Si alguna vez ha presentado una declaración de impuestos en Estados Unidos, probablemente haya oído hablar de las deducciones fiscales. Las deducciones fiscales, también conocidas como desgravaciones fiscales, son una forma que tienen los contribuyentes estadounidenses de reducir su obligación tributaria (la cantidad de impuestos que deben pagar) mediante la reducción de sus ingresos imponibles (la parte de sus ingresos sobre la que deben pagar impuestos).
Hay muchos, muchos costos y gastos diferentes que un contribuyente estadounidense suele pagar a lo largo del año. Muchos de estos gastos son considerados por el gobierno como servicios comunitarios o gastos que contribuyen a la mejora de la comunidad. Se trata de cosas como el seguro médico, el cuidado de los niños, las donaciones benéficas, los gastos empresariales y mucho más.
Con el fin de animar a los contribuyentes a participar en estos programas y a incurrir en estos gastos, el gobierno los designa como deducciones fiscales. Cada año, durante la temporada de impuestos, los contribuyentes estadounidenses pueden deducir el costo de estos gastos de sus ingresos imponibles. Dado que los impuestos se pagan en función de un porcentaje de los ingresos imponibles del contribuyente, cada deducción reduce el costo de sus impuestos.
Veamos un ejemplo. Timmy Contribuyente obtuvo $1,000 en ingresos imponibles este año. Según sus ingresos y la categoría impositiva correspondiente, Timmy debe pagar 10% de sus ingresos imponibles en impuestos. Sin ninguna deducción, Timmy Contribuyente tendría que pagar $100 en impuestos este año.
Sin embargo, supongamos que Timmy Contribuyente donó $100 a una organización benéfica este año. Timmy puede reclamar una deducción por esa donación y deducir ese gasto de $100 de sus ingresos imponibles de $1,000. Eso reduce los ingresos imponibles de Timmy a $900. Gracias a esta deducción fiscal, Timmy solo tiene que pagar $90 en impuestos este año. La deducción de Timmy le ha ahorrado $10.
Deducciones fiscales frente a créditos fiscales
Las deducciones fiscales suelen mencionarse junto con los créditos fiscales, pero no son lo mismo.
- Las deducciones fiscales reducen sus ingresos imponibles, lo que a su vez disminuye el pago de impuestos.
- Los créditos fiscales son reducciones directas del importe de los impuestos que debe pagar.
Volvamos a fijarnos en Timmy Contribuyente. Timmy Contribuyente obtuvo $1,000 en ingresos imponibles y tuvo que pagar $100 en impuestos. Sin embargo, Timmy Contribuyente se da cuenta de que tiene derecho a una deducción fiscal de $50. Esta deducción fiscal se resta directamente de los $100 que debe. Eso reduce su obligación tributaria a solo $50.
Por otro lado, si el $50 fuera una deducción fiscal, tendría que deducirse de los ingresos imponibles de Timmy. Eso reduciría sus ingresos imponibles a $950, dejando su obligación tributaria de 10% en $95.
Lo realmente singular de los créditos fiscales es que una persona puede reclamar algunos créditos fiscales que son superiores a su obligación tributaria. Por ejemplo, si Timmy tuviera derecho a un crédito fiscal de $500, pero solo tuviera una obligación tributaria de $100, entonces el IRS tendría que pagarle a Timmy la diferencia, lo que le dejaría una devolución de impuestos de $400. Este tipo de crédito fiscal se conoce como crédito fiscal reembolsable.
Las deducciones fiscales, por otro lado, nunca pueden aumentar su reembolso de impuestos. Simplemente pueden disminuir sus ingresos imponibles y, como resultado, reducir el pago de sus impuestos.
Cómo solicitar deducciones fiscales
En su declaración de impuestos personal, hay una sección específica para reclamar sus deducciones fiscales. Cuando se trata de reclamar su deducción fiscal.
Deducción estándar
Con el fin de simplificar las cosas para la mayoría de los ciudadanos estadounidenses, las declaraciones de impuestos federales ofrecen lo que se conoce como “deducción estándar”. Se trata de una cantidad fija de dinero que el gobierno federal ha determinado como el importe estándar de los gastos deducibles en los que incurrirán la mayoría de los ciudadanos estadounidenses durante el año. Los importes de la deducción estándar varían en función de la situación fiscal. La deducción estándar a partir de 2020 es:
- Individual: $12 400
- Casados que presentan una declaración conjunta: $24,800
- Casados que presentan declaraciones por separado: $12,400
- Jefe de familia: $18,650
Optar por la deducción estándar es la opción más sencilla. No es necesario presentar recibos, hacer cálculos ni justificar ningún gasto. Solo tienes que elegir la deducción estándar y reclamar la cantidad correspondiente.
Deducciones detalladas
Si ha incurrido en más gastos que su deducción estándar correspondiente, puede valer la pena reclamar cada deducción individualmente. Esto es lo que se conoce como deducciones detalladas.
Las deducciones detalladas son mucho más complejas que la deducción estándar. Para detallar sus deducciones, deberá escribir cada deducción línea por línea y estar preparado para mostrar los recibos de todas las reclamaciones. Sin embargo, si usted es un contribuyente que incurre en muchos gastos a lo largo del año, como alguien que trabaja por cuenta propia o realiza donaciones benéficas considerables, las deducciones detalladas sin duda pueden merecer la pena.
Tenga en cuenta que el IRS establece un límite para muchas deducciones, así que asegúrese de que sus reclamaciones se encuentren dentro de ese límite.
