Cómo eliminar un gravamen fiscal del registro público

Si el gobierno le ha impuesto un gravamen fiscal porque tiene impuestos atrasados, puede afectar a su capacidad para que le aprueben un préstamo o refinanciamiento que pueda necesitar. Además, si no toma las medidas adecuadas una vez que su propiedad está bajo un gravamen fiscal, el gobierno podría iniciar un embargo y tomar posesión de sus bienes (que luego son vendidos para recuperar lo debido al IRS).

Dicho esto, un gravamen fiscal no es una cicatriz permanente en su historial financiero. Usted puede eliminar un gravamen fiscal y restaurar la confianza de los prestamistas para que pueda seguir adelante con este error fiscal efectivamente en su pasado, y los expertos de Community Tax están aquí para ayudarle.

En esta guía, cubriremos los detalles de cómo eliminarlo de los registros públicos y cómo evitar acabar de nuevo en esta situación. Utilice los enlaces que aparecen a continuación para navegar hasta la sección que mejor responda a su pregunta, o lea este post de principio a fin para comprenderlo todo.

Cómo eliminar un gravamen fiscal

Si ha recibido un aviso de intención de presentar un gravamen fiscal por parte del IRS o ya tiene un gravamen en su cuenta, por supuesto que querrá averiguar cómo eliminarlo lo antes posible.

El IRS elimina los gravámenes fiscales cuando:

  • Ha habido un error: En algunos casos, el embargo fiscal puede haberse impuesto por error. Como ocurre con cualquier error administrativo, a veces se asigna al contribuyente equivocado. Si este es el caso, póngase en contacto con el IRS y notifíqueles que ha habido un error. Una vez que confirmen que el gravamen fue asignado incorrectamente, lo eliminarán. 
  • El balance ha sido pagado o cumplido: Cooperar con el IRS para pagar los impuestos sobre los ingresos que debe es normalmente el mejor camino a seguir. Usted puede pagar la cantidad que debe en su totalidad, o puede tratar de arreglar un acuerdo con el IRS para pagar sus impuestos atrasados a lo largo de un tiempo. 

En algunos casos, el IRS puede consentir un Pago a Plazos Parcial, si es poco probable que usted pueda devolver el monto total en un tiempo razonable debido a dificultades financieras.

  • El estatuto de limitaciones ha pasado: El estatuto federal de limitaciones, o el monto de tiempo que el IRS tiene para cobrar su deuda tributaria, es de 10 años. Sin embargo, si usted tiene un gravamen emitido por el estado, el plazo puede variar dependiendo de las leyes del estado sobre el estatuto de limitaciones. 

Una vez que el plazo de prescripción de su gravamen fiscal expira, éste ya no es exigible. Sin embargo, el IRS puede volver a presentarlo dentro de ese plazo, por lo que es posible que no pueda escapar de la deuda que tiene después de 10 años. También es importante tener en cuenta que si usted está en un plan de pago o acuerdo con el IRS para el reembolso de su deuda, este plazo de reembolso de la deuda puede ser ampliado.

Si necesita asistencia fiscal, no dude en ponerse en contacto con uno de nuestros expertos en impuestos que puede ayudarle a navegar por el proceso y lograr la eliminación.

Procesos del IRS para remover un gravamen fiscal

Cuando se trata de entender cómo eliminar un gravamen fiscal, debe ser consciente de las implicaciones de cómo se elimina uno.

  • Retiro de un gravamen fiscal: Este es el método de eliminación que se puede utilizar antes de que se haya colocado un gravamen real en su cuenta. Así es como se elimina un gravamen fiscal cuando usted paga su balance tan pronto como recibe el Aviso de Intención de Presentar un Gravamen Fiscal en el correo.

Un gravamen fiscal se suele colocar en su cuenta 10 días después de que el IRS le haya notificado su intención, por lo que es importante actuar rápidamente si este es el resultado que prefiere.

  • Liberación de un gravamen fiscal: Este es el método de eliminación que se utiliza después de que se haya colocado uno en su contra. Los pagos se pueden hacer a lo largo del tiempo o en su totalidad, dependiendo de su acuerdo con el IRS. Una vez que haya pagado su deuda fiscal, el IRS emitirá una liberación de gravamen. 

Para hacer que el IRS retire un gravamen fiscal, tendrá que presentar el formulario 12277. Una vez pagado su deuda fiscal, el IRS está obligado a eliminar el gravamen fiscal en un plazo de 30 días.

