Si recibiste un Aviso de intención de compensación, es hora de revisar tus finanzas. Tal vez te olvidaste de una vieja deuda, o no te diste cuenta de que debías presentar una declaración de impuestos estatal además de la federal. Tal vez recibiste un aviso de reembolso/ compensación porque evitaste pagar préstamos estudiantiles sin saber las consecuencias. Ya sea que su obligación vencida no haya sido pagada accidental o intencionalmente, el gobierno puede aplicar una compensación fiscal para liquidar sus saldos pendientes. Dejar tu deuda sin pagar puede resultar en una compensación de reembolso año tras año, lo que lleva a una grave pérdida de dinero. Este artículo ofrece alguna información útil que explica lo que significa un aviso de compensación de reembolso, por qué se producen, y lo que puedes hacer después de recibir uno. Sigue leyendo para aprender acerca de las compensaciones y cómo corregirlas.

Did you receive a Notice of Intent to Offset?

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¿Qué es un Aviso de intención de compensación?

Un “Aviso de intención de compensación” es la advertencia oficial del gobierno de su intención de compensar los pagos federales en tu reembolso de impuestos. Una compensación fiscal significa que parte o la totalidad de su reembolso de impuestos federales se aplicará a las deudas pendientes de pago. Un aviso de Intención de Compensación contendrá varias partes de información muy importante:

  • El nombre del contribuyente individual
  • La cantidad del reembolso tributario original
  • La cantidad ajustada después del reembolso compensado
  • La agencia que recibe el pago de compensación fiscal
  • Información de contacto de la Agencia

¿Por qué el IRS compensa los reembolsos de impuestos?

El programa de compensación de tesorería permite al gobierno solicitar tu reembolso de impuestos a las deudas sin resolver.

No todas las deudas están sujetas a una compensación de reembolso, incluida la deuda tributaria federal, sin embargo, se puede utilizar una Notificación de Intención de compensación para pagar:

  • Manutención infantil no remunerada
  • Préstamos estudiantiles federales vencidos
  • Deudas no tributarias de agencia federal
  • Obligaciones tributarias estatales
  • Ciertas deudas de compensación por desempleo

¿Cómo funciona el programa de compensación de tesorería?

Las declaraciones de impuestos del IRS se emiten a través de la Oficina del Servicio Fiscal (BFS) del Departamento del Tesoro de EE. UU. Los pagos federales que se te devuelven pasan por BFS y pueden ser mitigados por el programa de compensación de tesorería en el mismo. A través del Programa de Compensación del Tesoro, el BFS puede crear una compensación fiscal que reduce tu declaración en función de la cantidad de deuda que debas.

Si permanece una parte de tu declaración de impuestos, te será emitido a petición tuya ya sea por cheque o depósito directo. El BFS notificará al IRS el monto tomado de tu reembolso una vez que haya vencido su fecha de reembolso. El primer paso en el Programa de Compensación del Tesoro es emitir al contribuyente un Aviso de intención de compensación.

¿Cómo sé si mi reembolso de impuestos ha sido compensado?

Cuando los contribuyentes experimentan un retraso en su devolución, puede ser difícil saber si el IRS planea conservarlo. Si tu reembolso va hacia una deuda sin pagar, recibirás una carta notificándote de la intención de compensar pagos federales después de que se haya presentado tu declaración de impuestos y antes de que la devolución haya sido procesada. Si no recibiste un Aviso de intención de compensación, pero está a la espera de una devolución de impuestos mucho mayor, comunícate con el centro del Programa de Compensación del Tesoro de BFS al: 800-304-3107 de lunes a viernes, de 7:30 a.m. a 5:00 p.m. Además, el IRS ofrece un número gratuito [800-304-3107] al que puedes llamar e ir a través de avisos automáticos para ver si tienes alguna compensación fiscales en tu contra mediante tu número de Seguro Social.

¿Cómo se diferencian las compensaciones de otras sanciones del IRS?

Es fácil experimentar confusión cuando intentas dar sentido a los métodos comunes de cobro del IRS. Más específicamente, embargos, incautamientos y confiscamientos también cobrar el dinero de un contribuyente en un esfuerzo por resolver las deudas pendientes. Lo que diferencian estas sanciones de una compensación de reembolso es que una compensación de reembolso solo se aplica a las deudas tributarias no federales. Las compensaciones no están constreñidas por la misma prescripción que los impuestos federales son, lo que significa no hay límite a la cantidad de años en que una compensación de impuestos puede seguir vigente.