27 deducciones fiscales que debes conocer
¿Te preguntas qué puedes deducir en tus impuestos? Aquí tienes una lista completa con las 27 deducciones fiscales más comunes que debes conocer.
- Deducción de matrícula y tarifas
Puedes deducir hasta $ 4,000 en matrícula para la educación superior calificada que pagaste para tí, tu cónyuge o un dependiente en 2016.
- Donaciones en efectivo
Las donaciones en efectivo aprobadas por el IRS a organizaciones benéficas se pueden deducir hasta en un 50% de su ingreso bruto ajustado.
- Donaciones no en efectivo
Si detallas tu lista, puedes reclamar el valor justo de mercado de los artículos para el hogar y la ropa que donaste.
- Donar tiempo y experiencia
Puede deducir el costo del gas y el petróleo de los viajes hacia y desde tus lugares de voluntariado.
- Gastos de búsqueda de empleo
Puede deducir el costo del gas y el petróleo de los viajes hacia y desde tus lugares de voluntariado.
- Reubicación para un trabajo
Si cumples con las pruebas de distancia y tiempo del IRS luego de mudarse por un nuevo trabajo, puedes utilizar la deducción por gastos de mudanza. Esto incluye los costos de mover las pertenencias y viajar a tu nuevo hogar y el costo de alojamiento para los miembros del hogar.
- Tasas de preparación de impuestos
Ya sea que le hayas pagado a alguien para pagar tus impuestos o que los hayas completado por tu cuenta, puedes incluir esos honorarios en su lista de deducciones fiscales misceláneas si las tarifas suman más del 2% de su ingreso bruto ajustado.
- Deducción de Renovación del Hogar
Por lo general, los gastos para mejoras del hogar no son deducibles. Sin embargo, si las mejoras realizadas son para fines médicos, puedes deducir esas renovaciones como gastos médicos.
- Gastos de negocio en casa
Los gastos incurridos durante el uso de su casa como la ubicación principal para su negocio pueden deducirse.
- Gastos de viaje de negocios
Es posible que puedas deducir los gastos incurridos durante los viajes de negocios que no fueron reembolsados por tu empleador.
- Gastos educativos
Hasta $ 2,500 se pueden deducir para los estudiantes que asistieron a la educación postsecundaria durante cuatro años en virtud del crédito tributario American Opportunity.
- Gastos de pasatiempos
Si sufrió una pérdida neta por un pasatiempo, puede ser deducible.
- Caja fuerte
Las tarifas de la caja de seguridad para el almacenamiento de documentos relacionados con las inversiones fiscales son deducibles.
- Pérdidas por juego
Las pérdidas de apuestas pueden ser deducibles hasta la cantidad de ingresos de juego que haya reportado.
- Robo y Desastre
Los artículos para el hogar y los vehículos que no están cubiertos por el seguro son deducibles.
- Gastos de seguro de salud de autoempleo
Las primas pagadas por seguro médico y dental son deducibles para los contribuyentes que trabajan por cuenta propia.
- Exenciones Personales y Dependientes
Se pueden deducir hasta $ 4,050 para exenciones personales y dependientes.
- Impuestos estatales de devolución
Los impuestos adicionales para la declaración de impuestos del año anterior pagados en el año 2016 te hacen elegible para una deducción.
- Aportes 401k
El dinero que aportas a tu 401k de los ingresos que reclamaste en sus declaraciones federales en deducible.
- Cuotas sindicales
Puedes deducir las cuotas sindicales y las tarifas de iniciación de los ingresos tributable.
- Vestimenta de trabajo
Ropa como la vestimenta de trabajo y los uniformes que no son adecuados para el uso diario se pueden deducir.
- Deducción fiscal por tercera edad
Si usted y su cónyuge tenían 65 años o más en 2016, usted es elegible para una deducción estándar más alta.
- Gastos de registro de automóviles
Las tarifas de registro del vehículo pueden ser elegibles para deducción.
- Servicio de jurado
Si le diste el pago de tu labor como jurado a tu empleador porque éste continuó pagándote, puedes deducir el pago del jurado de tu ingreso tributable.
- Crédito Tributario al Ingreso Obtenido (EITC)
EITC es un crédito fiscal reembolsable destinado a complementar los ingresos, que van desde $510 a $6,318.
- Deducción por pasivo incobrable
Es posible que califiques para un reembolso de impuestos si se te prestó dinero y nunca se te reembolsó.
- Impuesto de venta
Los contribuyentes pueden optar por deducir los impuestos a la renta, estatales y locales o los impuestos a las ventas generales estatales y locales.
Obtenga ayuda de Community Tax
Si te interesa hacer la declaración tú mismo y detallar tus deducciones, es importante que lo hagas con la ayuda de un profesional de impuestos. Nuestros expertos en Community Tax cuentan con la experiencia y los conocimientos necesarios para garantizar que tus impuestos se completen correctamente, y así ayudarte a mantenerte al día con el IRS.
Si ha tenido problemas con el IRS debido a deducciones fiscales falsas o cualquier otra razón, estamos aquí para ayudarle. Ofrecemos servicios tanto a nivel federal ayuda fiscal y ayuda fiscal local a contribuyentes estadounidenses de todos los ámbitos de la vida. Ya sea que busques resolución de impuestos a través de Iniciativa Nuevo Comienzo, a través del programa de dificultades fiscales del IRS o cualquier otro método, contamos con los conocimientos necesarios para ayudarle. Contáctenos hoy mismo.
