Los gravámenes fiscales federales son un problema al que se enfrentan muchos contribuyentes que deben dinero al IRS desde hace años, por no haber presentado o pagado los impuestos sobre los ingresos. Cumplir con las fechas límite para el pago de los impuestos sobre los ingresos y la presentación de las declaraciones de impuestos es una responsabilidad que tienen casi todos los ciudadanos de Estados Unidos. Mientras que muchos individuos intentan manejar sus impuestos federales sobre los ingresos por su cuenta, esto puede ser complicado, y a menudo los contribuyentes pueden omitir pasos críticos que a veces conducen a un gravamen fiscal federal. Esta acción legal emprendida por el gobierno federal tiene el potencial de afectar a muchas partes de su vida financiera. Podría pensar que sólo es un problema para los propietarios, pero el gravamen fiscal es mucho más que eso.

Puntos clave

¿Tiene poco tiempo? Revise aquí los puntos clave de la ayuda sobre gravámenes fiscales.

  • Un gravamen es un derecho legal a poseer sus activos debido a impuestos no pagados; el IRS puede colocar un gravamen sobre su propiedad si tiene impuestos atrasados no pagados.
  • Los gravámenes fiscales pueden conducir al embargo legal (o exacción) de activos como su vivienda, sus bienes personales, sus ahorros o sus cuentas de inversión.
  • La mejor manera de evitar un gravamen fiscal es pagar sus facturas a tiempo. Si eso no es posible, tiene la opción de negociar un acuerdo de pago a plazos, una Oferta en Compromiso, la baja de la propiedad u otros medios para pagar su balance.
  • Los gravámenes fiscales pueden perjudicar a sus finanzas personales tanto al quedarse con sus activos como al dañar su crédito personal, lo que conduce a tipos de interés más altos y a dificultades para obtener préstamos.
  • Los gravámenes fiscales no duran para siempre. Los representantes de Community Tax estarán encantados de trabajar con usted para resolver cualquier gravamen del IRS colocado sobre su propiedad.

En esta guía de ayuda sobre gravámenes fiscales, le guiaremos a través de todo lo que necesita saber. Puede leer de principio a fin para obtener una explicación exhaustiva de los gravámenes fiscales del IRS y qué hacer al respecto. O, si sabe lo que busca, utilice la lista de links que aparece a continuación para navegar directamente a la sección de su elección.

What is a Tax Lien?

Un gravamen fiscal es un formulario de una acción de cobro pasiva que el IRS puede imponer a un contribuyente. Es un aviso público, un documento que alerta a otros acreedores y a las agencias de crédito de que se deben impuestos atrasados al IRS, y de que el gobierno tiene derecho legal a poseer la propiedad que usted posee. Se trata de una acción similar a la que pueden emprender todos los acreedores con el fin de asegurarse un interés sobre el dinero que se les debe. Cuando el IRS presenta un gravamen fiscal federal, se adhiere a sus activos, no sólo a sus bienes inmuebles. Sus activos incluyen su casa, su coche, otras propiedades, cuentas bancarias y cuentas de inversión.

Un gravamen fiscal es esencialmente un reclamo legal hecho por una entidad gubernamental contra los activos personales de un contribuyente moroso o incumplidor. La factura explica cuánto debe. Esto significa que un gravamen fiscal casi nunca surge de la nada. Los embargos fiscales suelen ser el último recurso, y sólo se ejecutan después de que la agencia gubernamental haya notificado repetidamente al contribuyente un balance de impuestos pendientes que ha sido ignorado o que está impagado de alguna otra forma. Los gravámenes fiscales son más comunes de lo que cree. De hecho, los estadounidenses en conjunto debieron $131,000 millones de dólares en impuestos atrasados para el año fiscal 2018. Un porcentaje de esos contribuyentes puede haberse enfrentado a un gravamen, si no pagaron a tiempo.

No es muy diferente de un certificado de gravamen fiscal por impuestos no pagados sobre propiedades, en el que otros inversionistas individuales pueden ver que el gobierno es el titular del gravamen sobre la propiedad. Para asegurarse de que se pagan los impuestos sobre propiedades morosas, el gravamen fiscal sobre propiedades envía una primera parte de los ingresos de una venta o de un proceso de ejecución hipotecaria al pago de los impuestos. Esto es incluso anterior a los gravámenes hipotecarios. Un gravamen propiamente dicho indica a los inversionistas privados que el recaudador de impuestos tiene prioridad sobre su propiedad si hay una venta. Un embargo fiscal, por otro lado, es la incautación real de la propiedad por parte de un recaudador de impuestos. (Una venta de gravamen fiscal permite a los inversores privados pujar en subasta pública por el derecho a ejecutar el gravamen. No es invertir en propiedades inmobiliarias; es invertir en gravámenes fiscales, donde los impuestos sobre propiedades en mora desencadenan un complejo proceso de recaudación en el que intervienen más recaudadores de impuestos).

El propósito del gravamen es asegurar que el IRS tenga la habilidad de recibir el dinero adeudado en caso de que usted intente vender cualquier propiedad. Cuando se ejecuta un gravamen fiscal, las ganancias de cualquier propiedad que venda se aplicarán primero a cualquier impuesto federal sobre los ingresos que deba, e irán directamente al IRS. Entonces usted tendrá derecho a lo que quede, dado que ha pagado la totalidad de los impuestos adeudados con lo que venda. Este es un problema muy común para nuestros clientes cuando son propietarios de una vivienda y quieren venderla, o quieren obtener un préstamo sobre el capital de la vivienda. Si tiene un gravamen fiscal que aparece en su reporte de crédito, también podría impedirle obtener una hipoteca si está intentando comprar una casa.