¿Qué debo hacer si recibo una notificación de compensación de reembolso?

Si estás consciente de tus deudas y no necesitas disputar la información incluida en tu Aviso de intención de compensación, entonces no hay nada que necesites hacer. Sin embargo, muchas personas se sorprenden al recibir una compensación por reembolso y no están de acuerdo con la intención de compensar los pagos federales. Si caes en esta última categoría, hay algunos pasos que puedes tomar:

  • Si consideras que no debes el monto que aparece en tu Aviso de intención de compensación y deseas impugnar la compensación tributaria, debes comunicarte con la agencia que recibió el pago compensado, no con el IRS. El IRS no está a cargo del Programa de Compensación del Tesoro y no pueden hablar sobre la exactitud de su informe. Solo comunícate con el IRS si el monto de tu reembolso original que se muestra en el aviso de compensación de reembolso del BFS, difiere del monto del reembolso que figura en tu declaración de impuestos.
  • Para aquellos que presentaron una declaración conjunta de impuestos y recibieron un aviso de compensación de reembolso debido a la deuda pendiente del cónyuge, es posible que puedan recibir una parte del monto compensado. Para solicitar tu parte del reembolso, deberás presentar el formulario 8379 Asignación de cónyuge lesionado. Puede encontrar este formulario en línea en IRS.gov, llamando al 1-800-829-3676, o contratando a un profesional de impuestos para que presente un archivo en su nombre. Este reembolso solo aplica si la obligación vencida es totalmente debida al cónyuge. Por ejemplo, un hombre o una mujer normalmente podría esperar recibir un gran reembolso de impuestos pero no estaba al tanto de los préstamos estudiantiles impagos de su cónyuge recién casado al presentar una declaración conjunta de impuestos; Después de recibir un Aviso de intención de compensación, él o ella puede solicitar la Asignación de cónyuge lesionado para recibir su parte de la declaración. En estas situaciones, es mejor enviar su Formulario 8379 lo antes posible, incluso antes de recibir un Aviso de intención de compensación, ya que puede llevar hasta 14 semanas procesar una solicitud de Cónyuge lesionado. Tenga en cuenta que se requiere un conjunto específico de instrucciones, y contratar a un profesional para ayuda es la mejor manera de acelerar el proceso.
  • Los prestatarios de préstamos estudiantiles en incumplimiento que tienen una compensación de reembolso pueden solicitar una audiencia para apelar la compensación. El IRS declara que debes apelar ante el Departamento de Educación para impugnar una compensación fiscal después de que ya haya ocurrido. Para poner la compensación fiscal en espera mientras se cuestiona, es necesario presentar una solicitud de revisión dentro de los 65 días posteriores a la recepción del Aviso de intención de compensación. Las principales defensas para las desgravaciones fiscales de préstamos estudiantiles incluyen:
    • Ya pagaste el préstamo
    • Tú has celebrado un acuerdo de pago con el titular del préstamo y estás haciendo los pagos necesarios
    • Te has declarado en bancarrota y el caso aún está abierto
    • No recibiste un reembolso que la escuela te debía
  • La mejor manera de corregir una compensación, y evitar un aviso de compensación de reembolso en los próximos años, es hacer pagos para tu deuda pendiente. Si demuestras un esfuerzo para liquidar tus obligaciones vencidas, es menos probable que la BFS imponga una compensación tributaria. Sin embargo, una vez que se impone una compensación fiscal, se mantendrá en tu contra cada año hasta que la deuda se pague en su totalidad. Si intentas burlar al IRS y te olvidas de presentar declaraciones anuales de impuestos para evitar perder tu reembolso aplicado a una deuda, podrías terminar con serias multas, honorarios y, en algunos casos, cargos penales.

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Para evitar una compensación por completo, tendrás que pagar el saldo completo, incluidos los intereses y las multas, dentro de los 60 días posteriores a la recepción de tu Aviso de intención de compensación. Para aquellos protegidos por las leyes de bancarrota, presenta la evidencia necesaria de su bancarrota, incluida la fecha de presentación y el número de caso. Una vez que hayas perdido una declaración de impuestos compensada, no podrás recuperarla, pero puedes recuperar una parte si calificas la asignación de cónyuge lesionado. Haz todo lo posible para mantenerte a flote de las responsabilidades financieras y evitar el incumplimiento de los préstamos para evitar que se produzca una compensación impositiva.

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