Si alguna vez ha presentado una declaración de impuestos en Estados Unidos, probablemente haya oído hablar de las deducciones fiscales. Las deducciones fiscales, también conocidas como desgravaciones fiscales, son una forma que tienen los contribuyentes estadounidenses de reducir su obligación tributaria (la cantidad de impuestos que deben pagar) mediante la reducción de sus ingresos imponibles (la parte de sus ingresos sobre la que deben pagar impuestos).
Hay muchos, muchos costos y gastos diferentes que un contribuyente estadounidense suele pagar a lo largo del año. Muchos de estos gastos son considerados por el gobierno como servicios comunitarios o gastos que contribuyen a la mejora de la comunidad. Se trata de cosas como el seguro médico, el cuidado de los niños, las donaciones benéficas, los gastos empresariales y mucho más.
Con el fin de animar a los contribuyentes a participar en estos programas y a incurrir en estos gastos, el gobierno los designa como deducciones fiscales. Cada año, durante la temporada de impuestos, los contribuyentes estadounidenses pueden deducir el costo de estos gastos de sus ingresos imponibles. Dado que los impuestos se pagan en función de un porcentaje de los ingresos imponibles del contribuyente, cada deducción reduce el costo de sus impuestos.
Veamos un ejemplo. Timmy Contribuyente obtuvo $1,000 en ingresos imponibles este año. Según sus ingresos y la categoría impositiva correspondiente, Timmy debe pagar 10% de sus ingresos imponibles en impuestos. Sin ninguna deducción, Timmy Contribuyente tendría que pagar $100 en impuestos este año.
Sin embargo, supongamos que Timmy Contribuyente donó $100 a una organización benéfica este año. Timmy puede reclamar una deducción por esa donación y deducir ese gasto de $100 de sus ingresos imponibles de $1,000. Eso reduce los ingresos imponibles de Timmy a $900. Gracias a esta deducción fiscal, Timmy solo tiene que pagar $90 en impuestos este año. La deducción de Timmy le ha ahorrado $10.
Deducciones fiscales frente a créditos fiscales
Las deducciones fiscales suelen mencionarse junto con los créditos fiscales, pero no son lo mismo.
- Las deducciones fiscales reducen sus ingresos imponibles, lo que a su vez disminuye el pago de impuestos.
- Los créditos fiscales son reducciones directas del importe de los impuestos que debe pagar.
Volvamos a fijarnos en Timmy Contribuyente. Timmy Contribuyente obtuvo $1,000 en ingresos imponibles y tuvo que pagar $100 en impuestos. Sin embargo, Timmy Contribuyente se da cuenta de que tiene derecho a una deducción fiscal de $50. Esta deducción fiscal se resta directamente de los $100 que debe. Eso reduce su obligación tributaria a solo $50.
Por otro lado, si el $50 fuera una deducción fiscal, tendría que deducirse de los ingresos imponibles de Timmy. Eso reduciría sus ingresos imponibles a $950, dejando su obligación tributaria de 10% en $95.
Lo realmente singular de los créditos fiscales es que una persona puede reclamar algunos créditos fiscales que son superiores a su obligación tributaria. Por ejemplo, si Timmy tuviera derecho a un crédito fiscal de $500, pero solo tuviera una obligación tributaria de $100, entonces el IRS tendría que pagarle a Timmy la diferencia, lo que le dejaría una devolución de impuestos de $400. Este tipo de crédito fiscal se conoce como crédito fiscal reembolsable.
Las deducciones fiscales, por otro lado, nunca pueden aumentar su reembolso de impuestos. Simplemente pueden disminuir sus ingresos imponibles y, como resultado, reducir el pago de sus impuestos.
Cómo solicitar deducciones fiscales
En su declaración de impuestos personal, hay una sección específica para reclamar sus deducciones fiscales. Cuando se trata de reclamar su deducción fiscal.
Deducción estándar
Con el fin de simplificar las cosas para la mayoría de los ciudadanos estadounidenses, las declaraciones de impuestos federales ofrecen lo que se conoce como “deducción estándar”. Se trata de una cantidad fija de dinero que el gobierno federal ha determinado como el importe estándar de los gastos deducibles en los que incurrirán la mayoría de los ciudadanos estadounidenses durante el año. Los importes de la deducción estándar varían en función de la situación fiscal. La deducción estándar a partir de 2020 es:
- Individual: $12 400
- Casados que presentan una declaración conjunta: $24,800
- Casados que presentan declaraciones por separado: $12,400
- Jefe de familia: $18,650
Optar por la deducción estándar es la opción más sencilla. No es necesario presentar recibos, hacer cálculos ni justificar ningún gasto. Solo tienes que elegir la deducción estándar y reclamar la cantidad correspondiente.
Deducciones detalladas
Si ha incurrido en más gastos que su deducción estándar correspondiente, puede valer la pena reclamar cada deducción individualmente. Esto es lo que se conoce como deducciones detalladas.
Las deducciones detalladas son mucho más complejas que la deducción estándar. Para detallar sus deducciones, deberá escribir cada deducción línea por línea y estar preparado para mostrar los recibos de todas las reclamaciones. Sin embargo, si usted es un contribuyente que incurre en muchos gastos a lo largo del año, como alguien que trabaja por cuenta propia o realiza donaciones benéficas considerables, las deducciones detalladas sin duda pueden merecer la pena.
Tenga en cuenta que el IRS establece un límite para muchas deducciones, así que asegúrese de que sus reclamaciones se encuentren dentro de ese límite.