Aunque hay varias maneras de eliminar el gravamen, la situación ideal es no recibir nunca uno para empezar. Cuando el IRS presenta un gravamen fiscal, los acreedores serán alertados de que el gobierno tiene links con su propiedad. Para los contribuyentes, esto puede convertirse en un obstáculo para acceder en el futuro a una hipoteca para una vivienda o a préstamos para otros gastos. Si un contribuyente se comunica con el IRS para negociar el pago y lo cumple, es probable que no se ejecute el gravamen.

¿Cuáles son las implicaciones de un gravamen fiscal?

Un certificado de gravamen fiscal federal es un método de recaudación utilizado por el IRS. Esta táctica pone una retención legal en los activos de un contribuyente para mantenerlos en su lugar para que el gobierno los confisque si el balance no se liquida a tiempo. Visibles a través de los reportes de la oficina de crédito, los gravámenes fiscales federales se emiten a través de un aviso de embargo enviado a los individuos después de los avisos iniciales de pagos atrasados o fechas límite de presentación. Esta acción provoca un estrés no deseado y daña las calificaciones crediticias y las tasas durante años. Por esta razón, contratar a un profesional de impuestos para que gestione un gravamen fiscal federal suele ser lo mejor que puede hacer un deudor de impuestos.

Los gravámenes fiscales del IRS pueden conducir a embargos o confiscaciones forzosas de su propiedad, utilizadas por el IRS para recaudar dinero y bienes personales. Esta acción no requiere una orden judicial, ya que el IRS es una rama del gobierno. Evitar el gravamen fiscal federal y las subsiguientes actividades de recaudación de impuestos y penalizaciones adicionales es manejable con la ayuda adecuada. Es muy importante encontrar un experto fiscal de confianza que le ayude a resolver cualquier problema legal de impuestos.

Si tiene un gravamen del IRS en vigor, estos son algunos de los efectos perjudiciales que puede esperar:

  1. El primer efecto perjudicial que tiene un gravamen fiscal es sobre su calificación crediticia. Un gravamen fiscal suele restar unos 100 puntos a su calificación crediticia, y una calificación crediticia más baja significa pagar tipos de interés más altos por los préstamos y puede afectar a su habilidad para conseguir un trabajo o una vivienda.
  2. El segundo efecto perjudicial se produce en la compra y propiedades, sobre todo inmobiliarias. A menudo es muy difícil obtener un préstamo si se tienen gravámenes fiscales del IRS porque, una vez adquirida la propiedad, ésta queda sujeta al gravamen, y esto pone nerviosos a los prestamistas.
  3. En tercer lugar, también es difícil vender una propiedad sujeta a gravamen porque el gravamen viaja con la propiedad, y el gravamen debe pagarse en su totalidad antes de que el comprador pueda tener un título claro. Si está pensando en comprar o vender una propiedad en un futuro próximo, es aconsejable evitar los gravámenes a toda costa.

La buena noticia es que con la resolución adecuada puede evitar los gravámenes fiscales antes de que se presenten, ¡así que asegúrese de hacer los arreglos necesarios para llegar a un acuerdo con el IRS antes de que sea demasiado tarde!

¿Cómo puedo obtener ayuda con un gravamen fiscal?

Hay muchos caminos a tomar cuando se trata de un certificado de gravamen fiscal del IRS. Los profesionales de impuestos en Community Tax LLC son expertos en trabajar con los clientes y el IRS para encontrar la solución óptima para usted.

Pague sus impuestos

Si cree que las facturas de las tarjetas de crédito pueden ser malas, tenga cuidado al tratar con los recaudadores de impuestos. La mejor manera de eliminar un gravamen fiscal del IRS es cumplir con su obligación con el IRS y pagar por adelantado la totalidad de los impuestos federales adeudados, incluidos los intereses. Haciendo esto se asegurará de que su gravamen sea eliminado dentro de los 30 días siguientes al cumplimiento de su obligación. Entendemos que pagar por completo por adelantado no siempre es una solución práctica o realista para nuestros clientes. En Community Tax, sabemos que la situacion financiera de cada cliente es unica.

Nuestra primera prioridad es trabajar con nuestros clientes para averiguar por qué necesitan la eliminación de un gravamen fiscal federal y por qué es necesario abordarlo. Nuestros profesionales tienen experiencia en analizar las finanzas, los activos y los impuestos adeudados de los individuos para encontrar la mejor solución. Una vez que comprendemos la situación específica de un cliente, determinamos si es posible una eliminación del gravamen basada en la liquidación de la propiedad, si podemos solicitar una subordinación o un retiro del gravamen, si nuestro cliente necesita establecer un acuerdo de pago a plazos por domiciliación bancaria, o si un cliente califica para una Oferta en Compromiso. A continuación encontrará una descripción de las muchas formas en las que se puede abordar un gravamen fiscal del IRS.

Liquidación de la propiedad

La liquidación de la propiedad implica que usted liquide, o venda en subasta pública, todos los activos necesarios para pagar los impuestos adeudados. Esto puede incluirse en una bancarrota del Capítulo 7. Al liquidar los activos, puede completar o acercarse a resolver sus impuestos adeudados. Es importante tener en cuenta que para que la bancarrota resuelva los problemas de impuestos, hay algunos tipos de propiedad que podrían calificar para ser liquidados, mientras que algunas propiedades están protegidas de la venta de impuestos.

