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Enfrentarse a la realidad de los impuestos atrasados puede ser una experiencia desalentadora, ya se trate de los impuestos adeudados personales impagos o los resultantes de la nómina, pero nunca es demasiado tarde para que presentes tus declaraciones de impuestos atrasados. Para muchas personas, su primer aviso de impuestos atrasados es cuando un embargo les pega en su cheque de pago, cuenta bancaria o ambos. Otros reciben correspondencia de un auditor estatal o del IRS, alegando que deben miles de dólares, junto con multas e intereses sustanciales, por las declaraciones de impuestos pasadas. Algunos fracasan al declarar impuestos atrasados, quizás creyendo que no están obligados a presentarlos, solo para descubrir que el IRS ha presentado sus declaraciones por ellos. Frente a una pila de correspondencia del IRS, algunas personas se sienten demasiado abrumadas para actuar, lo que agrava aún más sus problemas.
Es importante que aquellos que están experimentando impuestos atrasados actúen lo más rápido y eficientemente posible. Como se indica más adelante, las consecuencias de no manejar un problema fiscal retroactivo pueden ser monumentales. Si hay un problema, consultar a un profesional de impuestos es la mejor opción del contribuyente para garantizar que los impuestos se manejan correctamente y que no acumulan más multas.
¿Cuáles son las consecuencias de no presentar los impuestos?
Las consecuencias por no pagar los impuestos y no presentar los impuestos son muy diferentes, y la falta de presentación genera tasas de penalización mucho más altas. Si los impuestos siguen sin pagarse, un contribuyente moroso puede ser multado con altas tasas de interés, una incautación de sus activos, y en casos excepcionales, enfrentar un encarcelamiento. Por lo menos, si estás buscando más tiempo para pagar tus impuestos, puedes presentar el formulario 4868 para una extensión de seis meses. Este tipo de correspondencia asegura que el IRS sepa que el contribuyente tiene dificultades para pagar sus impuestos o presentarlos dentro de un plazo determinado.
Si simplemente no presentas impuestos, existe la posibilidad de que después de que se hayan acumulado tarifas adicionales, o el IRS simplemente declare tus impuestos de la peor manera posible; presentarán al contribuyente como una persona con una sola exención, sin importar el criterio al que pertenecen. Esto a su vez creará una cantidad de adeudo más grande.
Si no pagas impuestos, el IRS tomará medidas en tu contra. Por lo general, no es inmediato, pero después de que los impuestos atrasados no sean contabilizados, el gobierno tomará medidas y aplicará un embargo sobre su cheque de pago o propiedad. Quizás incluso un embargo estatal, dependiendo de la situación. En general, el contribuyente recibirá un gran golpe monetario y su crédito se desplomará. Tendrán que gastar dinero extra que de otra manera no tendrían que haber pagado. En el peor de los casos, especialmente si son ricos y en apariencia, capaces de pagar sus impuestos, el gobierno puede decidir que no están pagando impuestos a propósito, declararlos fraudulentos y arrojarlos a la cárcel.
Es importante presentar los impuestos en la fecha límite respectiva y pagar los impuestos atrasados para evitar multas, cobrar activos y encarcelamientos.
¿Qué pasa si me perdí la fecha límite de impuestos?
Es esencial que presentes los documentos lo antes posible para evitar incurrir en sanciones más altas y verse obligado a pagar incluso más de lo debido por causa de los intereses acumulados.
¿Embargará el gobierno mis activos?
Existe la posibilidad de que el IRS embargue los activos de un contribuyente que ha incumplido repetidamente los pagos. Como mínimo, cuando declares nuevamente, todas las recompensas o exenciones tributarias irán directamente al pozo de dinero que le debes al IRS. Si un contribuyente aún no paga, entonces el gobierno puede seguir estos pasos:
Wage Garnishment
Si el gobierno embarga tus salarios, se exigirá legalmente a tu empleador que retenga un cierto porcentaje de tu pago para cubrir los impuestos no pagados. Este es el castigo más fácil que el gobierno puede ejercer cuando no se pagan impuestos.
Embargo impositivo
Si se aplica un embargo impositivo, el gobierno ha reclamado tu propiedad como una garantía de los derechos de tu propiedad por sobre otros acreedores que esperan el pago de la deuda. Es decir, si pierde tu propiedad para el gobierno, se destinará a tus impuestos, y aún le estarás debiendo dinero a los acreedores.