27 deducciones fiscales que debes conocer
¿Te preguntas qué puedes deducir en tus impuestos? Aquí tienes una lista completa con las 27 deducciones fiscales más comunes que debes conocer.
- Deducción de matrícula y tarifas
Puedes deducir hasta $ 4,000 en matrícula para la educación superior calificada que pagaste para tí, tu cónyuge o un dependiente en 2016.
- Donaciones en efectivo
Las donaciones en efectivo aprobadas por el IRS a organizaciones benéficas se pueden deducir hasta en un 50% de su ingreso bruto ajustado.
- Donaciones no en efectivo
Si detallas tu lista, puedes reclamar el valor justo de mercado de los artículos para el hogar y la ropa que donaste.
- Donar tiempo y experiencia
Puede deducir el costo del gas y el petróleo de los viajes hacia y desde tus lugares de voluntariado.
- Gastos de búsqueda de empleo
Puede deducir el costo del gas y el petróleo de los viajes hacia y desde tus lugares de voluntariado.
- Reubicación para un trabajo
Si cumples con las pruebas de distancia y tiempo del IRS luego de mudarse por un nuevo trabajo, puedes utilizar la deducción por gastos de mudanza. Esto incluye los costos de mover las pertenencias y viajar a tu nuevo hogar y el costo de alojamiento para los miembros del hogar.
- Tasas de preparación de impuestos
Ya sea que le hayas pagado a alguien para pagar tus impuestos o que los hayas completado por tu cuenta, puedes incluir esos honorarios en su lista de deducciones fiscales misceláneas si las tarifas suman más del 2% de su ingreso bruto ajustado.
- Deducción de Renovación del Hogar
Por lo general, los gastos para mejoras del hogar no son deducibles. Sin embargo, si las mejoras realizadas son para fines médicos, puedes deducir esas renovaciones como gastos médicos.
- Gastos de negocio en casa
Los gastos incurridos durante el uso de su casa como la ubicación principal para su negocio pueden deducirse.
- Gastos de viaje de negocios
Es posible que puedas deducir los gastos incurridos durante los viajes de negocios que no fueron reembolsados por tu empleador.
- Gastos educativos
Hasta $ 2,500 se pueden deducir para los estudiantes que asistieron a la educación postsecundaria durante cuatro años en virtud del crédito tributario American Opportunity.
- Gastos de pasatiempos
Si sufrió una pérdida neta por un pasatiempo, puede ser deducible.
- Caja fuerte
Las tarifas de la caja de seguridad para el almacenamiento de documentos relacionados con las inversiones fiscales son deducibles.
- Pérdidas por juego
Las pérdidas de apuestas pueden ser deducibles hasta la cantidad de ingresos de juego que haya reportado.
- Robo y Desastre
Los artículos para el hogar y los vehículos que no están cubiertos por el seguro son deducibles.
- Gastos de seguro de salud de autoempleo
Las primas pagadas por seguro médico y dental son deducibles para los contribuyentes que trabajan por cuenta propia.
- Exenciones Personales y Dependientes
Se pueden deducir hasta $ 4,050 para exenciones personales y dependientes.
- Impuestos estatales de devolución
Los impuestos adicionales para la declaración de impuestos del año anterior pagados en el año 2016 te hacen elegible para una deducción.
- Aportes 401k
El dinero que aportas a tu 401k de los ingresos que reclamaste en sus declaraciones federales en deducible.
- Cuotas sindicales
Puedes deducir las cuotas sindicales y las tarifas de iniciación de los ingresos tributable.
- Vestimenta de trabajo
Ropa como la vestimenta de trabajo y los uniformes que no son adecuados para el uso diario se pueden deducir.
- Deducción fiscal por tercera edad
Si usted y su cónyuge tenían 65 años o más en 2016, usted es elegible para una deducción estándar más alta.
- Gastos de registro de automóviles
Las tarifas de registro del vehículo pueden ser elegibles para deducción.
- Servicio de jurado
Si le diste el pago de tu labor como jurado a tu empleador porque éste continuó pagándote, puedes deducir el pago del jurado de tu ingreso tributable.
- Crédito Tributario al Ingreso Obtenido (EITC)
EITC es un crédito fiscal reembolsable destinado a complementar los ingresos, que van desde $510 a $6,318.
- Deducción por pasivo incobrable
Es posible que califiques para un reembolso de impuestos si se te prestó dinero y nunca se te reembolsó.
- Impuesto de venta
Los contribuyentes pueden optar por deducir los impuestos a la renta, estatales y locales o los impuestos a las ventas generales estatales y locales.
Obtenga ayuda de Community Tax
Si te interesa hacer la declaración tú mismo y detallar tus deducciones, es importante que lo hagas con la ayuda de un profesional de impuestos. Nuestros expertos en Community Tax cuentan con la experiencia y los conocimientos necesarios para garantizar que tus impuestos se completen correctamente, y así ayudarte a mantenerte al día con el IRS.
Si ha tenido problemas con el IRS debido a deducciones fiscales falsas o cualquier otra razón, estamos aquí para ayudarle. Ofrecemos servicios tanto a nivel federal ayuda fiscal y ayuda fiscal local a contribuyentes estadounidenses de todos los ámbitos de la vida. Ya sea que busques resolución de impuestos a través de Iniciativa Nuevo Comienzo, a través del programa de dificultades fiscales del IRS o cualquier otro método, contamos con los conocimientos necesarios para ayudarle. Contáctenos hoy mismo.
