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¿Cómo se declaran impuestos si uno ha vivido en varios estados?

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May 31 2022 •
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Si ha vivido y trabajado en el mismo estado durante el año pasado, la declaración de impuestos es un proceso bastante sencillo. Pero, ¿cómo se declaran los impuestos si ha vivido en dos estados? ¿O si trabajó en varios estados? Cada estado quiere su parte correspondiente de sus ingresos, lo que significa que puede deber impuestos a varios estados dependiendo de sus circunstancias.

La buena noticia es que vivir o trabajar en dos o más estados no afecta a su declaración de impuestos federales. Sin embargo, tendrá que lidiar con la presentación de declaraciones de impuestos en varios estados. A continuación, repasaremos el proceso para presentar los impuestos si usted vivió en dos estados, así como la forma de presentar los impuestos si usted trabajó en dos estados diferentes.

Razones por las que puede tener que declarar impuestos en varios estados

Hay muchas razones por las que puede acabar teniendo que declarar impuestos en más de un estado. Aparte de tener que pagar impuestos en varios estados por mudarse o trabajar en un estado diferente al que vive, también puede tener que declarar impuestos en varios estados si es dueño de una propiedad de alquiler en otro estado o lleva a cabo negocios en varios estados. A continuación, analizaremos cada situación con más detalle.

1. Trabaja en un estado diferente al de su residencia

Si vive en un estado pero trabaja en otro, es posible que tenga que declarar impuestos en ambos. Por ejemplo, supongamos que usted vive en algún lugar del condado de Fairfield, Connecticut, y se desplaza a la ciudad de Nueva York todos los días para trabajar. O bien, imaginemos que usted y su cónyuge están casados y presentan una declaración conjunta, y uno de los dos trabaja en otro estado distinto al que viven. En estos casos, es necesario presentar los impuestos en dos estados.

Sin embargo, normalmente no tiene que pagar impuestos en ambos estados. En cambio, lo más probable es que sea el estado donde trabaja el que recaude los impuestos sobre los ingresos, y no el estado donde vive.

La razón por la que decimos que normalmente no tiene que pagar impuestos en varios estados es porque algunos estados tienen acuerdos recíprocos. Esto significa que dos estados tienen un acuerdo entre sí que le permite trabajar en un estado vecino sin estar sujeto a impuestos. Por ejemplo, si usted vive en Virginia pero trabaja en Washington, D.C., Kentucky, Maryland, Pensilvania, o Virginia Occidental (West Virginia), no tendrá que presentar declaraciones de impuestos en varios estados si cumple los criterios.

2. Se mudó a un nuevo estado

Otra razón por la que puede tener que presentar impuestos en varios estados es si vivía en un estado y se mudó a otro durante el mismo año. Por ejemplo, si usted y su cónyuge residían en Maine y decidieron mudarse a Florida para escapar del frío, es posible que tengan que presentar declaraciones de impuestos en varios estados.

Sin embargo, esto depende de algunos criterios, como si ambos estados retuvieron impuestos sobre los ingresos de su sueldo, cuánto tiempo trabajó en cada estado y cuánto tiempo vivió en cada estado.

3. Usted realiza negocios en otros estados

Si usted es un contratista independiente y opera en varios estados, es posible que tenga que pagar impuestos sobre los ingresos estatales a los estados en los que trabaja. Cuantos más estados en los que realice sus negocios, más difícil y largo podría ser presentar sus declaraciones de impuestos estatales. Por eso es importante buscar la ayuda de servicios de preparación de impuestos. Los expertos de Community Tax le ayudarán con preparación de impuestos sobre los ingresos, para que pueda tener la tranquilidad de saber que todo está cubierto, sin importar en cuántos estados haga negocios.

4. Tiene una propiedad de alquiler en otro estado

¿Vive usted en la costa este y tiene una casa de vacaciones en el Pacífico que alquila durante los meses de verano? ¿O tal vez posee propiedades en una ciudad universitaria del otro estado que alquila a estudiantes? Si es así, estas propiedades que producen ingresos pueden requerir que usted presente una declaración de impuestos por separado en ese estado.

Cómo declarar impuestos viviendo en varios estados

Ahora que sabe por qué podría tener que declarar impuestos en varios estados, es importante saber cómo declarar impuestos si viviera en dos estados. Nunca se sabe a dónde le va a llevar la vida, y si tiene que desarraigarse y mudarse a un estado vecino o al otro lado del país, todavía tendrá que pagar a ambos estados por vivir dentro de sus líneas.

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Cada estado tiene sus propios requisitos cuando se trata de cobrar impuestos, especialmente para casos especiales como el de nuevos residentes. Sin embargo, la mayoría de los estados siguen un procedimiento relativamente similar de hacer que los residentes que vivieron menos de un año en su estado completen una declaración de impuestos estatal de medio año. Mientras que las declaraciones de impuestos de no residentes son para aquellos que residen en un estado y trabajan en otro, las declaraciones de impuestos de medio año son para aquellos que vivieron en más de un estado en el transcurso de un año.