Embargo bancario
Los funcionarios fiscales exigirán que st banco suspenda los fondos de tu cuenta y confisque dichos fondos para cubrir tu deuda impositiva pendiente de pago. Esto permite 21 días antes de que el gobierno pueda retirar legalmente el dinero de tu cuenta para cubrir los impuestos adeudados.
Incautación de propiedad
Todos los bienes de tu propiedad están en juego si has evitado reiteradamente el pago de tus impuestos. Las autoridades pueden confiscar artículos como tu casa, automóvil, bote o cualquier otro activo que pueda venderse para cubrir tu deuda. Reiteramos, cuando esto ocurre, los fondos derivados de la venta de tu(s) propiedad(es) ayudan a cancelar tus deudas tributarias, pero no contribuyen a los prestamistas individuales adeudados por ninguna de las propiedades cedidas.
Es esencial que hables con un profesional de impuestos lo más rápido posible para formular un plan de pago que funcione para tus necesidades individuales. El objetivo es evitar cualquiera de las sanciones antes mencionadas. Un profesional de impuestos puede ayudar a elaborar un plan con el gobierno y el contribuyente que funcione para ambas partes y mantiene al contribuyente libre de problemas legales, más deudas y, en el peor de los casos, la cárcel.
¿Qué pasa si no puedo pagar lo que debo en su totalidad?
El IRS ofrece varios planes de pago que pueden ayudar a los contribuyentes que pueden no ser razonablemente capaces de pagar el monto total adeudado. A pesar de lo que puedas o no puedas pagar, debes enviar una respuesta que indique tu situación al IRS de inmediato. Paga la mayor cantidad de deuda tributaria posible y luego podrás comenzar a explorar las opciones de pago del IRS; un acuerdo de pago a plazos, una oferta en compromiso o un retraso temporal de la cobranza.
Contrato de pago a plazos
Este es un plan de pago mensual que le permite pagar una tasa al gobierno durante un período prolongado de tiempo, el tiempo suele ser de entre 4 y 6 años. Si debes $ 50,000 o menos, generalmente puedes solicitar un acuerdo de pago en línea. De lo contrario, deberás presentar la solicitud presentando el formulario 9465 y luego proceder con una Declaración de ingresos y gastos también; Formulario 433-A, Formulario 433-B o Formulario 433-F.
Oferta en compromiso
Esta es una oferta de liquidación que usted y su profesional de impuestos hacen al IRS, que asciende a menos de la deuda. Su funcionamiento es que pagas esta cantidad y el IRS perdonará el saldo restante. Este tipo de alternativa de pago puede ser complicado porque el contribuyente debe cumplir un criterio específico que demuestre que es elegible. Por ejemplo, si el contribuyente es elegible para un acuerdo de pago a plazos, entonces ya no será elegible para una oferta en compromiso. Este tipo de plan de pago es abiertamente para quienes experimentan “dificultades extraordinarias”. Sin embargo, si el contribuyente, generalmente asistido por un profesional de impuestos, puede declarar y demostrar que es elegible, entonces la oferta de compromiso puede ser increíblemente beneficiosa.
Retraso temporal de acción
Esta opción no es un plan de pago, sino más bien una desviación del monto inmediato adeudado. En este caso, el IRS etiqueta tu cuenta como ‘no cobrable’ y luego esperará a que mejores tu situación financiera. De ninguna manera esto reduce tu deuda tributaria y, en algunos casos, acumulará intereses mientras la demora esté en proceso.
En cualquier caso, siempre hay opciones cuando se trata de la deuda tributaria. Es importante que, si vas a abordar el problema por tu cuenta, realices una amplia investigación sobre tu conflicto y comprendas exactamente a qué criterio perteneces. Sin embargo, para este tipo de problemas, se recomienda encarecidamente consultar a un profesional de impuestos y asegurarse de que todo se haga correctamente.
¿Debería presentar mi propia declaración de impuestos?
Afortunadamente, hay varias maneras de resolver estos problemas y recuperar la ayuda con los impuestos. Si los saldos son el resultado de devoluciones presentadas por el IRS, la presentación de impuestos puede resolver la mayor parte del problema. Una declaración preparada por un preparador profesional de impuestos asegurará que el contribuyente se beneficie de todas las deducciones, créditos y otros beneficios tributarios permitidos.
