Checklist para la preparación de impuestos; todo lo que necesita presentar

¿La idea de preparar sus impuestos lo hace sentir estresado? Usted no está solo. Los contribuyentes de todo el país sienten más estrés cuando llega la temporada de impuestos. No sólo puede encontrarse debiendo dinero al IRS, sino que también puede enfrentarse a graves consecuencias si presenta sus impuestos de forma incorrecta. La ley de impuestos y el lenguaje es notoriamente complejo y confuso, además de que las consecuencias de la información errónea no son nada sencillas. Los contribuyentes que cometen errores en la presentación de sus impuestos pueden ser sancionados, ya sea que les imponen gravámenes sobre sus bienes y propiedades, o incluso pueden ir a la cárcel. ¡Presentar sus impuestos es un asunto serio!

Aquí en Community Tax, creemos que la preparación y planificación adecuada hace que la ejecución sea impecable. Por eso hemos creado esta lista de preparación de impuestos que incluye todo lo que necesita para presentar sus impuestos de forma precisa y rápida.

Esta checklist está pensada para ser usada exactamente para evitar errores. Imprímala, márquela y guárdela en una carpeta con todos sus documentos de impuestos. Puede volver a revisar esta lista año tras año para asegurarse de que está al día.

• Reúna sus documentos de ingresos
• Recopile una lista de deducciones
• Determine la elegibilidad para los créditos
• Hora de preparar los impuestos

Reúna sus documentos de ingresos

El primer paso en la preparación de sus impuestos es reunir todos los documentos relacionados con sus ingresos. Usará estos documentos para informar al IRS sobre el dinero que ganó el año pasado y las entidades de las que obtuvo los ingresos. Estos documentos también contienen información sobre los salarios que ya han sido retenidos para cosas como el Seguro Social, Medicare y más.

Los documentos del impuesto sobre el ingreso difieren según el tipo de trabajo que realizó durante el último año, así como el tipo de empleado que fue. La lista de sus documentos de impuesto sobre el ingreso en particular puede incluir cualquiera de los siguientes elementos:

• Formulario W-2: Si usted fue empleado por un empleador, se requiere que le envíen su formulario W-2 a finales de enero. Este es uno de los formularios de impuestos más comunes que existen. Se le debe enviar una copia por correo, pero hoy en día, muchos empleadores hacen que su W-2 esté disponible para ser descargado de Internet. Si no ha recibido su W-2 o información sobre dónde encontrarlo antes del 31 de enero, póngase en contacto con su empleador lo antes posible.
• Formularios 1099: Hay muchos formularios diferentes del 1099, incluyendo -MISC, -DIV, -INT y más. Básicamente, son una mezcla de distintos escenarios de ganancia menos tradicionales que un W-2. Estos incluyen:

• Formulario 1099-MISC: Los ingresos por trabajo por cuenta propia se informan en un 1099-MISC. Ten en cuenta que, si trabajas por cuenta propia, no siempre recibirás un formulario 1099 de las entidades con las que trabajas. Sólo se les exige que envíen un documento 1099 a los contratistas independientes que hayan pagado más de 600 dólares, pero los contratistas independientes están obligados a informar sobre los ingresos, sin importar cuánto dinero hayan ganado. Por esta razón, es bueno mantener una lista de ingresos de cada una de sus fuentes a lo largo del año.
• Formulario 1099-INT y Formulario 1099-DIV: Estos dos formularios están relacionados con las ganancias de las inversiones. El 1099-INT es para los intereses que ha ganado y el 1099-DIV es para los dividendos.
• Formulario SSA-1099: Si usted recibe beneficios del Seguro Social, estos serán reportados en un SSA-1099. Muestra la cantidad de beneficios del Seguro Social que recibió durante el año pasado y la cantidad pagada por Medicare. El formulario SSA-1099 también puede incluir cualquier impuesto federal que se haya retenido de sus ganancias, aunque esta es una situación poco común. Si es un extranjero no residente, debe recibir un SSA-1042S.

Hay otros tipos de ingresos que pueden ser necesarios para auto informarse. Estos incluyen cosas como ingresos por alquiler de propiedades, ingresos por becas, ganancias por apuestas, entre otros.

Recopile una lista de deducciones

Las deducciones de impuestos son los héroes durante la temporada de impuestos. Son gastos necesarios que se pagan durante todo el año y que restan a los ingresos. Se considera que reducen tu “responsabilidad fiscal”, o la cantidad de impuestos que tienes que pagar. Las deducciones de impuestos se dividen en dos categorías diferentes: las deducciones estándar y las detalladas.

La deducción estándar es una cantidad estandarizada de ingresos que el IRS ha determinado que se destinen a los gastos necesarios. Se puede deducir de sus ingresos totales, reduciendo su responsabilidad fiscal. Cualquier contribuyente elegible puede optar por tomar la deducción estándar. En 2019, la deducción estándar fue de $12,200 para contribuyentes solteros o casados que declaran por separado, $18,350 para jefes de familia, $24,400 para contribuyentes casados que declaran juntos, etc.