Si alguna vez ha presentado una declaración de impuestos en Estados Unidos, probablemente haya oído hablar de las deducciones fiscales. Las deducciones fiscales, también conocidas como desgravaciones fiscales, son una forma que tienen los contribuyentes estadounidenses de reducir su obligación tributaria (la cantidad de impuestos que deben pagar) mediante la reducción de sus ingresos imponibles (la parte de sus ingresos sobre la que deben pagar impuestos).
Hay muchos, muchos costos y gastos diferentes que un contribuyente estadounidense suele pagar a lo largo del año. Muchos de estos gastos son considerados por el gobierno como servicios comunitarios o gastos que contribuyen a la mejora de la comunidad. Se trata de cosas como el seguro médico, el cuidado de los niños, las donaciones benéficas, los gastos empresariales y mucho más.
Con el fin de animar a los contribuyentes a participar en estos programas y a incurrir en estos gastos, el gobierno los designa como deducciones fiscales. Cada año, durante la temporada de impuestos, los contribuyentes estadounidenses pueden deducir el costo de estos gastos de sus ingresos imponibles. Dado que los impuestos se pagan en función de un porcentaje de los ingresos imponibles del contribuyente, cada deducción reduce el costo de sus impuestos.
Veamos un ejemplo. Timmy Contribuyente obtuvo $1,000 en ingresos imponibles este año. Según sus ingresos y la categoría impositiva correspondiente, Timmy debe pagar 10% de sus ingresos imponibles en impuestos. Sin ninguna deducción, Timmy Contribuyente tendría que pagar $100 en impuestos este año.
Sin embargo, supongamos que Timmy Contribuyente donó $100 a una organización benéfica este año. Timmy puede reclamar una deducción por esa donación y deducir ese gasto de $100 de sus ingresos imponibles de $1,000. Eso reduce los ingresos imponibles de Timmy a $900. Gracias a esta deducción fiscal, Timmy solo tiene que pagar $90 en impuestos este año. La deducción de Timmy le ha ahorrado $10.
Deducciones fiscales frente a créditos fiscales
Las deducciones fiscales suelen mencionarse junto con los créditos fiscales, pero no son lo mismo.
- Las deducciones fiscales reducen sus ingresos imponibles, lo que a su vez disminuye el pago de impuestos.
- Los créditos fiscales son reducciones directas del importe de los impuestos que debe pagar.
Volvamos a fijarnos en Timmy Contribuyente. Timmy Contribuyente obtuvo $1,000 en ingresos imponibles y tuvo que pagar $100 en impuestos. Sin embargo, Timmy Contribuyente se da cuenta de que tiene derecho a una deducción fiscal de $50. Esta deducción fiscal se resta directamente de los $100 que debe. Eso reduce su obligación tributaria a solo $50.
Por otro lado, si el $50 fuera una deducción fiscal, tendría que deducirse de los ingresos imponibles de Timmy. Eso reduciría sus ingresos imponibles a $950, dejando su obligación tributaria de 10% en $95.
Lo realmente singular de los créditos fiscales es que una persona puede reclamar algunos créditos fiscales que son superiores a su obligación tributaria. Por ejemplo, si Timmy tuviera derecho a un crédito fiscal de $500, pero solo tuviera una obligación tributaria de $100, entonces el IRS tendría que pagarle a Timmy la diferencia, lo que le dejaría una devolución de impuestos de $400. Este tipo de crédito fiscal se conoce como crédito fiscal reembolsable.
Las deducciones fiscales, por otro lado, nunca pueden aumentar su reembolso de impuestos. Simplemente pueden disminuir sus ingresos imponibles y, como resultado, reducir el pago de sus impuestos.
Cómo solicitar deducciones fiscales
En su declaración de impuestos personal, hay una sección específica para reclamar sus deducciones fiscales. Cuando se trata de reclamar su deducción fiscal.
Deducción estándar
Con el fin de simplificar las cosas para la mayoría de los ciudadanos estadounidenses, las declaraciones de impuestos federales ofrecen lo que se conoce como “deducción estándar”. Se trata de una cantidad fija de dinero que el gobierno federal ha determinado como el importe estándar de los gastos deducibles en los que incurrirán la mayoría de los ciudadanos estadounidenses durante el año. Los importes de la deducción estándar varían en función de la situación fiscal. La deducción estándar a partir de 2020 es:
- Individual: $12 400
- Casados que presentan una declaración conjunta: $24,800
- Casados que presentan declaraciones por separado: $12,400
- Jefe de familia: $18,650
Optar por la deducción estándar es la opción más sencilla. No es necesario presentar recibos, hacer cálculos ni justificar ningún gasto. Solo tienes que elegir la deducción estándar y reclamar la cantidad correspondiente.
Deducciones detalladas
Si ha incurrido en más gastos que su deducción estándar correspondiente, puede valer la pena reclamar cada deducción individualmente. Esto es lo que se conoce como deducciones detalladas.
Las deducciones detalladas son mucho más complejas que la deducción estándar. Para detallar sus deducciones, deberá escribir cada deducción línea por línea y estar preparado para mostrar los recibos de todas las reclamaciones. Sin embargo, si usted es un contribuyente que incurre en muchos gastos a lo largo del año, como alguien que trabaja por cuenta propia o realiza donaciones benéficas considerables, las deducciones detalladas sin duda pueden merecer la pena.
Tenga en cuenta que el IRS establece un límite para muchas deducciones, así que asegúrese de que sus reclamaciones se encuentren dentro de ese límite.