Es esencial que se ponga en contacto con un profesional cuando considere la posibilidad de acogerse a la exoneración del Capítulo 7. Esto es porque la descarga esta a menudo sujeta a muchas excepciones, que podrian poner en peligro su habilidad para que su descarga sea aprobada. En Community Tax, nuestros abogados fiscales, agentes inscritos y contadores públicos certificados tienen amplios conocimientos y experiencia de primera mano en el tema de las leyes fiscales y las regulaciones financieras. Es importante saber que se le puede denegar por varias razones. Estas incluyen:

  • No presentar registros financieros adecuados.
  • Explicación insuficiente de la pérdida de propiedades.
  • Cometer un crimen de bancarrota.
  • Cometer fraude ocultando o destruyendo activos.
  • No haber seguido el curso de formación adecuado en materia de gestión financiera.

A menudo, este es un caso que se maneja mejor con un profesional. Nuestros profesionales fiscales y jurídicos le ayudarán a organizar y analizar su información financiera para ver si es una opción viable para usted.

Subordinación del gravamen

A veces, la mejor forma de resolver un gravamen fiscal es obtener una subordinación o un retiro del gravamen. Los contribuyentes eligen esta opción cuando quieren refinanciar su vivienda para pagar los impuestos adeudados, pero aún no pueden liquidar totalmente los impuestos que deben. El IRS puede acordar subordinar el gravamen del IRS al interés de seguridad de un prestamista para ayudarle a refinanciar cuando el IRS lo considere en el mejor interés del gobierno. Es importante tener en cuenta que el gravamen seguirá vigente y continuará influyendo sobre la propiedad y otros bienes. En este caso, el IRS puede considerar que refinanciar su propiedad puede ser lo más beneficioso para ellos porque reciben fondos. Si refinancia, el IRS reconoce que puede tener que pagar una tasa de interés más baja, lo que significa que puede pagar una mayor parte de los impuestos adeudados en acuerdos de pago a plazos.

¿Cuándo se emitirá una Eliminación de Gravámenes?

Se emitirá una Eliminación de Gravámenes en determinadas circunstancias. Debe tenerse en cuenta que un Retiro de Aviso de Gravamen de Impuestos Federales es diferente del Certificado de Liberación de Gravamen de Impuestos Federales. Una Eliminación de Gravámenes sólo tiene autoridad para eliminar los efectos de un Aviso de Gravamen del Impuesto Federal, mientras que este último libera el documento en papel así como el gravamen fiscal estatutario. Usted puede ser elegible para que se le retire el gravamen del IRS si la presentación del aviso no se hizo de acuerdo con los procedimientos administrativos del IRS. También puede conseguir que se lo retiren si acepta pagar a plazos, si paga la totalidad o si no tiene medios viables para pagar sin pasar por serias dificultades financieras.

Calificar para la Subordinación o Eliminación de Gravámenes

Para calificar para una subordinación o retiro de gravámenes, debe proporcionar la información apropiada. El IRS debe ver la información relativa al valor de su propiedad actual, los impuestos adeudados existentes que usted debe, y el nuevo prestamista y el préstamo adjunto. En detalle, el IRS debe ver una copia del gravamen fiscal que recibió, documentación legal completa que describa la propiedad, dos valoraciones actuales de la propiedad, documentación completa relativa a su prestamista y, por último, la fecha de cierre y el lugar de venta de la propiedad.

Algunos contribuyentes se dan cuenta de que a la hora de solicitar una subordinación de gravamen tienen dificultades para cribar todo el papeleo de forma eficaz y efectiva para obtener con toda probabilidad una subordinación de gravamen. No dude en ponerse en contacto con los profesionales de Community Tax para asegurarse de que este plan es el mejor para usted.

Acuerdo de pago a plazos por domiciliación bancaria

En determinadas circunstancias, podría calificar para un acuerdo de pago a plazos por domiciliación bancaria. Un acuerdo de pago a plazos le permite esencialmente liquidar sus impuestos adeudados en pagos mensuales, hasta que el impuesto adeudado sea pagado en su totalidad. Puede ser elegible para solicitar un acuerdo de pago en línea si debe $50,000 o menos en impuestos sobre los ingresos, penalizaciones e intereses combinados de los individuos, además de haber presentado todas las declaraciones requeridas. Como empresa, no debe más de $25,000 en impuestos sobre nóminas y ha presentado todas las declaraciones requeridas. Si cumple estos requisitos, el IRS puede permitirle llegar a acuerdos de pago a plazos.

Tenga en cuenta que el IRS quiere que pague su balance, por lo que están dispuestos a trabajar con usted para conseguirlo. Sin embargo, cuando el IRS acepta sus solicitudes, usted acepta ciertos términos. Estos incluyen que usted pague al menos el pago mínimo mensual a tiempo cada mes, y que presente todas las declaraciones de impuestos requeridas en el pasado y en el futuro a tiempo.

Otra característica atractiva de un acuerdo de pago a plazos es que no requiere que usted proporcione una declaración financiera o verificación financiera. Sin embargo, el IRS tiene la habilidad de tomar autoridad sobre cuanto será su pago mínimo mensual. Consulte a nuestros expertos en impuestos de Community Tax, y recopilaremos su información y averiguaremos si esta vía es la solución adecuada para usted.