Si tiene numerosos gastos importantes o trabaja por cuenta propia a tiempo completo, puede considerar la posibilidad de optar por una deducción detallada en lugar de la deducción estándar. Las deducciones detalladas requieren mucho más trabajo de su parte, pero si la cantidad de su deducción detallada es sustancialmente más grande que la deducción estándar, el trabajo puede dar buenos resultados. En esta parte de nuestra lista de preparación de impuestos se revisarán las deducciones detalladas a las que puede tener derecho.

Los elementos comunes que pueden ser incluidos en las deducciones detalladas incluyen cosas como:

• Gastos de salud pagados de su bolsillo. Esto puede incluir el seguro y los gastos médicos o dentales, así como el costo de los medicamentos recetados.
• Gastos que pueden ser atribuidos a la propiedad de la casa, como los impuestos de la propiedad y los intereses de la hipoteca.
• Gastos relacionados con el trabajo de los que es responsable, como una oficina en casa, viajes de negocios, redes, gastos de transporte y más.

Hay una gran cantidad de deducciones de impuestos a las que la mayoría de los contribuyentes tienen derecho, pero no las toman en cuenta. Como un contribuyente con un gran número de gastos, ¡es absurdo no explorar todas las deducciones de impuestos disponibles! Las siguientes son deducciones que puede reclamar y que tal vez nunca haya considerado:

• Los pagos de los intereses de los préstamos estudiantiles: Si está pagando un préstamo estudiantil que acumula intereses, puede deducir el costo de los intereses que pagó de su ingreso gravable. Además, si otra persona está pagando un préstamo estudiantil en su nombre, usted aún puede deducir ese interés de sus ingresos. El IRS considera que alguien que está pagando un préstamo en su nombre es esa persona que le da dinero, por lo que todavía se considera el interés que usted pagó, ya sea que haya salido de su bolsillo o no.
• Donaciones de caridad: Si usted hizo una donación monetaria a lo largo del año, puede utilizar esa donación como parte de sus deducciones detalladas. ¿Pero sabía que también puede deducir el costo de los gastos relacionados con la caridad? Esto incluye cosas como la compra de alimentos enlatados para una colecta de alimentos, un regalo navideño que compró como parte de una colecta de juguetes navideños, o incluso 14 centavos por cada milla que condujo con fines benéficos.
• Viajes relacionados con el trabajo: ¿Viaja frecuentemente por su trabajo? Tal vez pueda deducir eso. Si tiene que pagar para estacionarse para una reunión de negocios, puede deducir el costo de ese aparcamiento. También puede deducir el costo del transporte durante un viaje de negocios, las comidas que come y más. Si usa su auto para propósitos de negocios, puede elegir entre deducir el kilometraje estándar o los gastos del auto para el año.

Determine la elegibilidad para los créditos

Al igual que las deducciones, el IRS ofrece créditos para una serie de diferentes gastos que se realizan a lo largo del año. Frecuentemente, estos tienen un pago mucho mayor que la deducción asociada. Una deducción reduce el costo de su ingreso gravable, lo que a su vez reduce el costo de sus impuestos. Un crédito, sin embargo, se extrae directamente del costo de sus impuestos, restando finalmente mucho más que una deducción. Algunos de los créditos fiscales más comunes son los siguientes:

• Crédito fiscal por hijos y dependientes: Este crédito está disponible para los contribuyentes que pagan el costo del cuidado de los hijos o dependientes mientras trabajan. Esto puede incluir a un niño menor de 12 años o a una persona (cónyuge o dependiente) que no pueda cuidarse a sí mismo, y a quien usted le proporcione el cuidado. Usted es elegible para reclamar este crédito si paga a alguien que no sea su cónyuge, su dependiente o su propio hijo por el cuidado regular. Esto puede sumar hasta $3,000 en crédito para el cuidado de una sola persona o $6,000 para varias personas.
• Crédito fiscal por ingresos de trabajo (EITC): Este crédito está disponible para aquellos que ganan ingresos bajos o moderados. Su calificación se basa en su ingreso bruto ajustado (su ingreso total menos sus gastos necesarios). Si está casado y tiene varios hijos, puede recibir hasta $6,557. Si es soltero, puede recibir hasta $529.

Hora de preparar los impuestos

Ahora que tiene una idea clara de sus ingresos, gastos, deducciones y créditos, ¡es hora de empezar a preparar sus impuestos! Asegúrese de comprobar toda la información que proporcione al IRS. Puede utilizar el formulario 1040 del IRS para verificar la cantidad de impuestos que espera pagar o los fondos que debe esperar recibir, dependiendo de su situación particular.

Si la preparación de sus impuestos todavía le tiene estresado, considere utilizar los servicios profesionales de preparación de impuestos de Community Tax. Le ayudaremos con todo lo anterior, e incluso podemos encontrar créditos y deducciones para los que no sabía que tenía derecho. Contáctenos hoy y le quitaremos el estrés de esta temporada de impuestos.