27 deducciones fiscales que debes conocer
¿Te preguntas qué puedes deducir en tus impuestos? Aquí tienes una lista completa con las 27 deducciones fiscales más comunes que debes conocer.
- Deducción de matrícula y tarifas
Puedes deducir hasta $ 4,000 en matrícula para la educación superior calificada que pagaste para tí, tu cónyuge o un dependiente en 2016.
- Donaciones en efectivo
Las donaciones en efectivo aprobadas por el IRS a organizaciones benéficas se pueden deducir hasta en un 50% de su ingreso bruto ajustado.
- Donaciones no en efectivo
Si detallas tu lista, puedes reclamar el valor justo de mercado de los artículos para el hogar y la ropa que donaste.
- Donar tiempo y experiencia
Puede deducir el costo del gas y el petróleo de los viajes hacia y desde tus lugares de voluntariado.
- Gastos de búsqueda de empleo
Puede deducir el costo del gas y el petróleo de los viajes hacia y desde tus lugares de voluntariado.
- Reubicación para un trabajo
Si cumples con las pruebas de distancia y tiempo del IRS luego de mudarse por un nuevo trabajo, puedes utilizar la deducción por gastos de mudanza. Esto incluye los costos de mover las pertenencias y viajar a tu nuevo hogar y el costo de alojamiento para los miembros del hogar.
- Tasas de preparación de impuestos
Ya sea que le hayas pagado a alguien para pagar tus impuestos o que los hayas completado por tu cuenta, puedes incluir esos honorarios en su lista de deducciones fiscales misceláneas si las tarifas suman más del 2% de su ingreso bruto ajustado.
- Deducción de Renovación del Hogar
Por lo general, los gastos para mejoras del hogar no son deducibles. Sin embargo, si las mejoras realizadas son para fines médicos, puedes deducir esas renovaciones como gastos médicos.
- Gastos de negocio en casa
Los gastos incurridos durante el uso de su casa como la ubicación principal para su negocio pueden deducirse.
- Gastos de viaje de negocios
Es posible que puedas deducir los gastos incurridos durante los viajes de negocios que no fueron reembolsados por tu empleador.
- Gastos educativos
Hasta $ 2,500 se pueden deducir para los estudiantes que asistieron a la educación postsecundaria durante cuatro años en virtud del crédito tributario American Opportunity.
- Gastos de pasatiempos
Si sufrió una pérdida neta por un pasatiempo, puede ser deducible.
- Caja fuerte
Las tarifas de la caja de seguridad para el almacenamiento de documentos relacionados con las inversiones fiscales son deducibles.
- Pérdidas por juego
Las pérdidas de apuestas pueden ser deducibles hasta la cantidad de ingresos de juego que haya reportado.
- Robo y Desastre
Los artículos para el hogar y los vehículos que no están cubiertos por el seguro son deducibles.
- Gastos de seguro de salud de autoempleo
Las primas pagadas por seguro médico y dental son deducibles para los contribuyentes que trabajan por cuenta propia.
- Exenciones Personales y Dependientes
Se pueden deducir hasta $ 4,050 para exenciones personales y dependientes.
- Impuestos estatales de devolución
Los impuestos adicionales para la declaración de impuestos del año anterior pagados en el año 2016 te hacen elegible para una deducción.
- Aportes 401k
El dinero que aportas a tu 401k de los ingresos que reclamaste en sus declaraciones federales en deducible.
- Cuotas sindicales
Puedes deducir las cuotas sindicales y las tarifas de iniciación de los ingresos tributable.
- Vestimenta de trabajo
Ropa como la vestimenta de trabajo y los uniformes que no son adecuados para el uso diario se pueden deducir.
- Deducción fiscal por tercera edad
Si usted y su cónyuge tenían 65 años o más en 2016, usted es elegible para una deducción estándar más alta.
- Gastos de registro de automóviles
Las tarifas de registro del vehículo pueden ser elegibles para deducción.
- Servicio de jurado
Si le diste el pago de tu labor como jurado a tu empleador porque éste continuó pagándote, puedes deducir el pago del jurado de tu ingreso tributable.
- Crédito Tributario al Ingreso Obtenido (EITC)
EITC es un crédito fiscal reembolsable destinado a complementar los ingresos, que van desde $510 a $6,318.
- Deducción por pasivo incobrable
Es posible que califiques para un reembolso de impuestos si se te prestó dinero y nunca se te reembolsó.
- Impuesto de venta
Los contribuyentes pueden optar por deducir los impuestos a la renta, estatales y locales o los impuestos a las ventas generales estatales y locales.
Obtenga ayuda de Community Tax
Si te interesa hacer la declaración tú mismo y detallar tus deducciones, es importante que lo hagas con la ayuda de un profesional de impuestos. Nuestros expertos en Community Tax cuentan con la experiencia y los conocimientos necesarios para garantizar que tus impuestos se completen correctamente, y así ayudarte a mantenerte al día con el IRS.
Si ha tenido problemas con el IRS debido a deducciones fiscales falsas o cualquier otra razón, estamos aquí para ayudarle. Ofrecemos servicios tanto a nivel federal ayuda fiscal y ayuda fiscal local a contribuyentes estadounidenses de todos los ámbitos de la vida. Ya sea que busques resolución de impuestos a través de Iniciativa Nuevo Comienzo, a través del programa de dificultades fiscales del IRS o cualquier otro método, contamos con los conocimientos necesarios para ayudarle. Contáctenos hoy mismo.
