Si el gobierno ha impuesto un gravamen fiscal (tax lien) contra usted porque debe impuestos atrasados, puede afectar a su capacidad de ser aprobado para un préstamo o una refinanciación muy necesaria. Además, si no toma las medidas adecuadas una vez que su propiedad está bajo un gravamen fiscal, el gobierno podría iniciar un embargo bancario y tomar posesión de sus activos (que luego se venden para recuperar lo que usted le debe al IRS).

Dicho esto, un gravamen fiscal no es una cicatriz permanente en su historial financiero. Puedes quitar un gravamen fiscal y restaurar la buena fe con los prestamistas para que pueda seguir adelante con este error fiscal de manera efectiva en su pasado, y los expertos de Community Tax están aquí para ayudarle.

En este artículo, cubriremos los pormenores de cómo eliminarlo del registro público y cómo evitar acabar de nuevo en esta situación. Use los enlaces de abajo para navegar a la sección que mejor responda a su pregunta, o lea este post de principio a fin para una comprensión completa.

Cómo eliminar un gravamen fiscal

Si ha recibido una notificación de intención de presentar un gravamen fiscal del IRS o ya tiene un gravamen en su cuenta, por supuesto que quiere averiguar cómo eliminarlo lo antes posible.

El IRS elimina los gravámenes fiscales cuando:

  • Ha habido un error: En algunos casos, el gravamen fiscal puede haber sido impuesto por error. Como en cualquier error administrativo, a veces el gravamen fiscal se asigna al contribuyente equivocado. Si se descubre que este es el caso, contacte con el IRS y notifique que ha habido un error. Una vez que confirmen que el gravamen se asignó incorrectamente, eliminarán el gravamen fiscal. 
  • El saldo ha sido pagado o satisfecho: Cooperar con el IRS para pagar los impuestos que debe es la mejor opción. Puede pagar la cantidad que debe en su totalidad, o puede intentar llegar a un acuerdo con el IRS para pagar sus impuestos atrasados con el tiempo. 

En algunos casos, el IRS puede consentir un pago parcial, si es improbable que usted pueda pagar la cantidad total en un tiempo razonable debido a dificultades financieras.

  • El estatuto de limitaciones ha pasado: La ley federal de prescripción, o el tiempo que tiene el IRS para cobrar su deuda fiscal, es de 10 años. Sin embargo, si tiene un gravamen fiscal emitido por el estado, el plazo puede variar dependiendo de las leyes del estado sobre el estatuto de limitaciones. 

Después de que el estatuto de limitaciones expira en su gravamen fiscal, ya no es aplicable. Sin embargo, el IRS puede volver a presentar el gravamen fiscal dentro de ese tiempo, por lo que no podrá escapar de la deuda que debe después de 10 años. También es importante tener en cuenta que si está en un plan de pago o acuerdo con el IRS para pagar su deuda, este plazo de pago de la deuda puede extenderse.

Si necesita ayuda, no dude en contactar con uno de nuestros expertos en impuestos que le ayudará a navegar por el proceso y conseguir la eliminación de los gravámenes fiscales.

Procesos del IRS para la eliminación de un gravamen fiscal

Cuando se trata de entender cómo se elimina un gravamen fiscal, debe ser consciente de las implicaciones de cómo se elimina un gravamen fiscal.

  • Retiro del gravamen fiscal: El retiro de un gravamen federal o estatal es el método de retiro que se puede usar antes de que se haya colocado un gravamen real en su cuenta. Así es como se elimina un gravamen fiscal cuando usted paga su saldo tan pronto como recibe por correo la Notificación de Intención de Presentar un Gravamen Tributario.

Un gravamen fiscal se suele poner en su cuenta 10 días después de que el IRS le haya notificado su intención, por lo que es importante actuar rápidamente si este es el resultado que usted prefiere.

  • Liberación del gravamen fiscal: La liberación de un gravamen fiscal es el método de eliminación que se utiliza después de que un gravamen fiscal ha sido puesto en su contra. Los pagos pueden hacerse a lo largo del tiempo o en su totalidad, dependiendo de su acuerdo con el IRS. Una vez que haya pagado su deuda tributaria, el IRS emitirá una liberación de gravamen tributario.

Para que el IRS retire un gravamen fiscal, deberá presentar el Formulario 12277. Una vez que su deuda fiscal haya sido pagada, el IRS está obligado a retirar el gravamen fiscal en un plazo de 30 días.