Si insistes en hacerlo por tu cuenta, aunque esto no se aconseja, debe hacerse de antemano la investigación adecuada. En cuanto a algunos consejos para recordar, lee a continuación.
–Tus declaraciones de impuestos tardías deben presentarse en papel. Está perfectamente bien utilizar cualquier programa para preparar las declaraciones, pero finalmente deben enviarse por correo a su centro de servicio del IRS local. Recuerde que a pesar de la situación, no puedes presentar electrónicamente tus declaraciones de impuestos atrasados.
–Diferenciar los sobres que utilizas para cada declaración de impuestos. La ruta más recomendada aquí es enviarlos por correo certificado. Esto asegura que van al destino correcto y, lo que es más importante, confirma si se reciben o no. Mantener las diferentes devoluciones en diferentes sobres básicamente ayuda al IRS en su ronda inicial de procesamiento, y reduce el margen de error si hay múltiples declaraciones.
–Asegúrate de entregar a mano si tu fecha límite ya ha pasado. Si te encuentras en un mal momento, entrega las devoluciones en tu oficina local del IRS. Se recomienda que hagas fotocopias de la primera página de cada declaración respectiva. Una vez en la oficina, solicita al IRS que selle cada fotocopia en el orden en que se recibió. Las fotocopias se convierten en recibos legales que pueden asegurar la fecha de presentación, el momento de la presentación y el contenido de la presentación.
¿Qué pasa si me han auditado?
Aunque las auditorías suelen ser poco frecuentes, existe la posibilidad de que el IRS investigue un reclamo. O, a veces, el sistema informático notificará de una irregularidad y luego hará su diligencia debida por sí mismo. Si un contribuyente está siendo auditado por impuestos atrasados, lo primero que debe evaluar es exactamente qué se está auditando y por qué. Recuerda, el IRS tiene acceso a toda la información financiera (salarios, intereses hipotecarios, deuda preexpuesta).
Una vez que se responden estas preguntas, el contribuyente podrá comprender exactamente qué tipo de documentación debe proporcionar para demostrar que sus impuestos son exactos. En el caso de que el contribuyente no tenga ninguno de estos documentos disponibles, deberá recurrir a terceros para obtener una prueba de su reclamo.
Al igual que con todos los tratos con el IRS, se aconseja responder de la manera más oportuna y educada posible al resolver estos problemas. Este caso en particular, ya que habrá un auditor designado para tu caso inmediato. Una verdadera auditoría es generalmente algo que es muy serio y no debe tomarse a la ligera. Recomendamos un profesional de impuestos, ya que te ayudarán a preparar una defensa que incluya la verificación de los gastos y las deducciones reclamadas en una declaración de impuestos. Las multas se pueden eliminar mediante la reducción de multas, siempre que se pueda demostrar una causa razonable.
Debido a la cantidad de preparación que se necesita hacer cuando se lleva a cabo una auditoría, sin ayuda profesional, el contribuyente a menudo pasará por alto la información crucial que necesitan proporcionar como prueba de exactitud.
Como puedes ver, los impuestos atrasados no son algo que deba tomarse a la ligera y, con frecuencia, pueden resultar bastante complicados cuando se manejan. A fin de asegurar que el contribuyente no tenga más problemas y no continúe acumulando intereses sobre su saldo fiscal pendiente, los pasos correctos deben manejarse con cuidado, rapidez y profesionalmente. Con las muchas opciones disponibles para recuperar los impuestos, la elección del camino correcto para la resolución de impuestos puede ser difícil. Community Tax es una compañía profesional de impuestos de servicio completo que emplea practicantes de impuestos con experiencia que pueden analizar sus circunstancias particulares, identificar el origen de los saldos de impuestos y desarrollar un plan para resolver de manera más eficiente sus problemas impositivos, incluida la presentación de impuestos atrasados. Así como hay muchas maneras de incurrir en impuestos atrasados, también hay muchas maneras de solucionarlos, y aplicar las correcciones correctas en el orden correcto puede ahorrarle miles de dólares.
Si necesitas ayuda tributaria, llame a Community Tax hoy al 1-888-676-4319.