Cuando presente su declaración de impuestos de medio año para cada estado en el que haya vivido, tendrá que repartir sus ingresos y deducciones entre los dos estados en los que haya residido. Sin embargo, cada estado tendrá su propio porcentaje de prorrateo, o uno puede requerir que reporte todos sus ingresos, mientras que el otro estado sólo requiere que reporte los ingresos obtenidos en su estado. Por lo tanto, compruebe las leyes fiscales de su estado para determinar cómo debe reportar sus ingresos.

Cómo declarar impuestos trabajando en varios estados

Cuando le contraten para cualquier trabajo, se le pedirá que presente un Formulario W-4 para retener un porcentaje de su sueldo a efectos de impuestos federales. Sin embargo, los estados que cobran el impuesto sobre los ingresos le harán presentar su propia versión del formulario W-4 para retener los impuestos estatales. Si se pregunta cómo presentar los impuestos si ha trabajado en dos estados diferentes, lo más probable es que tenga que presentar una declaración de impuestos de no residente para pagar los impuestos estatales en ese estado. Se le considera no residente si tiene una dirección permanente en un estado, pero recibe ingresos en otro estado en el que no reside.

A la hora de declarar impuestos si ha trabajado en dos estados diferentes, determine si el estado en el que vive tiene un acuerdo recíproco con el estado en el que trabaja. Actualmente, hay dieciséis estados, junto con el Distrito de Columbia, qué tienen acuerdos recíprocos. Estos estados incluyen:

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Si su estado tiene un acuerdo de reciprocidad con otro estado, no tendrá que pagar impuestos en el estado donde trabaja. En cambio, pagará todos sus impuestos en su estado de origen. Sin embargo, asegúrese de presentar un formulario de exención con su empleador, para que sepa que debe retener los impuestos de sus cheques por su estado de trabajo.

Si vive en un estado que no tiene un acuerdo de reciprocidad con el estado en el que trabaja, simplemente presentará los impuestos siguiendo los requisitos de reporte de cada estado. Sin embargo, esto no significa que se le cobrarán impuestos dos veces. Por el contrario, recibirá un crédito fiscal de su estado de residencia por los impuestos que pagó en el estado en el que trabajó.

Por ejemplo, digamos que usted vive en Georgia, pero posee una propiedad de alquiler en Alabama. Usted obtuvo $30,000 en ingresos de la propiedad y pagó a Alabama $3,000 en impuestos. Sin embargo, Georgia también grava sus $30,000 de ingresos de la propiedad porque usted vive en ese estado. En lugar de cobrar otros $3,000 en impuestos, Georgia le dará un crédito fiscal de $3,000 porque usted ya pagó impuestos por la propiedad en Alabama.

Ejemplos

A continuación, repasaremos algunos casos hipotéticos en los que usted puede tener que declarar impuestos en varios estados.

Ejemplo 1: Usted vive en Vermont pero trabaja en Massachusetts. En este caso, declarará como residente de Vermont y como no residente de Massachusetts.

Ejemplo 2: Usted vive en Oklahoma, y su padre en Kansas falleció, dejándole la granja familiar que sigue haciendo negocio. Tendrá que declarar como residente de Oklahoma y como no residente de Kansas hasta que venda la propiedad.

Ejemplo 3: Usted vive en Michigan y trabaja a distancia para una empresa tecnológica en Silicon Valley, en California. Usted declarará como residente de Michigan, y sólo de Michigan. No importa dónde se encuentre la sede de su empresa. En su lugar, usted tributa por el lugar donde se completó el trabajo, que en este caso, fue Michigan.

Puntos clave

Declarar impuestos en dos estados puede ser un dolor de cabeza, especialmente si no sabe qué formulario(s) debe llenar y cómo prorratear sus impuestos si es necesario. Por eso es importante consultar con un profesional experto en impuestos. Nuestro equipo de profesionales dedicados a los impuestos le ayudará si vive en dos estados y con la forma de presentar los impuestos si trabaja en dos estados diferentes. No sólo eso, Community Tax puede ayudar con una variedad de otros problemas relacionados con los impuestos, como resolución de impuestos y monitoreo fiscal.

En resumen, cuando llegue la temporada de impuestos y tenga que declararlos en varios estados, tenga en cuenta estos puntos clave:

  • Si ha sido residente permanente en dos o más estados en un año, es posible que tenga que presentar dos declaraciones de impuestos de medio año.
  • Si reside en un estado pero trabaja en otro, es posible que tenga que presentar una declaración de impuestos estatal para el estado en el que trabaja, el estado en el que vive o ambos.
  • Algunos estados tienen acuerdos de reciprocidad entre sí, lo que significa que sólo tendrá que pagar impuestos en el estado en el que vive si cumple los criterios.