Oferta en Compromiso

La Oferta en Compromiso es una acción apropiada para aquellos que tienen una incapacidad para pagar todos sus impuestos adeudados en un monto razonable de tiempo. El IRS tiene la autoridad para permitirle pagar menos de sus impuestos adeudados que el total del impuesto que debe. Sin embargo, como puede imaginar, negociar una Oferta en Compromiso suele ser difícil. Una Oferta en Compromiso es un acuerdo entre el IRS y el contribuyente para que éste pague menos, incluyendo todos los impuestos e intereses adeudados, que el monto total. Si el IRS decide, basándose en su información financiera, que usted es capaz de pagar por otros medios, puede rechazar una Oferta en Compromiso pero aceptar una opción como un acuerdo mensual de pago a plazos.

El IRS puede aceptar su solicitud de una Oferta en Compromiso si existen dudas sobre la responsabilidad. Para que esto ocurra, debe existir un medio viable de disputa legal serio de que el impuesto adeudado es realmente correcto. El IRS también debe determinar que tampoco debe haber otro medio razonable de recaudar sus impuestos. Por último, el IRS puede aceptar una Oferta en Compromiso si es el mejor medio para una administración tributaria efectiva. Esto significa que una oferta al IRS puede ser aceptada si están seguros de que no hacerlo crearía una grave dificultad económica para usted y cualquier dependiente. Para recibir una Oferta en Compromiso, debe proporcionar amplia información financiera sobre todos los activos, incluyendo la propiedad.

Su derecho a apelar

Tanto si ha recibido la primera notificación del IRS, como si es la última antes de que embarguen sus activos, siempre tiene tiempo para apelar. El IRS suele estar dispuesto a trabajar con usted, siempre y cuando tome medidas. Poniéndose en contacto con los expertos de Community Tax, tiene la habilidad de tomar sus impuestos en sus manos. Estaremos con usted en cada paso del camino para mantener sus finanzas a salvo y seguras. Tenemos un equipo de profesionales de impuestos altamente educados, experimentados y bien calificados que le darán lo que necesita para asegurar un futuro financiero positivo. Nuestro equipo está formado por contadores públicos certificados, abogados fiscales y agentes inscritos, todos ellos con derechos ilimitados para representarle ante el IRS. Nunca sienta que tiene que hacerlo solo, tenemos la habilidad de ver sus necesidades financieras individuales y elaborar un plan estratégico para usted.

Evitar un gravamen fiscal

Por supuesto, la forma más fácil de no preocuparse por un gravamen fiscal es, en primer lugar, simplemente no tenerlo. Evitar un gravamen fiscal puede ser tan sencillo como pagar sus impuestos. Es importante que sea diligente a la hora de declarar sus impuestos en la fecha límite del 15 de abril o, preferiblemente, antes, y asegúrese de declarar tanto sus impuestos estatales como federales antes de esta fecha.

Si su factura de impuestos es mayor de lo que puede pagar en este momento, el IRS ofrece su programa de Planes de Pago a Plazos Parciales. Como se mencionó anteriormente, esto le permite hacer pagos mensuales consistentes sobre sus impuestos adeudados, aliviando la carga y manteniendo al IRS fuera de su vista. Es menos quebradero de cabeza si no espera a tener un gravamen sobre sus activos para establecer el acuerdo, así que, si se ve incapaz de pagar llegada la temporada de impuestos, póngase inmediatamente en contacto con el IRS para ver si puede establecer un plan de pago de impuestos.

Si ya adeuda impuestos considerables de años anteriores, pero aún no tiene un gravamen sobre sus activos, lo mejor que puede hacer es comenzar a pagar los impuestos adeudados. Ya sea mediante un plan de pagos, una Oferta en Compromiso o utilizando el programa Nuevo Comienzo del IRS, ser proactivo con los impuestos que debe ahora le evitará el dolor y la frustración de un gravamen fiscal más adelante.

Eliminación de un gravamen fiscal

Una vez que haya pagado sus impuestos adeudados, el IRS eliminará el gravamen sobre sus activos. Después de todo, sus impuestos han sido pagados, ya sea a través de un plan de pagos, subordinación, liquidación de bienes u Oferta en Compromiso. Sin embargo, el gravamen colocado sobre sus impuestos adeudados puede seguir teniendo un efecto duradero en su vida financiera personal, ya que los gravámenes fiscales pueden ser perjudiciales para su calificación crediticia.

Afortunadamente, es posible eliminar un gravamen fiscal de los registros públicos. El formulario 12277 del IRS, Solicitud para retirar el gravamen fiscal federal del reporte de crédito, está disponible para aquellos que han resuelto sus impuestos adeudados. Especialmente si planea comprar una casa, un coche u otro activo caro en un futuro próximo, es fundamental que haga eliminar el gravamen de su reporte de crédito. Las agencias de préstamos verán el gravamen como un signo de poca solvencia, y pueden ofrecerle una tasa de interés baja si el gravamen permanece en su reporte.

Nuestros profesionales están especializados en simplificar la resolución de impuestos. A diferencia de muchos otros en la industria, los miembros de nuestro equipo están bien establecidos, experimentados en la resolución de impuestos, realmente se preocupan por nuestros clientes y tienen un historial de éxito.

Tax Professional Qualities

No deje que un gravamen fiscal perjudique su bienestar financiero. En la mayoría de los casos, la vivienda u otra propiedad de una persona es su activo más valioso. Un gravamen fiscal federal pone ese activo en peligro, se dé cuenta o no. Aqui en Community Tax, nuestros profesionales de impuestos lucharan para proteger ese activo en caso de que el IRS haya presentado un gravamen fiscal. Obtenga ayuda hoy y llame ahora.