Prevención de un gravamen fiscal

Hay varias maneras de evitar que se ponga un gravamen fiscal en su cuenta, incluyendo:

  • Pago completo: Si usted es capaz de pagar su deuda en su totalidad, esta es la ruta más simple para evitar un gravamen fiscal. 
  • Un acuerdo de pago a plazos: Arreglar un plan de cuotas con el IRS le permite hacer pagos mensuales de sus impuestos atrasados. Para calificar para un plan de pago a plazos, debe deber menos de $50,000 dólares como individuo o $25,000 dólares como empresa.
  • Oferta en compromiso (OIC): Una oferta de compromiso le permite negociar su deuda fiscal, de modo que pueda liquidar su deuda fiscal con el IRS por menos de la cantidad total adeudada. Es posible que se le apruebe una oferta de compromiso basada en la duda sobre la posibilidad de cobrar, la duda sobre la responsabilidad o la administración efectiva de los impuestos.
  • Apelación: Si no está de acuerdo con la decisión del IRS de poner un gravamen fiscal en su cuenta, puede presentar una apelación. Tendrá que presentar una apelación por escrito a la oficina de recaudación que inició su notificación. Si es necesario, se escalará a la Oficina de Apelaciones.
  • La bancarrota: En algunos casos, declararse en bancarrota puede ser una opción para evitar que un gravamen fiscal sea colocado en su cuenta. Es importante tener en cuenta que hay diferentes tipos de quiebra y que sólo se pueden resolver ciertas deudas tributarias. Sin embargo, si usted se declara en quiebra antes de que el IRS emita una Notificación de Presentación de Gravamen por Impuestos, ésta debe ser cancelada.

Para evitar la amenaza de un gravamen fiscal en su cuenta en primer lugar, asegúrese de presentar y pagar sus impuestos a tiempo. Si necesita ayuda para prevenir esta situación, Community Tax puede ayudarle a determinar qué medida es la mejor opción en función de sus circunstancias. Con uno de nuestros expertos en impuestos a su lado, puede estar seguro de que se están tomando las medidas adecuadas y le ayudaremos a encontrar la mejor resolución posible.

Eliminar un gravamen fiscal de los registros públicos

La eliminación de un gravamen fiscal de su registro público es un paso importante en la restauración de su crédito, para que pueda pedir prestado cuando sea necesario en el futuro. Si necesita averiguar cómo eliminar un tax lien del registro público, nosotros le ayudaremos. La eliminación del registro público puede ser bastante simple si sigue estos pasos:

1. Solicite una copia de su informe de crédito

Cuando reciba una copia de su informe de crédito, encuentre el gravamen fiscal. Su informe de crédito debe incluir el saldo de la deuda fiscal que debe. Si ha pagado toda su deuda tributaria, este saldo debe ser cero. Si no ha comenzado el proceso de pago, esta línea mostrará cuánto debe en impuestos atrasados.

Además de comprobar el saldo reflejado en su informe de crédito, también debe confirmar el saldo con su departamento de estado o el IRS.

2. Pague su saldo adeudado

Si aún no lo ha hecho, tendrá que terminar de pagar su deuda fiscal para que sea eliminada de su registro público. Si ha entrado en un plan de pago con el IRS, asegúrese de seguir haciendo sus pagos a tiempo. Una vez que sus pagos estén completos, pida a la oficina estatal una carta de pago completo.

3. Escriba una carta de buena voluntad a las agencias de informes de crédito 

Una vez que la deuda sea pagada, debe escribir una carta de buena voluntad a las oficinas de crédito que están reportando el gravamen fiscal. Esto proporcionará el contexto de por qué se atrasó en sus impuestos y los esfuerzos que ha hecho para devolverlos, asegúrese de incluir cualquier documentación relacionada a su gravamen fiscal y su pago. Junto con su carta, debe enviar:

  • Carta de pago completo
  • Documentación relacionada 
  • Facturas y documentación que pueden ayudar a verificar las dificultades financieras

Eliminar un gravamen fiscal de su informe de crédito puede llevar varios meses, pero en muchos casos, bien vale la pena su tiempo.

Obtener ayuda profesional 

La ley de impuestos, la negociación de pagos, y el cálculo de cómo eliminar un gravamen fiscal estatal de los registros públicos son complejos. Haciendo que uno de nuestros profesionales de impuestos maneje el proceso en su nombre, puede avanzar con confianza, en lugar de cuestionarse constantemente si está tomando los pasos correctos, si está pagando demasiado o si se le ha pasado algo importante.

Si necesita ayuda con este tema tan importante, por favor contáctenos hoy para que podamos revisar su caso y comenzar el proceso. Cuanto antes trabaje para esta eliminación, antes podrá seguir adelante con su vida. Obtenga una consulta gratuita aquí.