Si alguna vez ha presentado una declaración de impuestos en Estados Unidos, probablemente haya oído hablar de las deducciones fiscales. Las deducciones fiscales, también conocidas como desgravaciones fiscales, son una forma que tienen los contribuyentes estadounidenses de reducir su obligación tributaria (la cantidad de impuestos que deben pagar) mediante la reducción de sus ingresos imponibles (la parte de sus ingresos sobre la que deben pagar impuestos).
Hay muchos, muchos costos y gastos diferentes que un contribuyente estadounidense suele pagar a lo largo del año. Muchos de estos gastos son considerados por el gobierno como servicios comunitarios o gastos que contribuyen a la mejora de la comunidad. Se trata de cosas como el seguro médico, el cuidado de los niños, las donaciones benéficas, los gastos empresariales y mucho más.
Con el fin de animar a los contribuyentes a participar en estos programas y a incurrir en estos gastos, el gobierno los designa como deducciones fiscales. Cada año, durante la temporada de impuestos, los contribuyentes estadounidenses pueden deducir el costo de estos gastos de sus ingresos imponibles. Dado que los impuestos se pagan en función de un porcentaje de los ingresos imponibles del contribuyente, cada deducción reduce el costo de sus impuestos.
Veamos un ejemplo. Timmy Contribuyente obtuvo $1,000 en ingresos imponibles este año. Según sus ingresos y la categoría impositiva correspondiente, Timmy debe pagar 10% de sus ingresos imponibles en impuestos. Sin ninguna deducción, Timmy Contribuyente tendría que pagar $100 en impuestos este año.
Sin embargo, supongamos que Timmy Contribuyente donó $100 a una organización benéfica este año. Timmy puede reclamar una deducción por esa donación y deducir ese gasto de $100 de sus ingresos imponibles de $1,000. Eso reduce los ingresos imponibles de Timmy a $900. Gracias a esta deducción fiscal, Timmy solo tiene que pagar $90 en impuestos este año. La deducción de Timmy le ha ahorrado $10.
Deducciones fiscales frente a créditos fiscales
Las deducciones fiscales suelen mencionarse junto con los créditos fiscales, pero no son lo mismo.
- Las deducciones fiscales reducen sus ingresos imponibles, lo que a su vez disminuye el pago de impuestos.
- Los créditos fiscales son reducciones directas del importe de los impuestos que debe pagar.
Volvamos a fijarnos en Timmy Contribuyente. Timmy Contribuyente obtuvo $1,000 en ingresos imponibles y tuvo que pagar $100 en impuestos. Sin embargo, Timmy Contribuyente se da cuenta de que tiene derecho a una deducción fiscal de $50. Esta deducción fiscal se resta directamente de los $100 que debe. Eso reduce su obligación tributaria a solo $50.
Por otro lado, si el $50 fuera una deducción fiscal, tendría que deducirse de los ingresos imponibles de Timmy. Eso reduciría sus ingresos imponibles a $950, dejando su obligación tributaria de 10% en $95.
Lo realmente singular de los créditos fiscales es que una persona puede reclamar algunos créditos fiscales que son superiores a su obligación tributaria. Por ejemplo, si Timmy tuviera derecho a un crédito fiscal de $500, pero solo tuviera una obligación tributaria de $100, entonces el IRS tendría que pagarle a Timmy la diferencia, lo que le dejaría una devolución de impuestos de $400. Este tipo de crédito fiscal se conoce como crédito fiscal reembolsable.
Las deducciones fiscales, por otro lado, nunca pueden aumentar su reembolso de impuestos. Simplemente pueden disminuir sus ingresos imponibles y, como resultado, reducir el pago de sus impuestos.
Cómo solicitar deducciones fiscales
En su declaración de impuestos personal, hay una sección específica para reclamar sus deducciones fiscales. Cuando se trata de reclamar su deducción fiscal.
Deducción estándar
Con el fin de simplificar las cosas para la mayoría de los ciudadanos estadounidenses, las declaraciones de impuestos federales ofrecen lo que se conoce como “deducción estándar”. Se trata de una cantidad fija de dinero que el gobierno federal ha determinado como el importe estándar de los gastos deducibles en los que incurrirán la mayoría de los ciudadanos estadounidenses durante el año. Los importes de la deducción estándar varían en función de la situación fiscal. La deducción estándar a partir de 2020 es:
- Individual: $12 400
- Casados que presentan una declaración conjunta: $24,800
- Casados que presentan declaraciones por separado: $12,400
- Jefe de familia: $18,650
Optar por la deducción estándar es la opción más sencilla. No es necesario presentar recibos, hacer cálculos ni justificar ningún gasto. Solo tienes que elegir la deducción estándar y reclamar la cantidad correspondiente.
Deducciones detalladas
Si ha incurrido en más gastos que su deducción estándar correspondiente, puede valer la pena reclamar cada deducción individualmente. Esto es lo que se conoce como deducciones detalladas.
Las deducciones detalladas son mucho más complejas que la deducción estándar. Para detallar sus deducciones, deberá escribir cada deducción línea por línea y estar preparado para mostrar los recibos de todas las reclamaciones. Sin embargo, si usted es un contribuyente que incurre en muchos gastos a lo largo del año, como alguien que trabaja por cuenta propia o realiza donaciones benéficas considerables, las deducciones detalladas sin duda pueden merecer la pena.
Tenga en cuenta que el IRS establece un límite para muchas deducciones, así que asegúrese de que sus reclamaciones se encuentren dentro de ese límite.