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Los gravámenes fiscales federales son un problema al que se enfrentan muchos contribuyentes que deben dinero al IRS desde hace años, por no haber presentado o pagado los impuestos sobre los ingresos. Cumplir con las fechas límite para el pago de los impuestos sobre los ingresos y la presentación de las declaraciones de impuestos es una responsabilidad que tienen casi todos los ciudadanos de Estados Unidos. Mientras que muchos individuos intentan manejar sus impuestos federales sobre los ingresos por su cuenta, esto puede ser complicado, y a menudo los contribuyentes pueden omitir pasos críticos que a veces conducen a un gravamen fiscal federal. Esta acción legal emprendida por el gobierno federal tiene el potencial de afectar a muchas partes de su vida financiera. Podría pensar que sólo es un problema para los propietarios, pero el gravamen fiscal es mucho más que eso.

Puntos clave

¿Tiene poco tiempo? Revise aquí los puntos clave de la ayuda sobre gravámenes fiscales.

  • Un gravamen es un derecho legal a poseer sus activos debido a impuestos no pagados; el IRS puede colocar un gravamen sobre su propiedad si tiene impuestos atrasados no pagados.
  • Los gravámenes fiscales pueden conducir al embargo legal (o exacción) de activos como su vivienda, sus bienes personales, sus ahorros o sus cuentas de inversión.
  • La mejor manera de evitar un gravamen fiscal es pagar sus facturas a tiempo. Si eso no es posible, tiene la opción de negociar un acuerdo de pago a plazos, una Oferta en Compromiso, la baja de la propiedad u otros medios para pagar su balance.
  • Los gravámenes fiscales pueden perjudicar a sus finanzas personales tanto al quedarse con sus activos como al dañar su crédito personal, lo que conduce a tipos de interés más altos y a dificultades para obtener préstamos.
  • Los gravámenes fiscales no duran para siempre. Los representantes de Community Tax estarán encantados de trabajar con usted para resolver cualquier gravamen del IRS colocado sobre su propiedad.

En esta guía de ayuda sobre gravámenes fiscales, le guiaremos a través de todo lo que necesita saber. Puede leer de principio a fin para obtener una explicación exhaustiva de los gravámenes fiscales del IRS y qué hacer al respecto. O, si sabe lo que busca, utilice la lista de links que aparece a continuación para navegar directamente a la sección de su elección.

What is a Tax Lien?

Un gravamen fiscal es un formulario de una acción de cobro pasiva que el IRS puede imponer a un contribuyente. Es un aviso público, un documento que alerta a otros acreedores y a las agencias de crédito de que se deben impuestos atrasados al IRS, y de que el gobierno tiene derecho legal a poseer la propiedad que usted posee. Se trata de una acción similar a la que pueden emprender todos los acreedores con el fin de asegurarse un interés sobre el dinero que se les debe. Cuando el IRS presenta un gravamen fiscal federal, se adhiere a sus activos, no sólo a sus bienes inmuebles. Sus activos incluyen su casa, su coche, otras propiedades, cuentas bancarias y cuentas de inversión.

Un gravamen fiscal es esencialmente un reclamo legal hecho por una entidad gubernamental contra los activos personales de un contribuyente moroso o incumplidor. La factura explica cuánto debe. Esto significa que un gravamen fiscal casi nunca surge de la nada. Los embargos fiscales suelen ser el último recurso, y sólo se ejecutan después de que la agencia gubernamental haya notificado repetidamente al contribuyente un balance de impuestos pendientes que ha sido ignorado o que está impagado de alguna otra forma. Los gravámenes fiscales son más comunes de lo que cree. De hecho, los estadounidenses en conjunto debieron $131,000 millones de dólares en impuestos atrasados para el año fiscal 2018. Un porcentaje de esos contribuyentes puede haberse enfrentado a un gravamen, si no pagaron a tiempo.

No es muy diferente de un certificado de gravamen fiscal por impuestos no pagados sobre propiedades, en el que otros inversionistas individuales pueden ver que el gobierno es el titular del gravamen sobre la propiedad. Para asegurarse de que se pagan los impuestos sobre propiedades morosas, el gravamen fiscal sobre propiedades envía una primera parte de los ingresos de una venta o de un proceso de ejecución hipotecaria al pago de los impuestos. Esto es incluso anterior a los gravámenes hipotecarios. Un gravamen propiamente dicho indica a los inversionistas privados que el recaudador de impuestos tiene prioridad sobre su propiedad si hay una venta. Un embargo fiscal, por otro lado, es la incautación real de la propiedad por parte de un recaudador de impuestos. (Una venta de gravamen fiscal permite a los inversores privados pujar en subasta pública por el derecho a ejecutar el gravamen. No es invertir en propiedades inmobiliarias; es invertir en gravámenes fiscales, donde los impuestos sobre propiedades en mora desencadenan un complejo proceso de recaudación en el que intervienen más recaudadores de impuestos).

El propósito del gravamen es asegurar que el IRS tenga la habilidad de recibir el dinero adeudado en caso de que usted intente vender cualquier propiedad. Cuando se ejecuta un gravamen fiscal, las ganancias de cualquier propiedad que venda se aplicarán primero a cualquier impuesto federal sobre los ingresos que deba, e irán directamente al IRS. Entonces usted tendrá derecho a lo que quede, dado que ha pagado la totalidad de los impuestos adeudados con lo que venda. Este es un problema muy común para nuestros clientes cuando son propietarios de una vivienda y quieren venderla, o quieren obtener un préstamo sobre el capital de la vivienda. Si tiene un gravamen fiscal que aparece en su reporte de crédito, también podría impedirle obtener una hipoteca si está intentando comprar una casa.