Cómo evitar un gravamen

Hay varias formas de evitar que se aplique un gravamen fiscal a su cuenta, entre ellas:

  • Pago completo: Si usted es financieramente capaz de pagar su deuda en su totalidad, esta es la vía más sencilla para evitar un gravamen fiscal. 
  • Acuerdo de pago a plazos: Establecer un acuerdo de pago a plazos con el IRS le permitirá realizar pagos mensuales de sus impuestos atrasados. Para poder optar a un acuerdo de pago a plazos, debe deber menos de $50,000 como individuo o $25,000 como empresa.
  • Oferta en compromiso (OIC): Una oferta en compromiso le permite negociar su deuda de impuestos, de manera que pueda saldar su deuda de impuestos con el IRS por menos del monto total adeudado. Usted puede ser aprobado para una oferta en Compromiso basado en la duda en cuanto a la cobrabilidad, la duda en cuanto a la responsabilidad, o la administración tributaria efectiva.
  • Apelación: Si no está de acuerdo con la decisión del IRS de embargar su cuenta, puede presentar una apelación. Tendrá que presentar una apelación por escrito a la oficina de cobros que inició su notificación. Si es necesario, se elevará entonces a la Oficina de Apelaciones.
  • Bancarrota: En algunos casos, declararse en bancarrota puede ser una opción para evitar que se aplique un gravamen fiscal a su cuenta. Es importante tener en cuenta que hay diferentes tipos de bancarrota y que sólo se pueden resolver ciertas deudas fiscales. Sin embargo, si se declara en quiebra antes de que el IRS emita un aviso de gravamen fiscal, éste debería ser cancelado.

Para evitar la amenaza de un gravamen fiscal en su cuenta en primer lugar, asegúrese de presentar y pagar sus impuestos sobre los ingresos a tiempo. Si necesita ayuda para evitar un gravamen, Community Tax puede ayudarle a determinar cuál es la mejor medida según sus circunstancias. Con uno de nuestros expertos en impuestos a su lado, puede estar seguro de que se están tomando las medidas adecuadas y le ayudaremos a encontrar la mejor resolución posible.

Cómo remover un gravamen fiscal de los registros públicos

Eliminar un gravamen fiscal del registro público es un paso importante para restaurar su crédito, de modo que pueda pedir un préstamo cuando lo necesite en el futuro. Si necesita averiguar cómo eliminar un gravamen fiscal del registro público, le tenemos cubierto. Eliminar uno del registro público puede ser bastante sencillo si sigue estos pasos:

1. Solicitar una copia de su reporte de crédito

Cuando reciba una copia de su reporte de crédito, encuentre el gravamen. Su reporte de crédito debe incluir el balance de cuánta deuda tributaria debe. Si ha pagado toda su deuda tributaria, este balance debería ser cero. Si no ha comenzado el proceso de reembolso, esta línea mostrará cuánto debe en impuestos atrasados.

Además de comprobar el balance reflejado en su reporte de crédito, también debe confirmar el balance con su departamento estatal o con el IRS.

2. Pagar su saldo

Si aún no lo ha hecho, tendrá que terminar de hacer los pagos de su deuda tributaria para que sea eliminada del registro público. Si ha entrado en un plan de pagos con el IRS, asegúrese de seguir haciendo sus pagos a tiempo. Una vez que haya completado sus pagos, pida a la oficina estatal una carta de pago completo.

3. Escribir una carta de buena voluntad a las agencias de reportes de crédito 

Una vez pagada la deuda, debe escribir una carta de buena voluntad a las agencias de crédito que reportan el gravamen fiscal. Esto proporcionará el contexto de por qué se atrasó en sus impuestos y los esfuerzos que ha hecho para pagarlos, asegúrese de incluir cualquier documentación relativa a su gravamen fiscal y su pago. Junto con su carta, debería enviar:

  • Carta de pago completo
  • Documentación relacionada 
  • Facturas y documentación que puedan ayudar a verificar sus dificultades financieras

Eliminar un gravamen fiscal de su reporte de crédito puede tomar varios meses, pero en muchos casos, vale la pena el   tiempo.

Obtenga ayuda profesional

El derecho fiscal, la negociación de pagos y la determinación de cómo eliminar un gravamen fiscal del registro público son complejos. Haciendo que uno de nuestros profesionales en materia de impuestos se encargue del proceso en su nombre, podrá avanzar con confianza, en lugar de cuestionarse constantemente si está dando los pasos correctos, si está pagando demasiado o si se le ha pasado algo importante.

Si necesita ayuda, póngase en contacto con nosotros hoy mismo para que podamos revisar su caso e iniciar el proceso. Cuanto antes trabaje en esta situación, antes podrá seguir adelante con su vida.