27 deducciones fiscales que debes conocer
¿Te preguntas qué puedes deducir en tus impuestos? Aquí tienes una lista completa con las 27 deducciones fiscales más comunes que debes conocer.
- Deducción de matrícula y tarifas
Puedes deducir hasta $ 4,000 en matrícula para la educación superior calificada que pagaste para tí, tu cónyuge o un dependiente en 2016.
- Donaciones en efectivo
Las donaciones en efectivo aprobadas por el IRS a organizaciones benéficas se pueden deducir hasta en un 50% de su ingreso bruto ajustado.
- Donaciones no en efectivo
Si detallas tu lista, puedes reclamar el valor justo de mercado de los artículos para el hogar y la ropa que donaste.
- Donar tiempo y experiencia
Puede deducir el costo del gas y el petróleo de los viajes hacia y desde tus lugares de voluntariado.
- Gastos de búsqueda de empleo
Puede deducir el costo del gas y el petróleo de los viajes hacia y desde tus lugares de voluntariado.
- Reubicación para un trabajo
Si cumples con las pruebas de distancia y tiempo del IRS luego de mudarse por un nuevo trabajo, puedes utilizar la deducción por gastos de mudanza. Esto incluye los costos de mover las pertenencias y viajar a tu nuevo hogar y el costo de alojamiento para los miembros del hogar.
- Tasas de preparación de impuestos
Ya sea que le hayas pagado a alguien para pagar tus impuestos o que los hayas completado por tu cuenta, puedes incluir esos honorarios en su lista de deducciones fiscales misceláneas si las tarifas suman más del 2% de su ingreso bruto ajustado.
- Deducción de Renovación del Hogar
Por lo general, los gastos para mejoras del hogar no son deducibles. Sin embargo, si las mejoras realizadas son para fines médicos, puedes deducir esas renovaciones como gastos médicos.
- Gastos de negocio en casa
Los gastos incurridos durante el uso de su casa como la ubicación principal para su negocio pueden deducirse.
- Gastos de viaje de negocios
Es posible que puedas deducir los gastos incurridos durante los viajes de negocios que no fueron reembolsados por tu empleador.
- Gastos educativos
Hasta $ 2,500 se pueden deducir para los estudiantes que asistieron a la educación postsecundaria durante cuatro años en virtud del crédito tributario American Opportunity.
- Gastos de pasatiempos
Si sufrió una pérdida neta por un pasatiempo, puede ser deducible.
- Caja fuerte
Las tarifas de la caja de seguridad para el almacenamiento de documentos relacionados con las inversiones fiscales son deducibles.
- Pérdidas por juego
Las pérdidas de apuestas pueden ser deducibles hasta la cantidad de ingresos de juego que haya reportado.
- Robo y Desastre
Los artículos para el hogar y los vehículos que no están cubiertos por el seguro son deducibles.
- Gastos de seguro de salud de autoempleo
Las primas pagadas por seguro médico y dental son deducibles para los contribuyentes que trabajan por cuenta propia.
- Exenciones Personales y Dependientes
Se pueden deducir hasta $ 4,050 para exenciones personales y dependientes.
- Impuestos estatales de devolución
Los impuestos adicionales para la declaración de impuestos del año anterior pagados en el año 2016 te hacen elegible para una deducción.
- Aportes 401k
El dinero que aportas a tu 401k de los ingresos que reclamaste en sus declaraciones federales en deducible.
- Cuotas sindicales
Puedes deducir las cuotas sindicales y las tarifas de iniciación de los ingresos tributable.
- Vestimenta de trabajo
Ropa como la vestimenta de trabajo y los uniformes que no son adecuados para el uso diario se pueden deducir.
- Deducción fiscal por tercera edad
Si usted y su cónyuge tenían 65 años o más en 2016, usted es elegible para una deducción estándar más alta.
- Gastos de registro de automóviles
Las tarifas de registro del vehículo pueden ser elegibles para deducción.
- Servicio de jurado
Si le diste el pago de tu labor como jurado a tu empleador porque éste continuó pagándote, puedes deducir el pago del jurado de tu ingreso tributable.
- Crédito Tributario al Ingreso Obtenido (EITC)
EITC es un crédito fiscal reembolsable destinado a complementar los ingresos, que van desde $510 a $6,318.
- Deducción por pasivo incobrable
Es posible que califiques para un reembolso de impuestos si se te prestó dinero y nunca se te reembolsó.
- Impuesto de venta
Los contribuyentes pueden optar por deducir los impuestos a la renta, estatales y locales o los impuestos a las ventas generales estatales y locales.
Obtenga ayuda de Community Tax
Si te interesa hacer la declaración tú mismo y detallar tus deducciones, es importante que lo hagas con la ayuda de un profesional de impuestos. Nuestros expertos en Community Tax cuentan con la experiencia y los conocimientos necesarios para garantizar que tus impuestos se completen correctamente, y así ayudarte a mantenerte al día con el IRS.
Si ha tenido problemas con el IRS debido a deducciones fiscales falsas o cualquier otra razón, estamos aquí para ayudarle. Ofrecemos servicios tanto a nivel federal ayuda fiscal y ayuda fiscal local a contribuyentes estadounidenses de todos los ámbitos de la vida. Ya sea que busques resolución de impuestos a través de Iniciativa Nuevo Comienzo, a través del programa de dificultades fiscales del IRS o cualquier otro método, contamos con los conocimientos necesarios para ayudarle. Contáctenos hoy mismo.