Aunque hay varias maneras de eliminar el gravamen, la situación ideal es no recibir nunca uno para empezar. Cuando el IRS presenta un gravamen fiscal, los acreedores serán alertados de que el gobierno tiene links con su propiedad. Para los contribuyentes, esto puede convertirse en un obstáculo para acceder en el futuro a una hipoteca para una vivienda o a préstamos para otros gastos. Si un contribuyente se comunica con el IRS para negociar el pago y lo cumple, es probable que no se ejecute el gravamen.

¿Cuáles son las implicaciones de un gravamen fiscal?

Un certificado de gravamen fiscal federal es un método de recaudación utilizado por el IRS. Esta táctica pone una retención legal en los activos de un contribuyente para mantenerlos en su lugar para que el gobierno los confisque si el balance no se liquida a tiempo. Visibles a través de los reportes de la oficina de crédito, los gravámenes fiscales federales se emiten a través de un aviso de embargo enviado a los individuos después de los avisos iniciales de pagos atrasados o fechas límite de presentación. Esta acción provoca un estrés no deseado y daña las calificaciones crediticias y las tasas durante años. Por esta razón, contratar a un profesional de impuestos para que gestione un gravamen fiscal federal suele ser lo mejor que puede hacer un deudor de impuestos.

Los gravámenes fiscales del IRS pueden conducir a embargos o confiscaciones forzosas de su propiedad, utilizadas por el IRS para recaudar dinero y bienes personales. Esta acción no requiere una orden judicial, ya que el IRS es una rama del gobierno. Evitar el gravamen fiscal federal y las subsiguientes actividades de recaudación de impuestos y penalizaciones adicionales es manejable con la ayuda adecuada. Es muy importante encontrar un experto fiscal de confianza que le ayude a resolver cualquier problema legal de impuestos.

Si tiene un gravamen del IRS en vigor, estos son algunos de los efectos perjudiciales que puede esperar:

  1. El primer efecto perjudicial que tiene un gravamen fiscal es sobre su calificación crediticia. Un gravamen fiscal suele restar unos 100 puntos a su calificación crediticia, y una calificación crediticia más baja significa pagar tipos de interés más altos por los préstamos y puede afectar a su habilidad para conseguir un trabajo o una vivienda.
  2. El segundo efecto perjudicial se produce en la compra y propiedades, sobre todo inmobiliarias. A menudo es muy difícil obtener un préstamo si se tienen gravámenes fiscales del IRS porque, una vez adquirida la propiedad, ésta queda sujeta al gravamen, y esto pone nerviosos a los prestamistas.
  3. En tercer lugar, también es difícil vender una propiedad sujeta a gravamen porque el gravamen viaja con la propiedad, y el gravamen debe pagarse en su totalidad antes de que el comprador pueda tener un título claro. Si está pensando en comprar o vender una propiedad en un futuro próximo, es aconsejable evitar los gravámenes a toda costa.

La buena noticia es que con la resolución adecuada puede evitar los gravámenes fiscales antes de que se presenten, ¡así que asegúrese de hacer los arreglos necesarios para llegar a un acuerdo con el IRS antes de que sea demasiado tarde!

¿Cómo puedo obtener ayuda con un gravamen fiscal?

Hay muchos caminos a tomar cuando se trata de un certificado de gravamen fiscal del IRS. Los profesionales de impuestos en Community Tax LLC son expertos en trabajar con los clientes y el IRS para encontrar la solución óptima para usted.

Pague sus impuestos

Si cree que las facturas de las tarjetas de crédito pueden ser malas, tenga cuidado al tratar con los recaudadores de impuestos. La mejor manera de eliminar un gravamen fiscal del IRS es cumplir con su obligación con el IRS y pagar por adelantado la totalidad de los impuestos federales adeudados, incluidos los intereses. Haciendo esto se asegurará de que su gravamen sea eliminado dentro de los 30 días siguientes al cumplimiento de su obligación. Entendemos que pagar por completo por adelantado no siempre es una solución práctica o realista para nuestros clientes. En Community Tax, sabemos que la situacion financiera de cada cliente es unica.

Nuestra primera prioridad es trabajar con nuestros clientes para averiguar por qué necesitan la eliminación de un gravamen fiscal federal y por qué es necesario abordarlo. Nuestros profesionales tienen experiencia en analizar las finanzas, los activos y los impuestos adeudados de los individuos para encontrar la mejor solución. Una vez que comprendemos la situación específica de un cliente, determinamos si es posible una eliminación del gravamen basada en la liquidación de la propiedad, si podemos solicitar una subordinación o un retiro del gravamen, si nuestro cliente necesita establecer un acuerdo de pago a plazos por domiciliación bancaria, o si un cliente califica para una Oferta en Compromiso. A continuación encontrará una descripción de las muchas formas en las que se puede abordar un gravamen fiscal del IRS.

Liquidación de la propiedad

La liquidación de la propiedad implica que usted liquide, o venda en subasta pública, todos los activos necesarios para pagar los impuestos adeudados. Esto puede incluirse en una bancarrota del Capítulo 7. Al liquidar los activos, puede completar o acercarse a resolver sus impuestos adeudados. Es importante tener en cuenta que para que la bancarrota resuelva los problemas de impuestos, hay algunos tipos de propiedad que podrían calificar para ser liquidados, mientras que algunas propiedades están protegidas de la venta de impuestos.

