
Si esta cifra le parece alarmante, asegúrese de utilizar las deducciones y créditos fiscales para reducir su obligación tributaria en el impuesto sobre la renta (lo veremos en un momento).
¿Cuántos impuestos pagas si eres autónomo?
Depende de tus ingresos anuales. Puedes utilizar la fórmula del impuesto SE mencionada anteriormente para ayudarte a calcular tu responsabilidad fiscal y te ayudará a elaborar tu presupuesto para los próximos años fiscales basándose en tu historial de ingresos. Ten en cuenta que los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia solo representan una parte de tu obligación fiscal total. Además de los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, también deberás pagar impuestos federales y estatales sobre la renta, entre otros impuestos locales y estatales obligatorios, incluidos los impuestos estatales y sobre el uso.
¿Puedo reducir mi obligación tributaria como contribuyente autónomo?
Hasta ahora, la mayoría de estas noticias han sido un poco alarmantes para quienes esperan su factura de impuestos por trabajo por cuenta propia. De hecho, en un estudio de Upwork, El 241 % de los autónomos afirmó que el aumento de los impuestos fue la razón principal por la que decidieron no dedicarse a la actividad autónoma a tiempo completo.
Pero la buena noticia es que hay muchas deducciones fiscales para autónomos que se pueden reclamar en la declaración de impuestos si se quiere reducir la factura fiscal. Algunas de las deducciones fiscales más comunes para autónomos son:
- Gastos de oficina en el hogar
- Factura del teléfono celular
- Costos de software y tecnología
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Al reclamar estas deducciones en su declaración de impuestos anual, puede reducir sus ingresos imponibles. Sus ingresos imponibles determinan cuánto le gravan los gobiernos estatal y federal. Por lo general, cuanto más altos sean sus ingresos imponibles, más impuestos tendrá que pagar.
El El gobierno federal tiene siete tipos impositivos diferentes para el impuesto sobre la renta. que oscilan entre 101 y 371 mil tres mil dólares de ingresos brutos ajustados (AGI). Con suficientes deducciones, es posible que se le aplique el tipo impositivo más bajo del espectro en lugar del más alto. Nota: Para poder solicitar deducciones y créditos fiscales, los contribuyentes deben disponer de documentación acreditativa que respalde su solicitud.
En lo que respecta a los impuestos estatales sobre la renta, cada estado tiene su propio sistema. Algunos aplican una tasa fija a todos los contribuyentes del estado, mientras que otros utilizan un sistema de tramos similar al del gobierno federal. Las deducciones estatales no son las mismas que las federales, por lo que es probable que las que hemos comentado anteriormente no aparezcan también en tu declaración de impuestos estatal. ¡Date prisa! ¡Aprovecha las deducciones por trabajo por cuenta propia mientras puedas!
Cómo presentar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia
Cuando los contribuyentes asalariados reciben su nómina cada periodo, generalmente se retiene una cierta cantidad de dinero para pagar los impuestos FICA y los impuestos estatales. Se puede considerar como un sistema de ‘pago por uso’. En el caso de los impuestos para autónomos, el sistema es prácticamente el mismo, salvo por la inconveniencia de tener que calcular los impuestos por cuenta propia en lugar de que la empresa los retenga. Esto se conoce como sistema de impuestos estimados.
Los impuestos estimados deben pagarse trimestralmente (15 de abril, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de enero).
Para presentar sus impuestos estimados, necesitará el formulario 1040-ES de impuestos para trabajadores independientes del año en curso, así como el formulario que presentó el año pasado. Estos formularios, junto con su información fiscal estándar (AGI, SSN, fecha de nacimiento), le ayudarán a calcular, presentar y pagar sus impuestos como trabajador independiente. Pagos estimados de impuestos deben realizarse trimestralmente utilizando métodos de pago aprobados por el IRS:
- Pagar en línea
- Pagar por teléfono
- Pagar por correo
Además de presentar los impuestos federales SE, es posible que su estado también le exija pagar impuestos sobre la renta trimestralmente. Consulte al Departamento de Hacienda de su estado o solicite la ayuda de un especialista en preparación de impuestos para asegurarte de que cumples con la normativa fiscal de tu estado.
Multa por retraso o falta de presentación del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
Si no presenta sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, paga de menos o los presenta tarde, podría enfrentarse a una multa por parte del IRS. Sin embargo, el El IRS dice que, por lo general, se exime del pago de la multa. para los contribuyentes que hayan pagado al menos el 85% de su obligación tributaria total. Pero, contribuyentes, tengan cuidado: meterse en problemas con el IRS casi nunca vale la pena, así que lo mejor es estar al día con sus obligaciones fiscales en todo momento.
Obtenga ayuda con los impuestos para trabajadores independientes
Cuando trabajas por tu cuenta, no tienes tiempo para perderlo con números o descifrar complicadas normas fiscales. Con el equipo de Community Tax de tu lado, podrás volver a centrarte en hacer crecer tu negocio, generar nuevos clientes potenciales y trabajar en lo que realmente importa.
Desde calcular el impuesto que debe pagar por su trabajo por cuenta propia hasta identificar las deducciones que le permiten reducir sus impuestos, nuestro equipo está aquí para ayudarle a asegurarse de que presenta su declaración de impuestos de conformidad con la normativa fiscal (y ahorra todo lo posible en su declaración). Póngase en contacto con nosotros para obtener más información. consulta fiscal gratuita hoy.