Es esencial que se ponga en contacto con un profesional cuando considere la posibilidad de acogerse a la exoneración del Capítulo 7. Esto es porque la descarga esta a menudo sujeta a muchas excepciones, que podrian poner en peligro su habilidad para que su descarga sea aprobada. En Community Tax, nuestros abogados fiscales, agentes inscritos y contadores públicos certificados tienen amplios conocimientos y experiencia de primera mano en el tema de las leyes fiscales y las regulaciones financieras. Es importante saber que se le puede denegar por varias razones. Estas incluyen:

  • No presentar registros financieros adecuados.
  • Explicación insuficiente de la pérdida de propiedades.
  • Cometer un crimen de bancarrota.
  • Cometer fraude ocultando o destruyendo activos.
  • No haber seguido el curso de formación adecuado en materia de gestión financiera.

A menudo, este es un caso que se maneja mejor con un profesional. Nuestros profesionales fiscales y jurídicos le ayudarán a organizar y analizar su información financiera para ver si es una opción viable para usted.

Subordinación del gravamen

A veces, la mejor forma de resolver un gravamen fiscal es obtener una subordinación o un retiro del gravamen. Los contribuyentes eligen esta opción cuando quieren refinanciar su vivienda para pagar los impuestos adeudados, pero aún no pueden liquidar totalmente los impuestos que deben. El IRS puede acordar subordinar el gravamen del IRS al interés de seguridad de un prestamista para ayudarle a refinanciar cuando el IRS lo considere en el mejor interés del gobierno. Es importante tener en cuenta que el gravamen seguirá vigente y continuará influyendo sobre la propiedad y otros bienes. En este caso, el IRS puede considerar que refinanciar su propiedad puede ser lo más beneficioso para ellos porque reciben fondos. Si refinancia, el IRS reconoce que puede tener que pagar una tasa de interés más baja, lo que significa que puede pagar una mayor parte de los impuestos adeudados en acuerdos de pago a plazos.

¿Cuándo se emitirá una Eliminación de Gravámenes?

Se emitirá una Eliminación de Gravámenes en determinadas circunstancias. Debe tenerse en cuenta que un Retiro de Aviso de Gravamen de Impuestos Federales es diferente del Certificado de Liberación de Gravamen de Impuestos Federales. Una Eliminación de Gravámenes sólo tiene autoridad para eliminar los efectos de un Aviso de Gravamen del Impuesto Federal, mientras que este último libera el documento en papel así como el gravamen fiscal estatutario. Usted puede ser elegible para que se le retire el gravamen del IRS si la presentación del aviso no se hizo de acuerdo con los procedimientos administrativos del IRS. También puede conseguir que se lo retiren si acepta pagar a plazos, si paga la totalidad o si no tiene medios viables para pagar sin pasar por serias dificultades financieras.

Calificar para la Subordinación o Eliminación de Gravámenes

Para calificar para una subordinación o retiro de gravámenes, debe proporcionar la información apropiada. El IRS debe ver la información relativa al valor de su propiedad actual, los impuestos adeudados existentes que usted debe, y el nuevo prestamista y el préstamo adjunto. En detalle, el IRS debe ver una copia del gravamen fiscal que recibió, documentación legal completa que describa la propiedad, dos valoraciones actuales de la propiedad, documentación completa relativa a su prestamista y, por último, la fecha de cierre y el lugar de venta de la propiedad.

Algunos contribuyentes se dan cuenta de que a la hora de solicitar una subordinación de gravamen tienen dificultades para cribar todo el papeleo de forma eficaz y efectiva para obtener con toda probabilidad una subordinación de gravamen. No dude en ponerse en contacto con los profesionales de Community Tax para asegurarse de que este plan es el mejor para usted.

Acuerdo de pago a plazos por domiciliación bancaria

En determinadas circunstancias, podría calificar para un acuerdo de pago a plazos por domiciliación bancaria. Un acuerdo de pago a plazos le permite esencialmente liquidar sus impuestos adeudados en pagos mensuales, hasta que el impuesto adeudado sea pagado en su totalidad. Puede ser elegible para solicitar un acuerdo de pago en línea si debe $50,000 o menos en impuestos sobre los ingresos, penalizaciones e intereses combinados de los individuos, además de haber presentado todas las declaraciones requeridas. Como empresa, no debe más de $25,000 en impuestos sobre nóminas y ha presentado todas las declaraciones requeridas. Si cumple estos requisitos, el IRS puede permitirle llegar a acuerdos de pago a plazos.

Tenga en cuenta que el IRS quiere que pague su balance, por lo que están dispuestos a trabajar con usted para conseguirlo. Sin embargo, cuando el IRS acepta sus solicitudes, usted acepta ciertos términos. Estos incluyen que usted pague al menos el pago mínimo mensual a tiempo cada mes, y que presente todas las declaraciones de impuestos requeridas en el pasado y en el futuro a tiempo.

Otra característica atractiva de un acuerdo de pago a plazos es que no requiere que usted proporcione una declaración financiera o verificación financiera. Sin embargo, el IRS tiene la habilidad de tomar autoridad sobre cuanto será su pago mínimo mensual. Consulte a nuestros expertos en impuestos de Community Tax, y recopilaremos su información y averiguaremos si esta vía es la solución adecuada para usted.

Oferta en Compromiso

La Oferta en Compromiso es una acción apropiada para aquellos que tienen una incapacidad para pagar todos sus impuestos adeudados en un monto razonable de tiempo. El IRS tiene la autoridad para permitirle pagar menos de sus impuestos adeudados que el total del impuesto que debe. Sin embargo, como puede imaginar, negociar una Oferta en Compromiso suele ser difícil. Una Oferta en Compromiso es un acuerdo entre el IRS y el contribuyente para que éste pague menos, incluyendo todos los impuestos e intereses adeudados, que el monto total. Si el IRS decide, basándose en su información financiera, que usted es capaz de pagar por otros medios, puede rechazar una Oferta en Compromiso pero aceptar una opción como un acuerdo mensual de pago a plazos.

El IRS puede aceptar su solicitud de una Oferta en Compromiso si existen dudas sobre la responsabilidad. Para que esto ocurra, debe existir un medio viable de disputa legal serio de que el impuesto adeudado es realmente correcto. El IRS también debe determinar que tampoco debe haber otro medio razonable de recaudar sus impuestos. Por último, el IRS puede aceptar una Oferta en Compromiso si es el mejor medio para una administración tributaria efectiva. Esto significa que una oferta al IRS puede ser aceptada si están seguros de que no hacerlo crearía una grave dificultad económica para usted y cualquier dependiente. Para recibir una Oferta en Compromiso, debe proporcionar amplia información financiera sobre todos los activos, incluyendo la propiedad.

Su derecho a apelar

Tanto si ha recibido la primera notificación del IRS, como si es la última antes de que embarguen sus activos, siempre tiene tiempo para apelar. El IRS suele estar dispuesto a trabajar con usted, siempre y cuando tome medidas. Poniéndose en contacto con los expertos de Community Tax, tiene la habilidad de tomar sus impuestos en sus manos. Estaremos con usted en cada paso del camino para mantener sus finanzas a salvo y seguras. Tenemos un equipo de profesionales de impuestos altamente educados, experimentados y bien calificados que le darán lo que necesita para asegurar un futuro financiero positivo. Nuestro equipo está formado por contadores públicos certificados, abogados fiscales y agentes inscritos, todos ellos con derechos ilimitados para representarle ante el IRS. Nunca sienta que tiene que hacerlo solo, tenemos la habilidad de ver sus necesidades financieras individuales y elaborar un plan estratégico para usted.

Evitar un gravamen fiscal

Por supuesto, la forma más fácil de no preocuparse por un gravamen fiscal es, en primer lugar, simplemente no tenerlo. Evitar un gravamen fiscal puede ser tan sencillo como pagar sus impuestos. Es importante que sea diligente a la hora de declarar sus impuestos en la fecha límite del 15 de abril o, preferiblemente, antes, y asegúrese de declarar tanto sus impuestos estatales como federales antes de esta fecha.

Si su factura de impuestos es mayor de lo que puede pagar en este momento, el IRS ofrece su programa de Planes de Pago a Plazos Parciales. Como se mencionó anteriormente, esto le permite hacer pagos mensuales consistentes sobre sus impuestos adeudados, aliviando la carga y manteniendo al IRS fuera de su vista. Es menos quebradero de cabeza si no espera a tener un gravamen sobre sus activos para establecer el acuerdo, así que, si se ve incapaz de pagar llegada la temporada de impuestos, póngase inmediatamente en contacto con el IRS para ver si puede establecer un plan de pago de impuestos.

Si ya adeuda impuestos considerables de años anteriores, pero aún no tiene un gravamen sobre sus activos, lo mejor que puede hacer es comenzar a pagar los impuestos adeudados. Ya sea mediante un plan de pagos, una Oferta en Compromiso o utilizando el programa Nuevo Comienzo del IRS, ser proactivo con los impuestos que debe ahora le evitará el dolor y la frustración de un gravamen fiscal más adelante.

Eliminación de un gravamen fiscal

Una vez que haya pagado sus impuestos adeudados, el IRS eliminará el gravamen sobre sus activos. Después de todo, sus impuestos han sido pagados, ya sea a través de un plan de pagos, subordinación, liquidación de bienes u Oferta en Compromiso. Sin embargo, el gravamen colocado sobre sus impuestos adeudados puede seguir teniendo un efecto duradero en su vida financiera personal, ya que los gravámenes fiscales pueden ser perjudiciales para su calificación crediticia.

Afortunadamente, es posible eliminar un gravamen fiscal de los registros públicos. El formulario 12277 del IRS, Solicitud para retirar el gravamen fiscal federal del reporte de crédito, está disponible para aquellos que han resuelto sus impuestos adeudados. Especialmente si planea comprar una casa, un coche u otro activo caro en un futuro próximo, es fundamental que haga eliminar el gravamen de su reporte de crédito. Las agencias de préstamos verán el gravamen como un signo de poca solvencia, y pueden ofrecerle una tasa de interés baja si el gravamen permanece en su reporte.

Nuestros profesionales están especializados en simplificar la resolución de impuestos. A diferencia de muchos otros en la industria, los miembros de nuestro equipo están bien establecidos, experimentados en la resolución de impuestos, realmente se preocupan por nuestros clientes y tienen un historial de éxito.

Tax Professional Qualities

No deje que un gravamen fiscal perjudique su bienestar financiero. En la mayoría de los casos, la vivienda u otra propiedad de una persona es su activo más valioso. Un gravamen fiscal federal pone ese activo en peligro, se dé cuenta o no. Aqui en Community Tax, nuestros profesionales de impuestos lucharan para proteger ese activo en caso de que el IRS haya presentado un gravamen fiscal. Obtenga ayuda hoy y llame ahora.

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